金融服务合规合同协议

金融服务合规合同协议本合同由以下双方于______年______月______日在______签订：甲方（金融机构）：________________________法定代表人/授权代表：____________________注册地址：_______________________________联系电话：_______________________________电子邮箱：_______________________________乙方（客户）：___________________________法定代表人/授权代表：（如为单位）_________身份证号码/统一社会信用代码：____________注册地址/住址：__________________________联系电话：______________________________电子邮箱：______________________________根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》等相关法律法规、监管要求以及行业自律规范，甲乙双方本着平等、自愿、公平、诚实信用的原则，就甲方向乙方提供金融服务事宜，达成如下协议：第一条服务内容与范围甲方同意向乙方提供以下金融服务：1.1______（例如：理财管理服务），服务范围包括______（例如：境内人民币理财产品），服务方式为______（例如：线上及线下）。1.2______（例如：贷款服务），服务范围包括______（例如：个人消费贷款），服务方式为______（例如：线上申请及线下审核）。1.3其他约定服务：____________________________________________________第二条甲方的合规义务2.1甲方承诺严格遵守所有适用法律法规及监管要求，包括但不限于中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会等监管机构发布的各项规章和规范性文件。2.2甲方承诺建立健全并持续完善内部合规管理体系，包括但不限于客户身份识别、反洗钱、反恐怖融资、风险管理、信息保护等制度，确保所有服务活动符合合规标准。2.3甲方承诺在提供服务前，向乙方充分、真实、准确、完整地披露与金融服务相关的各类信息，包括但不限于产品/服务说明书、风险揭示书、费用清单、合同条款、甲方合规承诺等文件，并确保乙方理解上述信息。2.4甲方承诺遵循客户适当性管理原则，通过审慎评估乙方的风险承受能力、财务状况、投资目标等因素，向乙方提供与其相匹配的金融服务。2.5甲方承诺采取商业上可接受的安全措施，保护乙方的个人信息和金融数据不被泄露、滥用或篡改，并遵守有关个人信息保护的法律和法规。2.6甲方承诺在提供服务过程中，避免与乙方产生利益冲突，并采取有效措施管理任何潜在的利益冲突。2.7甲方承诺建立健全内部控制制度，确保各项业务操作、风险管理、合规审查等符合内部规定和外部监管要求。2.8甲方承诺建立并维护有效的客户投诉处理机制，及时、公正地处理乙方的投诉和建议。2.9甲方承诺定期（至少每年一次）审查和评估其合规管理体系的有效性，并根据监管要求、市场变化和业务发展进行必要的调整和完善。第三条乙方的合规义务3.1乙方承诺向甲方提供的所有个人信息、身份证明文件、财务状况资料等均真实、准确、完整、有效，并配合甲方进行客户身份识别。3.2乙方承诺充分阅读、理解本协议内容及所有相关服务文件（如产品/服务说明书、风险揭示书等），确认已清楚了解所接受金融服务的性质、风险及相关费用，并自行承担相应的投资风险或信用风险。3.3乙方承诺遵守本协议约定的各项权利义务，按照合同约定的时间、方式和金额支付相关费用。3.4乙方承诺保守甲方的商业秘密以及与服务相关的乙方的个人信息，不得泄露、使用或允许他人使用。3.5乙方承诺配合甲方及监管机构的合规审查和调查，提供所需的文件和资料。第四条权利与义务4.1甲方的权利与义务：4.1.1有权按照本协议约定及相关服务文件的规定向乙方提供金融服务。4.1.2有权按照本协议约定及相关服务文件的规定向乙方收取服务费用。4.1.3有权根据监管要求、业务发展或合规需要，对服务内容、流程、费率等进行调整，但应提前合理通知乙方，且调整不违反法律法规强制性规定。4.1.4应履行本协议第二条约定的各项合规义务。4.1.5应按照约定向乙方提供服务质量，并接受乙方的监督。4.2乙方的权利与义务：4.2.1有权按照本协议约定享受甲方提供的金融服务。4.2.2有权要求甲方按照约定提供真实、准确、完整的信息披露文件，并有权了解其个人信息的使用情况。4.2.3有权对甲方的服务进行监督，并提出意见和建议。4.2.4应履行本协议第三条约定的各项合规义务。4.2.5应按照约定支付服务费用及其他款项。第五条风险揭示5.1甲方应向乙方充分揭示所提供金融服务的风险，包括但不限于市场风险（如利率风险、汇率风险、价格波动风险等）、信用风险（如贷款违约风险、债券信用风险等）、流动性风险（如无法及时变现风险等）、操作风险（如系统故障、操作失误等）、法律风险（如法律法规变化风险等）、政策风险等。5.2甲方应根据金融服务的风险程度，按照相关监管规定进行风险等级划分，并在提供服务前向乙方明确告知所接受金融服务的风险等级。5.3甲方应以显著、易懂的方式向乙方提示金融服务的风险，包括在宣传材料、服务协议、产品说明等中包含必要的风险揭示内容，并引导乙方基于自身风险承受能力理性决策。第六条费用与结算6.1乙方在接受甲方提供的金融服务过程中，需支付以下费用（或根据具体服务情况列明）：6.1.1______（例如：管理费），收费标准为______（例如：年化______%），结算方式为______（例如：服务前/后收取）。6.1.2______（例如：托管费），收费标准为______（例如：按托管资产______%收取），结算方式为______。6.1.3______（例如：交易费），收费标准为______（例如：按交易金额______%收取），结算方式为______。6.1.4其他费用：____________________________________________________6.2上述费用的具体标准、计算方法、收取时间和方式等，以双方另行签订的收费协议或相关服务文件为准。甲方应提前向乙方告知费用变动情况。6.3费用结算遵循双方约定的方式和时间进行。第七条保密条款7.1甲乙双方同意对本协议履行过程中知悉的对方的商业秘密、技术信息、经营信息以及乙方的个人信息、财务信息等保密信息承担保密义务。7.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方披露、许可使用或用于本协议约定之外的任何目的。但法律法规规定、监管机构要求或为维护自身合法权益而进行的披露除外。在发生上述情况时，披露方应采取合理措施保护该等信息的安全。7.3本保密义务不因本协议的终止而失效。第八条争议解决8.1因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，甲乙双方应首先通过友好协商解决。8.2协商不成的，双方同意提交______（例如：甲方所在地）有管辖权的人民法院通过诉讼解决。第九条合同生效与终止9.1本协议自甲乙双方签字或盖章之日起生效。9.2本协议在以下情形下终止：9.2.1双方约定的服务期限届满，且任何一方未在期限届满前______（例如：三十日）内提出续签意向。9.2.2双方协商一致同意终止本协议。9.2.3一方严重违反本协议约定，导致本协议目的无法实现，守约方有权解除本协议。9.2.4发生不可抗力事件，导致本协议无法继续履行，双方应在不可抗力事件发生后合理期限内通知对方，并在不可抗力消除后协商是否继续履行或解除本协议。第十条通知方式10.1双方确认本协议首部所列的地址、电话、电子邮箱为有效联系方式。任何一方变更联系方式，应提前______（例如：五日）书面通知对方。10.2所有根据本协议发送的通知均应采用书面形式（包括但不限于专人递送、挂号信、传真、电子邮件等），并送达上述指定联系方式。第十一条法律适用11.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。第十二条完整协议12.1本协议构成甲乙双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代之前所有的口头或书面协议、谅解或安排。第十三条修订13.1对本协议的任何修订或补充，均须经甲乙双方书面同意。（以下无正文）甲方（盖章）：___________________________法定代