2025年金融风险控制合同协议

2025年金融风险控制合同协议合同本合同由以下双方于2025年[具体日期]在[具体地点]签订：甲方：[甲方全称]法定代表人：[法定代表人姓名]注册地址：[甲方注册地址]统一社会信用代码：[甲方统一社会信用代码]乙方：[乙方全称]法定代表人：[法定代表人姓名]注册地址：[乙方注册地址]统一社会信用代码：[乙方统一社会信用代码]鉴于：（一）甲方在[领域或业务描述]领域开展业务，面临各类金融风险，需要建立和实施有效的风险控制体系；（二）乙方拥有在金融风险控制方面的专业知识、技术或服务能力，能够为甲方提供相应的支持；（三）甲乙双方本着平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，就甲方委托乙方提供金融风险控制服务事宜达成如下协议，以资共同遵守。第一条定义除非本合同另有约定，下列术语具有以下含义：1.1金融风险：指在[领域或业务描述]活动中可能发生的，导致甲方经济损失或声誉受损的各种不确定性事件，包括但不限于信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、法律合规风险、声誉风险等。1.2风险控制框架：指为识别、评估、监测、控制和报告金融风险而建立的政策、流程、组织结构、信息系统和人力资源的组合。1.3风险管理目标：指甲方通过实施风险控制框架希望达成的在风险与回报之间的期望平衡，包括风险偏好、风险限额和关键风险指标等。1.4服务范围：指乙方根据本合同约定向甲方提供金融风险控制服务的具体内容、范围和对象。1.5风险评估：指对特定风险事件发生的可能性和潜在影响进行识别、分析和评估的过程。1.6压力测试：指在特定假设条件下，评估甲方业务在极端情况下的表现和资本充足性的过程。1.7合规要求：指适用于甲方业务活动的所有适用法律、法规、监管规定和行业标准。1.8保密信息：指在保密条款下被界定为保密的任何信息，无论其形式如何（书面、口头、电子等），且在接收时被标记或理应被理解为保密。1.9内部控制：指甲方为达到风险管理目标，通过制定和实施政策、程序、指南和配置资源，所进行的组织和管理活动。第二条服务范围与内容2.1乙方同意根据甲方的需求和风险管理目标，向甲方提供以下风险控制服务：（一）协助甲方建立或优化金融风险控制框架，包括制定风险管理制度、流程和操作指南；（二）协助甲方识别、评估和监测信用风险，包括客户信用评级、授信审批流程优化、不良资产监控等；（三）协助甲方识别、评估和监测市场风险，包括市场风险计量模型建设、VaR限额管理、压力测试实施等；（四）协助甲方识别、评估和监测操作风险，包括内部控制评估、流程风险分析、员工行为监控等；（五）协助甲方进行合规性审查，确保业务活动符合相关法律法规和监管要求；（六）根据甲方需求，提供定制化的风险咨询、培训或信息系统支持服务；（七）双方约定的其他风险控制服务。2.2乙方应按照行业标准和专业准则，勤勉尽责地为甲方提供本合同约定的服务。第三条甲方的权利与义务3.1甲方的权利：（一）有权要求乙方按照本合同约定提供服务，并监督服务过程和质量；（二）有权获取乙方提供的专业建议、分析报告和工作成果；（三）有权根据业务发展和风险变化情况，要求乙方调整服务内容或范围；（四）有权要求乙方对其提供的保密信息承担保密义务。3.2甲方的义务：（一）应向乙方提供开展服务所必需的相关信息、数据和资料，并保证其真实、准确、完整；（二）应配合乙方进行现场调研、访谈、数据收集等工作；（三）应根据乙方工作需要，安排必要的内部资源和人员支持；（四）应按照本合同约定向乙方支付服务费用；（五）应对其提供的保密信息承担保密义务。第四条乙方的权利与义务4.1乙方的权利：（一）有权要求甲方按照本合同约定提供必要的信息、数据和资料，并保证其真实性；（二）有权根据服务需要，进入甲方指定场所进行工作，并要求甲方相关人员配合；（三）有权按照本合同约定收取服务费用；（四）有权对其提供的保密信息承担保密义务。4.2乙方的义务：（一）应按照本合同约定和双方约定的服务范围、内容、标准，为甲方提供专业、高效的风险控制服务；（二）应指派具有相应资质和经验的项目团队或专业人员负责甲方项目，并确保持续沟通；（三）应按时提交服务成果（如报告、方案、系统等），并保证成果的质量；（四）应妥善保管甲方提供的保密信息，未经甲方书面同意，不得向任何第三方披露；（五）应遵守相关法律法规和行业规范，维护甲方的利益不受损害；（六）在提供服务过程中，发现的重大风险或潜在合规问题，应及时向甲方报告。第五条服务费用与支付5.1双方同意，本合同项下的服务费用采用[具体方式，如固定费用/按项目/按时收费/组合方式]方式计算，具体金额为人民币[具体金额]元（大写：[大写金额]）。5.2服务费用的支付期限如下：（一）合同签订后[具体天数]日内，甲方向乙方支付合同总费用的[百分比]%，即人民币[具体金额]元；（二）[条件描述，如项目阶段性完成/年度结束]后[具体天数]日内，甲方向乙方支付合同总费用的[百分比]%，即人民币[具体金额]元；（三）[条件描述，如项目最终完成/双方验收合格]后[具体天数]日内，甲方向乙方支付合同总费用的[百分比]%，即人民币[具体金额]元。5.3支付方式：甲方通过银行转账方式将服务费用支付至乙方指定的以下银行账户：开户名称：[乙方全称]开户银行：[乙方开户银行名称]银行账号：[乙方银行账号]5.4乙方在收到甲方支付的服务费用后，应向甲方开具等额的增值税[发票类型，如专用/普通]发票。第六条风险管理目标与绩效6.1甲方应在本合同签订后[具体天数]日内，向乙方明确具体的风险管理目标和关键绩效指标（KPIs），包括但不限于[列举具体指标，如不良贷款率、市场风险VaR回溯测试通过率、操作风险损失事件次数等]。6.2乙方应在其服务范围内，协助甲方达成约定的风险管理目标，并定期（如每[具体时间周期，如季度/半年度]）向甲方报告KPIs的达成情况及分析报告。6.3双方应对风险管理目标的达成情况进行定期回顾和评估，并根据评估结果调整风险控制策略和服务内容。第七条保密条款7.1甲乙双方应对在本合同履行过程中获知的对方以及双方共同知晓的保密信息承担保密义务。此保密义务不因本合同的终止而失效。7.2未经信息披露方书面同意，任何一方不得向任何第三方（包括关联公司，但为履行本合同目的所必需的员工、顾问或服务提供商除外）披露保密信息。获得保密信息的第三方应承担与信息披露方同等的保密义务。7.3本条所称保密信息不包括：（一）披露时已为公众所知的信息；（二）披露后非因违反本合同而为公众所知的信息；（三）从有权披露的第三方合法获得的信息；（四）能够独立开发而不参考披露方保密信息而获得的信息。7.4双方因履行本合同需要，可向员工、顾问或服务提供商披露保密信息，但应事先获得信息披露方的书面同意，并确保该等第三方遵守不低于本合同标准的保密义务。7.5发生保密信息泄露时，违约方应立即通知守约方，并采取一切必要措施防止泄露范围扩大及损害发生。第八条责任限制8.1除非本合同另有明确约定，任何一方不对因对方违约造成的任何间接损失、附带损失或后果性损失承担责任。8.2乙方的责任以其收取的服务费用总额为限。在任何情况下，乙方对甲方的总责任不超过人民币[具体金额，通常为合同总费用的一定比例或固定金额]元（大写：[大写金额]）。8.3本条赔偿责任限制不适用于因乙方故意或重大过失造成甲方损失，或因乙方违反法律法规、本合同保密条款、内部控制义务或明知其行为可能造成甲方损失而仍然行为所致的甲方损失。第九条合规性9.1双方均应确保其履行本合同的行为符合所有适用法律法规和监管要求。9.2乙方应确保其提供的服务符合相关法律法规和行业规范。9.3甲方应配合乙方履行合规性审查工作，并根据乙方建议采取必要的合规措施。9.4任何一方因违反法律法规或监管要求而受到处罚或损失的，应自行承担后果，除非该等处罚或损失是由另一方违约直接导致的。第十条数据保护与安全10.1双方在处理个人信息和敏感数据时，应遵守《网络安全法》、《数据安全法》、《个人信息保护法》等相关法律法规。10.2乙方应采取合理的技术和管理措施，保障甲方提供的数据的安全，防止数据泄露、篡改或丢失。10.3未经甲方明确授权，乙方不得将甲方提供的数据用于本合同约定服务以外的任何目的。10.4本合同终止后，乙方应按照甲方要求或法律规定，删除或返还甲方提供的数据。第十一条沟通与报告11.1双方应指定专门的联系人负责本合同的沟通与协调。11.2乙方应定期（如每月/每季度）向甲方提交服务进展报告，内容包括工作完成情况、风险监控发现、建议等。11.3甲方应至少每年一次，组织召开双方参与的会议，回顾风险管理目标达成情况、服务效果及未来计划。11.4发生重大风险事件、合规问题或影响服务交付的情况时，乙方应立即通知甲方。第十二条合同期限与终止12.1本合同自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效，有效期为[具体年限，如壹年/贰年]年，自[起始日期]至[终止日期]。12.2合同期满前[具体天数]日，如双方均有意继续合作，应另行签订书面协议。12.3任何一方可在合同有效期内提前终止本合同，但应提前[具体天数]日书面通知对方，并支付截至终止之日已完成服务的相应费用。12.4发生以下情况之一，守约方有权书面通知违约方立即终止本合同：（一）违约方违反本合同约定，且在收到守约方书面通知后[具体天数]日内未能纠正；（二）违约方进入破产、清算或解散程序；（三）因违约方原因导致本合同无法继续履行。12.5合同终止后，乙方应在[具体天数]日内完成所有服务的清算工作，并交还甲方提供的资料和物品。双方应根据实际情况结算费用，并处理保密、数据返还等事宜。第十三条不可抗力13.1“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害（如地震、洪水、台风）、战争、动乱、政府行为、法律变化、疫情等。13.2遭遇不可抗力的一方应在不可抗力发生后[具体天数]日内书面通知对方，并提供相关证明文件。13.3因不可抗力导致本合同部分或全部无法履行的，受影响方不承担违约责任，双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或解除合同。第十四条法律适用与争议解决14.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。14.2因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权将争议提交至[选择仲裁或诉讼，如：甲方所在地有管辖权的人民法院诉讼解决/[具体仲裁委员会名称]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁]，仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。若选择诉讼，则由[甲方所在地/合同履行地]有管辖权的人民法院管辖。第十五条其他15.1本合同构成双方就本合同标的事项达成的完整协议，取代此前所有