企业银行存管管理制度(3篇)

第1篇第一章总则第一条为加强企业资金管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规，结合本企业实际情况，制定本制度。第二条本制度适用于本企业及其下属所有分支机构、子公司、关联企业等，涉及银行存管业务的各项活动。第三条本制度遵循以下原则：（一）安全性原则：确保企业资金安全，防范金融风险。（二）合规性原则：严格遵守国家法律法规和银行业监管政策。（三）效率性原则：提高资金使用效率，降低资金成本。（四）透明性原则：确保资金流向清晰，便于监督。第二章组织机构与职责第四条成立企业银行存管管理委员会，负责企业银行存管工作的统筹规划、决策和监督。第五条企业银行存管管理委员会组成：（一）主任：由企业财务总监担任。（二）副主任：由企业财务部经理担任。（三）委员：由企业相关部门负责人担任。第六条企业银行存管管理委员会职责：（一）制定企业银行存管管理制度，并组织实施。（二）审核企业银行账户开立、变更、注销等事项。（三）监督企业银行账户的使用情况，确保资金安全。（四）协调企业与其他银行的关系，维护企业利益。（五）定期向企业董事会报告银行存管工作情况。第七条企业财务部负责企业银行存管工作的具体实施，其主要职责如下：（一）制定企业银行存管操作流程，并组织实施。（二）负责企业银行账户的开立、变更、注销等事项。（三）监督企业银行账户的使用情况，确保资金安全。（四）定期向企业银行存管管理委员会报告银行存管工作情况。第三章银行账户管理第八条企业银行账户分为基本账户、一般账户和临时账户。（一）基本账户：用于企业日常收支、资金结算等。（二）一般账户：用于企业资金调拨、投资等。（三）临时账户：用于企业临时性资金需求。第九条企业银行账户的开立、变更、注销等事项，应按照以下程序办理：（一）提出申请：由企业相关部门负责人提出申请，报企业银行存管管理委员会审批。（二）审批：企业银行存管管理委员会审批通过后，由财务部办理相关手续。（三）备案：将银行账户信息报企业董事会备案。第十条企业银行账户的使用，应遵循以下原则：（一）合法合规：严格按照国家法律法规和银行业监管政策使用银行账户。（二）专款专用：确保资金用途明确，不得挪用、侵占。（三）安全保密：加强银行账户信息管理，防止信息泄露。第四章资金结算管理第十一条企业资金结算应遵循以下原则：（一）真实性原则：确保资金结算的真实性、合法性。（二）及时性原则：确保资金结算的及时性。（三）准确性原则：确保资金结算的准确性。第十二条企业资金结算方式包括：（一）银行转账：通过银行账户进行资金划拨。（二）现金支付：按照国家法律法规和公司制度进行现金支付。（三）支票支付：按照国家法律法规和公司制度进行支票支付。第十三条企业资金结算操作流程：（一）提出申请：由企业相关部门负责人提出资金结算申请，报财务部审批。（二）审批：财务部审批通过后，办理相关手续。（三）监督：财务部对资金结算过程进行监督，确保资金安全。第五章风险管理与监督第十四条企业银行存管工作应加强风险管理，防范金融风险。（一）建立健全风险管理体系，明确风险控制措施。（二）定期对银行账户、资金结算等进行风险评估，及时发现问题并采取措施。（三）加强对银行账户、资金结算等环节的监督，确保资金安全。第十五条企业银行存管工作应接受以下监督：（一）企业内部审计：由企业内部审计部门对银行存管工作进行审计。（二）外部审计：由外部审计机构对银行存管工作进行审计。（三）银行业监管：接受银行业监管部门的监督检查。第六章附则第十六条本制度由企业财务部负责解释。第十七条本制度自发布之日起施行。第十八条本制度如有与国家法律法规和银行业监管政策相抵触之处，以国家法律法规和银行业监管政策为准。第十九条本制度如需修改，由企业银行存管管理委员会提出修改意见，经企业董事会批准后，重新发布。本制度旨在规范企业银行存管工作，确保资金安全，提高资金使用效率。各级管理人员和员工应严格遵守本制度，共同维护企业利益。第2篇第一章总则第一条为加强企业资金管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规，结合本企业实际情况，制定本制度。第二条本制度适用于本企业及其下属子公司、分支机构的所有银行账户，包括基本账户、一般账户、专用账户等。第三条本制度旨在规范企业银行存管行为，明确各部门职责，加强内部控制，防范资金风险。第二章组织机构与职责第四条企业设立资金管理部门，负责企业银行存管的日常管理工作。第五条资金管理部门的主要职责：（一）制定和实施企业银行存管管理制度，确保制度的有效执行；（二）负责企业银行账户的开立、变更、注销等工作；（三）监督企业银行账户的使用，确保资金安全；（四）定期对银行账户进行清理，确保账户信息准确无误；（五）组织内部审计，对银行存管工作进行监督检查；（六）协调与银行的关系，处理银行账户相关事宜。第六条各部门职责：（一）财务部门负责编制企业银行账户使用计划，并报资金管理部门审批；（二）业务部门负责按照批准的银行账户使用计划，合理使用银行账户；（三）审计部门负责对企业银行存管工作进行审计，提出改进意见。第三章银行账户管理第七条银行账户的开立：（一）企业需向银行提交开立银行账户的申请，包括企业基本信息、账户用途、账户类型等；（二）资金管理部门对申请进行审核，确保符合企业资金管理要求；（三）银行根据审核结果，为企业开立银行账户。第八条银行账户的变更：（一）企业需向银行提交变更银行账户的申请，包括变更原因、变更内容等；（二）资金管理部门对申请进行审核，确保变更符合企业资金管理要求；（三）银行根据审核结果，办理银行账户的变更手续。第九条银行账户的注销：（一）企业需向银行提交注销银行账户的申请，包括注销原因、注销时间等；（二）资金管理部门对申请进行审核，确保注销符合企业资金管理要求；（三）银行根据审核结果，办理银行账户的注销手续。第十条银行账户的使用：（一）企业应按照批准的银行账户使用计划，合理使用银行账户；（二）严禁将银行账户用于非法用途；（三）严禁将银行账户出借、出租或转让他人。第四章资金安全管理第十一条资金管理部门应建立健全资金安全管理制度，确保资金安全。第十二条企业应定期对银行账户进行安全检查，发现异常情况及时报告。第十三条企业应加强银行账户密码管理，确保密码安全。第十四条企业应定期对银行账户进行清理，清理内容包括但不限于：（一）账户余额为零的账户；（二）长期未使用的账户；（三）账户信息错误的账户。第五章内部控制与监督第十五条企业应建立健全内部控制制度，确保银行存管工作的规范运行。第十六条资金管理部门应定期对银行存管工作进行监督检查，发现违规行为及时纠正。第十七条审计部门应定期对企业银行存管工作进行审计，提出改进意见。第十八条企业应定期对内部控制制度进行评估，确保内部控制制度的有效性。第六章附则第十九条本制度由企业资金管理部门负责解释。第二十条本制度自发布之日起施行。第二十一条本制度如有与国家法律法规相抵触之处，以国家法律法规为准。第二十二条本制度未尽事宜，按国家有关法律法规和企业内部相关规定执行。（注：本制度为示例性文本，具体内容需根据企业实际情况进行调整。）第3篇第一章总则第一条为加强企业资金管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行法》等相关法律法规，结合本企业实际情况，制定本制度。第二条本制度适用于本企业所有涉及银行存管业务的部门和个人。第三条本制度旨在规范企业银行存管行为，建立健全银行存管管理制度，确保资金安全、合规、高效运行。第二章组织机构与职责第四条企业设立银行存管管理部门，负责本制度的组织实施和监督。第五条银行存管管理部门的主要职责：1.制定和修订银行存管管理制度；2.负责银行账户的开设、变更和注销；3.监督银行账户的使用情况，确保资金安全；4.负责银行存款、贷款等业务的审批、监督和核算；5.定期对银行账户进行审计，确保资金使用合规；6.对违反本制度的行为进行查处。第六条各部门及个人在银行存管业务中的职责：1.各部门负责人对本部门银行存管业务负责；2.会计部门负责银行账户的日常核算和监督；3.审计部门负责对银行存管业务进行审计；4.所有涉及银行存管业务的人员应遵守本制度，确保资金安全。第三章银行账户管理第七条企业银行账户分为基本账户、一般账户和专用账户。第八条基本账户用于日常收支结算，一般账户用于资金调拨，专用账户用于特定项目资金管理。第九条银行账户的开设、变更和注销，应按照以下程序进行：1.提出申请：各部门根据业务需要，向银行存管管理部门提出开设、变更或注销银行账户的申请；2.审批：银行存管管理部门对申请进行审批，并报企业领导审批；3.办理手续：审批通过后，由银行存管管理部门办理相关手续；4.通知：银行账户开设、变更或注销后，银行存管管理部门应及时通知相关部门和个人。第十条银行账户的使用，应遵守以下规定：1.严格按照批准的用途使用银行账户；2.不得将银行账户借给他人使用；3.不得将银行账户用于非法用途；4.不得随意变更银行账户信息。第四章资金管理第十一条企业资金管理应遵循以下原则：1.安全性原则：确保资金安全，防止资金损失；2.合规性原则：遵守国家法律法规，确保资金使用合规；3.效率性原则：提高资金使用效率，降低资金成本；4.流程性原则：建立健全资金管理流程，确保资金管理规范。第十二条企业资金管理主要包括以下内容：1.预算管理：各部门根据业务需要，编制年度资金预算，报企业领导审批；2.收支管理：会计部门负责对资金收支进行核算，确保收支平衡；3.贷款管理：企业贷款应严格按照国家法律法规和政策执行，确保贷款安全；4.投资管理：企业投资应遵循市场化原则，确保投资回报。第五章内部控制与监督第十三条企业应建立健全内部控制制度，确保银行存管业务合规、安全、高效。第十四条内部控制制度主要包括以下内容：1.职责分离：各部门职责明确，相互制约；2.审批制度：重大资金支出、贷款等业务，应经过企业领导审批；3.监督制度：审计部门对银行存管业务进行定期审计，确保资金使用合规；4.保密制度：对银行账户信息、资金使用情况等实行保密。第十五条