2026年委托理财合同协议书

委托理财合同协议书合同双方基本信息本合同由以下双方于______年______月______日在__________签订：委托人（以下简称“委托人”）：[姓名/名称]，身份证号/统一社会信用代码：________________________，住所地：________________________，联系电话：________________________。受托人（以下简称“受托人”）：[机构名称]，法定代表人/授权代表：________________________，住所地：________________________，联系电话：________________________，营业资质证号：________________________。委托理财标的1.1委托人将其合法拥有的、权属清晰的自有资金，具体金额为人民币______元（大写：________________________），用于委托受托人进行投资管理。1.2委托财产的来源为：________________________。委托目的与理财目标2.1委托人委托受托人对上述委托财产进行投资管理，以实现资产保值增值为主要目的。2.2委托人期望的投资收益率目标为年平均化收益率不低于__________%（年化），风险偏好为__________型。2.3受托人可在以下范围内进行投资：股票（包括A股、港股、美股等）、债券（包括国债、地方政府债、金融债、企业债等）、证券投资基金（包括股票型、混合型、债券型、货币市场基金等）、银行理财产品、期货、期权、黄金、外汇等（法律法规及受托人资质允许的范围内），但具体投资标的需符合本合同约定的投资范围和策略。受托人的投资管理职责3.1受托人根据本合同约定及委托人风险偏好，在授权范围内，独立进行投资决策，选择投资标的，执行投资操作。3.2受托人应制定并执行符合市场状况和委托人目标的投资策略，投资策略主要包括：________________________（可根据实际情况填写，如价值投资、长期持有、动态平衡等）。3.3受托人应建立完善的投资研究、决策、执行和风控体系，审慎履行受托职责，以专业能力维护委托人的利益。3.4受托人应按照本合同约定，定期向委托人提供投资运作报告、资产配置情况、重大投资决策记录等信息。委托人的权利与义务4.1委托人的权利：4.1.1有权查阅受托人有关委托财产投资管理的账簿、交易记录等文件资料。4.1.2有权获得受托人按合同约定提供的相关投资运作报告和信息披露。4.1.3对受托人的违规行为，有权要求纠正，并有权根据法律规定采取必要的法律措施。4.1.4在符合合同约定或法律规定的前提下，有权提前终止本合同。4.2委托人的义务：4.2.1向受托人提供准确、完整的委托财产来源证明及相关资料。4.2.2按时足额向受托人支付本合同项下的各项费用。4.2.3配合受托人进行委托财产的投资管理，但不得干预受托人在授权范围内的正常投资操作。4.2.4承担委托财产投资管理过程中产生的投资风险。费用与报酬5.1受托人管理委托财产，按委托财产净值的一定比例收取管理费。管理费费率标准为每年______%，按______（季/半年/年）收取，于每期期初（或约定日期）前______日支付。5.2除管理费外，若投资收益达到双方约定的业绩比较基准（或实现特定目标），受托人可按超出部分的______%收取业绩报酬，业绩报酬的计算基准和支付条件为：________________________（需明确约定，如超额收益在扣除管理费、业绩报酬分成比例、业绩比较基准收益等之后支付）。5.3委托财产投资交易过程中产生的交易佣金、印花税等费用，由__________（委托人/受托人/双方按比例）承担。投资风险承担与收益分配6.1委托财产的投资风险由委托人自行承担。除非法律另有规定或本合同另有约定，因投资运作产生的任何亏损均由委托人承担。6.2投资收益在扣除管理费、业绩报酬及其他应扣除费用后，余额按__________（同等比例/约定比例）分配给委托人和受托人。合同期限与效力7.1本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为______年，自______年______月______日起至______年______月______日止。7.2合同期满前______日，如双方均有意续约，可另行协商签订续约合同。7.3除非本合同另有约定或双方协商一致，任何一方提前终止本合同，应提前______日书面通知对方，并承担相应的违约责任。信息披露与报告8.1受托人应于每个______（月/季/年）结束后______日内，向委托人提供上期投资运作报告，报告内容应包括但不限于：本期市场回顾、投资策略执行情况、主要投资组合及变动、本期收益及收益分配、期末资产净值、风险状况分析、重大投资事项说明等。8.2发生可能影响委托人利益的重大事项，如投资决策的重大变更、投资损失达到一定比例、受托人发生重大诉讼或仲裁、受托人内部发生重大变动等，受托人应在事件发生后______日内书面或以其他约定方式告知委托人。合同的变更、解除与终止9.1对本合同的任何变更，均须经双方协商一致，并签署书面补充协议。补充协议与本合同具有同等法律效力。9.2发生下列情形之一，守约方有权解除本合同：9.2.1一方严重违反本合同约定，经守约方书面催告后______日内仍未纠正的。9.2.2受托人失去相应业务资质或无法继续履行合同义务的。9.2.3出现不可抗力事件，导致合同目的无法实现的。9.2.4法律法规规定的其他解除情形。9.3合同终止时，双方应在______日内完成委托财产的清算和返还事宜。清算后的剩余资产（如有）按本合同第六条约定进行分配。争议解决10.1因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。10.2协商不成的，任何一方均有权向__________（请选择：受托人所在地有管辖权的人民法院提起诉讼/指定仲裁委员会申请仲裁）。保密条款11.1双方对于因签署和履行本合同而获知的对方的商业秘密、财务信息、客户信息等一切非公开信息，负有保密义务。未经对方书面同意或法律法规另有规定，不得向任何第三方泄露。11.2本保密义务不因本合同的终止而失效。适用法律与不可抗力12.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。12.2因不可抗力导致本合同部分或全部不能履行时，根据不可抗力的影响，部分或全部免除责任，但法律另有规定的除外。双方应立即通知对方不可抗力情况，并提供相关证明。通知条款13.1双方在本合同首页载明的地址、联系电话为有效联系方式。任何书面通知按该地址邮寄（以挂号信或快递发出后______日视为送达）或按指定电子邮箱发送（以发出时视为送达）即视为有效送达。合同生效及其他14.1本合同构成双方就委托理财事宜达成的完整协议，取代此前所有口头或书面的约定。14.2本合同未尽事宜，由双方另行协商签订补充协议。补充协议与本合同具有同等法律效力。14.3本合同一式____