文书模板-银行业务申请回避申请书

会计实操文库1/1文书模板-银行业务申请回避申请书尊敬的[银行名称，如：XX银行XX支行]负责人/合规管理部门：本人/本单位因办理[具体银行业务，如：贷款审批、账户解冻、理财产品赎回、不良资产处置]业务（业务编号/申请编号：[如有，填写具体编号]），发现该业务的经办人员/审核人员[回避对象姓名]与本人/本单位存在[具体利害关系，如：亲属关系、经济关联、既往纠纷]，可能影响业务办理的公正性。根据《中华人民共和国商业银行法》《银行业从业人员职业操守和行为准则》及贵行《内部控制管理办法》相关规定，现正式申请该人员回避相关业务办理流程，恳请贵行予以审核批准，具体情况说明如下：一、申请人与业务基本信息（一）申请人信息个人申请：姓名：[申请人姓名]身份证号：[申请人身份证号码]联系电话：[申请人常用手机号]办理业务时预留地址：[如：XX省XX市XX区XX街道XX小区XX号楼XX单元XX室]关联账户信息：账号[银行卡号/账户号]，开户网点[如：XX银行XX支行营业部]单位申请：单位名称：[单位全称，与营业执照一致]统一社会信用代码：[单位统一社会信用代码]法定代表人：[法定代表人姓名]委托经办人：[经办人姓名]（若委托办理需填写）经办人身份证号：[经办人身份证号码]单位联系电话：[单位办公电话]关联账户信息：账号[单位银行账户号]，开户网点[如：XX银行XX支行公司业务部]（二）业务基本信息业务类型：[如：个人经营性贷款申请、单位结算账户冻结解冻、理财产品风险评估与购买、信用卡逾期协商还款、银行承兑汇票贴现]业务办理进度：[如：已提交申请材料待审核、处于业务审批环节、待签署业务合同]当前经办/审核人员：姓名[回避对象姓名]，职务[如：客户经理、风险审核岗、网点负责人]，所属部门[如：XX银行XX支行零售业务部、授信审批部]业务办理时间：首次提交申请时间[YYYY年MM月DD日]，当前预计办结时间[YYYY年MM月DD日]（如有）二、申请回避的事由与依据（一）回避对象与利害关系说明本人/本单位确认，业务当前经办/审核人员[回避对象姓名]与本人/本单位存在以下利害关系，可能影响业务公正办理：亲属关系：[如：回避对象为申请人配偶/父母/子女/兄弟姐妹，或为单位法定代表人的近亲属（三代以内旁系血亲）]，具体关系为[详细说明，如：“回避对象XXX是本人配偶的姐姐”“回避对象XXX是本单位法定代表人的父亲”]；经济关联：[如：回避对象与申请人共同持有某企业股权、存在借贷关系、为同一项目的合作方]，具体关联为[详细说明，如：“本人与回避对象XXX共同投资XX有限公司，各持股50%”“本单位与回避对象控制的XX公司存在长期供货合同关系”]；既往纠纷：[如：与回避对象曾因经济纠纷、业务合作产生诉讼/仲裁/投诉记录]，具体情况为[详细说明，如：“202X年X月，本人与回避对象XXX因房屋买卖合同纠纷向XX法院提起诉讼，虽已结案但存在利益分歧”]；其他可能影响公正的关系：[如：回避对象与业务关联方（如担保人、合作企业）存在利害关系]，具体情况为[详细说明，如：“本次贷款的担保人XXX是回避对象XXX的配偶，可能导致审核标准倾斜”]。（二）申请回避的法律与制度依据《银行业从业人员职业操守和行为准则》第十一条规定：“银行业从业人员应当遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易安全。不得利用职务便利为本人或关联方谋取不正当利益，不得违规为关联方办理业务”；贵行《[具体制度名称，如：员工行为管理办法]》第[X]条规定：“员工在办理业务时，如与客户存在亲属关系、经济关联等可能影响公正的情形，应主动申请回避；客户发现上述情形的，有权申请员工回避，银行应及时调整经办人员”；基于上述规定，为避免因利害关系导致业务办理出现偏见、不公，或引发后续合规风险、纠纷，本人/本单位特提出回避申请。三、回避请求与业务处理建议核心回避请求：恳请贵行立即安排[回避对象姓名]退出本人/本单位本次[业务类型]的经办、审核、决策等全流程，不再参与该业务的任何环节（包括但不限于材料接收、信息核实、风险评估、审批签字、合同签署）；替代人员安排建议：恳请贵行在[X个工作日内，如：3个工作日内]指派无利害关系的其他专业人员（需具备同等业务办理资质）接手该业务，新经办人员信息请及时通过[电话/短信/邮件]告知本人/本单位；业务进度保障请求：因本次业务[如：涉及资金周转、项目启动、到期还款]，时间较为紧急，恳请贵行在调整人员后，确保业务办理进度不受影响，按原预计办结时间推进，避免因回避调整导致业务延误；信息保密请求：在回避申请处理过程中，恳请贵行对本人/本单位提交的利害关系说明、业务信息等予以保密，仅用于回避审核与业务调整，不向无关人员泄露。四、提交材料清单银行业务申请回避申请书（原件，个人申请需签字，单位申请需加盖公章）；身份与资质证明：个人申请：申请人身份证复印件（正反面，需注明“此复印件仅用于办理业务回避申请”）；单位申请：营业执照复印件（加盖公章）、法定代表人身份证复印件、经办人身份证复印件、《授权委托书》（若委托办理，需法定代表人签字并加盖公章）；利害关系证明材料（如有）：亲属关系证明：户口本复印件、结婚证复印件、亲属关系公证文件等；经济关联证明：股权证明、借贷合同、合作协议等复印件；既往纠纷证明：判决书、仲裁裁决书、投诉记录等复印件；业务相关证明：业务申请材料复印件、银行回执单、业务办理进度查询截图等（证明业务真实存在且当前由回避对象经办）；贵行要求的其他材料（如：《业务回避申请表》（按银行格式填写）、其他补充说明文件）。本人/本单位承诺，所提交的回避申请材料真实、完整，利害关系说明不存在虚假陈述；若因虚假材料导致贵行决策失误或产生损失，愿意承担相应法律责任。恳请贵行尽快审核本申请，在[X个工作日内，如：5个工作日内]反馈处理结果，若需补充材料或进一步核实情况，敬请及时联系。此致敬礼！申请人（个人签字/单位盖章）：__________经办人签