证券从业资格考试《证券基础知识》常见题(附答案)

证券从业资格考试《证券基础知识》常见题(附答案)

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.1.证券市场的基本功能不包括以下哪项？()A.资金筹集B.价格发现C.信息传递D.证券公司风险控制2.2.以下哪项不是证券交易的基本原则？()A.公平、公正、公开B.诚信、专业、勤勉C.安全、高效、有序D.稳健、创新、协同3.3.以下哪种情况会导致债券价格下跌？()A.市场利率下降B.投资者对债券需求增加C.债券信用评级提高D.债券到期日临近4.4.证券自营业务是指证券公司以自己的名义进行证券买卖，其目的是什么？()A.为客户提供证券投资服务B.为证券公司自身盈利C.为证券市场提供流动性D.以上都是5.5.以下哪项不是证券公司的主要业务？()A.证券经纪业务B.证券承销业务C.证券自营业务D.证券投资咨询业务6.6.以下哪种情况会导致股票市盈率上升？()A.公司盈利增长B.市场利率上升C.投资者预期未来盈利增长D.宏观经济形势恶化7.7.以下哪项不是影响股票价格的因素？()A.公司基本面B.宏观经济环境C.投资者心理D.证券交易费用8.8.以下哪种证券属于衍生品？()A.股票B.债券C.期权D.普通股9.9.证券投资者保护基金的主要用途是什么？()A.证券公司风险补偿B.证券市场风险控制C.投资者权益保护D.以上都是10.10.以下哪项不是证券市场监管的原则？()A.法规先行B.公开、公平、公正C.保护投资者利益D.证券公司自主经营二、多选题(共5题)11.1.证券市场的参与者主要包括哪些？()A.证券发行人B.证券投资者C.证券服务机构D.证券监管机构E.证券交易场所12.2.以下哪些属于证券公司的主要业务？()A.证券经纪业务B.证券承销业务C.证券自营业务D.证券投资咨询业务E.证券资产管理业务13.3.证券市场监管的原则有哪些？()A.法规先行B.公开、公平、公正C.保护投资者利益D.维护市场秩序E.促进市场发展14.4.以下哪些因素会影响股票价格？()A.公司基本面B.宏观经济环境C.投资者心理D.政策法规E.国际市场波动15.5.以下哪些属于债券的基本要素？()A.面值B.利率C.期限D.发行价格E.信用评级三、填空题(共5题)16.1.证券市场的三大基本功能是资金筹集、价格发现和______。17.2.证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务、证券投资咨询业务和______。18.3.证券市场的基本原则之一是______，要求证券交易活动必须公平、公正、公开。19.4.债券的信用评级反映了发行人偿还债务的能力，其中______级债券通常被认为风险最低。20.5.证券投资者保护基金的主要用途是用于______，以保护投资者的合法权益。四、判断题(共5题)21.1.证券市场的参与者中，证券服务机构仅提供证券交易服务。()A.正确B.错误22.2.证券自营业务是指证券公司以自己的名义为客户进行证券买卖。()A.正确B.错误23.3.证券市场的价格发现功能是指通过市场交易形成证券价格的过程。()A.正确B.错误24.4.证券投资者保护基金的资金来源仅限于证券公司的利润。()A.正确B.错误25.5.证券市场的监管原则中，保护投资者利益是唯一的目标。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.1.简述证券市场的监管原则及其重要性。27.2.证券自营业务与证券经纪业务的区别是什么？28.3.解释什么是债券的信用评级，以及其意义。29.4.证券市场的价格发现功能是如何实现的？30.5.证券投资者保护基金的作用是什么？

证券从业资格考试《证券基础知识》常见题(附答案)一、单选题(共10题)1.【答案】D【解析】证券市场的基本功能包括资金筹集、价格发现、信息传递和风险管理，但不包括证券公司风险控制。2.【答案】D【解析】证券交易的基本原则包括公平、公正、公开、安全、高效、有序等，不包括稳健、创新、协同。3.【答案】D【解析】债券到期日临近时，投资者预期收益将减少，可能导致债券价格下跌。4.【答案】B【解析】证券自营业务是指证券公司以自己的名义进行证券买卖，主要目的是为了证券公司自身盈利。5.【答案】D【解析】证券投资咨询业务不属于证券公司的主要业务，而是属于证券服务业务。6.【答案】C【解析】投资者预期未来盈利增长会提高对股票的估值，导致股票市盈率上升。7.【答案】D【解析】证券交易费用通常不会直接影响股票价格，而是影响交易成本。8.【答案】C【解析】期权是一种衍生品，它赋予持有者在特定时间内以特定价格买入或卖出某种资产的权利。9.【答案】D【解析】证券投资者保护基金用于证券公司风险补偿、证券市场风险控制和投资者权益保护等多个方面。10.【答案】D【解析】证券市场监管的原则包括法规先行、公开、公平、公正和保护投资者利益，证券公司自主经营不是监管原则。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCDE【解析】证券市场的参与者包括证券发行人、证券投资者、证券服务机构、证券监管机构和证券交易场所等。12.【答案】ABCDE【解析】证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务、证券投资咨询业务和证券资产管理业务等。13.【答案】ABCDE【解析】证券市场监管的原则包括法规先行、公开、公平、公正、维护市场秩序和促进市场发展等。14.【答案】ABCDE【解析】影响股票价格的因素包括公司基本面、宏观经济环境、投资者心理、政策法规和国际市场波动等。15.【答案】ABCDE【解析】债券的基本要素包括面值、利率、期限、发行价格和信用评级等。三、填空题(共5题)16.【答案】风险管理【解析】证券市场通过风险管理功能，帮助投资者和管理风险，同时为实体经济的发展提供资金支持。17.【答案】证券资产管理业务【解析】证券资产管理业务是指证券公司为客户提供资产管理服务，帮助客户实现资产的保值增值。18.【答案】公开、公平、公正【解析】公开、公平、公正是证券市场的基本原则，是维护市场秩序和投资者权益的重要保障。19.【答案】AAA【解析】AAA级债券信用评级表示发行人具有最高的信用质量，偿还债务的能力最强，风险最低。20.【答案】证券公司风险补偿【解析】证券投资者保护基金用于对因证券公司经营失败而遭受损失的投资者提供一定程度的赔偿，以保护投资者权益。四、判断题(共5题)21.【答案】错误【解析】证券服务机构不仅提供证券交易服务，还包括证券投资咨询、财务顾问、资产评估、法律服务等。22.【答案】错误【解析】证券自营业务是指证券公司以自己的名义和账户进行证券买卖，而非代表客户。23.【答案】正确【解析】价格发现功能是证券市场的基本功能之一，通过市场交易活动，形成公正、合理的证券价格。24.【答案】错误【解析】证券投资者保护基金的资金来源包括证券公司按业务收入的一定比例缴纳的资金、其他合法收入等。25.【答案】错误【解析】证券市场的监管原则包括保护投资者利益、维护市场秩序、促进市场发展等多个方面，并非单一目标。五、简答题(共5题)26.【答案】证券市场的监管原则包括法规先行、公开、公平、公正、保护投资者利益、维护市场秩序、促进市场发展等。这些原则的重要性在于它们是保障证券市场健康运行、维护投资者权益、防范金融风险的基础。【解析】证券市场监管原则的重要性体现在：一是确保市场交易的公平性和公正性；二是保护投资者尤其是中小投资者的合法权益；三是维护证券市场的稳定，防范系统性金融风险；四是促进证券市场的健康发展。27.【答案】证券自营业务是证券公司以自己的名义和账户进行证券买卖，目的是为了自身的盈利；证券经纪业务是证券公司代理客户进行证券买卖，赚取佣金。【解析】两者主要区别在于：一是交易主体不同，自营业务主体是证券公司，经纪业务主体是客户；二是交易目的不同，自营业务是为了公司自身的盈利，经纪业务是为了帮助客户完成交易；三是资金来源不同，自营业务使用公司自有资金，经纪业务使用客户资金。28.【答案】债券的信用评级是对发行人偿还债务能力的评估，通常分为AAA、AA、A、BBB等不同的等级。信用评级反映了发行人违约风险的大小，对投资者选择投资品种和风险控制具有重要意义。【解析】信用评级有助于投资者了解债券发行人的信用状况，选择合适的投资产品。对发行人而言，信用评级是提升市场形象、降低融资成本的重要手段。29.【答案】证券市场的价格发现功能是通过买卖双方在公开、公平、公正的市场环境中进