现金收款供应链金融服务协议

现金收款供应链金融服务协议本协议由以下各方于______年______月______日在______签署：金融机构（以下简称“银行”）：__________（统一社会信用代码：____________________）核心企业（以下简称“核心企业”）：__________（统一社会信用代码：____________________）融资企业（以下简称“融资企业”）：__________（统一社会信用代码：____________________）鉴于：（一）银行是依法设立并有效存续的金融机构，拥有开展供应链金融业务的资质；（二）核心企业是供应链中的核心经营主体，与融资企业存在真实、合法的交易关系；（三）融资企业因经营需要，希望利用其与核心企业之间的应收账款等现金收款权利获得融资；（四）核心企业愿意为其与融资企业之间的交易提供支持，并参与相关风险控制；（五）各方同意依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，设立本现金收款供应链金融服务协议（以下简称“本协议”），以资共同遵守。第一条定义除非本协议另有明确约定，下列词语具有以下含义：（一）“现金收款”：指在本协议项下，由融资企业基于与核心企业之间真实交易所产生的、可预见的、具有法律上可执行权利的应收账款、预付款或其他形式的未来现金流入权利。（二）“应收账款”：指融资企业因向核心企业销售商品、提供劳务等而产生的，核心企业承诺支付的、有明确付款期限和金额的未到期款项。（三）“融资”：指银行根据本协议约定，基于融资企业的现金收款权利，向其提供的人民币贷款或其他形式的资金支持。（四）“协议项下融资”：指根据本协议约定由银行向融资企业发放的、以特定现金收款权利为基础的每一笔融资。（五）“账户监管”：指银行根据本协议约定，对核心企业或融资企业指定账户的资金流入、流出进行监控的行为。（六）“交易背景真实、合法”：指融资企业与核心企业之间的交易真实发生、商品或服务已实际提供或接受、交易合同有效、交易价格公允、符合国家法律法规及双方内部管理规定。第二条服务内容与模式（一）银行同意为本协议各方提供基于现金收款供应链金融服务的支持，具体服务内容包括但不限于：1.根据本协议约定，对融资企业的现金收款权利进行评估，并决定是否提供融资及融资条件；2.按照双方约定，向融资企业发放协议项下融资；3.根据约定对相关账户进行监管，确保资金按约定用途使用；4.提供与融资相关的支付结算、资金归集等配套服务；5.对相关交易和经营数据进行监控，管理风险。（二）融资模式可包括但不限于应收账款融资、预付款融资或其他双方约定的模式。具体融资模式、单笔融资金额、融资期限等以银行审批结果为准。（三）核心企业同意在本协议框架内，为其与融资企业之间的交易提供支持，并按照本协议约定承担相应的保障或监督责任。第三条权利与义务（一）银行的权利与义务1.权利：（1）有权要求融资企业、核心企业按照本协议约定提供完整的申请资料、交易文件、财务报表及其他银行认为必要的证明材料；（2）有权对融资企业、核心企业、交易背景、现金收款权利的真实性、合法性、合规性进行尽职调查、资信评估和风险评估；（3）有权根据评估结果，自主决定是否提供融资、确定融资额度、期限、利率、费用、担保方式及条件；（4）对协议项下融资享有优先受偿权（如设有担保）；（5）有权对设定监管的账户进行监控，如发现异常情况，有权要求融资企业或核心企业说明情况、采取纠正措施，甚至中止或提前收回融资；（6）有权要求融资企业定期报送经营、财务等报告；（7）有权根据融资企业的履约情况、信用状况变化等因素，调整融资条件或提前收回融资；（8）在融资企业违反本协议约定时，有权采取催收、罚息、宣布贷款提前到期、行使担保权等措施；（9）有权要求核心企业就其提供的保证或承担的风险提供相应的担保；（10）有权对客户信息、商业秘密保密，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。2.义务：（1）在收到融资企业符合要求的融资申请后，应按照约定时限完成审批，并告知审批结果；（2）按照本协议约定，及时、足额地向融资企业发放融资款项；（3）对融资企业提供的保密信息承担保密义务；（4）按照约定收取融资本金、利息、费用等；（5）采取合理的风险管理措施，控制业务风险；（6）配合融资企业和核心企业办理相关登记手续（如质押登记等）；（7）在协议约定的范围内，为融资企业提供高效、便捷的服务。（二）核心企业的权利与义务1.权利：（1）有权要求融资企业提供真实、完整的交易资料；（2）对融资企业履行其与核心企业之间的合同义务情况享有监督权；（3）在融资企业未能按约支付应收账款，可能影响银行债权实现时，根据本协议约定行使优先追索权或担保权；（4）根据本协议约定，享有相应的知情权，如了解融资企业的履约情况、银行的风险监控情况等。2.义务：（1）保证其与融资企业之间的交易真实、合法、有效，交易要素完整准确；（2）向银行提供其真实、合法、有效的营业执照、组织机构代码证、税务登记证（或三证合一/五证合一的营业执照）、法定代表人身份证明、公司章程、股东会决议等资料；（3）根据本协议约定，向银行提供其财务报表、经营数据及其他银行要求的资料；（4）配合银行进行尽职调查、风险评估和贷后管理；（5）按照本协议约定，履行其提供的保证、连带责任保证、担保或其他风险分担责任；（6）配合融资企业履行与核心企业之间的合同义务，避免因自身原因导致融资企业违约；（7）及时向银行通报可能影响其偿债能力或融资企业履约能力的重大事项。（三）融资企业的权利与义务1.权利：（1）在符合本协议约定条件时，有权向银行申请融资；（2）有权获得银行提供的本协议约定的金融服务。2.义务：（1）保证其是依法设立并有效存续的法人或非法人组织，具备良好的信用记录和经营状况；（2）保证其与核心企业之间的交易真实、合法、有效，并按照约定履行合同义务；（3）按照本协议约定，向银行提供真实、完整、有效的身份证明、营业执照、组织机构代码证、税务登记证（或三证合一/五证合一的营业执照）、法定代表人身份证明、公司章程、股东会决议、交易合同、发票、出库单、入库单等与交易相关的全部文件和资料；（4）按照银行要求，提供其财务报表、经营数据、主要客户及供应商信息、诉讼仲裁情况及其他银行认为必要的资料；（5）将协议项下融资款项专款专用，用于约定的用途（如采购核心企业商品、向核心企业销售商品、补充营运资金等），不得用于股本权益性投资、弥补非经营性亏损、支付非债务性支出、用于国家明令禁止的用途或其他违反法律法规及本协议约定的用途；银行有权对资金用途进行监控，发现违规使用，有权要求融资企业立即纠正，并可根据情况采取提前收回融资等措施；（6）维持协议约定的财务指标和经营状况，如出现重大不利变化，应及时通知银行；（7）建立规范的内部财务管理制度，确保账务清晰、记录完整；（8）配合银行进行尽职调查、风险评估、贷后管理、账户监管等事宜；（9）按照本协议约定，按时足额偿还融资本金和利息、支付相关费用；（10）在本协议有效期内及融资本息清偿完毕前，未经银行书面同意，不得擅自转让、出租、出借、抵押或再担保其权利义务；不得进行重大资产转让、合并、分立、解散、破产或变更主营业务等可能影响其履约能力的行为；（11）对银行提供的保密信息承担保密义务；（12）及时向银行通报可能影响其偿债能力或履约能力的重大事项，包括但不限于重大诉讼、仲裁或行政处罚、财务状况恶化、主要资产被查封、控制权变更等。第四条融资条件与定价（一）银行根据对融资企业、核心企业、交易背景及现金收款权利的评估结果，自主决定是否提供融资及具体的融资条件，包括但不限于融资额度、单笔融资金额、融资期限、利率（或利率区间）、还款方式、担保方式及要求、费用（如手续费、管理费、承担费、逾期罚息等）。（二）融资利率可采用固定利率、浮动利率等形式，具体计算方式和利率水平在审批时确定。如采用浮动利率，应明确基准利率、浮动幅度及调整频率。（三）融资费用按本协议约定标准及发生时费率计算。融资企业应在指定时间节点支付各项费用。（四）如需担保，融资企业应按照银行要求提供符合规定的担保，并办理相关登记手续。担保合同是本协议的附件或组成部分，与本协议具有同等法律效力。第五条风险控制与防范（一）银行有权采取包括但不限于审阅交易文件、访谈相关人员、查询征信报告、实地考察、咨询第三方机构等方式，对融资企业、核心企业及交易背景进行尽职调查和风险评估。（二）银行有权根据风险评估结果，要求融资企业或核心企业提供相应的反担保或增加担保措施。（三）银行可根据本协议约定，对融资企业或核心企业的相关账户（包括但不限于基本户、一般户、信用卡账户）进行账户监管。监管期间，资金划转应符合本协议约定或银行指示，任何未经银行同意的异常划款，银行有权采取冻结、限制交易等措施。账户监管的期限和方式由银行根据业务需要确定。（四）融资企业应按照银行要求，定期（如每月、每季）向银行报送经审计（如需要）的财务报表、主要经营数据、重大合同、重大诉讼仲裁情况等。（五）银行将利用信息系统对交易数据、经营数据、资金流向等进行监控，建立风险预警机制。如监测到风险信号，银行有权采取增加担保、要求提供补充材料、限制融资额度、提前收回融资等措施。（六）核心企业应对其提供的保证、连带责任保证、担保或其他风险分担措施的效力负责。第六条违约责任（一）任何一方违反本协议项下的任何约定，均构成违约。（二）融资企业违约：1.未按期足额偿还融资本息的，除应按约定支付逾期罚息外，银行还有权采取以下措施：要求融资企业立即补充提供担保；宣布全部或部分协议项下融资提前到期，要求融资企业立即清偿；在担保不足或无法及时补充的情况下，采取诉讼、仲裁等法律手段追索债权，费用由融资企业承担；对融资企业及其法定代表人、主要负责人采取限制高消费、纳入征信黑名单等措施。2.提供虚假信息、隐瞒重要事实或伪造交易背景的，银行有权立即宣布本协议全部或部分条款无效，解除协议，并要求融资企业立即返还已发放的全部融资本金及利息、费用，并承担相应的违约责任；已发放融资形成不良的，融资企业承担全部责任。3.违反资金用途约定的，银行有权要求融资企业立即纠正，并可根据情况提前收回全部或部分融资，已产生的利息和费用由融资企业承担；给银行造成损失的，融资企业应予以赔偿。4.未经银行同意，擅自改变公司结构、合并、分立、解散、破产或转让资产、知识产权等可能影响履约能力的，银行有权立即宣布全部或部分协议项下融资提前到期，要求融资企业立即清偿；并有权要求提供新的担保或采取其他风险控制措施。5.丧失商业信誉或财务状况严重恶化，无法持续经营，可能影响履约能力的，银行有权立即宣布全部或部分协议项下融资提前到期，要求融资企业立即清偿，并采取相应的风险控制措施。（三）核心企业违约：1.未能按约履行其与融资企业之间的合同义务，导致融资企业资金链断裂或无法履行对银行的债务的，核心企业应根据本协议约定承担相应的责任（如回购应收账款、提供新的担保等）。2.提供的保证、连带责任保证、担保或其他风险分担措施违反法律法规或失去法律效力的，银行在相应担保责任范围内仍有权向融资企业追偿。3.未能配合银行进行风险评估、贷后管理或提供必要文件的，银行有权将其行为视为对本协议的违反，并采取相应的风险控制措施。（四）银行违约：1.未按约定及时足额发放融资款项，给融资企业造成损失的，银行应承担赔偿责任。2.无正当理由擅自扣划融资企业账户资金或违反保密义务泄露客户信息，给融资企业或核心企业造成损失的，银行应承担赔偿责任。（五）因任何一方违约导致本协议无法继续履行或银行需要采取风险控制措施的，违约方应承担由此产生的一切后果和损失。第七条保密条款（一）各方对于在本协议签署及履行过程中获悉的对方的商业秘密、技术信息、客户信息、财务数据、内部管理资料以及其他未公开的信息（以下简称“保密信息”）负有严格的保密义务。（二）未经信息披露方事先书面同意，任何一方不得向任何第三方（包括关联公司，但为履行本协议目的所必需的员工、律师、会计师、审计师、监管机构等除外）披露、使用或允许他人使用保密信息。（三）本保密义务不因本协议的终止而失效。即使在协议终止后，保密信息仍具有保密性质，各方仍应按照本协议约定或适用的法律法规要求继续履行保密义务。（四）本协议约定的保密义务不适用于以下信息：1.披露时已为公众所知的信息；2.披露前已由接收方合法持有的信息；3.接收方能证明在从披露方获得前已为公众所知，且非通过违反保密义务途径获得的信息；4.接收方从有权披露的第三方合法获得的信息；5.接收方为履行本协议目的，向其雇员、顾问、代理人等传递信息，且已要求该等人员承担同等保密义务。第八条不可抗力（一）不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、战争、动乱、政府行为、法律政策变化、疫情及其防控措施等。（二）任何一方因不可抗力导致无法履行或无法完全履行本协议义务的，不承担违约责任，但应在不可抗力发生后合理期限内通知对方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或解除协议。（三）不可抗力影响消除后，受影响方应尽快恢复履行本协议义务。第九条协议的生效、变更与终止（一）本协议自各方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效。如需办理登记或备案手续，自办理完毕之日起生效。（二）本协议的变更，须经各方协商一致，并签署书面补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。（三）本协议的终止情形包括：1.协议约定的融资期限届满，且所有协议项下融资本息已清偿完毕；2.各方协商一致同意终止本协议；3.因一方违约，另一方根据本协议约定解除本协议；4.不可抗力导致本协议无法继续履行，经协商未能达成继续履行协议的方案；5.法律法规规定或监管机构要求终止本协议的其他情形。（四）协议终止时，各方应结清所有款项，返还或销毁对方的商业秘密和文件资料，并按照约定处理担保物。终止不影响终止前已产生的权利义务及保密等条款的效力。第十条通知（一）与本协议有关的所有通知、请求、要求或其他通讯，均应以书面形式作出，并按本协议首页所列地址、传真号码或电子邮箱送达。（二）通知在以下时间视为送达：1.专人递送的，在交付时；2.邮寄的，在寄出后第三日（信件）或次目（快递），但邮局退回邮件的视为未送达；3.传真或电子邮件发送的，在成功发送并收到确认回执时（如未收到回执，可视为已成功发送）。（三）任何一方变更联系方式，应提前书面通知另一方。否则，向原联系方式发送的通知视为有效送达。第十一条法律适