2025年大学（财富管理）财富管理基础阶段测试试题及答案

2025年大学（财富管理）财富管理基础阶段测试试题及答案

（考试时间：90分钟满分100分）班级______姓名______第I卷（选择题共40分）（总共8题，每题5分，每题只有一个正确答案，请将正确答案填在括号内）w1.以下哪种资产不属于财富管理中常见的投资标的？（）A.股票B.债券C.艺术品D.活期存款w2.财富管理的核心目标是（）。A.实现资产的快速增值B.保障资产的安全C.满足客户不同阶段的生活目标D.追求高收益w3.风险承受能力较低的投资者通常更适合配置（）。A.股票型基金B.债券型基金C.期货D.股票w4.下列关于复利的说法正确的是（）。A.复利计算只考虑本金B.复利比单利收益增长更慢C.复利是将每一期的利息加入本金再计算下一期利息D.复利计算与时间无关w5.资产配置的主要目的是（）。A.降低单一资产的风险B.提高投资收益C.实现资产的分散化D.以上都是w6.以下哪种投资策略属于被动投资策略？（）A.价值投资B.成长投资C.指数基金投资D.主动管理型基金投资w7.财富管理中，评估客户风险承受能力时不需要考虑的因素是（）。A.年龄B.职业C.家庭人口数量D.收入稳定性w8.以下关于资产流动性的说法错误的是（）。A.现金流动性最强B.房产流动性较差C.流动性越强的资产收益越高D.流动性与收益性通常呈反比第II卷（非选择题共60分）w9.简答题（15分）请简要阐述财富管理的主要内容包括哪些方面？w10.简答题（15分）说明风险与收益的关系，并举例说明如何在财富管理中平衡风险与收益？w11.材料分析题（15分）材料：小李今年30岁，年收入15万元，家庭资产主要有一套价值100万元的房产，存款20万元。他计划5年后结婚，10年后要孩子，希望在孩子上大学时能有足够的教育资金。他风险承受能力中等。问题：请根据小李的情况，为他制定一个简单的财富管理规划思路。w12.论述题（15分）论述在财富管理中，如何根据不同的人生阶段进行合理的资产配置？答案：w1.Dw2.Cw3.Bw4.Cw5.Dw6.Cw7.Cw8.Cw9.财富管理主要内容包括：现金规划，确保有足够现金满足日常开支；消费支出规划，合理安排各类消费；教育规划，储备教育资金；风险管理与保险规划，防范风险；税收筹划，合法降低税负；投资规划，选择合适投资标的；退休养老规划，为退休生活做准备；财产分配与传承规划，保障财富合理分配与传承。w10.风险与收益一般呈正相关关系，即高风险往往伴随着高收益，低风险通常收益也较低。在财富管理中，可通过资产分散化来平衡风险与收益，比如将资金分配到不同风险等级的资产中，如一部分投资稳健的债券，一部分投资有增长潜力的股票等，根据自身风险承受能力调整比例，以在控制风险的同时追求合理收益。w11.首先，房产可继续持有，但可考虑适当优化贷款，减轻还款压力。20万元存款可一部分存为定期存款保障资金安全，一部分投资债券基金获取稳定收益。鉴于5年后结婚，可预留一部分资金用于筹备婚礼。对于10年后孩子教育资金，可提前规划教育金保险或每月定期定额投资稳健型基金，随着时间积累资金。同时，根据收入情况，适当增加每月储蓄比例。w12.人生不同阶段风险承受能力和财富目标不同，资产配置也应不同。年轻时风险承受能力较高，可多配置股票等权益类资产，追求资产增值