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反电信网络诈骗法培训课件第一章电信网络诈骗的严峻形势2024年中国电信诈骗案发数量超百万起100万+年度诈骗案件全国电信网络诈骗案件数量持续攀升数百亿经济损失金额人民币损失规模巨大，触目惊心全群体受害者覆盖老年人、学生、企业员工均成目标每天数百万诈骗电话，防不胜防诈骗电话如潮水般涌来，时刻威胁着每个人的财产安全典型诈骗案例：虚拟绑架与冒充公检法案例一：虚拟绑架诈骗某重点大学在读学生小王，接到自称"警察"的电话，声称其涉嫌洗钱案件，需要配合调查。对方通过视频展示了伪造的警官证和逮捕令，并要求小王转移至"安全地点"配合调查，期间不得与任何人联系。在高度恐慌和信息隔绝的状态下，小王被诱导将父母给的30万元学费和生活费全部转入所谓的"安全账户"。直到失联数日后被家人找到，才发现上当受骗，但资金已被转移至境外，追回希望渺茫。案例二：冒充公检法诈骗退休教师李女士接到自称"市公安局民警"的电话,称其身份信息被用于洗钱犯罪，银行账户需要冻结保护。对方准确说出了李女士的姓名、身份证号等信息，并通过电话转接到"检察院"。"检察官"要求李女士将所有存款转入"国家安全账户"接受审查，并强调不得告知任何人，否则将影响调查。李女士在恐惧和信任的驱使下，分多次转账共计45万元。事后报警才知上当，而诈骗团伙已将资金层层转移。国家反诈中心APP的作用与争议APP的主要功能国家反诈中心APP是公安部推出的官方反诈工具，已成为全民防诈的重要武器。截至目前，该应用下载量已突破2亿次，在防范电信网络诈骗方面发挥了重要作用。实时预警功能：智能识别诈骗电话、短信，第一时间发出预警提示快速举报通道：一键举报可疑号码、诈骗网站和APP防骗知识库：提供最新诈骗手法案例和防范指南身份验证工具：帮助用户验证陌生人身份真实性隐私保护争议APP需要申请通讯录、短信、通话记录等多项敏感权限，引发了部分用户对隐私保护的担忧。但官方强调，这些权限仅用于实时监测和预警，所有数据均经过加密处理，严格遵守国家信息安全规定。2亿+下载量24小时实时保护建议：权衡利弊后，建议安装使用国家反诈中心APP。预防诈骗的收益远大于隐私顾虑，且官方承诺严格保护用户信息安全。第二章《反电信网络诈骗法》核心解读《中华人民共和国反电信网络诈骗法》是我国首部专门针对电信网络诈骗的综合性法律。该法的颁布实施，标志着我国反诈工作进入了法治化、系统化的新阶段，为打击电信网络诈骗提供了强有力的法律武器。立法背景与目的12022年9月《反电信网络诈骗法》正式实施2立法背景电信网络诈骗犯罪高发，传统法律难以有效应对3核心目标保护公民财产安全，维护社会稳定4法律意义填补反诈法律空白，构建综合治理体系随着信息技术的快速发展，电信网络诈骗呈现出手段翻新快、跨境作案多、打击难度大等特点。传统的刑法和治安管理处罚法虽然对诈骗行为有所规定，但在预防、监管、追责等方面存在不足。《反电信网络诈骗法》的出台，是对现实需求的积极回应。该法不仅明确了各方责任主体，还建立了从源头预防到打击惩治的全链条治理机制，为构建"全社会反诈"格局提供了坚实的法律基础。法律定义：电信网络诈骗的范围远程非接触式诈骗行为通过远程方式实施，犯罪分子与受害者无需见面技术手段依托利用电信、互联网等技术手段作为犯罪工具虚构事实欺诈通过虚构事实或隐瞒真相的方式骗取财物根据《反电信网络诈骗法》第二条规定：电信网络诈骗，是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。这一定义明确了电信网络诈骗的三大核心特征。与传统面对面诈骗不同，电信网络诈骗具有隐蔽性强、传播速度快、跨地域作案等特点。诈骗分子可能身处境外，通过网络操控境内的"工具人"实施犯罪，给侦查和打击带来极大挑战。主要条款亮点01电信行业监管责任电信运营商必须实施实名制管理，对异常通信行为进行监测预警，配合公安机关开展调查，对涉诈电话及时关停02金融行业监管责任银行和支付机构须加强账户管理，建立风险防控机制，对可疑交易进行监测，及时冻结涉诈账户资金03互联网行业监管责任互联网平台要履行信息审核义务，防止诈骗信息传播，配合执法部门打击利用平台实施的诈骗行为04跨境打击与国际合作建立跨境协作机制，加强与其他国家和地区的执法合作，打击跨境电信网络诈骗犯罪05法律责任与处罚措施明确各类涉诈行为的法律责任，包括刑事责任、行政责任和民事责任，加大对诈骗分子及帮助者的惩处力度这些条款从预防、监管、打击等多个层面构建了反诈骗体系，强调了企业主体责任和政府监管职责，形成了全社会共同参与的防控格局。法律护盾，筑牢反诈防线《反电信网络诈骗法》为每一位公民撑起法律保护伞法律的生命力在于实施。《反电信网络诈骗法》不仅为打击犯罪提供了法律依据，更重要的是明确了预防为主、综合治理的原则。通过压实各方责任，从源头上减少诈骗案件的发生，让人民群众在数字时代更有安全感。第三章电信网络诈骗的常见手法解析知己知彼，方能百战不殆。了解诈骗分子的常用手法，是防范诈骗的关键。本章将详细剖析当前最为常见的几种诈骗类型，帮助大家识破骗局，保护财产安全。冒充身份诈骗主要冒充对象公检法机关冒充警察、检察官、法官，谎称受害人涉嫌犯罪银行工作人员假冒银行客服，称账户异常需要验证或升级政府部门冒充社保、医保、税务等部门工作人员快递物流假冒快递员，称包裹丢失或违禁需要处理诈骗惯用手法制造恐慌：声称受害人涉嫌洗钱、贩毒等严重罪名，营造紧张恐惧氛围威胁恐吓：威胁将冻结账户、限制出行、影响征信，甚至逮捕拘留伪造证件：通过网络发送假警官证、法院传票等"官方文件"要求保密：强调案件涉密，不得告知家人朋友，孤立受害者诱导转账：要求转账到"安全账户"或配合调查资金流向防范要点：公检法机关不会通过电话、网络办案,更不会要求转账汇款！网络购物与虚假投资诈骗网络购物诈骗钓鱼网站陷阱：诈骗分子仿冒知名电商平台，制作高度相似的钓鱼网站。用户一旦在这些网站输入账号密码或支付信息，就会被窃取。虚假客服退款：假冒电商客服致电，称订单出现问题需要退款，诱导受害人扫描二维码或点击链接，实则是盗刷银行卡。低价诱惑陷阱：以远低于市场价的商品吸引购买，收款后不发货或发送假冒伪劣产品，然后失联。虚假投资理财诈骗高收益承诺：声称有"内幕消息"、"稳赚不赔"的投资项目，承诺远超银行存款的收益率，如月收益10%、年化收益翻倍等。虚假交易平台：搭建虚假的股票、期货、虚拟货币交易平台，后台可操控数据，让受害人看到"盈利"假象，诱导加大投入。杀猪盘套路：通过社交软件建立恋爱或友谊关系，逐步取得信任后，推荐投资平台，诱导大额转账，最后平台关闭、人员失联。警惕信号：凡是要求先付款后发货、承诺高额回报、让你扫码转账的，都要高度警惕！虚拟绑架与亲友诈骗第一步：制造恐慌突然来电称你的亲人（通常是子女）被绑架或遇到紧急情况，并让你听到"受害人"的呼救声（实为录音）第二步：情绪控制利用家人安危制造极度恐慌，要求立即行动，不得报警，不许核实，强调"时间就是生命"第三步：索要赎金要求立即转账汇款作为"赎金"或"医疗费"，并持续施压，不给思考和联系家人的时间亲友诈骗的变种手法QQ/微信冒充：盗取或仿冒亲友账号，以借钱、救急为由要求转账领导冒充：伪装成单位领导，要求紧急汇款办事或购买礼品卡熟人介绍投资：冒充或利用熟人关系推荐"稳赚"投资项目孩子出事急需钱：谎称孩子在学校出事、生病住院等需要紧急打款防范黄金法则：遇到涉及钱财的紧急情况，务必通过其他方式直接联系当事人核实，不要被"保密"、"紧急"等话术控制！一不小心，财产瞬间蒸发钓鱼网站和假冒平台让无数人血本无归诈骗分子制作的钓鱼网站和假冒APP往往高度仿真，普通用户难以辨别。这些虚假平台不仅窃取用户的账号密码、银行卡信息，还可能在后台操控交易数据，让受害者在不知不觉中被榨干钱包。记住：正规平台不会通过短信链接、陌生二维码让你下载或登录！第四章防范电信网络诈骗的实用技巧防范诈骗，重在日常习惯的养成。本章将为大家提供简单实用的防诈技巧，帮助大家建立起个人防诈"防火墙"。只要掌握这些方法，就能大大降低被骗的风险。不轻信陌生来电与短信1不轻信对任何声称来自官方机构、银行、公检法的陌生来电保持警惕。正规机构不会通过电话要求提供密码、验证码等敏感信息。2不透露绝不向陌生人透露个人身份信息、银行卡号、密码、验证码等关键信息。验证码是保护账户安全的"最后一道防线"，相当于密码，任何人都不应索要。3不点击不点击短信、邮件、社交软件中的不明链接，这些链接可能是钓鱼网站或含有木马病毒，会窃取手机信息或盗刷银行卡。4不扫码不扫描来路不明的二维码，特别是陌生人发来的、要求转账付款的二维码。扫码前务必确认对方身份和二维码来源。核心原则：凡是让你转账汇款的陌生来电，不管对方怎么说，一律挂断！凡是索要验证码的，一律拒绝！核实身份与官方渠道确认如何正确核实身份01挂断可疑电话先挂断电话，不要在通话中做决定02查询官方电话通过官网、114查号台等渠道查询机构真实电话03主动回拨核实拨打官方电话或前往线下网点确认情况04咨询专业人士向银行工作人员、警察或了解情况的人咨询拒绝转账汇款的坚定原则陌生账户不向任何陌生账户转账汇款安全账户公检法没有"安全账户"，这是诈骗话术紧急情况越是说紧急、保密，越要冷静核实重要提醒：96110是公安反诈专线号码，如果接到96110来电，请务必接听，这是警方在提醒你可能正遭遇诈骗！安装并使用国家反诈中心APP下载安装在应用商店搜索"国家反诈中心"，认准官方版本下载安装实名注册使用手机号注册并完成身份认证，确保预警功能正常使用开启预警授权必要权限，开启来电预警和短信预警功能，实时保护APP核心功能详解诈骗预警：实时监测来电和短信，识别诈骗风险并及时预警身份验证：可查询对方身份是否为诈骗分子举报功能：发现诈骗线索可一键举报，帮助他人知识学习：提供最新诈骗案例和防范知识风险检测：检测手机内涉诈APP，避免信息泄露收款码检测：扫码前检测是否为诈骗账户亲情守护：为家中老人开启守护，及时发现风险国家反诈中心APP是目前最有效的防诈工具，建议所有人下载安装，特别是为家中老人和学生群体安装使用。防诈利器，守护你的钱包国家反诈中心APP——你身边的反诈专家2亿+用户下载量全国人民共同的防诈选择千万级成功预警次数帮助无数人避免财产损失24/7全天候保护时刻守护你的资金安全第五章社会各界的反诈责任与合作打击电信网络诈骗，需要全社会的共同参与。从政府机关到企业单位，从学校社区到每个家庭，每个主体都承担着重要责任。只有形成全民反诈、全社会反诈的格局，才能有效遏制诈骗犯罪的蔓延。企业与金融机构的防诈职责电信运营商责任实名制管理：严格落实电话卡、上网卡实名登记制度，从源头防止诈骗异常监测：建立通话异常监测系统，及时发现高频拨打、群呼等异常行为快速处置：接到预警后立即关停涉诈电话号码，切断诈骗通信渠道技术防范：部署反诈拦截系统，过滤诈骗短信和骚扰电话银行金融机构责任账户管理：加强开户审核，防止银行卡被用于诈骗转账交易监控：建立资金交易监测系统，识别异常转账行为风险提示：在转账环节增加反诈提醒，提高客户警惕快速冻结：接到报案后及时冻结涉诈账户，减少损失扩大互联网平台责任内容审核：加强平台信息审核，防止诈骗信息传播账号管理：打击虚假账号和批量注册行为交易安全：完善支付安全机制，保护用户资金安全配合执法：及时向公安机关提供涉诈线索和技术支持《反电信网络诈骗法》明确规定：企业未履行反诈职责的，将面临警告、罚款、停业整顿等处罚，情节严重的还要追究刑事责任。学校与社区的宣传教育学校反诈宣传重点课程教育将反诈知识纳入安全教育课程，定期组织专题讲座案例警示通过真实案例让学生了解诈骗危害和常见手法家校联动向学生家长普及反诈知识，形成教育合力实践活动组织反诈主题活动，提高学生参与度和认知度社区反诈宣传措施重点人群关注针对老年人群体开展面对面宣传，提供通俗易懂的防诈指南多渠道宣传利用社区公告栏、电子屏、微信群等渠道推送反诈信息定期活动举办反诈知识讲座、有奖问答等活动,提升居民参与度志愿者队伍组建反诈宣传志愿者队伍，扩大宣传覆盖面特别关注：青少年学生和老年人是诈骗高发群体，学校和社区要加大对这两个群体的防诈教育力度，提升他们的防骗意识和能力。公安机关的打击与预警机制96110预警劝阻公安反诈专线实时监测预警，主动联系潜在受害者精准打击抓捕开展专项行动，打掉诈骗团伙和犯罪窝点跨境联合执法加强国际警务合作，遣返境外诈骗人员快速止付冻结紧急冻结涉诈账户，全力追赃挽损96110反诈专线的重要作用96110是公安机关专门设立的反诈预警劝阻专线。当系统监测到有人可能正在遭遇诈骗或被诈骗分子联系时，96110会主动致电进行预警劝阻。如果接到96110来电，请务必接听！这不是诈骗电话，而是警方在保护你。12021年96110专线正式启用22022年成功劝阻上百万潜在受害者32023年配合国家反诈中心APP形成立体防护42024年持续优化预警系统，提升防诈效能全民参与，筑牢反诈防线警民携手，共建无诈社会反诈不仅是公安机关的职责，更需要全社会的共同参与。从政府部门到企业单位，从社区学校到每个家庭，每个人都是反诈防线上的"守护者"。当我们每个人都提高警惕、主动学习防诈知识、积极向身边人宣传时，诈骗分子就会失去生存空间。让我们携手同心，为建设无诈社会贡献力量！第六章遇到诈骗如何应对与报警即使我们提高了警惕，仍然可能有疏忽的时候。如果不幸遭遇诈骗，第一时间采取正确的应对措施至关重要。快速反应可以最大限度减少损失，并为警方侦破案件提供宝贵线索。发现被骗后的紧急措施第一步：立即停止转账如果正在转账过程中发现异常，立即停止操作。不要抱有侥幸心理，不要听信对方任何解释。第二步：紧急联系银行立即拨打银行客服电话（如95588、95599等），说明情况并申请冻结本人账户，防止资金继续流失。同时要求冻结对方账户。第三步：保留所有证据保存对方的电话号码、聊天记录、转账凭证、网址链接等一切证据材料。截图保存，不要删除任何信息。第四步：立即报警第一时间拨打110报警或前往就近派出所报案。提供详细的被骗经过和证据材料，配合警方调查。黄金时间：被骗后的前2小时是追回资金的黄金时间！发现被骗后务必争分夺秒，立即采取行动。时间越早，追回资金的可能性越大。需要保留的关键证据诈骗分子的电话号码、QQ号、微信号等联系方式与诈骗分子的通话录音、聊天记录截图转账汇款凭证、银行流水记录诈骗网站链接、APP下载链接对方发送的文件、图片、视频等第三方支付平台的交易记录收到的可疑短信、邮件内容其他任何与案件相关的材料报警渠道与联系方式1国内报警：拨打110这是最直接的报警方式。拨通后说明遭遇电信诈骗的情况，接警员会指导你前往就近派出所报案或进行电话笔录。报案时需提供：本人身份信息、被骗经过、涉案金额、诈骗分子信息、转账账户等详细情况。2国家反诈中心APP举报打开国家反诈中心APP，进入"我要举报"功能，选择举报类型，填写详细信息并上传证据材料。优势：可以随时随地举报，系统会自动分流到相关部门处理，同时你