期货账户管理制度及规范

PAGE期货账户管理制度及规范一、总则（一）目的本制度旨在规范公司期货账户的管理，保障客户资金安全，维护期货交易的正常秩序，促进公司期货业务的稳健发展，确保公司运营符合相关法律法规及行业标准。（二）适用范围本制度适用于公司所有涉及期货账户管理的部门、岗位及人员，包括但不限于客户开发部门、交易部门、结算部门、风险管理部门、财务部门等。（三）基本原则1.合规性原则严格遵守国家法律法规、期货监管机构的相关规定以及行业自律规范，确保期货账户管理活动合法合规。2.安全性原则采取有效措施保障客户期货账户资金安全，防止账户信息泄露和资金被盗用等风险。3.准确性原则确保期货账户信息的记录、处理和报告准确无误，为客户提供真实、可靠的交易数据和服务。4.保密性原则对客户期货账户信息严格保密，不得泄露给任何无关第三方，维护客户隐私。二、账户开立与注销（一）账户开立1.客户身份识别客户开发人员在与客户建立业务关系时，应按照反洗钱及客户身份识别相关规定，对客户身份进行识别和核实。要求客户提供真实、有效的身份证明文件，包括但不限于身份证、营业执照、组织机构代码证等，并留存复印件。通过多种方式对客户身份信息进行验证，如联网核查、实地走访等，确保客户身份真实可靠。2.开户申请受理客户填写期货账户开户申请表，明确填写个人或机构基本信息、联系方式、交易品种意向等内容。客户开发人员对客户填写的申请表进行初审，检查信息完整性和准确性，如有疑问及时与客户沟通核实。将初审通过的开户申请提交至结算部门。3.账户开立审核结算部门收到开户申请后，对客户资格进行审核，包括但不限于客户是否符合期货交易适当性要求、是否存在禁止开户的情形等。审核客户提交的身份证明文件及其他相关资料的真实性、有效性和合规性。对客户进行风险承受能力评估，根据评估结果为客户匹配适当的交易品种和交易权限。在审核过程中，如发现问题及时与客户开发人员沟通，要求客户补充或更正相关信息。审核通过后，为客户开立期货账户，并分配唯一的账户编号。4.账户资料交付结算部门在账户开立成功后，及时将账户相关资料交付给客户，包括账户开户申请表、交易密码、资金密码、银期转账协议等。向客户详细介绍账户使用方法、交易规则、风险提示等内容，确保客户了解期货交易相关事宜。（二）账户注销1.注销申请受理客户提出期货账户注销申请时，应填写注销申请表，并提交相关证明文件。客户开发人员收到注销申请后，对申请材料进行初审，检查是否齐全、有效。将初审通过的注销申请提交至结算部门。2.账户资金清算结算部门在收到注销申请后，首先对客户账户进行资金清算。核对客户账户资金余额，确保资金准确无误。处理客户未了结的交易，包括平仓、交割等操作，直至账户资金和交易全部结清。3.账户注销审核结算部门完成资金清算后，对账户注销申请进行审核。检查账户是否存在未处理的违规行为、是否有未结清的费用等。审核通过后，办理账户注销手续，注销客户的期货账户，并将相关信息进行存档。4.注销结果通知结算部门在完成账户注销手续后，及时将注销结果通知客户开发人员。客户开发人员负责将注销结果告知客户，并收回客户持有的账户相关资料。三、账户信息管理（一）客户基本信息管理1.信息收集与录入客户开发人员在客户开户过程中，负责收集客户基本信息，包括姓名、性别、出生日期、职业、联系方式、地址等个人信息，以及公司名称、法定代表人、经营范围、注册资本等机构信息。将收集到的客户基本信息准确录入公司期货账户管理系统，确保信息完整、准确。2.信息更新与维护定期对客户基本信息进行更新和维护，确保信息的时效性和准确性。当客户基本信息发生变更时，客户应及时通知公司，客户开发人员负责收集变更后的信息，并提交至结算部门进行更新。结算部门对变更后的信息进行审核，审核通过后在系统中进行更新记录。（二）交易信息管理1.交易记录保存交易部门负责记录客户的每一笔期货交易信息，包括交易品种、交易时间、交易方向、交易数量、成交价格等。按照规定的时间周期和格式，将交易记录进行整理和保存，确保交易记录的完整性和可追溯性。2.交易数据统计与分析结算部门定期对交易数据进行统计和分析，生成各类交易报表，如交易日报、周报、月报等。通过对交易数据的分析，为公司管理层提供决策支持，如市场趋势分析、客户交易行为分析等，以便合理调整业务策略。（三）账户密码管理1.密码设置与发放在客户开户时，为客户设置初始交易密码和资金密码，并告知客户妥善保管。交易密码用于客户登录交易系统进行交易操作，资金密码用于客户进行资金存取、转账等操作。2.密码重置与修改客户遗忘交易密码或资金密码时，可向公司提出密码重置申请。客户开发人员收到申请后，核实客户身份，如通过验证客户预留的联系方式、身份证明文件等。核实通过后，通知结算部门为客户重置密码，并将新密码告知客户。客户可自行修改交易密码和资金密码，修改时需按照系统提示进行操作，确保密码强度符合要求。四、账户交易管理（一）交易指令下达1.指令类型客户可通过书面、电话、互联网等方式向公司下达交易指令，交易指令包括限价指令、市价指令、止损指令等。客户下达的交易指令应明确交易品种、交易方向、交易数量、交易价格等要素。2.指令接收与审核交易部门负责接收客户下达的交易指令，并对指令进行审核。审核内容包括指令的完整性、准确性、合规性等，如检查交易品种是否在公司可交易范围内、交易数量是否符合规定等。对审核通过的交易指令进行编号，并及时传递至交易系统进行处理。（二）交易执行1.交易系统操作交易部门根据审核通过的交易指令，在交易系统中进行操作，确保交易指令及时、准确地执行。交易系统应具备完善的风险控制机制，对交易指令进行实时监控，防止出现异常交易情况。2.交易反馈交易执行完成后，交易部门及时向客户反馈交易结果，包括成交时间、成交价格、成交数量等信息。如交易指令部分成交或未成交，应向客户说明情况，并根据客户要求进行后续处理。（三）交易风险控制1.保证金管理结算部门根据期货交易所规定和公司风险管理制度，计算客户交易所需的保证金金额。客户应按照规定及时足额缴纳保证金，确保账户保证金水平符合要求。对客户保证金账户进行实时监控，当客户保证金余额低于维持保证金水平时，及时通知客户追加保证金。2.持仓限额管理根据期货交易所规定和公司风险管理政策，设定客户的持仓限额。交易部门对客户持仓进行监控，确保客户持仓不超过规定限额。当客户持仓接近或超过持仓限额时，及时通知客户进行调整，如减仓等操作。3.强行平仓制度在客户保证金不足且未能及时追加保证金、客户持仓超过持仓限额且未能及时调整等情况下，公司有权对客户账户进行强行平仓。强行平仓的操作应按照规定的程序进行，确保公平、公正、合法。强行平仓后，及时向客户通报平仓情况，并对客户账户资金进行清算。五、账户结算管理（一）结算流程1.每日结算结算部门每日收市后，根据期货交易所的结算数据，对客户账户进行结算。计算客户当日交易盈亏、手续费、保证金占用等情况，调整客户账户资金余额。生成客户每日结算单，详细记录客户当日交易及资金变动情况。2.结算数据核对结算部门完成每日结算后，与交易部门核对交易数据，确保交易记录准确无误。与财务部门核对资金数据，保证资金流向清晰、资金余额准确。如发现数据不一致情况，及时进行核实和调整。3.结算结果通知结算部门将每日结算结果以结算单或其他形式通知客户，客户可通过公司交易系统、客服热线等方式查询结算信息。向客户解释结算结果的计算依据和相关费用标准，确保客户理解结算情况。（二）结算账户管理1.资金账户设置为客户开立专用的期货资金账户，用于存放客户交易资金。资金账户与客户银行账户通过银期转账系统进行对接，实现资金的实时划转。2.资金存取管理在客户进行资金存取操作时，结算部门按照规定的流程进行处理。客户存入资金时，核对客户身份及存入金额，确保资金来源合法合规。客户提取资金时，按照公司资金管理制度进行审核，确保资金提取符合规定，保障客户资金安全。六、账户风险管理（一）风险识别与评估1.风险识别风险管理部门定期对公司期货账户管理业务进行风险识别，识别范围包括市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等。通过对交易数据、市场行情、客户行为等进行分析，及时发现潜在风险因素。2.风险评估采用科学合理的风险评估方法，对识别出的风险进行评估，确定风险的严重程度和可能性。根据风险评估结果，制定相应的风险应对策略，明确风险控制措施和责任人。(二)风险控制措施1.市场风险控制交易部门根据市场行情变化，合理调整客户交易头寸，控制市场风险。风险管理部门通过设置止损限额、止盈限额等方式，对客户交易进行风险控制。利用套期保值、套利等交易策略，帮助客户降低市场风险。2.信用风险控制加强对客户信用状况的评估和管理，对信用状况不佳的客户采取相应的风险控制措施，如提高保证金比例、限制交易权限等。建立客户信用档案，记录客户信用交易情况，为信用风险评估提供依据。3.操作风险控制完善公司内部管理制度和操作流程，加强对员工的培训和监督，减少操作失误和违规行为。对交易系统、结算系统等进行定期维护和升级，确保系统安全稳定运行，防止因系统故障导致操作风险。4.流动性风险控制合理安排公司资金，确保有足够的流动性满足客户资金存取和交易结算需求。与合作银行保持良好的合作关系，确保银期转账系统正常运行，保障资金及时划转。七、监督与检查（一）内部监督1.定期检查公司内部审计部门定期对期货账户管理制度的执行情况进行检查，检查内容包括账户开立、信息管理、交易管理、结算管理、风险管理等各个环节。通过查阅相关文件、记录，访谈相关人员，实地查看业务操作等方式，全面了解制度执行情况。2.专项检查根据公司业务发展需要或监管要求，针对特定事项或问题开展专项检查，如对某一时间段的交易风险控制情况进行专项检查、对新推出的业务品种的账户管理情况进行专项检查等。专项检查应制定详细的检查方案，明确检查目标、范围、方法和步骤，确保检查工作的针对性和有效性。（二）外部监督1.接受监管机构检查积极配合期货监管机构的监督检查工作，按照要求提供相关资料和信息