大学生寒假防范传销与非法集资课件

2025年12月31日大学生寒假防范传销与非法集资PPT课件汇报人:XXXXCONTENTS目录01

传销与非法集资的定义及危害02

大学生易受骗原因深度剖析03

传销活动典型案例与新型手段04

非法集资的常见类型与案例解析CONTENTS目录05

识别传销与非法集资的实用方法06

寒假期间的全方位防范策略07

法律责任与求助途径08

情景模拟与互动演练传销与非法集资的定义及危害01传销的法律界定与核心特征01法律定义与构成要件根据我国《刑法》第二百二十四条，传销是以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者缴纳费用或购买商品获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或间接以发展人员的数量作为计酬或返利依据，引诱、胁迫他人继续参与，扰乱社会经济秩序的行为。02组织要件：层级关系与人脉网络传销组织要求被发展人员发展其他人员加入，形成上下线人际网络，即“人员链”。参与者需通过发展下线获取报酬，下线还可继续发展下线，呈现树根式网状结构。03计酬要件：以发展人员数量为核心传销的计酬方式包括两种：一是以直接和间接发展的人员数量计提报酬；二是以直接和间接发展的下线销售业绩为依据计算报酬，形成“金钱链”。04本质特征：庞氏骗局与非法牟利传销本质是“庞氏骗局”，以后来者的资金支付前面人的“收益”，其核心在于通过不断发展新成员收取费用非法获利，而非依靠真实的商品销售或服务盈利。非法集资的三大构成要件解析非法性：未经许可或违反金融管理规定

指未经国务院金融管理部门依法许可，或违反国家金融管理规定，擅自开展吸收资金的活动。例如，未经批准擅自发行股票、债券或设立虚拟货币交易平台吸纳资金。利诱性：许诺还本付息或其他投资回报

以“保本高息”“日返息”“年化收益30%”等为诱饵，吸引投资者投入资金。如“虚拟货币平台”承诺“零风险高回报”，初期按时返利以骗取信任，后期则卷款跑路。社会性：向不特定对象吸收资金

通过公开宣传（如微信群、街头传单、讲座）向社会公众（非特定人群）募集资金，而非针对特定少数人。例如，通过“养老项目”“扶贫互助”等名义向社会大众吸收资金。传销与非法集资对大学生的多维危害

经济利益严重受损大学生参与传销或非法集资后，往往需要缴纳高额入门费或投入资金购买所谓“产品”，一旦骗局败露，资金难以追回，导致个人和家庭经济陷入困境，甚至背负债务。

学业荒废前途黯淡参与此类非法活动会占用大量学习时间，部分学生甚至旷课、辍学，全身心投入“拉人头”或虚假项目运作，最终导致学业荒废，错失宝贵的学习机会，影响未来职业发展。

身心健康遭受摧残传销组织常通过洗脑、精神控制等手段扭曲参与者价值观，导致其出现焦虑、偏执等心理问题；部分情况下还可能遭受人身自由限制、暴力威胁，严重损害身心健康。

社交关系面临破裂大学生参与后多利用亲情、友情发展下线，欺骗身边同学、亲友加入，一旦骗局暴露，极易导致信任危机，造成亲友反目、关系破裂，对个人社会交往产生长期负面影响。

法律风险不容忽视根据我国《刑法》，组织、领导传销活动或参与非法集资可能构成犯罪，需承担相应刑事责任。即使是普通参与者，若发展下线达到一定规模，也可能面临法律惩处，留下终身污点。大学生易受骗原因深度剖析02寒假特殊场景下的风险诱因求职兼职需求旺盛，易被虚假招聘迷惑寒假期间大学生求职心切，不法分子以“高薪兼职”“创业实习”为诱饵，如案例中A同学被亲戚以找工作名义骗入传销组织，导致数十名学生卷入。社交活动增多，熟人引诱风险升高同学、亲友通过QQ、微信等邀请旅游、聚会，如小马被高中同学以“天津游玩”为由骗入传销窝点，利用人际关系降低警惕性，48小时内即被控制。返乡与异地出行，陌生环境防控薄弱学生返乡或异地游玩时，对陌生环境辨识能力下降，如小贺被老同学诱至河北廊坊农家院，因地处偏僻、信息闭塞，身陷传销23天后方被解救。假期时间充裕，易受“低投入高回报”诱惑部分学生利用寒假寻求投资机会，易被“虚拟货币”“区块链理财”等新型骗局吸引，如大学生小李参与“网络虚拟货币平台”传销，发展下线七代、涉案金额超100万元。认知短板与心理弱点分析

社会经验匮乏与信息辨识能力不足大学生社会阅历浅，对传销组织的运作模式和欺骗手段缺乏了解，容易被“高薪兼职”“创业机会”等虚假信息迷惑，如案例中大学生被亲戚以找工作名义骗入传销组织。

求职心切与功利心态作祟部分大学生在求职或实习过程中急于求成，对“低门槛、高回报”的工作机会缺乏理性判断，易被不法分子利用，如寒假期间学生因“创业扶贫”“共享经济”等热门概念诱骗参与传销。

人际关系信任被滥用传销组织常利用亲情、友情、同学关系进行拉拢，大学生碍于情面或轻信熟人，放松警惕，如案例中小马因高中同学邀请参与“天津游玩”陷入传销，小贺被老同学以“桃花节”为由骗至河北廊坊传销窝点。

风险意识淡薄与侥幸心理部分学生对“零风险投资”“保本高息”等违背金融规律的承诺抱有侥幸，忽视潜在风险，如参与“虚拟货币平台”“网络互助社区”等非法集资，最终导致财产损失。社交关系网络的利用与防范

01传销与非法集资对社交关系的典型利用方式不法分子常以“亲情”“友情”“同学情”为纽带，通过熟人推荐、情感拉拢等方式发展下线，利用信任关系降低受害者警惕性，如以“创业好项目”“高薪工作”等名义诱骗亲友加入。

02社交网络传播的风险特点借助微信、QQ、微博等社交平台，传销与非法集资信息传播速度快、范围广，形成线上线下交织的传播链条，隐蔽性强，易导致“一人受骗，多人牵连”的连锁反应。

03警惕“熟人陷阱”的防范要点面对熟人介绍的投资、兼职等机会，务必保持理性，核实项目真实性与合法性，不轻易相信“零风险、高回报”承诺，必要时向家人、老师或专业人士咨询，避免因碍于情面陷入骗局。

04社交关系网络中的自我保护措施保护个人信息，不随意透露行踪、财务状况等敏感内容；对社交平台中异常链接、可疑宣传保持警惕，主动学习防骗知识，发现疑似传销或非法集资行为及时向学校、公安机关举报。传销活动典型案例与新型手段03传统传销的校园渗透案例

“创业”幌子下的亲情诱骗W学院应届毕业生A同学，开学后被亲戚以找工作为名骗至省内M市参加传销组织，被洗脑后又欺骗多名同学加入，最终造成被骗现金若干，其中一人损失近2万元。

老同学邀约的“旅游”陷阱大学生小马应高中同学邀请赴天津“游玩”，抵达天津市静海县后即被传销组织控制监视。他通过在新闻评论中隐藏求救信息“天津、静海、传销、救我、报警、赶快”，最终在第五天被警方成功解救。

名校生的“桃花节”骗局北京某名校大三学生小贺，被老同学以“河北廊坊桃花节游玩”为由邀约，抵达后即被控制。在传销组织中经历23天“军事化管理”、洗脑考试，被迫购买3套2900元“产品”，后被老师和警方解救。网络传销的隐蔽性运作模式

利用新兴概念包装本质不法分子常假借“区块链”“虚拟货币”“元宇宙”等热门概念，如“网络虚拟货币平台”声称购买“矿机”即可生产数字币并发展下线获奖励，掩盖其拉人头、层级计酬的传销本质。

依托社交平台快速传播通过微信、QQ、抖音等社交软件，以“兼职”“创业”为诱饵发布信息，如大学生小马被高中同学通过QQ邀请至天津陷入传销，利用熟人关系降低警惕，实现线上线下结合的传播链条。

采用“虚拟产品”规避监管以“电子商铺”“数字藏品”等无实物的虚拟产品为幌子，要求参与者缴纳费用获得加入资格，如“电子黄金投资”“NFT投资”等，因产品非实体化，增加了监管和识别难度。

实施“温和式”精神控制新型网络传销多不限制人身自由，而是通过线上“洗脑”培训、情感拉拢等方式控制参与者，如通过微信群持续灌输“快速致富”理念，利用“优质服务”麻痹新人，使其自愿发展下线。虚拟货币传销的迷惑性特征

概念包装的专业性与前沿性不法分子常以“区块链技术”“数字货币”“去中心化金融”等新兴概念为幌子，利用专业术语迷惑大学生，如虚构“矿机生产虚拟币”“虚拟币交易套利”等看似高科技的项目。

层级返利的隐蔽性设计采用“发展下线可获矿石奖励”“层级分成”等模式，如某平台规定直接发展下线可获6%奖励、3代下线4%、5代下线2%，以动态收益为诱饵，掩盖拉人头的传销本质。

平台操作的看似合规性搭建虚假APP或网站，模仿正规交易平台界面，宣称“资金由第三方托管”“随时提现”，初期给予小额返利制造“可信”假象，如大学生小李参与的“网络虚拟货币平台”，通过手机操作让参与者放松警惕。

社交传播的裂变式扩散利用微信、QQ群、校园论坛等渠道，以“低门槛、高回报”“大学生创业首选”为噱头，通过熟人推荐快速渗透校园群体，形成“上线-下线”的金字塔结构，涉案金额和人数短时间内急剧扩张。非法集资的常见类型与案例解析04高息理财陷阱的典型案例

“虚拟货币平台”投资骗局大学生小李被“网络虚拟货币平台”以购买“矿机”、发展下线获矿石奖励为诱饵加入，以层级制度和发展下线为核心，新会员只能从直接上线处购买矿石和虚拟数字币，最终其下线达七代100余人，涉案金额100余万元。

“黄金投资”庞氏骗局青岛金某公司以“黄金延期交付”为名，承诺月息0.5%-1%，通过在门店摆放大量黄金实物制造实力假象，吸引1600余人投资，非法集资4亿余元，90%资金用于“拆东墙补西墙”返本付息，造成投资者损失2亿余元。

“虚拟MT4炒汇平台”金融骗局北京王某等人设立虚假外汇交易平台，谎称可提供20%-300%年化收益，伪造金融资质，利用“外汇交易”“区块链”等专业术语迷惑投资者，非法吸收资金19.2亿元，集资款主要用于个人挥霍，最终造成3.9亿元无法兑付。

校园“网贷套现”非法集资案厦门某高校学生黄某等人在微信朋友圈发布信息，以“蚂蚁花呗”“借呗”等贷款平台套现可获10%月利息为诱饵，吸收同学资金后肆意挥霍，并通过借新还旧方式归本还息，涉及百余人，黄某因集资诈骗罪被判处有期徒刑五年，并处罚金十万元。校园贷衍生的非法集资模式

“低息借款+高息放贷”资金池模式不法分子以“无抵押、秒到账”为诱饵向学生放贷，再诱导借款学生介绍他人借款，将归集资金以更高利息转贷，形成非法资金池。如厦门某高校学生黄某通过校园贷平台吸收百余名同学资金，承诺月息10%，涉案金额达数百万元。

“虚假购物+分期返现”传销式集资以“校园代理”“创业扶持”名义，要求学生购买高价商品获得借款资格，同时发展下线可获返现奖励。此类模式兼具传销层级性与非法集资利诱性，如某平台要求学生购买2000元化妆品成为代理，发展3名下线可返还1500元，实际无真实商品交付。

“裸贷抵押+债权转让”资金裂变胁迫学生以裸照为抵押借款，后将债权打包转售给其他投资者，承诺“逾期代偿、本息保障”。此类模式通过债权拆分转让实现资金快速扩张，已涉嫌非法吸收公众存款。2024年某地警方查处案件中，涉案平台累计转让学生债权达300余笔，涉及金额800余万元。

“培训贷+就业承诺”虚假项目融资以“包就业、高薪资”为幌子，诱导学生办理“培训贷”缴纳高额费用，将所筹资金用于虚假项目宣传。如某机构宣称“IT精英特训营”，承诺月薪2万，诱导200余名学生贷款缴费，实际未开展培训即卷款跑路，涉案金额超500万元。涉农项目包装的集资骗局常见涉农骗局类型不法分子常以“林下经济”“农业旅游”“生态环保投资”“庄园开发”等名义，或虚构“种植、养殖高额回报项目”进行非法集资，如福建王某欣以“林下经济”为名非法集资381万元。典型包装手段此类骗局通常注册合法公司，打着响应“乡村振兴”“新农村建设”等国家政策旗号，甚至组织免费旅游、实地考察等活动，展示虚假的“技术认证”“政府批文”，骗取投资者信任。风险识别要点警惕“零风险、高收益”“短期回本”承诺，核实项目是否有真实生产经营活动、资金投向是否明确。对要求以现金方式或向个人账户缴纳投资款的涉农项目，务必高度警觉。识别传销与非法集资的实用方法05四看三思等一夜法则详解四看：识别融资合法性与真实性一看融资合法性，除企业营业执照外，需核查是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准；二看宣传内容，警惕含“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等暗示；三看经营模式，核查是否有实体项目、资金投向及利润获取方式；四看参与集资主体，是否主要面向老年人等特定群体。三思：理性评估投资可行性一思是否真正了解该产品及市场行情，不盲目跟风；二思产品是否符合市场规律，高收益需匹配高风险；三思自身经济实力是否具备抗风险能力，不冒险投资超出承受范围的项目。等一夜：避免冲动决策遇到投资集资类宣传，不要头脑发热，先征求家人和朋友意见，拖延一晚再做决定。不轻易相信造势宣传、熟人介绍或专家推荐，不因高利诱惑而盲目“随大流”投资。网络信息核查技巧核查平台资质合法性通过“国家企业信用信息公示系统”查询企业注册信息及金融牌照，确认是否具备合法融资资质，警惕无资质的“虚拟货币”“区块链”等平台。验证宣传内容真实性对“零风险高收益”“政府背景”等宣传，通过政府官网、权威媒体交叉验证；对比市场同类产品价格，识别虚假夸大宣传。追溯资金流向安全性警惕要求向个人账户、境外账户转账的情况，合法投资应通过对公账户交易；核查平台服务器所在地，境外服务器项目风险极高。识别社交平台诈骗信号微信群内频繁发布“保本付息”广告、组织线上“投资讲座”，或通过私信诱导下载非官方APP的，均可能为传销或非法集资陷阱。金融资质验证途径官方监管平台查询通过中国人民银行、银保监会、证监会等国家金融管理部门官方网站，查询机构是否具备金融业务许可证或相关批准文件，确认其合法性。国家企业信用信息公示系统核查登录国家企业信用信息公示系统，核实企业注册信息、经营范围、有无行政处罚记录等，警惕无实际经营或超范围经营的机构。正规金融机构咨询确认对陌生的投资项目或金融产品，可向银行、证券公司等正规金融机构的专业人员咨询，切勿轻信非官方渠道的宣传和承诺。警惕“无资质”或“伪资质”信号若机构以“境外注册”“内部渠道”等理由拒绝提供资质证明，或展示的牌照模糊、与实际业务不符，应立即停止接触并高度警惕。寒假期间的全方位防范策略06求职兼职场景风险防范

警惕“高薪兼职”陷阱不法分子常以“日结300元”“轻松高薪”为诱饵，要求缴纳押金、培训费或购买“工牌”，实则为传销或诈骗。如某案例中大学生被“高薪刷单”诱骗，最终需发展下线才能提现。

核实招聘信息真实性通过企业官网、国家企业信用信息公示系统查询公司资质，拒绝“无地址、无电话、无工商注册”的“三无”岗位。对“亲友推荐”的异地工作，务必联系对方核实具体工作内容。

保护个人信息与财物安全求职时不轻易透露身份证号、银行卡密码等敏感信息，不向个人账户转账。如遇要求“先垫资采购”“缴纳会员费”的岗位，立即终止沟通并向学校或公安机关举报。

警惕“培训贷”“兼职贷”风险部分机构以“岗前培训”为名，诱导学生办理高额贷款，实际课程质量低劣且无法就业。选择培训时，需确认机构是否具备办学资质，签订正规合同并明确退费条款。社交平台信息甄别要点警惕“高收益零风险”类宣传对社交平台中出现的“低门槛、日返息、稳赚不赔”等投资理财信息需高度警惕，此类宣传多为非法集资或传销陷阱，如“虚拟货币投资”“区块链项目”等幌子。核实信息发布主体资质通过国家企业信用信息公示系统查询发布投资、创业信息主体的工商注册及金融牌照情况，避免轻信无资质的个人或机构，如“大学生创业导师”“内部投资渠道”等名义。识别“熟人诱导”类陷阱对微信、QQ等社交平台中熟人发来的“高薪兼职”“创业项目”“旅游邀约”等信息，需多方核实，警惕利用亲情、友情发展下线的传销行为，如“天津静海传销案”中同学以游玩为名诱骗参与。审慎对待“内部消息”“政策扶持”噱头对声称“响应国家政策”“对接政府项目”且承诺高额回报的信息，可通过政府官网或权威媒体求证，切勿轻信“养老扶贫”“乡村振兴”等概念包装下的非法集资，如“善心汇”“1040阳光工程”等骗局。家庭资金管理建议建立家庭财务预算与记录制定月度收支预算，明确收入来源与必要开支，使用记账APP或表格记录每笔消费，避免冲动消费和资金去向不明，从源头上防范因资金闲置或管理混乱被不法分子盯上。选择合法正规投资渠道引导家庭成员通过银行、证券公司等持牌金融机构进行投资理财，不轻信网络上非正规平台的“高息理财”“虚拟货币投资”等宣传，如遇疑问可咨询金融监管部门或专业理财顾问。警惕“亲情牌”式集资陷阱提醒家人对亲友推荐的“投资项目”“创业机会”保持警惕，尤其是要求缴纳“入门费”“发展下线”的模式，务必核实项目真实性与合法性，不盲目跟风参与。共同学习防骗知识与案例家庭成员定期共同学习防范传销、非法集资的知识，分析典型案例（如“虚拟货币平台诈骗”“养老投资骗局”等），提高全家辨别能力和风险意识，形成家庭防骗合力。法律责任与求助途径07参与者的法律后果警示

组织、领导者的刑事责任根据《刑法》第二百二十四条之一，组织、领导传销活动，情节严重的最高可处十五年有期徒刑，并处罚金。“善心汇”案中，张大姐因发展下线600余人，涉嫌组织、领导传销活动罪被追究刑责。

非法集资的刑罚标准非法吸收公众存款罪最高可判十年有期徒刑，集资诈骗罪最高可判无期徒刑。2025年北京王某虚假外汇平台案，非法吸收资金19.2亿元，主犯被判无期徒刑。

普通参与者的法律风险即使未发展下线，参与传销仍可能面临行政处罚；参与非法集资，损失由个人承担，法律不予保护。大学生小明协助非法集资吸收400余万元，作为从犯被依法追责。

民事责任与信用影响参与传销、非法集资导致他人损失的，需承担民事赔偿责任；相关行为可能被纳入个人征信，影响信贷、就业等。某大学生因参与传销被列入失信名单，求职时被多家企业拒绝。校园应急响应机制

可疑线索报告渠道设立校园24小时举报热线（如：0XXX-XXXXXXX）及线上举报平台，鼓励师生对发现的传销聚会、非法集资宣传等可疑线索进行匿名或实名举报。

快速核查与联动处置建立由学校保卫处、学工处、团委组成的应急小组，接报后2小时内启动核查；对确认的传销/非法集资活动，立即联动属地公安机关、市场监管部门开展联合执法。

受害学生帮扶措施为陷入传销/非法集资的学生提供心理疏导、法律咨询及经济援助，协调公安机关帮助追回损失，并建立学业帮扶机制，保障其顺利完成学业。

案例通报与警示教育对已处理的校园相关案件，在保护隐私前提下，通过校园网、宣传栏等渠道发布案例通报，剖析受骗原因及处置过程，强化师生防范意识。官方举报渠道与流程全国统一举报电话拨打12315市场监管投诉举报电话，或110报警电话，可直接反映传销及非法集资线索，受理后将由相关部门核查处理。网络举报平台通过国家网信办违法和不良信息举报中心网站（）、公安部网络违法犯罪举报网站等，在线提交文字、图片、视频等证据材料。现场举报途径可携带相关证据（如合同、转账记录、宣传资料等）到当地市场监管局、公安局经侦部门或派出所当面举报，工作人员将登记并调查。举报处理流程举报后，相关部门将在7个工作日内决定是否受理，受理后根据线索开展调查取证，涉嫌犯罪的移交司法机关，处理结果会依法向举报人反馈（实名举报）。情景模拟与互动演练08传销邀约应对模拟

“高薪兼职”邀约应对当接到“无需经验、日结300元”等兼职邀约时，立即要求对方提供公司全称、地址及工商注册信息，可通过“国家企业信用信息公示系统”核实。若对方含糊其辞或拒绝提供，果断挂断电话并拉黑联系方式。

“创业合作”邀约应对面对“低成本创业、月入过万”的合作邀请，冷静询问项目核心产品、盈利模式及风险说明。如对方强调“发展下线抽成”而非实际经营，需明确拒绝：“我对拉人头的项目不感兴趣，请勿再联系。”

“同学聚会/旅游”邀约应对收到多