企业风险管理制度执行模板

企业风险管理制度执行模板一、适用情境说明新制度落地执行：企业首次制定或修订风险管理制度后，需通过标准化流程推动制度在各业务环节的有效实施，保证风险管控要求融入日常运营。现有制度优化执行：针对已运行的风险管理制度，通过定期评估执行效果，识别执行偏差并优化流程，提升制度适配性。专项风险管控执行：在面临市场环境变化、业务扩张、监管政策调整等特定场景时，通过本模板快速启动风险管控措施，保证企业对突发风险或重点领域的有效应对。二、执行流程详解（一）制度宣贯与培训：统一认知，明确要求操作内容：由企业风险管理部门牵头，组织各部门负责人及关键岗位人员召开制度宣贯会，解读制度的核心条款、适用范围及责任分工；针对不同业务部门的特点，开展专项培训（如财务风险、运营风险、合规风险等），通过案例分析、情景模拟等方式强化员工对风险点的认知；培训后组织闭卷考试或知识问答，保证相关人员掌握制度要求，考试结果纳入部门绩效考核。责任主体：风险管理部门、人力资源部、各业务部门负责人。输出成果：《制度宣贯培训记录表》《培训考核结果汇总表》。（二）风险识别与梳理：全面排查，不留死角操作内容：各业务部门结合自身业务流程，对照制度要求，梳理本部门存在的风险点（如市场风险、操作风险、法律风险等），填写《风险识别与登记表》；风险管理部门组织跨部门评审会，对各部门提交的风险点进行合并、去重及补充，保证风险识别覆盖企业战略、财务、运营、合规等全领域；对识别出的风险点，明确风险描述、触发条件、潜在影响等关键信息，形成企业《风险清单》。责任主体：各业务部门、风险管理部门、内审部。输出成果：《风险识别与登记表》《企业风险清单》。（三）风险评估与分级：量化分析，聚焦重点操作内容：依据制度规定的评估标准（如可能性、影响程度），对《风险清单》中的风险点进行量化评分；采用“可能性评分矩阵”（1-5分，1分极低、5分极高）和“影响程度评分矩阵”（1-5分，1分轻微、5分灾难性），计算风险值（风险值=可能性×影响程度）；根据风险值划分风险等级（如重大风险、较大风险、一般风险、低风险），并明确不同等级的风险管控优先级。责任主体：风险管理部门、各业务部门、外部咨询专家（可选）。输出成果：《风险评估矩阵表》《风险等级评定汇总表》。（四）风险应对与方案制定：精准施策，责任到人操作内容：针对“重大风险”和“较大风险”，由风险管理部门牵头，责任部门制定《风险应对计划表》，明确应对策略（如风险规避、风险降低、风险转移、风险承受）、具体措施、资源需求及完成时限；应对措施需符合“成本效益”原则，优先选择从源头控制风险的方案（如优化业务流程、完善内控机制）；《风险应对计划表》需经分管领导审批后发布执行，同时抄送内审部备案。责任主体：责任部门、风险管理部门、分管领导、内审部。输出成果：《风险应对计划表》《风险应对措施审批表》。（五）执行监控与跟踪：动态管理，及时纠偏操作内容：责任部门按《风险应对计划表》推进措施落实，每月填写《执行监控与评估表》，反馈措施进展、存在问题及调整建议；风险管理部门每季度组织执行情况检查，通过查阅文档、现场访谈、数据分析等方式验证措施有效性，形成《风险执行监控报告》；对执行偏差（如措施未按期完成、效果未达预期），要求责任部门在5个工作日内提交《整改计划》，明确整改时限和责任人。责任主体：责任部门、风险管理部门、内审部。输出成果：《执行监控与评估表》《风险执行监控报告》《整改计划》。（六）结果评估与改进：闭环管理，持续优化操作内容：风险管理部门每年组织一次风险管理制度执行效果评估，结合《风险清单》《执行监控记录》等数据，分析风险发生率、损失控制率等指标；召开评估会，邀请各部门负责人、管理层代表共同讨论制度执行中的亮点与不足，形成《制度执行评估报告》；根据评估结果，修订完善制度条款、优化执行流程或调整风险应对策略，形成《制度修订建议表》，经管理层审批后更新制度版本。责任主体：风险管理部门、内审部、企业管理层、各业务部门。输出成果：《制度执行评估报告》《制度修订建议表》《制度更新版本》。三、配套工具表单表1：风险识别与登记表风险编号风险名称所属部门风险描述（触发条件+潜在影响）风险类别（市场/财务/运营/合规等）责任人识别日期R001客户信用风险销售部客户逾期超90天导致坏账损失财务风险*明2024-03-01R002数据泄露风险信息部服务器遭非法入侵导致客户信息外泄合规风险*华2024-03-05表2：风险评估矩阵表风险编号风险名称可能性（1-5分）影响程度（1-5分）风险值风险等级（重大/较大/一般/低）R001客户信用风险4312较大风险R002数据泄露风险3515重大风险表3：风险应对计划表风险编号风险名称应对策略具体措施（示例）责任部门完成时限所需资源审批人R002数据泄露风险风险降低1.升级防火墙系统；2.开展员工数据安全培训信息部2024-06-30预算15万元*总3.建立数据访问权限分级管理机制表4：执行监控与评估表风险编号应对措施计划完成日期实际完成日期进展情况（正常/滞后/已完成）存在问题调整建议责任人R002升级防火墙系统2024-05-312024-06-15滞后设备到货延迟申请增加供应商*华员工数据安全培训2024-06-152024-06-15已完成参与人员覆盖率100%无*丽四、关键执行要点责任到人，避免推诿：明确每个风险点的责任部门和第一责任人，将风险执行纳入个人绩效考核，保证“事事有人管、件件有落实”。动态调整，适应变化：当企业战略、业务模式或外部环境发生重大变化时，需及时启动风险识别与评估流程，更新《风险清单》和应对措施。记录完整，可追溯：所有风险执行过程需留存书面或电子记录（如会议纪要、检查报告、整改记录），保证执行过程可审计、