金融机构保密管理办法

金融机构保密管理办法第一章总则第一条目的与依据为规范金融机构保密管理工作，保护国家秘密、商业秘密和客户信息安全，维护金融稳定与市场秩序，根据《中华人民共和国保守国家秘密法》《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。第二条适用范围本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的银行、证券公司、保险公司、信托公司、基金管理公司、期货公司等各类金融机构及其分支机构（以下统称“金融机构”）。金融机构的从业人员、外包服务提供商及合作单位，应当遵守本办法的相关规定。第三条保密原则金融机构保密管理应当遵循以下原则：分级负责原则：实行保密工作责任制，明确各层级、各岗位的保密职责，确保责任到人。预防为主原则：建立健全保密管理制度，加强技术防护和人员培训，从源头上防范泄密风险。依法管理原则：严格遵守国家保密法律法规，确保保密工作的合法性和规范性。最小化原则：在满足业务需求的前提下，严格控制涉密信息的知悉范围和使用权限。第四条保密责任金融机构应当设立保密工作领导小组，由主要负责人担任组长，统筹协调保密工作。保密工作领导小组的职责包括：制定和修订保密管理制度；组织开展保密宣传教育和培训；监督检查保密工作落实情况；协调处理泄密事件和纠纷。金融机构的法定代表人或主要负责人是保密工作的第一责任人，分管保密工作的负责人是直接责任人，各部门负责人对本部门的保密工作负责。第二章保密范围与密级确定第五条保密范围金融机构的保密信息包括但不限于以下内容：国家秘密：涉及国家安全、经济安全、金融稳定等方面的秘密信息，如货币政策、金融监管政策、反洗钱情报等。商业秘密：金融机构的经营策略、客户资源、业务数据、技术方案、财务信息等不为公众所知悉、能为金融机构带来经济利益、具有实用性并经金融机构采取保密措施的技术信息和经营信息。客户信息：客户的身份信息、账户信息、交易记录、资产状况、联系方式等个人信息和商业信息。内部工作秘密：金融机构内部的决策过程、会议纪要、审计报告、人事信息等未公开的信息。第六条密级确定金融机构应当根据保密信息的重要程度和泄露后的危害程度，将保密信息分为绝密、机密、秘密三个等级。绝密：泄露后会使金融机构的安全和利益遭受特别严重损害的信息，如核心技术、重大战略规划、高净值客户的核心资产信息等。机密：泄露后会使金融机构的安全和利益遭受严重损害的信息，如重要业务数据、客户名单、财务报表等。秘密：泄露后会使金融机构的安全和利益遭受损害的信息，如一般业务流程、内部管理制度等。密级确定应当由金融机构的保密工作领导小组或指定部门负责，必要时可征求外部专家意见。密级确定后，应当在信息载体上标注密级和保密期限。第七条保密期限保密信息的保密期限根据信息的性质和重要程度确定，一般分为长期、中期和短期。长期保密：国家秘密的保密期限按照国家有关规定执行；商业秘密和客户信息的保密期限一般为长期，直至信息公开或失去保密价值。中期保密：一般为3-5年，适用于具有一定时效性的商业秘密和内部工作秘密。短期保密：一般为1-2年，适用于临时性的工作秘密和业务信息。保密期限届满后，保密信息自动解密；需要延长保密期限的，应当重新确定密级和保密期限。第三章保密措施第八条人员管理金融机构应当加强对从业人员的保密管理，具体措施包括：入职审查：在招聘过程中，对拟录用人员进行背景调查，了解其保密意识和诚信状况。保密协议：与从业人员签订保密协议，明确保密义务和违约责任。保密协议应当包括以下内容：保密信息的范围；保密期限；保密措施；违约责任。离职管理：从业人员离职时，应当进行保密审查，收回涉密载体，办理保密信息交接手续，并签订竞业限制协议（如有必要）。第九条信息载体管理金融机构应当对涉密信息载体（包括纸质文件、电子文档、存储介质等）进行严格管理：制作：涉密信息载体的制作应当在符合保密要求的场所进行，使用专用设备和软件。收发：涉密信息载体的收发应当进行登记，注明密级、份数、收发时间和责任人。传递：涉密信息载体的传递应当通过机要渠道或符合保密要求的方式进行，严禁通过普通邮件、快递或互联网传递。存储：涉密信息载体应当存放在保密柜、保险柜等安全设施中，由专人负责保管。存储介质应当定期备份，并采取加密措施。销毁：涉密信息载体的销毁应当由专人负责，采用粉碎、焚烧等不可逆的方式进行，确保信息无法恢复。销毁前应当进行登记，注明销毁时间、方式和责任人。第十条信息系统管理金融机构应当建立健全信息系统安全管理制度，保障涉密信息的安全：访问控制：对信息系统的访问进行身份认证和权限管理，实行“最小权限”原则，确保只有授权人员能够访问涉密信息。数据加密：对涉密信息进行加密存储和传输，采用符合国家规定的加密算法和密钥管理机制。安全审计：对信息系统的操作行为进行记录和审计，及时发现和处理异常操作。灾备恢复：建立数据备份和灾备恢复机制，定期进行备份和恢复演练，确保在发生灾难时能够快速恢复数据。漏洞修复：定期对信息系统进行安全评估和漏洞扫描，及时修复安全漏洞。第十一条办公场所管理金融机构应当加强办公场所的保密管理：物理隔离：涉密区域（如保密室、机房）应当与非涉密区域物理隔离，设置门禁系统、监控设备和报警装置。人员出入管理：涉密区域的人员出入应当进行登记，严禁无关人员进入。设备管理：涉密区域内的设备应当专人专用，严禁连接互联网或其他外部网络。会议管理：涉密会议应当在符合保密要求的场所召开，会议文件应当妥善保管，会后及时收回。第三章保密措施第八条人员管理金融机构应当对从业人员的保密管理，具体措施包括：入职审查：在招聘过程中，对拟录用人员进行背景调查，了解其保密意识和诚信状况。保密协议：与从业人员签订保密协议，明确保密义务和违约责任。保密协议应当包括以下内容：保密信息的范围；保密期限；保密措施；违约责任。离职管理：从业人员离职时，应当进行保密审查，收回涉密载体，办理保密信息交接手续，并签订竞业限制协议（如有必要）。第九条信息载体管理金融机构应当对涉密信息载体（包括纸质文件、电子文档、存储介质等）进行严格管理：制作：涉密信息载体的制作应当在符合保密要求的场所进行，使用专用设备和软件。收发：涉密信息载体的收发应当进行登记，注明密级、份数、收发时间和责任人。传递：涉密信息载体的传递应当通过机要渠道或符合保密要求的方式进行，严禁通过普通邮件、快递或互联网传递。存储：涉密信息载体应当存放在保密柜、保险柜等安全设施中，由专人负责保管。存储介质应当定期备份，并采取加密措施。销毁：涉密信息载体的销毁应当由专人负责，采用粉碎、焚烧等不可逆的方式进行，确保信息无法恢复。销毁前应当进行登记，注明销毁时间、方式和责任人。第十条信息系统管理金融机构应当建立健全信息系统安全管理制度，保障涉密信息的安全：访问控制：对信息系统的访问进行身份认证和权限管理，实行“最小权限”原则，确保只有授权人员能够访问涉密信息。数据加密：对涉密信息进行加密存储和传输，采用符合国家规定的加密算法和密钥管理机制。安全审计：对信息系统的操作行为进行记录和审计，及时发现和处理异常操作。灾备恢复：建立数据备份和灾备恢复机制，定期进行备份和恢复演练，确保在发生灾难时能够快速恢复数据。漏洞修复：定期对信息系统进行安全评估和漏洞扫描，及时修复安全漏洞。第十一条办公场所管理金融机构应当加强办公场所的保密管理：物理隔离：涉密区域（如保密室、机房）应当与非涉密区域物理隔离，设置门禁系统、监控设备和报警装置。人员出入管理：涉密区域的人员出入应当进行登记，严禁无关人员进入。设备管理：涉密区域内的设备应当专人专用，严禁连接互联网或其他外部网络。会议管理：涉密会议应当在符合保密要求的场所召开，会议文件应当妥善保管，会后及时收回。第四章保密检查与监督第十二条保密检查金融机构应当定期对保密工作进行检查，检查内容包括：保密管理制度的执行情况；涉密信息载体的管理情况；信息系统的安全状况；从业人员的保密意识和行为；办公场所的保密措施落实情况。保密检查可以采取自查、互查、抽查等方式进行，检查结果应当形成书面报告，报保密工作领导小组。对检查中发现的问题，应当及时整改，并跟踪整改情况。第十三条保密监督金融机构应当建立健全保密监督机制，接受内部和外部的监督：内部监督：由保密工作领导小组或内部审计部门对保密工作进行监督检查，对违反保密规定的行为进行处理。外部监督：接受国家保密行政管理部门、金融监管部门等外部机构的监督检查，配合开展保密工作评估和审计。第十四条保密举报金融机构应当设立保密举报电话和邮箱，鼓励从业人员和社会公众举报违反保密规定的行为。对举报人的信息应当严格保密，保护举报人的合法权益。对举报属实的，应当给予举报人适当奖励。第五章泄密事件处理第十五条泄密事件报告金融机构发生泄密事件后，应当立即采取以下措施：立即停止泄密行为，控制泄密范围；保护现场，收集证据；及时向保密工作领导小组和上级主管部门报告；按照规定向国家保密行政管理部门报告（如涉及国家秘密）。泄密事件报告应当包括以下内容：泄密事件的发生时间、地点和经过；泄密信息的内容、密级和数量；泄密事件的影响和危害；已采取的措施和下一步工作计划。第十六条泄密事件调查金融机构应当成立泄密事件调查组，对泄密事件进行调查：查明泄密事件的原因和责任人；评估泄密事件的影响和危害；提出整改措施和处理建议。调查过程中，应当保护当事人的合法权益，严禁刑讯逼供和非法取证。调查结果应当形成书面报告，报保密工作领导小组和上级主管部门。第十七条泄密事件处理金融机构应当根据泄密事件的性质和情节，对责任人进行处理：警告：适用于情节轻微、未造成严重后果的泄密行为；记过：适用于情节较重、造成一定后果的泄密行为；记大过：适用于情节严重、造成较大后果的泄密行为；降级：适用于情节特别严重、造成重大后果的泄密行为；撤职：适用于情节极其严重、造成特别重大后果的泄密行为；开除：适用于故意泄密、情节恶劣的泄密行为。对违反保密规定的行为，还可以并处经济处罚，如罚款、赔偿损失等。对构成犯罪的，应当依法追究刑事责任。第十八条泄密事件整改金融机构应当根据泄密事件调查结果，制定整改措施，堵塞漏洞，防止类似事件再次发生。整改措施应当包括：完善保密管理制度；加强保密技术防护；开展保密宣传教育和培训；对相关人员进行处理和问责。整改措施应当在规定的时间内完成，并向保密工作领导小组和上级主管部门报告整改情况。第六章法律责任第十九条行政责任金融机构违反本办法规定，有下列行为之一的，由国家保密行政管理部门或金融监管部门责令限期改正；逾期不改正的，给予警告，并可以处1万元以上10万元以下的罚款：未建立保密工作责任制的；未制定保密管理制度的；未对从业人员进行保密培训的；未对涉密信息载体进行严格管理的；未对信息系统进行安全防护的；发生泄密事件后未及时报告或未采取有效措施的。第二十条民事责任金融机构违反保密规定，泄露客户信息或商业秘密，给客户或其他单位造成损失的，应当依法承担民事赔偿责任。第二十一条刑事责任金融机构的从业人员违反保密规定，故意或过失泄露国家秘密、商业秘密或客户信息，构成犯罪的，应当依法追究刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》的相关规定，可能涉及的罪名包括：故意泄露国家秘密罪：处三年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。过失泄露国家秘密罪：处三年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。侵犯商业秘密罪：处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；造成