金融理财销售话术

BUSINESSPPT2025蓄势待发筑梦前行金融理财销售话术-开场破冰技巧需求挖掘方法产品适配策略异议处理技巧促成成交方法售后跟进策略客户关系深化后续服务与回访团队协同与培训目录持续跟踪与优化培养客户忠诚度积极推广新产品1开场破冰技巧开场破冰技巧新客户切入生活痛点避免直接推销，如"张叔，听说您退休后想去旅游，是否担心养老金不够用？"线上沟通精准锚定根据客户社交动态寻找切入点，如"看到您在群里提到宝宝教育金规划，我们正好有针对0-18岁的分阶段方案"老客户唤醒共同记忆直接关联客户已知的生活目标，如"王姐，上次您提到儿子婚房首付的事，最近刚好有款适合短期资金存放的产品"2需求挖掘方法需求挖掘方法了解客户当前理财方式，如"您现在给宝宝存的教育金是放活期还是定期？"现状问题(Situation)放大痛点可能带来的后果，如"如果一直放活期，18年后可能少赚5万教育金"影响问题(Impact)引导客户思考现有方式的不足，如"有没有觉得活期收益太低，或定期取用不便？"痛点问题(Pain)描绘解决方案带来的好处，如"如果有产品能兼顾安全和收益，是否刚好解决您的问题？"需求-效益问题(Need-Payoff)3产品适配策略产品适配策略稳健型客户强调安全稳定，如"这款R2级产品主要投资国债，收益比定期高2个点，波动率仅0.3%"突出长期增值，如"60%债券+40%蓝筹股的组合，按历史业绩10年后可增值50%"成长型客户展示专业管理，如"由15年经验的团队管理，市场上涨时超额收益达20%，下跌时少亏10%"进取型客户4异议处理技巧异议处理技巧先共情后对比，如"理解您想多赚，但6%的产品去年有3个月亏损，而我们的4%产品全年无亏损"收益异议01解释风控措施，如"权益部分仅占40%且投资稳定行业，10年周期来看市场整体上涨"风险异议02提供决策支持，如"我把产品资料整理成文档供您参考，有任何问题随时联系"拖延异议035促成成交方法促成成交方法

3,658

74%

30000假设成交法直接提供选择，如"您考虑存10万还是15万？10万每月多300零花钱，15万刚好够买保险"选择法简化决策流程，如"您倾向于每月定投1000还是一次性投5万？我帮您计算两种方式的收益"限时法制造合理紧迫感，如"明天截止募集，今天办理可享额外1%积分兑换"6售后跟进策略售后跟进策略长期维护提供增值服务，如邀请参加专题讲座或赠送相关礼品短期跟进将收益关联生活场景，如"本周收益200元，够买5斤猪肉"成交当天提供完整资料和联系方式，承诺持续服务7客户关系深化客户关系深化信任建立1在多次的跟进中强调真诚、专业的态度，及时反馈和解决客户问题，建立起深厚的信任关系共享财经知识2提供有价值、实用、有趣财经知识和行业信息，分享各类资讯、数据等互动活动3组织理财沙龙、财富管理研讨会等互动活动，增加与客户接触机会，促进彼此关系8应对特殊客户群体应对特殊客户群体以通俗易懂的方式解释复杂金融产品，重点突出稳健和保障的方面，并多进行风险警示老年客户定制个性化理财方案，展示公司或产品的优势，强调专享的优质服务高端客户利用线上社交媒体或短视频等渠道介绍适合新兴市场用户的产品新兴市场用户9维护长期客户关系维护长期客户关系持续关注关注客户的动态变化和需求变化，适时推荐新产品或提供优化方案重要节假日发信息祝福并问好，特殊时期可以分享温暖及感恩之词做好与客户之间的沟通记录和交互，深入了解他们的实际需求及需求的变化过程节日问候建立沟通档案10后续服务与回访后续服务与回访后续服务提供持续的售后服务，如提供资产配置建议、税务咨询等增值服务定期回访定期对客户进行回访，了解产品使用情况及客户反馈，及时处理问题服务创新不断推出新的服务项目和产品，保持与客户的紧密联系和交流11团队协同与培训团队协同与培训内部知识分享1组织内部人员开展定期的产品知识和销售技巧的培训及分享，保持对行业发展的敏感性信息及时沟通2及时向同事或团队汇报新的项目、潜在机会或客户反馈等重要信息团队协作3加强团队之间的协同合作，共同为客户提供更全面、更专业的服务12个人销售技巧提升个人销售技巧提升15%35%25%不断学习新的金融知识和技能，持续丰富自身的金融产品库，更好地为客户配置产品学习与自我提升拓宽自己的人脉圈子，获取更多有价值的资源和信息多维度拓展资源塑造专业的形象，展现自身价值和诚信可靠的品质建立个人品牌形象13持续跟踪与优化持续跟踪与优化持续跟踪：对于已成交的客户，持续跟踪其投资情况，定期进行资产配置的调整和优化01反馈收集：积极收集客户反馈，了解产品或服务中存在的问题和不足，及时进行改进和优化02数据分析：利用数据分析工具，对销售数据和客户数据进行深入分析，找出销售机会和潜在问题0314建立个人客户关系管理(CRM)系统建立个人客户关系管理(CRM)系统1.2.3.客户信息整理数据分类与分析提高工作效率建立完善的客户信息管理系统，记录客户的个人信息、投资偏好、投资额度等重要信息根据不同的客户信息进行分类管理，并通过数据分析挖掘潜在销售机会和客户需求通过CRM系统，提高工作效率，更好地为客户提供个性化的服务15拓展业务渠道与平台拓展业务渠道与平台社交媒体利用1通过微信、微博等社交媒体平台进行产品宣传和销售推广，吸引更多潜在客户合作渠道开发2与银行、保险公司等其他金融机构建立合作关系，共享客户资源，共同开发新的业务机会线上线下结合3利用互联网技术和线下实体店等资源，为客户提供线上线下的综合服务16培养客户忠诚度培养客户忠诚度持续关怀定期向客户发送关怀信息，如节日祝福、生日祝福等，增强客户对公司的信任和忠诚度定期回访定期对客户进行回访，了解客户的投资状况和需求变化，及时调整服务策略优质服务提供优质的服务，如快速响应客户需求、提供专业的投资建议等，让客户感受到公司的专业和贴心17利用市场动态调整策略利用市场动态调整策略1关注市场动态：密切关注市场动态和政策变化，及时调整产品策略和销售策略灵活应对：根据市场变化和客户需求，灵活调整产品组合和销售方案，以满足客户需求风险控制：在市场波动较大的情况下，加强风险控制，保障客户资产安全2318积极推广新产品积极推广新产品1新品发布：及时了解公司的新产品信息，掌握产品的特点和优势，积极向客户推广新产品案例分享：分享成功的案例和客户反馈，让客户更加信任新产品定期宣传：定期通过社交媒体、邮件等方式向客户宣传新产品，提高新产品的知名度和认可度2319提升个人职业素养提升个人职业素养不断学习和提升自己的专业知识和技能，以更好地为客户提供服务专业能力提升遵守职业道德规范，保护客户隐私和公司信息安全职业道德保持良好的工作态度和仪表，给客户留下良好的印象态度与仪表20客户关系升级策略客户关系升级策略深度服务针对重要客户，提供深度定制的服务，如定期的财富管理报告、资产配置建议等1跨产品推荐根据客户的投资偏好和需求，推荐公司其他相关产品，如基金、保险等2增值服务提供一些增值服务，如免费参加公司组织的投资讲座、VIP客户专享活动等321应对客户疑虑与不满应对客户疑虑与不满耐心倾听当客户有疑虑或不满时，耐心倾听他们的意见和反馈积极沟通积极与客户进行沟通，了解他们的需求和期望，并给予合适的解释和解决方案及时处理及时处理客户的问题和投诉，给予客户满意的答复和解决方案工作总结汇报22持续的自我营销与宣传持续的自我营销与宣传个人品牌建设通过社交媒体、专业论坛等渠道，展示自己的专业知识和服务能力，建立个人品牌分享经验分享自己的工作经验、销售技巧和金融知识，吸引潜在客户的关注利用口碑利用老客户的口碑和推荐，扩大自己的业务范围和影响力23培养团队协作精神培养团队协作精神团队沟通加强团队成员之间的沟通与协作，共同为客户提供更好的服务分享经验定期分享销售经验和客户案例，提高团队的整体业务水平团队文化培养团队文