2026年理财顾问合同

2026年理财顾问合同甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基础上，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《商业银行理财子公司管理办法》等有关规定，就乙方向甲方提供理财顾问服务事宜协商一致，订立合同如下：

一、服务内容

乙方向甲方提供专业理财顾问服务，包括但不限于：了解甲方的财务状况、风险承受能力、投资目标等，提供个性化的理财规划方案，推荐合适的理财产品，并对投资组合进行监控和调整。乙方确保具备提供理财顾问服务的资格，并向甲方提供营业执照等副本复印件，同时提供从业人员资格证明文件。

二、服务方式

1、服务地点：__________________。

2、服务方式：乙方可以通过面谈、电话、电子邮件等方式为甲方提供理财顾问服务。

3、服务频率：乙方应至少每____个月与甲方进行一次面谈，并根据甲方需求提供必要的电话或邮件咨询。

4、理财规划方案：乙方应根据甲方的财务状况和投资目标，在____个工作日内提供初步的理财规划方案，并在甲方反馈意见后____个工作日内提供最终方案。

5、理财产品推荐：乙方推荐的理财产品应与甲方的风险承受能力和投资目标相匹配，并充分揭示产品的风险和收益特征。

6、投资组合监控：乙方应定期对甲方的投资组合进行监控，并根据市场变化和甲方需求进行调整。

7、合同期限自____年____月____日起至____年____月____日止，续约需双方另行协商。

三、双方权利义务

（一）甲方的权利和义务

1、甲方应向乙方如实提供个人的财务状况、投资目标、风险承受能力等信息，并配合乙方进行必要的尽职调查。

2、甲方应尊重乙方提供的服务，对乙方正当履行合同的服务工作予以支持、配合。

3、甲方有权对乙方提供的服务进行监督、检查、提出改进意见。

4、如甲方对乙方提供的理财规划方案或理财产品推荐有异议，有权以书面形式提出修改意见。乙方接到修改意见后，应在____个工作日内与甲方协商修改方案。

5、甲方应按照合同约定支付服务费用。

（二）乙方的权利和义务

1、乙方应具备实施理财顾问业务的合法资质，并配备具备相应资格的从业人员。

2、乙方提供的所有理财顾问人员均应是其合法正式的员工，并具备相应的从业资格。

3、乙方应遵循专业的理财顾问准则，以甲方的利益为出发点，提供客观、公正的服务。

4、乙方在提供服务过程中应严格遵守法律法规，保护甲方的个人信息安全，不得泄露甲方的隐私。

5、乙方的理财顾问人员应尽职尽责，具备专业的服务技能和素质，定期参加继续教育，提升专业水平。

6、乙方在提供服务过程中应充分揭示理财产品的风险和收益特征，并确保甲方在充分了解风险的基础上做出投资决策。

7、乙方如发现理财规划方案或投资组合存在不合理之处，应以书面形式向甲方提出调整建议。甲方接到调整建议后，应及时予以书面回复或采取改进措施。

四、服务费用及支付方式

1、理财顾问服务费实行按期收费制，乙方每____个月为甲方提供正规发票，甲方自收到发票后____日内向乙方付款。

2、理财顾问服务费金额为每月_______元（大写：人民币_______元整），全年服务费合计为_______元（大写：人民币_______元整）。

3、支付方式：甲方可以通过银行转账、现金等方式支付服务费用。

五、违约责任

1、若合同有效期内任何一方无故单方解除合同，将构成违约，违约方需向对方支付违约金，违约金数额为____个月的服务费。

2、若甲方无正当理由未按本合同规定履行向乙方支付理财顾问服务费的义务，每逾期一日，应按照逾期金额的千分之一向乙方支付违约金；若甲方累计逾期____个月仍未支付服务费用，乙方有权解除合同。

3、因乙方或其从业人员的故意或过失行为导致甲方财产损失或权益受损的，乙方应承担相应的赔偿责任。如发生此种情况，甲方有权提前____天以书面形式通知乙方解除合同。

六、其他事项

1、本合同履行过程中如发生任何争议，双方应首先通过友好协商解决；若协商无果，任何一方均有权将争议提交至乙方所在地的人民法院提起诉讼。

2、本合同一式陆份，双方各执叁份，具有同等法律效力。

3、本合同的任何修改或补充，均应以书面形式作出，并经双方签字盖章后生效。

甲方：乙方：

甲方代表：乙方代表：

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