企业风险管理评估表模板全行业

企业风险管理评估表模板全行业：通用工具与应用指南一、适用场景与价值体现年度风险管理规划：企业每年定期梳理内外部风险，制定年度风险管理策略；新项目/新产品上线前评估：针对新业务开展前的潜在风险进行全面识别与应对；监管合规检查：满足行业监管机构（如市场监管、税务、环保等）的风险管理要求；重大决策支持：如并购、投资、战略调整等决策前的风险可行性分析；风险复盘与改进：对已发生风险事件进行评估，优化现有风险防控体系。通过系统化评估，企业可提前识别风险隐患、明确责任分工、降低损失概率，同时提升风险应对效率，保障经营目标实现。二、模板使用全流程指南步骤1：明确评估目标与范围目标设定：根据具体场景确定评估核心目标（如“识别供应链中断风险”“合规性风险排查”等）；范围界定：明确评估的业务单元（如生产部、销售部）、风险类型（战略、财务、运营、法律等）及时间周期（如“2024年度”“Q3季度”）。步骤2：组建评估团队与分工团队构成：由企业高层（如总经理）牵头，各部门负责人（如财务总监、*运营经理）、风险专员及外部顾问（可选）共同组成；职责分工：高层负责决策审批，部门负责人提供风险信息，风险专员汇总分析，外部顾问提供行业经验支持。步骤3：信息收集与风险识别资料收集：梳理企业战略文件、业务流程、历史风险事件记录、行业风险案例、法律法规及监管要求等；识别方法：通过访谈（部门负责人、关键岗位员工）、问卷调查、流程梳理、SWOT分析等方式，识别可能影响企业目标实现的内外部风险；风险分类：按来源分为内部风险（如人员操作、财务流程、技术漏洞）和外部风险（如市场波动、政策变化、供应链中断）；按影响维度分为战略风险、财务风险、运营风险、法律风险、声誉风险等。步骤4：风险分析与等级判定可能性评估：对风险发生的概率进行定性或定量判断（如“高：未来1年内发生概率>60%”“中：30%-60%”“低：<30%”）；影响程度评估：评估风险发生后对企业财务、声誉、运营、战略等方面的影响（如“重大：导致重大损失或核心业务中断”“较大：影响部分业务目标实现”“一般：短期可控影响”“较小：轻微影响，可快速修复”）；风险等级判定：结合可能性与影响程度，通过风险矩阵（如下表）确定风险等级（高、中、低）：可能性重大较大一般较小高重大风险重大风险较高风险中风险中重大风险较高风险中风险低风险低较高风险中风险低风险低风险步骤5：制定风险应对措施针对不同等级风险，制定差异化应对策略：重大风险：规避（如终止高风险业务）、降低（如加强防控措施）、转移（如购买保险、外包风险）；较高风险：降低（如优化流程、增加监控）、转移（如签订风险共担协议）；中低风险：接受（预留应急资源）、监控（定期跟踪风险状态）。明确措施内容、责任部门、完成时间及所需资源（如预算、人力）。步骤6：报告编制与审批汇总评估结果，形成《企业风险管理评估报告》，内容包括：评估范围与方法、风险清单、等级判定、应对措施、责任分工、时间计划；提交企业管理层（如*总经理办公会）审批，根据反馈意见调整完善。步骤7：执行与动态监控责任部门按计划落实应对措施，风险专员跟踪执行进度；建立风险监控机制（如定期例会、风险指标预警），对风险状态进行动态更新；若出现重大风险变化（如政策突变、市场环境剧变），及时启动重新评估流程。三、企业风险管理评估表（通用模板）基本信息评估企业名称评估周期编制日期评估部门/单元评估负责人审批人评估目标风险识别与评估表序号风险类别风险描述（具体事件/场景）风险成因分析可能性（高/中/低）影响程度（重大/较大/一般/较小）风险等级（高/中/低）现有控制措施1战略风险市场竞争加剧导致市场份额下降行业新进入者增多，产品同质化中较大中加强产品创新，拓展差异化渠道2运营风险生产设备故障导致生产线中断设备老化，维护不及时高重大高制定设备维护计划，备用设备储备3财务风险应收账款回收周期过长，现金流紧张客户信用审核不严，催收力度不足中较大中完善客户信用评估，加强账期管理4法律风险未及时更新行业合规要求，面临监管处罚法规跟踪机制缺失低重大中聘请法律顾问，定期合规培训5声誉风险产品质量问题引发客户投诉，影响品牌形象质量检测环节疏漏低较大低加强质量管控，建立快速响应机制……风险应对措施计划表序号风险等级应对策略（规避/降低/转移/接受）具体措施内容责任部门责任人计划完成时间所需资源验证标准1高降低每月进行设备全面检修，每季度更换关键零部件；建立备用生产线，保证故障2小时内切换生产部*经理2024-12-31维修费用50万元设备故障率下降50%2中降低对新客户进行信用评级，账期不超过30天；逾期30天启动催收流程，逾期60天法律介入财务部*总监2024-10-31信用评估系统应收账款周转天数缩短15天3中转移购买产品责任险，覆盖单次最高500万元赔偿行政部*主管2024-09-30保险费20万元/年保险覆盖范围内损失100%赔付………四、使用过程中的关键保障动态调整机制风险评估不是一次性工作，需结合企业内外部环境变化（如政策调整、市场波动、业务转型）定期更新（至少每年1次），或在重大事件发生后1个月内启动重新评估，保证风险信息的时效性。跨部门协作与沟通风险识别与应对需各部门深度参与，避免“信息孤岛”。可通过定期风险沟通会（如月度例会）共享风险信息，协调资源解决跨部门风险问题（如供应链风险需生产部、采购部、销售部协同）。风险等级判断标准统一企业需明确“可能性”和“影响程度”的具体判断标准（如“重大影响”定义为“直接经济损失超100万元或核心业务中断超过48小时”），避免不同部门因标准差异导致风险等级误判。责任到人与考核挂钩每项应对措施需明确责任部门及责任人，将风险管理工作纳入部门绩效