金融理财产品代理协议及佣金合同

金融理财产品代理协议及佣金合同鉴于委托人（以下简称“甲方”）需要拓展其金融理财产品销售渠道，委托代理人（以下简称“乙方”）在约定的范围内代为销售金融理财产品，并依据销售业绩获取佣金；鉴于乙方具备相应的销售能力和资质，愿意接受甲方的委托，在约定的范围内代为销售金融理财产品；根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》及有关法律法规、监管规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，达成如下协议，以兹共同遵守：第一条定义与解释除非本协议上下文另有明确约定，下列词语具有以下含义：1.1“金融理财产品”指由甲方依法发行的，包括但不限于股票、债券、基金、期货、期权、保险产品、信托计划及其他具有投资价值的金融工具。1.2“代理”指乙方根据本协议约定，在授权范围内，代表甲方推广、介绍、销售金融理财产品，并促成相关交易的行为。1.3“佣金”指乙方根据本协议约定，因代销金融理财产品成功而应从甲方处获得的报酬。1.4“合格投资者”指符合中国证监会、中国银保监会、中国期货业协会等相关监管机构规定的，能够识别、理解产品风险，且具备相应风险承受能力的投资者。1.5“销售区域”指本协议第二条约定的乙方有权开展代理业务的地理范围。1.6“适当性匹配”指根据监管要求，将适合的产品销售给适合的合格投资者。第二条委托与授权2.1甲方同意委托乙方作为其金融理财产品的代理人，在约定的销售区域和业务范围内，代为开展金融理财产品的代理销售业务。2.2甲方授予乙方的代理权限包括但不限于：2.2.1在销售区域内，向潜在客户介绍甲方指定的金融理财产品；2.2.2协助客户进行投资者风险承受能力评估，并向客户解释产品风险；2.2.3协助客户开立必要的投资账户（如甲方要求）；2.2.4根据客户需求和适当性原则，推荐甲方指定的金融理财产品；2.2.5协助客户完成金融理财产品的认购、申购、赎回等交易流程；2.2.6在甲方指导下，进行客户关系维护和信息收集。2.3甲方授予乙方的代理权限为[请填写：独家/非独家]代理。2.4甲方授权乙方代理的金融理财产品具体清单见本协议附件一《授权产品清单》。2.5甲方授权乙方的销售区域为[请填写：中华人民共和国境内[具体省份/城市或区域描述]]。2.6本协议项下的授权期限自[请填写：YYYY年MM月DD日]起至[请填写：YYYY年MM月DD日]止。如需续约，双方应在授权期限届满前[请填写：30]日内协商确定是否续约及续约条件，并签订书面补充协议。未签订补充协议的，本协议授权期限届满后自动终止。第三条乙方的权利与义务3.1乙方的权利：3.1.1有权在授权范围内，代表甲方推广和销售约定的金融理财产品。3.1.2有权按照本协议约定获取佣金报酬。3.1.3有权要求甲方提供必要的销售培训、产品资料和系统支持。3.1.4有权了解其所销售产品的合规性文件和风险揭示书。3.2乙方的义务：3.2.1严格遵守中华人民共和国及相关地区的所有适用法律、法规、监管规定以及甲方制定的各项内部销售管理制度和合规要求。3.2.2始终遵循“客户至上、适当性匹配”的原则，将合适的金融理财产品销售给风险承受能力相匹配的合格投资者。3.2.3向客户进行充分、准确、客观的产品介绍，不得进行任何虚假、误导性陈述或承诺。3.2.4确保向所有潜在客户充分揭示所售金融理财产品的风险，并确保客户已理解相关风险，客户应书面确认其已阅读并理解风险揭示书。3.2.5严格按照甲方提供的操作指引和合规要求，进行客户信息登记、产品销售、交易确认等操作，确保相关流程符合反洗钱（KYC/AML）和客户身份识别规定。3.2.6对在合作过程中知悉的甲方商业秘密、客户信息等承担严格的保密义务，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露。保密义务不因本协议的终止而解除。3.2.7按照约定及时、准确地向甲方报告销售情况、客户信息（以甲方要求且符合保密约定的范围为准）及市场动态。3.2.8积极配合甲方的内部审计、检查以及监管机构的检查与调查，提供相关资料和说明。3.2.9不得擅自变更金融理财产品的销售价格或进行任何未经甲方授权的承诺。3.2.10不得利用甲方名义从事任何损害甲方利益或违反法律法规及本协议约定行为。第四条甲方的权利与义务4.1甲方的权利：4.1.1有权监督乙方的代理行为是否符合本协议约定及法律法规、监管规定。4.1.2有权根据市场变化和业务发展，调整授权销售的产品范围（提前[请填写：30]日书面通知乙方）。4.1.3有权要求乙方提供本协议项下的销售报告、客户资料及其他相关文件。4.1.4如乙方严重违反本协议约定或法律法规、监管规定，甲方有权立即单方解除本协议，并追究乙方的违约责任。4.1.5对乙方违反保密义务给其造成损失的，有权要求乙方赔偿。4.2甲方的义务：4.2.1向乙方提供其代理销售的金融理财产品的必要信息、产品说明书、风险揭示书、合规性文件等。4.2.2根据本协议约定，按时、足额向乙方支付佣金。4.2.3为乙方提供必要的销售培训和技术支持，帮助乙方提升销售能力和合规意识。4.2.4保证其代理销售的金融理财产品合法合规，并符合相关监管要求。4.2.5不得无故干涉乙方的正常、合规的代理销售活动。第五条佣金计算与支付5.1乙方的佣金计算方式如下：乙方因代销金融理财产品成功，按照该笔交易净销售额的[请填写：X]%计算佣金。净销售额指扣除产品认购/申购费、赎回费、管理费、托管费及其他相关费用后的实际到账金额。5.2佣金的计算周期为[请填写：每月/每季度]。乙方应在每个计算周期结束后的[请填写：5]个工作日内，向甲方提交佣金结算报告及相应的交易确认单据副本（或甲方认可的电子数据）。5.3甲方在收到乙方提交的完整且合规的佣金结算报告及有效证明文件后，应在[请填写：10]个工作日内，将相应佣金支付至乙方指定的银行账户。5.4乙方指定的佣金收款账户信息如下：开户名：[请填写：乙方全称/姓名]开户行：[请填写：乙方开户银行名称]账号：[请填写：乙方银行账号]5.5佣金支付以人民币结算。如涉及税费，该等税费[请填写：由甲方承担/由乙方承担]。第六条费用6.1乙方在履行本协议过程中产生的合理差旅费、通讯费等，经甲方事先书面批准后，可向甲方申请报销。报销标准应符合甲方的内部财务规定。未经批准的支出，甲方有权拒绝报销。6.2乙方参与甲方组织的强制性培训所产生的费用，由[请填写：乙方/甲方]承担。6.3除本协议另有约定外，乙方开展代理业务所需要的一切其他费用（包括但不限于办公场所租赁费、人员工资、营销物料制作费等）均由乙方自行承担。第七条合作期限与终止7.1本协议合作期限如第二条约定。7.2除本协议另有约定外，任何一方单方终止本协议，应提前[请填写：30]日书面通知对方。甲方在满足以下条件之一时，有权单方终止本协议：7.2.1乙方严重违反本协议约定，特别是违反法律法规、监管规定或甲方重大合规要求，且在收到甲方书面整改通知后[请填写：15]日内未能有效整改的。7.2.2乙方丧失履行本协议所需资质或能力的。7.2.3乙方出现重大经营风险或法律风险，可能影响其履行本协议义务的。7.2.4乙方未经甲方同意，擅自将本协议项下的权利义务转让给第三方的。7.3乙方在满足以下条件之一时，有权单方终止本协议：7.3.1甲方严重违反本协议约定，特别是未按时支付佣金，且在收到乙方书面通知后[请填写：15]日内未能解决的。7.3.2甲方未能按约定提供必要的产品信息、培训或系统支持的。7.3.3发生不可抗力事件，导致本协议无法继续履行的。7.4本协议终止时，乙方应：7.4.1立即停止一切代理销售活动。7.4.2向甲方返还所有未销售的产品资料、系统账号、客户名单（以保密方式提供脱敏后的分析报告，或仅提供甲方要求核查的必要信息）及其他属于甲方的财物和文件。7.4.3佣金结算：本协议终止当月（或最后一期）的佣金，在乙方提交完整结算资料后，甲方应按约定支付。对于终止前已产生的佣金，甲方应在[请填写：30]日内结清。7.4.4保密义务：本协议终止后，乙方仍需对在合作期间获悉的甲方商业秘密和客户信息承担本协议第三条第3.2.5款约定的保密义务。7.4.5争议处理：本协议终止后，双方因本协议引起的未结算事宜，应继续按照本协议约定处理。第八条不可抗力8.1“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、战争、动乱、政府行为、法律政策重大调整、疫情及相关防控措施等。8.2任何一方因不可抗力事件而无法履行或不能完全履行本协议义务时，不承担违约责任，但应在不可抗力事件发生后[请填写：5]日内书面通知对方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或解除本协议。第九条通知与送达9.1本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通讯，均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首部列明的地址或邮箱。9.2通知在以下时间视为送达：(a)信函：寄出后[请填写：3]日；(b)传真：发送成功后；(c)电子邮件：发送至收件人电子邮箱后。9.3任何一方变更联系方式，应至少提前[请填写：5]日书面通知对方，否则按原联系方式发送的通知视为有效送达。第十条法律适用与争议解决10.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。10.2因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向[请填写：甲方所在地有管辖权的人民法院]提起诉讼或提交[请填写：[具体仲裁委员会名称]]，按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。（选择一项并删除另一项）第十一条保密11.1除非事先获得书面同意，任何一方均不得向任何第三方（包括关联公司，但为履行本协议或法律法规要求而必要的除外）披露本协议的存在、内容以及在本协议履行过程中获悉的对方的商业秘密、技术信息、客户资料等。本保密义务不因本协议的终止而失效。第十二条完整协议12.1本协议及其附件构成双方就本协议标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面的协议、谅解和承诺。对本协议的任何修改或补充，均应以书面形式作出，并经双方授权代表签字盖章后方能生效。第十三条其他13.