金融理财合同协议范本

金融理财合同协议范本合同双方信息委托人/客户（以下简称“客户”）：[客户的姓名/名称]，[客户的身份证号/统一社会信用代码]，地址：[客户的地址]，联系电话：[客户的联系电话]。受托人/理财机构（以下简称“机构”）：[机构的全称]，法定代表人：[机构法定代表人姓名]，地址：[机构的注册地址/营业地址]，联系电话：[机构的联系电话]，统一社会信用代码：[机构的统一社会信用代码]，金融许可证号：[机构的相关金融许可证号]。签订地点与日期本合同于______年______月______日在______省______市______区签订。鉴于条款鉴于客户希望进行财富管理，以实现其[客户简述的财务目标，如资产保值增值、退休规划等]的目标，并寻求专业的金融理财服务；鉴于机构拥有从事金融理财业务的资质，愿意根据法律法规及本合同约定，向客户提供金融理财服务。根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就金融理财服务事宜达成如下协议，以兹共同遵守。服务内容与范围1.机构同意根据客户的需求和风险承受能力，向客户提供[明确理财服务的具体类型，例如：投资建议、资产配置方案、投资管理、财务规划等]服务。2.服务的目标是为客户实现[再次简述或具体化客户的目标]，机构将基于客户的风险承受能力评估结果，提供相应的理财服务方案。3.服务方式包括但不限于[列举服务方式，例如：与客户的面谈沟通、提供书面或电子形式的理财报告、通过机构指定的线上平台进行沟通与操作指引等]。4.服务期限自本合同生效之日起至______年______月______日止。除非双方另行书面约定，服务期限届满前[例如：三个月]，如双方均有意继续合作，应另行签署书面协议。客户可随时以书面通知方式终止本合同，但需提前[例如：一个月]通知机构。双方的权利与义务客户的权利与义务1.客户有权要求机构提供与其理财服务相关的必要信息、报告和沟通。2.客户有权了解机构提供的理财服务的性质、风险、费用等。3.客户有权要求机构在提供服务时，遵循适用性原则，确保所提供的服务及推荐的产品/服务与客户的风险承受能力相匹配。4.客户应如实、全面、准确地向机构提供其个人/公司的基本信息、财务状况、投资经验、投资目标以及风险承受能力评估问卷所要求的信息，并对信息的真实性、准确性和完整性负责。5.客户应积极配合机构进行必要的尽职调查和风险评估。6.客户应按照机构提供的理财方案或建议进行投资决策，并自行承担由此产生的投资风险。7.客户应按照本合同约定，按时足额向机构支付服务费用及其他应付款项。8.客户应对其提供的密码、账号等账户信息妥善保管，并对其使用该账户进行的一切操作负责。机构的权利与义务1.机构有权要求客户提供履行本合同所需的必要文件、资料和信息。2.机构有权根据法律法规规定及监管要求，对客户进行适当性评估，评估结果将作为提供理财服务的重要依据。3.机构应基于客户的风险承受能力评估结果和财务状况，审慎地为客户制定理财方案或提供投资建议，并充分说明方案/建议的内容、潜在风险及机构利益冲突情况。4.机构有义务向客户充分、清晰、准确、完整地披露本合同项下服务的性质、内容、风险、费用、机构及工作人员的报酬、利益冲突等信息，并确保客户理解上述信息。机构应向客户说明其推荐的产品/服务的风险等级，并确保客户在理解风险的基础上做出决策。5.机构应建立并维护客户信息保密制度，对其在服务过程中知悉的客户商业秘密、财务信息、个人信息等承担保密义务，非经客户书面同意或法律法规另有规定，不得向任何第三方泄露。6.机构应按照本合同约定以及相关法律法规和监管要求，勤勉尽责地履行理财服务义务，持续跟踪客户的财务状况、投资目标和市场变化，并适时对理财方案或投资建议进行评估和调整。7.机构应按照本合同约定收取服务费用及其他应付款项，并开具合法有效的收费凭证。8.机构应妥善保管客户的资料信息，并按照法律法规要求履行档案管理义务。费用与支付1.客户同意根据本合同约定向机构支付以下服务费用：(1)[例如：年度服务费，费率/金额为：______%，按账户资产规模或固定金额收取]；(2)[例如：管理费，费率/金额为：______%，按投资资产规模按日计提，按月/季收取]；(3)[例如：交易佣金，按客户通过机构购买/卖出特定产品/服务的金额收取，费率为：______%]；(4)[例如：账户管理费，固定金额/费率：______，按______周期收取]；(5)其他可能产生的费用：[例如：咨询费、评估费、第三方服务费等，需列明收费标准和条件]。2.费用计算方式：[具体说明各项费用的计算方法，例如：年服务费=账户资产规模×费率；管理费=累计计提天数×日管理费率×账户资产规模]。3.支付方式：客户应通过[例如：银行转账、现金支付等方式]将费用支付至机构指定的以下银行账户：开户行：[银行名称及支行]账户名称：[机构全称]账号：[银行账号]4.支付时间：[例如：服务费于每年______月______日前支付当年度费用；管理费于每月/季结束后______日内支付当期费用；交易佣金在交易完成后______日内支付]。风险揭示与承受能力评估1.机构承诺向客户充分揭示金融理财活动可能涉及的风险，包括但不限于[列举主要风险，例如：市场风险（资产价值因市场变动而下跌的风险）、信用风险（交易对手未能履行约定义务的风险）、流动性风险（无法快速变现或变现可能损失的风险）、操作风险（因机构操作失误或系统故障等导致损失的风险）、法律风险（因法律法规变化导致损失的风险）、政策风险等]。2.机构已向客户说明，投资有风险，投资需谨慎。客户应充分认识并自行承担投资风险。3.机构已根据[说明评估方法，例如：客户风险承受能力评估问卷]对客户的风险承受能力进行了评估，评估结果为[说明评估等级，例如：保守型、稳健型、平衡型、进取型、激进型]。机构承诺提供的理财服务将符合客户的风险承受能力等级，并已向客户解释相关评估结果及含义。客户确认已理解其风险承受能力等级及其含义。保密条款双方确认，在本合同履行过程中及合同终止后[约定年限，例如：两年内]，双方均应对从对方获取的、未公开的、具有商业价值或私密性的信息（包括但不限于客户信息、财务信息、机构商业秘密、内部资料等）承担保密义务。未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方披露、使用或允许他人使用该等信息，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。此保密义务不因本合同的终止而解除。利益冲突与回避1.机构应向客户披露其可能存在的利益冲突，包括但不限于[列举可能冲突的情形，例如：同时代理不同利益方的产品且存在利益竞争关系、销售佣金与销售业绩挂钩可能影响推荐客观性等]。2.机构应采取合理的措施管理和避免利益冲突，确保在提供理财服务时，始终将客户的利益置于优先地位。如发生无法避免的利益冲突，机构应向客户进行解释，并采取必要的隔离措施或征得客户的书面同意。违约责任1.如因客户违反本合同约定，如提供虚假信息、未按时支付费用等，给机构造成损失的，客户应承担赔偿责任。2.如因机构违反本合同约定，如未按约定提供服务、违反适当性原则推荐不适合的产品/服务、未充分履行风险揭示义务、泄露客户信息、利用客户信息进行不正当竞争等，给客户造成损失的，机构应承担赔偿责任。赔偿范围包括直接损失和可预见的间接损失。3.双方任何一方违反保密义务，给对方造成损失的，应承担赔偿责任。4.如一方违约导致本合同无法继续履行或双方约定解除合同的，守约方有权解除合同，并要求违约方承担相应的违约责任。争议解决因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向[选择一种：机构所在地有管辖权的人民法院提起诉讼或提交[具体仲裁委员会名称]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力]。合同的生效、变更与终止1.本合同自双方签字或盖章之日起生效。2.对本合同的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出补充协议。补充协议与本合同具有同等法律效力。3.本合同的终止条件包括：(1)本合同约定的服务期限届满，双方未续签；(2)双方协商一致同意终止本合同；(3)客户根据本合同约定终止本合同；(4)机构根据本合同约定或法律法规规定终止本合同；(5)因不可抗力导致本合同无法继续履行；(6)一方严重违约，守约方根据本合同约定或法律法规规定解除本合同。4.合同终止后，双方应在[约定时间，例如：十五个工作日]内完成相关费用的结算、资产的转移（如适用）、资料的返还等后续处理事宜。机构仍有义务按照法律法规及本合同约定，承担保密等义务。不可抗力因发生地震、台风、洪水、火灾、战争、恐怖袭击、政府行为、法律法规变更等不能预见、不能避免并不能克服的不可抗力事件，导致任何一方无法履行或无法完全履行本合同义务的，受影响方不承担违约责任，但应在合理期限内通知对方有关情况，并提供相关证明。双方应根据事件影响，协商决定是否延期履行、部分履行或解除合同。通知条款双方在本合同中载明的地址、联系电话为有效联系方式。任何一方变更联系方式，应提前[例如：三天]书面通知对方。通过书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本合同载明的地址或联系方式的通知，视为有效送达。电子信息送达对方系统之日视为送达。完整协议条款本合同及其附件构成双方就本合同标的达成的完整协议，取代双方此前就此达