进出口信用险培训课件

进出口信用保险培训课件第一章进出口信用保险概述中国出口信用保险公司简介成立背景2001年12月18日经国务院批准成立,是中国唯一承办政策性出口信用保险业务的国有独资公司核心使命支持中国对外贸易发展和对外投资合作,促进经济增长,维护国际收支平衡,服务国家战略服务网络服务网络覆盖全国各省市,在海外设有多个代表处,为企业提供全方位专业支持进出口信用保险的定义与作用什么是进出口信用保险进出口信用保险是承保出口商或银行在经营出口业务过程中,因进口商的商业风险或进口国的政治风险而遭受的损失的一种信用保险。它是国家为推动本国出口贸易、保障出口企业收汇安全而制定的一项由国家财政提供支持的非营利性政策性保险业务。核心作用风险保障:保障出口企业因买方违约、破产或政治事件导致的收汇损失融资支持:保单可作为融资担保,帮助企业获得银行贷款,解决资金困难信用管理:提供买方资信调查与评估,协助企业进行风险防控市场开拓:增强企业承接大额订单信心,支持开拓新兴市场保障贸易,稳健发展进出口信用保险为国际贸易筑起安全屏障第二章主要产品与服务介绍短期出口信用保险产品定义承保出口企业在短期贸易中,因买方未能按期付款或拒收货物而遭受的损失。这是最常见、应用最广泛的出口信用保险产品。信用期限一般不超过2年,适用于贸易周期较短的商品出口。涵盖从装运到收款的完整贸易流程。适用范围适用于一般货物贸易合同、加工贸易合同以及中小型工程承包合同。特别适合中小企业日常出口业务。中长期出口信用保险产品特点中长期出口信用保险主要承保大型成套设备出口、海外工程承包等资本密集型项目中的收汇风险。保障范围包括融资协议和商务合同项下的应收款风险。信用期限一般为2-15年,最长可达20年,与项目的建设周期和还款期限相匹配。重点支持领域大型机电设备出口通信、电力等基础设施项目海外工程承包与建设船舶、飞机等高价值产品2-15年典型保险期限90%赔付比例最高保障水平海外投资保险征收风险保障投资国政府对投资企业采取征收、国有化等措施造成的损失战争及政治暴力保障因战争、内乱、叛乱等政治暴力事件导致的资产损失汇兑限制保障投资国实施外汇管制导致投资收益或本金无法汇回的风险违约风险保障东道国政府违反投资协议给投资者造成的经济损失国内贸易信用保险产品概述国内贸易信用保险承保企业在国内市场销售商品或提供服务过程中,因买方商业风险导致的应收账款损失。主要特点信用期限:一般不超过1年,符合国内贸易特点保障范围:买方破产、拖欠、拒收等商业风险服务对象:国内各类生产、贸易及服务企业核心价值:支持企业安全拓展国内市场,稳定销售渠道随着国内市场竞争加剧,赊销方式日益普遍,企业面临的应收账款风险不断上升。国内贸易信用保险帮助企业在扩大销售的同时有效控制风险,保障现金流安全,促进国内市场健康发展。多元产品,全面保障从短期贸易到长期投资,从出口到国内市场,全方位风险管理解决方案第三章风险覆盖与赔付范围进出口信用保险覆盖商业风险和政治风险两大类,为企业提供全面的风险保障。了解具体的风险类型、赔付条件和赔付比例,是企业正确使用信用保险工具的基础。本章将详细解析各类风险的定义、触发条件以及相应的赔付标准,帮助企业准确评估保障范围。商业风险买方破产或无力支付买方因经营不善、财务困难等原因,被法院宣告破产或明显丧失清偿能力,无法履行付款义务买方拒收货物买方无正当理由拒绝接收已按合同约定发运的货物,或拒绝承兑、付款,导致出口商无法收回货款开证银行破产或拒付信用证项下的开证银行因破产或其他原因,无法履行付款责任,致使出口商遭受损失商业风险是国际贸易中最常见的风险类型,主要源于买方的信用状况和履约能力。通过投保短期出口信用保险,企业可以有效转移这些风险,保障应收账款安全。政治风险支付限制或禁止买方所在国政府颁布法令、政策,限制或禁止外汇支付,导致买方无法履行付款义务进口禁令或许可证撤销进口国政府颁布进口禁令、撤销已颁发的进口许可证或拒绝颁发许可证,致使合同无法执行战争及政治暴力买方所在国发生战争、内乱、叛乱、革命等政治事件,导致合同无法履行或货款无法收回政治风险往往具有突发性和不可预测性,单个企业难以应对。出口信用保险通过国家层面的风险分散机制,帮助企业化解政治风险,特别是在开拓新兴市场和政局不稳定地区时,提供重要保障。赔付比例90%政治风险最高赔付比例对于政治风险导致的损失,保险公司承担最高90%的赔付责任,充分保障企业利益90%商业风险最高赔付比例对于商业风险导致的损失,保险公司同样承担最高90%的赔付责任100%福费廷业务特殊赔付比例出口信用保险(福费廷)业务可提供100%的风险保障保险公司保留一定比例的免赔额,旨在鼓励企业加强自身风险管理,审慎选择交易对手。企业在投保时应充分理解赔付条款,合理评估风险承受能力,实现风险的有效转移和管理。第四章出口信用保险的融资支持功能出口信用保险不仅是风险管理工具,更是企业融资的重要支撑。通过将保险保单作为质押或担保,企业可以更便捷地获得银行融资,解决"有单无钱接""融资难、融资贵"等难题。本章将深入探讨信用保险促进融资的内在机制,以及实际应用中的成功案例。信用保险促进融资的机制01风险转移企业投保出口信用保险后,将贸易风险转移给保险公司,降低银行放贷风险02保单质押企业以保险保单作为质押或担保,向银行申请出口订单融资、应收账款融资等03银行增信银行基于信保公司的信用背书,愿意提供更高额度、更优惠利率的融资支持04资金周转企业获得融资后,可及时采购原材料、组织生产,承接更大订单,实现业务扩张这种"保险+融资"的模式,构建了"企业-保险公司-银行"三方合作机制,有效缓解了中小外贸企业融资难题,促进了外贸稳定增长。典型案例:山西分公司助力外贸企业融资129亿美元累计支持出口贸易额10+亿美元提供融资便利案例背景山西某外贸企业获得大额海外订单,但面临资金短缺困境,无法按期采购原材料和组织生产。企业向中国信保山西分公司寻求支持。解决方案中国信保为企业提供短期出口信用保险,并协调合作银行基于保单提供订单融资。企业顺利获得流动资金,按时完成订单交付。实施效果该企业不仅成功履约,还增强了与买方的合作关系。通过持续使用信用保险融资服务,企业业务规模逐年扩大,成为当地外贸龙头企业。山西分公司累计为数百家企业提供保险和融资支持,有效缓解了订单风险和资金压力,为地方外贸发展做出重要贡献。信用保险助力融资将风险保障转化为融资能力,为企业发展注入强劲动力第五章进出口信用保险实务操作了解保险申请、理赔及风险管理的具体流程,是企业有效使用信用保险的关键。本章将详细介绍从投保到理赔的完整操作流程,以及中国信保提供的专业风险评估与信用管理服务,帮助企业在实务操作中得心应手,最大化发挥保险工具的作用。保险申请流程提交申请企业向信保公司提交投保申请表,提供出口合同、买方信息、贸易背景等相关资料资信评估信保公司对买方进行资信调查和信用评估,分析买方所在国的政治经济环境和行业状况风险审核根据评估结果,确定承保条件、保险费率和信用限额,制定风险管理方案签发保单双方签订保险合同,信保公司签发保险单,企业缴纳保费,保险责任正式生效温馨提示:企业应在出口合同签订前或货物装运前及时投保,以确保保险责任有效覆盖整个贸易周期。信保公司提供在线投保平台,简化申请流程,提高办理效率。理赔流程1及时报案发生保险责任范围内的风险事件后,企业应在规定时间内向信保公司报案,说明情况2提交材料按要求提交理赔申请书、保单、合同、发票、运输单据、催款记录等证明材料3审核评估信保公司对理赔申请进行审核,必要时开展调查,评估损失金额和赔付责任4赔付到账审核通过后,信保公司按照保险合同约定的赔付比例,将赔款支付给企业5追偿服务信保公司代位取得对买方的债权,继续追偿,如追偿成功,按比例返还企业理赔过程中,企业应保持与信保公司的密切沟通,及时提供所需材料,配合调查取证。信保公司致力于快速高效处理理赔,减轻企业损失,维护企业合法权益。风险管理与信用评估专业研究机构国别风险研究中心跟踪全球200多个国家和地区的政治、经济形势,发布国别风险评级和风险预警资信评估中心建立覆盖全球主要市场的买方资信数据库,提供专业的买方信用评级服务服务内容买方资信调查报告行业风险分析国别风险评估风险预警提示贸易争端调解中国信保拥有强大的信息网络和专业研究团队,为企业提供及时、准确的风险信息和专业建议。企业可通过信保公司官网、"信保通"等平台,便捷获取买方资信信息,做出更明智的贸易决策。第六章政策支持与行业发展趋势进出口信用保险作为国家支持外经贸发展的重要政策工具,得到了政府的大力支持和推动。在"一带一路"倡议、构建新发展格局等国家战略背景下,信用保险行业迎来新的发展机遇。本章将介绍相关政策支持措施,以及行业未来的发展方向和创新趋势。国家政策支持政府背书经财政部和原保监会批准设立,由国家提供财政支持和再保险安排,确保业务的政策性和可持续性鼓励民企国家明确鼓励非公有制企业积极参与出口信用保险,享受与国有企业同等的支持政策和服务便利服务简化中小微企业投保流程,降低保费费率,提供线上办理、快速审批等便利服务措施财税优惠企业投保出口信用保险的保费支出,可按规定在税前扣除,部分地方政府还提供保费补贴国家高度重视发挥出口信用保险在稳外贸、促发展中的作用,持续加大政策支持力度,优化营商环境,为企业"走出去"创造有利条件。"一带一路"与出口信用保险支持沿线贸易投资为"一带一路"沿线国家和地区的贸易往来、投资合作提供全方位保险保障和融资支持促进经济合作通过风险共担机制,鼓励企业参与沿线国家基础设施建设、产能合作等重点项目,深化互利共赢拓展海外市场帮助中国企业在"一带一路"市场站稳脚跟,培育竞争优势,加速国际化进程,打造世界一流企业中国信保积极服务"一带一路"建设,在沿线国家设立代表处,建立风险评估体系,为企业提供属地化、专业化服务。截至目前,已累计支持"一带一路"沿线业务超过8000亿美元,有力推动了互联互通和经贸合作。未来发展趋势数字化转型"信保通"等数字化平台提供在线投保、查询、理赔等一站式服务,大幅提升效率和用户体验供应链金融融合信用保险与供应链金融深度融合,为核心企业及上下游中小企业提供综合金融解决方案产品持续创新开发更多定制化、场景化保险产品,满足跨境电商、服务贸易等新业态的多样化需求国际合作拓展加强与国际同业、多边机构合作,共同应对全球性风险,提升中国信保的国际影响力面向未来,出口信用保险将持续创新服务模式,提升专业能力,更好地服务构建新发展格局,助力中国企业在全球市场行稳致远。数字赋能,服务升级科技创新引领信用保险迈入智能化、便捷化新时代结语:进出口信用保险的战略价值保障贸易安全有效转移商业和政治风险,保护企业收汇安全,增强国际贸易信心促进外贸增长支持企业扩大出口规模,开拓新兴市场,推动对外贸易持续稳定发展优化经济结构引导资源向优势产业和重点领域配置,助力