市管企业风险管理制度(3篇)

第1篇第一章总则第一条为加强市管企业风险管理工作，提高企业风险管理水平，保障企业资产安全，促进企业健康发展，根据国家有关法律法规和规范性文件，结合本企业实际情况，制定本制度。第二条本制度适用于市管企业及其所属子公司、分支机构的风险管理工作。第三条企业风险管理是指企业识别、评估、控制和监控各类风险，以实现企业战略目标的过程。第四条企业风险管理应遵循以下原则：（一）全面性原则：覆盖企业各项业务、各个层级和各个环节。（二）预防为主原则：以预防为主，将风险控制在可接受范围内。（三）责任明确原则：明确各部门、各岗位在风险管理中的职责。（四）持续改进原则：不断优化风险管理流程，提高风险管理效果。第二章组织机构与职责第五条企业设立风险管理委员会，负责企业风险管理的决策、监督和协调工作。第六条风险管理委员会组成：（一）主任：由企业主要负责人担任。（二）副主任：由企业分管负责人担任。（三）委员：由企业相关部门负责人担任。第七条风险管理委员会职责：（一）制定企业风险管理战略、政策和制度。（二）审议企业重大风险事项。（三）监督企业风险管理工作的实施。（四）协调企业内部各部门、各层级之间的风险管理事务。第八条企业设立风险管理部，负责企业风险管理的日常管理工作。第九条风险管理部职责：（一）制定企业风险管理计划。（二）组织企业风险识别、评估、控制和监控工作。（三）编制企业风险管理报告。（四）组织实施企业风险管理培训。（五）协助企业各部门、各层级开展风险管理。第十条企业各部门、各层级应按照职责分工，积极参与企业风险管理工作。第三章风险识别第十一条企业应建立风险识别制度，明确风险识别的范围、方法和程序。第十二条风险识别应包括以下内容：（一）市场风险：市场需求、竞争格局、政策法规等。（二）财务风险：融资、投资、资金管理、财务报表等。（三）运营风险：生产、销售、采购、人力资源等。（四）合规风险：法律法规、行业标准、内部规章制度等。（五）声誉风险：企业形象、社会责任、舆论监督等。第十三条风险识别方法：（一）问卷调查法。（二）专家访谈法。（三）情景分析法。（四）历史数据分析法。第四章风险评估第十四条企业应建立风险评估制度，明确风险评估的范围、方法和程序。第十五条风险评估应包括以下内容：（一）风险发生的可能性。（二）风险发生的严重程度。（三）风险的影响范围。（四）风险的可控性。第十六条风险评估方法：（一）定性分析法。（二）定量分析法。（三）风险矩阵法。第五章风险控制第十七条企业应建立风险控制制度，明确风险控制的范围、方法和程序。第十八条风险控制措施：（一）制定风险应对策略。（二）完善内部控制制度。（三）加强风险管理信息系统建设。（四）加强员工风险管理意识培训。（五）加强外部合作与监管。第十九条风险控制程序：（一）制定风险控制方案。（二）组织实施风险控制措施。（三）监督风险控制措施的实施。（四）评估风险控制效果。第六章风险监控第二十条企业应建立风险监控制度，明确风险监控的范围、方法和程序。第二十一条风险监控应包括以下内容：（一）风险变化情况。（二）风险控制措施执行情况。（三）风险应对效果。第二十二条风险监控方法：（一）定期检查法。（二）专项审计法。（三）风险评估法。第七章风险报告第二十三条企业应建立风险报告制度，明确风险报告的范围、内容和格式。第二十四条风险报告应包括以下内容：（一）风险识别、评估、控制和监控情况。（二）风险应对措施及效果。（三）风险预警信息。（四）风险管理工作总结。第二十五条风险报告应定期编制，并及时报送企业主要负责人和风险管理委员会。第八章奖励与惩罚第二十六条对在风险管理工作中有突出贡献的部门和个人，给予表彰和奖励。第二十七条对违反风险管理制度，造成企业经济损失的部门和个人，依法依规追究责任。第九章附则第二十八条本制度由企业风险管理部负责解释。第二十九条本制度自发布之日起施行。第三十条本制度如有与国家法律法规和规范性文件相抵触之处，以国家法律法规和规范性文件为准。第三十一条本制度未尽事宜，按国家有关法律法规和规范性文件执行。第三十二条企业可根据本制度制定具体实施细则。第三十三条本制度由企业风险管理部负责修订。注：本制度为示例性质，具体内容可根据企业实际情况进行调整。第2篇第一章总则第一条为加强市管企业风险管理工作，提高企业风险防范能力，确保企业资产安全，维护企业合法权益，根据国家有关法律法规和上级部门的要求，结合我单位实际情况，制定本制度。第二条本制度适用于市管企业及其所属子、分公司，以及企业内部各级管理人员和全体员工。第三条风险管理是企业经营管理的重要组成部分，企业应建立健全风险管理体系，实行全过程、全方位的风险管理。第四条风险管理工作应遵循以下原则：（一）预防为主，综合治理；（二）统一领导，分级负责；（三）权责明确，责任到人；（四）持续改进，不断完善。第二章组织机构与职责第五条市管企业应设立风险管理委员会，负责企业风险管理的重大决策和统筹协调。第六条风险管理委员会的主要职责：（一）制定企业风险管理战略和规划；（二）审议和批准企业风险管理政策、制度和程序；（三）监督企业风险管理工作的实施；（四）组织企业风险管理培训；（五）处理企业风险管理中的重大问题。第七条企业应设立风险管理部，负责企业风险管理的日常工作。第八条风险管理部的主要职责：（一）组织实施企业风险管理战略和规划；（二）制定和修订企业风险管理政策、制度和程序；（三）组织开展风险识别、评估和控制工作；（四）监督和评估风险控制措施的有效性；（五）提供风险管理咨询和建议；（六）收集、整理和报告风险管理信息。第九条各部门、子公司应设立风险管理岗位，负责本部门、本子公司风险管理工作的具体实施。第十条各级管理人员和员工应积极参与风险管理，履行以下职责：（一）遵守企业风险管理政策和制度；（二）识别和报告工作中发现的风险；（三）执行风险控制措施；（四）接受风险管理培训。第三章风险识别与评估第十一条企业应建立健全风险识别制度，全面、系统地进行风险识别。第十二条风险识别应包括以下内容：（一）政治、经济、法律、社会、文化等方面的风险；（二）市场、技术、财务、人力资源等方面的风险；（三）企业内部管理、运营、生产等方面的风险。第十三条企业应建立健全风险评估制度，对识别出的风险进行评估。第十四条风险评估应包括以下内容：（一）风险发生的可能性；（二）风险发生后的影响程度；（三）风险发生的严重程度。第十五条企业应采用定性和定量相结合的方法进行风险评估。第四章风险控制与应对第十六条企业应根据风险评估结果，制定相应的风险控制措施。第十七条风险控制措施应包括以下内容：（一）风险规避；（二）风险降低；（三）风险转移；（四）风险保留。第十八条企业应建立健全风险应对机制，对可能发生的风险进行应对。第十九条风险应对措施应包括以下内容：（一）制定应急预案；（二）开展应急演练；（三）实施应急措施；（四）评估应急效果。第五章风险监控与报告第二十条企业应建立健全风险监控制度，对风险控制措施的实施情况进行监控。第二十一条风险监控应包括以下内容：（一）定期检查风险控制措施的有效性；（二）及时调整风险控制措施；（三）对监控过程中发现的问题进行整改。第二十二条企业应建立健全风险报告制度，及时向上级部门和企业内部相关部门报告风险信息。第二十三条风险报告应包括以下内容：（一）风险识别、评估和控制情况；（二）风险控制措施的实施情况；（三）风险监控和应对情况；（四）风险信息汇总和分析。第六章奖励与惩罚第二十四条对在风险管理工作中有突出贡献的个人和集体，企业应给予表彰和奖励。第二十五条对违反风险管理制度，造成企业损失的个人和集体，企业应依法进行责任追究。第七章附则第二十六条本制度由市管企业风险管理委员会负责解释。第二十七条本制度自发布之日起施行。（注：本制度仅为示例，具体内容应根据企业实际情况进行调整。）第3篇第一章总则第一条为加强市管企业风险管理工作，提高企业风险管理水平，保障企业资产安全，促进企业持续健康发展，根据国家有关法律法规和规范性文件，结合本企业实际情况，制定本制度。第二条本制度适用于市管企业及其所属各级子公司、分支机构的风险管理工作。第三条企业风险管理是指企业识别、评估、控制和应对各种风险，以实现企业战略目标的过程。第四条企业风险管理应当遵循以下原则：（一）全面性原则：风险管理应覆盖企业所有业务领域和环节；（二）预防为主原则：风险管理应以预防为主，减少风险发生；（三）持续改进原则：风险管理应不断优化，提高风险管理水平；（四）权责一致原则：风险管理责任应明确，责任到人；（五）风险与收益平衡原则：在追求风险收益的同时，确保企业安全稳定发展。第二章组织机构与职责第五条企业应设立风险管理委员会，负责企业风险管理的决策、监督和协调工作。第六条风险管理委员会的职责：（一）制定企业风险管理战略和策略；（二）审议企业风险管理规划、政策和制度；（三）监督企业风险管理工作的实施；（四）审议重大风险事件的处理方案；（五）协调各部门、子公司、分支机构的风险管理工作。第七条企业应设立风险管理部，负责企业风险管理的日常工作。第八条风险管理部的职责：（一）制定和实施企业风险管理规划和制度；（二）组织开展风险识别、评估、控制和应对工作；（三）组织企业风险信息收集、分析和报告；（四）组织开展风险培训和宣传教育；（五）协助各部门、子公司、分支机构开展风险管理。第九条各部门、子公司、分支机构应设立风险管理机构，负责本部门、子公司、分支机构的风险管理工作。第十条风险管理机构的职责：（一）组织实施本部门、子公司、分支机构的风险管理工作；（二）组织开展本部门、子公司、分支机构的风险识别、评估、控制和应对工作；（三）收集、分析和报告本部门、子公司、分支机构的风险信息；（四）组织开展本部门、子公司、分支机构的风险培训和宣传教育。第三章风险识别与评估第十一条企业应建立风险识别与评估体系，对各类风险进行全面、系统、动态的识别和评估。第十二条风险识别应包括以下内容：（一）战略风险：企业战略目标、战略决策、战略实施过程中的风险；（二）财务风险：融资、投资、经营、资金管理等方面的风险；（三）市场风险：市场需求、竞争、价格、汇率等方面的风险；（四）运营风险：生产、采购、销售、物流、人力资源等方面的风险；（五）合规风险：法律法规、政策、标准等方面的风险；（六）其他风险：自然灾害、社会事件、技术变革等方面的风险。第十三条风险评估应采用定性和定量相结合的方法，对风险发生的可能性和影响程度进行评估。第四章风险控制与应对第十四条企业应根据风险评估结果，制定风险控制措施，降低风险发生的可能性和影响程度。第十五条风险控制措施包括：（一）风险规避：避免或退出高风险业务；（二）风险分散：通过多元化经营、投资等方式分散风险；（三）风险转移：通过保险、担保等方式转移风险；（四）风险控制：通过内部控制、制度建设等方式控制风险；（五）风险应对：制定应急预案，应对突发事件。第十六条企业应建立健全应急预案体系，明确应急预案的编制、审批、实施和评估程序。第五章风险信息管理第十七条企业应建立风险信息管理系统，对风险信息进行收集、整理、分析和报告。第十八条风险信息管理系统应具备以下功能：（一）风险信息收集：收集企业内外部风险信息；（二）风险信息整理：对收集到的风险信息进行分类、整理；（三）风险信息分析：对风险信息进行分析，评估风险程度；（四）风险信息报告：定期或不定期向企业风险管理委员会和相关部门报告风险信息。第六章风险管理与监督第十九条企业应建立健全风险管理与监督机制，确保风险管理工作有效实施。第二十条风险管理监督包括以下内容：（