合同管理模板与风险评估工具

合同管理模板与风险评估工具一、适用工作情境本工具适用于企业法务部门、业务部门及合规团队在合同全生命周期管理中的风险识别与管控场景，具体包括但不限于：新合作方签约前评估：与供应商、客户等首次合作时，对合同条款及合作方资质进行风险筛查；常规合同审核优化：对采购合同、销售合同、服务合同等标准文本进行合规性及风险点审核；重大合同专项评审：涉及大额资金、长期履行或特殊业务（如跨境合作、知识产权授权）的合同深度风险评估；履约过程动态监控：对已签订合同的履行进度、变更情况及潜在违约风险进行跟踪预警；合同归档与复盘分析：基于历史合同数据，总结常见风险类型，优化未来合同模板及管理流程。二、操作流程详解步骤1：明确评估目标与范围目标确认：根据合同类型（如采购、销售、租赁等）及业务重要性，确定本次评估的核心目标（如“重点审核付款条款违约责任”“合作方履约能力风险排查”）；范围界定：明确需评估的合同模块（主体资格、标的条款、付款方式、违约责任、争议解决等）及需调取的辅助材料（如合作方营业执照、过往履约记录、行业资质证书等）。步骤2：收集合同基础信息与合作方资料合同信息梳理：提取合同关键要素，包括但不限于：合同编号、签订日期、签订主体（甲方/乙方名称、统一社会信用代码）；合同标的（名称、规格、数量、质量标准）、履行期限（开始/结束时间、关键节点）、金额（总价、单价、支付方式及周期）；特殊约定（如保密条款、知识产权归属、不可抗力定义等）。合作方背景调查：通过公开渠道（如国家企业信用信息公示系统、行业信用平台）或内部数据库，收集合作方以下信息：主体资格（是否为合法存续企业、经营范围是否涵盖合同业务、有无被吊销执照风险）；履约能力（注册资本、财务状况近三年审计摘要、过往同类合同履约评价）；信用记录（涉诉情况、被执行人信息、行政处罚记录，重点关注与合同相关的经济纠纷）。步骤3：识别核心风险点基于合同类型及业务场景，从以下维度系统识别风险：风险维度重点关注内容主体资格风险合作方是否具备签约资质（如特种设备生产需许可证）、法定代表人身份真实性、授权代表权限是否充分。标的条款风险标的描述是否清晰（避免“同类产品”等模糊表述）、质量标准是否符合国家/行业规范、交付验收流程是否明确。履约风险履行期限是否合理（如生产周期与交货期匹配）、地点/方式是否可执行、有无隐性成本（如运输、保险责任划分）。付款风险付款条件是否与履约进度挂钩（如“预付款30%到货验收后付60%”）、逾期付款违约金比例是否合理（一般不超过LPR的1.5倍）。法律合规风险条款是否违反法律法规强制性规定（如“格式条款免除己方责任”）、争议解决方式（诉讼/仲裁）管辖地是否明确且有利。外部环境风险政策变化（如行业监管新规）、市场波动（如原材料价格大幅上涨）、不可抗力范围是否合理界定。步骤4：量化风险等级并制定应对措施风险等级划分：采用“高-中-低”三级评分标准，结合“发生概率”与“影响程度”综合判定：高风险（红色）：发生概率≥60%或造成直接经济损失≥100万元，或可能导致企业重大声誉损失/法律诉讼；中风险（黄色）：发生概率30%-60%或造成直接损失50万-100万元，或可能影响合同部分条款履行；低风险（绿色）：发生概率<30%或造成直接损失<50万元，可通过常规流程规避。应对措施设计：针对不同风险等级制定差异化方案：高风险：要求修改合同条款（如增加担保措施、明确违约责任）、暂停签约直至风险消除、更换合作方；中风险：补充协议约定（如分期付款降低资金风险）、增加履约监控节点（如月度进度汇报）；低风险：在合同中备注说明（如“遇价格波动双方协商调整”）、纳入日常履约跟踪清单。步骤5：风险评估报告与跟踪管理报告内容：包括合同基本信息、风险点清单（含等级描述）、应对措施建议、责任人（法务负责人、业务经理）及完成时限；跟踪机制：对中高风险措施落实情况建立台账，定期（如每周/每月）回顾整改进展，直至风险关闭；合同履行完成后，将评估报告归档并录入合同管理系统，形成风险案例库。三、配套工具表格表1：合同基础信息表合同编号签订日期甲方名称甲方统一社会信用代码乙方名称乙方统一社会信用代码合同标的履行期限合同金额（万元）付款方式CG-2024-0012024-03-15*科技有限公司91110X*商贸有限公司91110X987654321服务器设备50台2024-04-30前交付120预付30%，到货付60%表2：风险识别与评估表风险维度风险点描述发生概率影响程度风险等级应对措施责任人完成时限主体资格风险乙方近3年有2起合同纠纷诉讼记录（均为逾期交付）70%高红色要求乙方提供银行保函（金额30万元），修改逾期交付违约金比例从1%提升至1.5%/天法务负责人*2024-03-20付款风险付款条件为“验收后30日内付清全款”，未约定验收标准及争议处理机制50%中黄色补充协议明确验收标准（参照GB/T25000.51-2016），约定验收异议期5个工作日业务经理*2024-03-18表3：应对措施跟踪表合同编号风险等级应对措施责任人计划完成时间实际完成时间完成状态（是/否）备注CG-2024-001红色乙方提供银行保函法务负责人*2024-03-202024-03-19是保函已备案CG-2024-001黄色补充验收标准协议业务经理*2024-03-182024-03-18是双方盖章生效四、使用要点提示信息完整性：收集合作方资料时，需核验原件（如营业执照副本）并留存复印件，保证信息真实有效，避免“皮包公司”签约风险；动态更新机制：法律法规或行业政策变化时（如《民法典》相关司法解释更新），需及时修订风险识别标准及合同模板条款；跨部门协作：业务部门需提供合同背景及行业特性信息（如原材料价格波动趋势），法务部门负责法律条款把关，财务部门审核付款条