《理财公司内部控制管理办法》测试练习竞赛考试题库（附答案）

《理财公司内部控制管理办法》测试练习竞赛考试题库（附答案）单选题1.重要岗位人员应当实行什么制度？A、轮岗或者强制休假B、固定岗位C、无需管理D、外部兼职参考答案：A2.异常交易行为不包括以下哪项？A、大额申报B、频繁撤销申报C、正常价格交易D、虚假申报参考答案：C3.投资人员和交易人员不得直接持有、买卖什么？A、债券B、境内外股票C、理财产品D、基金参考答案：B4.首席合规官直接向谁负责？A、高级管理层B、监事会C、董事会D、银保监会参考答案：C5.首席合规官应当对理财公司内部控制相关制度、重大决策等出具什么？A、口头意见B、书面审查意见C、简要报告D、无需审查参考答案：B6.首席合规官的任职资格应当参照以下哪些规定？A、银保监会关于非银行金融机构行政许可事项的相关规定B、中国人民银行规定C、证监会规定D、无需资格参考答案：A7.内幕信息管理制度应当严格设定什么？A、最大知悉范围B、最小知悉范围C、公开范围D、无需设定参考答案：B8.内部审计部门应当至少每年开展几次内部控制审计评估？A、一次B、两次C、三次D、四次参考答案：A9.内部控制职能部门至少每年对各部门和人员内部控制活动开展几次考评？A、一次B、两次C、三次D、四次参考答案：A10.内部控制职能部门原则上由谁分管？A、首席合规官B、董事长C、监事长D、高级管理人员参考答案：A11.内部控制是指理财公司为防范化解风险而建立的什么？A、仅组织机制B、仅制度流程C、组织机制、制度流程和管控措施等D、仅管控措施参考答案：C12.理财资金投资管理制度应当明确什么？A、仅投资决策流程B、审核标准、投资决策流程、风险控制措施等C、仅投后管理D、仅风险分类参考答案：B13.理财公司应当至少每年对内部控制制度体系进行什么？A、全面评估B、部分检查C、外部审计D、随机抽查参考答案：A14.理财公司应当指定专门部门负责什么？A、数据质量管理B、产品销售C、投资决策D、外部审计参考答案：A15.理财公司应当在高级管理层设立什么职位？A、首席风险官B、首席合规官C、内部控制官D、审计官参考答案：B16.理财公司应当与托管机构签订什么？A、口头协议B、书面合同C、电子协议D、无需合同参考答案：B17.理财公司应当于每年几月几日前向银保监会及其派出机构报送内部控制报告？A、3月31日B、4月30日C、5月31日D、6月30日参考答案：B18.理财公司应当为每位投资者开立什么类型的理财账户？A、多个账户B、独立唯一账户C、共享账户D、临时账户参考答案：B19.理财公司应当将内部控制纳入培训计划，确保每人每年接受不少于多少小时的内部控制培训？A、10小时B、20小时C、30小时D、40小时参考答案：B20.理财公司应当建立有效的什么机制处理投资者投诉？A、投诉处理B、内部举报C、风险报告D、投资决策参考答案：A21.理财公司应当建立投资人员信息公示制度，公示信息包括以下哪些？A、任职信息B、家庭住址C、联系方式D、仅在内部公示参考答案：A22.理财公司应当建立什么制度公示投资人员任职信息？A、信息保密制度B、投资人员信息公示制度C、内部通报制度D、无需公示参考答案：B23.理财公司应当建立什么制度防止敏感信息不当传播？A、信息隔离B、信息共享C、信息公开D、信息保密参考答案：A24.理财公司应当建立什么制度保护投资者权益？A、投资者权益保护B、内部交易C、风险自担D、无需制度参考答案：A25.理财公司应当建立什么类型的内部控制组织架构？A、集中统一B、分工合理、职责明确、相互制衡C、扁平化D、垂直管理参考答案：B26.理财公司应当建立什么管理制度，持续跟踪理财产品风险监测指标？A、产品设计管理B、产品存续期管理C、销售管理D、投资管理参考答案：B27.理财公司应当建立什么防控制度？A、利益冲突B、风险偏好C、投资决策D、销售管理参考答案：A28.理财公司应当加强什么管理的信息化、流程化、自动化？A、业务环节B、人员招聘C、外部合作D、广告宣传参考答案：A29.理财公司应当对自营业务、理财产品实施什么管理？A、分账管理、独立核算B、统一核算C、混合管理D、无需管理参考答案：A30.理财公司应当采取什么技术措施防范网络入侵？A、身份鉴权、访问控制等B、仅数据备份C、无需措施D、仅日志审计参考答案：A31.理财公司应当按照相关法律法规为不同理财产品分别设置什么？A、共享账户B、相关投资账户C、统一账户D、临时账户参考答案：B32.理财公司投资决策授权管理制度应当至少每年评估几次？A、一次B、两次C、三次D、四次参考答案：A33.理财公司投资交易活动应当实行什么制度？A、分散交易B、集中交易C、个人交易D、无需审核参考答案：B34.理财公司内部审计部门应当对内部控制进行审计，并及时向谁报告？A、仅董事会B、董事会和监事会C、仅高级管理层D、银保监会参考答案：B35.理财公司内部控制应当至少符合以下要求，除了：A、贯穿决策、执行、监督和反馈全过程B、形成合理制约、相互监督的运行机制C、每五年动态优化调整D、坚持投资者利益优先理念参考答案：C36.理财公司开展关联交易应当按照什么原则？A、优于非关联方B、商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件C、随意原则D、无需原则参考答案：B37.理财公司及相关人员违反本办法的，银保监会及其派出机构可以采取什么措施？A、责令限期整改B、无需处理C、仅警告D、仅罚款参考答案：A38.理财公司及其人员不得利用资金、持仓等优势地位做什么？A、正当交易B、操纵市场C、合规投资D、风险对冲参考答案：B39.理财公司对理财投资合作机构实行什么管理？A、名单制B、随机选择C、仅合同管理D、无需管理参考答案：A40.理财公司董事长、监事长和高级管理人员原则上不得由谁兼任？A、独立董事B、内部审计人员C、理财公司股东、实际控制人及其关联方的人员D、首席合规官参考答案：C41.理财公司董事会对内部控制的有效性承担什么责任？A、直接责任B、最终责任C、监督责任D、执行责任参考答案：B42.理财产品销售结算资金应当如何管理？A、与其他资金混合B、严格隔离C、部分隔离D、无需隔离参考答案：B43.交易人员的手机在交易时间应当如何管理？A、自由使用B、集中存放保管C、无需管理D、随身携带参考答案：B44.交易记录保存期限不得少于多少年？A、10年B、15年C、20年D、25年参考答案：C45.过渡期内，理财公司应当完成什么？A、整改不符合本办法规定的事项B、无需行动C、仅报告D、仅内部调整参考答案：A46.岗位管理要求中，重点业务环节应当实施什么制度？A、单人负责B、双人、双责复核C、无需复核D、外部审核参考答案：B47.风险准备金账户不得用于什么？A、归集风险准备金B、存放其他性质资金C、支付风险准备金D、投资国债参考答案：B48.风险准备金持有现金和到期日在一年以内的国债、中央银行票据合计余额应当保持不低于风险准备金总额的多少？A、5%B、10%C、15%D、20%参考答案：B49.发行理财产品前应当履行什么程序？A、外部审批B、内部审批C、无需审批D、仅高级管理层批准参考答案：B50.对理财公司内部控制活动实施监督管理的机构是？A、中国人民银行B、中国证监会C、银保监会及其派出机构D、财政部参考答案：C51.本办法自什么起施行？A、公布之日B、2022年8月22日C、2023年1月1日D、过渡期结束后参考答案：A52.本办法由谁负责解释？A、中国人民银行B、银保监会C、证监会D、外汇局参考答案：B53.本办法适用于以下哪些机构？A、所有金融机构B、商业银行理财子公司C、证券公司D、保险公司参考答案：B54.本办法的过渡期为多长？A、三个月B、六个月C、一年D、两年参考答案：B55.《理财公司内部控制管理办法》的制定依据不包括以下哪一项？A、《中华人民共和国银行业监督管理法》B、《人民银行银保监会证监会外汇局关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》C、《中华人民共和国证券法》D、相关法律法规参考答案：C多选题1.印章印鉴管理制度要求以下哪些？A、指定专人保管印章印鉴B、严格用印审批流程C、妥善保存用印后的书面合同D、允许越权用印参考答案：ABC2.银保监会及其派出机构对理财公司内部控制的监管包括以下哪些？A、非现场监管B、现场检查C、现场调查D、股东监管评级参考答案：ABCD3.异常交易行为包括以下哪些？A、大额申报、连续申报、频繁申报或者频繁撤销申报B、短期内大额频繁交易C、偏离公允价格的申报或者交易D、与理财产品投资策略不符的交易参考答案：ABCD4.以下哪些人员原则上不得由理财公司股东、实际控制人及其关联方的人员兼任？A、董事长B、监事长C、高级管理人员D、首席合规官参考答案：ABC5.信息隔离制度应当覆盖以下哪些？A、存在利益冲突的各项业务B、敏感信息管理C、内幕信息D、仅公开信息参考答案：ABC6.网络安全和数据安全管理应当采取以下哪些技术措施？A、身份鉴权B、访问控制C、日志审计D、数据备份参考答案：ABCD7.投资者权益保护制度包括以下哪些？A、设置专职岗位并配备与业务规模相匹配的人员B、建立有效的投资者投诉处理机制C、公布投诉渠道信息和投诉处理流程D、仅事后监督参考答案：ABC8.投资决策授权管理制度应当明确以下哪些内容？A、授权对象B、授权范围C、授权期限D、严禁越权操作参考答案：ABCD9.数据质量控制制度要求确保数据信息具有以下哪些特性？A、真实B、完整C、连续D、准确参考答案：ABCD10.涉及以下哪些情况，理财产品发行应当获得董事会或者董事会授权的专门委员会批准？A、发行创新产品B、对现有产品进行重大改动C、拓展新的业务领域D、其他可能增加风险的产品或业务参考答案：ABCD11.内部审计部门应当将审计评估报告报送以下哪些？A、董事会B、监事会C、仅高级管理层D、银保监会参考答案：AB12.内部控制职能部门的职责包括以下哪些？A、牵头内部控制体系的统筹规划B、组织落实C、检查评估D、督促整改参考答案：ABCD13.内部控制培训计划要求每人每年接受不少于20小时的培训，培训内容应包括以下哪些？A、内部控制B、仅业务技能C、仅法律法规D、与内部控制相关的知识参考答案：AD14.内部控制考评结果应当用于以下哪些？A、纳入绩效考核指标体系B、及时报送董事会、监事会和高级管理人员C、仅内部参考D、无需使用参考答案：AB15.每只理财产品应当作为单独的会计主体，定期编制以下哪些报表？A、资产负债表B、利润表C、产品净值变动表D、会计报表附注参考答案：ABCD16.利益冲突防控制度要求以下哪些？A、不得向任何机构或者个人进行利益输送B、要求全体人员及时报告可能产生利益冲突的情况C、建立证券投资申报、登记、审查、管理、处置制度D、投资人员可以在其他经济组织随意兼职参考答案：ABC17.理财资金投资管理制度应当明确以下哪些内容？A、投资不同类型资产的审核标准B、投资决策流程C、风险控制措施D、投后管理参考答案：ABCD18.理财账户管理制度要求以下哪些？A、为每位投资者开立独立唯一的理财账户B、提供理财账户信息查询服务C、理财账户可以与其他账户混同使用D、至少每年跟踪监测各类账户风险及合规状况参考答案：ABD19.理财公司应当履行以下哪些法律法规要求的职责？A、反洗钱B、反恐怖融资C、非居民金融账户涉税信息尽职调查D、仅税收申报参考答案：ABC20.理财公司应当建立理财投资合作机构管理制度，明确以下哪些内容？A、准入标准与程序B、责任与义务C、存续期管理D、利益冲突防范机制参考答案：ABCD21.理财公司应当建立健全投资者信息处理管理制度，确保以下哪些？A、信息处理行为可回溯B、保护投资者个人信息安全C、无需审批D、随意处理参考答案：AB22.理财公司应当建立健全内部控制制度体系，对以下哪些活动制定制度？A、各项业务活动B、管理活动C、仅投资活动D、全面、系统、规范参考答案：ABD23.理财公司应当建立公平交易制度，防止利益输送，包括以下哪些之间？A、理财业务与自营业务B、理财产品之间C、投资者之间D、与其他主体之间参考答案：ABCD24.理财公司应当建立产品存续期管理制度，持续跟踪以下哪些内容？A、每只理财产品风险监测指标变化情况B、定期或者不定期开展压力测试C、及时采取有效措施D、仅销售情况参考答案：ABC25.理财公司应当加强以下哪些环节管理的信息化？A、业务环节B、管理环节C、仅销售环节D、仅投资环节参考答案：AB26.理财公司应当给予内部控制职能部门足够的支持，包括以下哪些？A、人员数量和资质B、薪酬和其他激励政策C、信息系统访问权限D、信息系统建设参考答案：ABCD27.理财公司应当对内部控制职能部门和内部审计部门建立以下哪些机制？A、区别于其他部门的绩效考核机制B、薪酬管理制度C、同一绩效考核D、无需特殊机制参考答案：AB28.理财公司应当保障首席合规官开展工作所需的哪些权利？A、知情权B、调查权C、决策权D、审批权参考答案：AB29.理财公司向银保监会及其派出机构报送的内部控制报告包括以下哪些内容？A、内部控制执行情况B、评价结果C、整改情况D、审计评估报告参考答案：ABCD30.理财公司内部审计部门应当对以下哪些内容进行审计？A、内部控制制度建设B、执行情况C、有效性D、仅业务经营参考答案：ABC31.理财公司内部控制组织架构应当符合以下哪些特点？A、分工合理B、职责明确C、相互制衡D、集中统一参考答案：ABC32.理财公司内部控制应当至少符合以下哪些要求？A、贯穿决策、执行、监督和反馈全过程B、形成合理制约、相互监督的运行机制C、根据本机构发展战略等及时动态优化调整D、坚持审慎经营、防范风险和投资者利益优先理念参考答案：ABCD33.理财公司内部控制应当覆盖以下哪些？A、各项业务流程B、管理活动C、所有部门、岗位和人员D、仅重点业务参考答案：ABC34.理财公司开展投资交易活动，应当至少采取以下哪些内部控制措施？A、建立交易监测系统、预警系统和反馈系统B、实行集中交易制度和投资指令审核制度C、实行公平交易制度D、实行交易记录制度参考答案：ABCD35.理财公司及相关人员违反本办法的，银保监会及其派出机构可以依法采取以下哪些措施？A、责令限期整改B、监管措施C、行政处罚D、仅警告参考答案：ABC36.理财公司及其人员不得利用以下哪些优势地位操纵市场？A、资金B、持仓C、信息D、合法交易参考答案：ABC37.理财公司各部门应当对以下哪些内容开展自查自评？A、内部控制制度建设B、执行情况C、仅风险管理部门D、及时报告发现问题并进行整改参考答案：ABD38.理财产品销售管理制度要求以下哪些？A、对投资者身份进行核验并留存记录B、严格隔离理财产品销售结算资金与其他资金C、理财产品赎回款项可以划入非投资者账户D、信息和数据交换通过银保监会认可的技术平台参考答案：ABD39.理财产品第三方独立托管制度要求以下哪些？A、与托管机构签订书面合同B、明确约定托管机构服务内容C、在本机构官方网站或者行业统一渠道公示托管机构信息D、无需托管参考答案：ABC40.交易场所和设施安全管理应当至少符合以下哪些要求？A、确保交易场所相对独立B、配备门禁系统和监控设备C、投资人员、交易人员只能使用本机构统一管理的通讯工具D、交易人员的手机在交易时间集中存放保管参考答案：ABCD41.会计核算和估值系统应当严格执行以下哪些规定？A、《企业会计准则》B、《指导意见》C、仅内部制度D、无需标准参考答案：AB42.关于首席合规官，以下哪些说法正确？A、直接向董事会负责B、对本机构内部控制建设和执行情况进行审查、监督和检查C、可以直接向董事会和银保监会及其派出机构报告D、不得兼任和从事直接影响其独立性的职务和活动参考答案：ABCD43.关联交易管理制度要求以下哪些？A、全面准确识别关联方B、完善关联交易内部评估和审批机制C、以优于对非关联方同类交易的条件进行D、披露关联交易信息参考答案：ABD44.岗位管理应当至少符合以下哪些要求？A、建立岗位责任制度B、实施不相容岗位分离措施C、重要岗位人员实行轮岗或者强制休假制度D、执行员工履职回避相关规定参考答案：ABCD45.风险准备金管理制度要求以下哪些？A、按照规定计提风险准备金B、进行单独管理C、开立专门的风险准备金账户D、可以存放其他性质资金参考答案：ABC判断题1.重要岗位人员应当实行轮岗或者强制休假制度。A、正确B、错误参考答案：A2.重点业务环节应当实施双人、双责复核制。A、正确B、错误参考答案：A3.银保监会及其派出机构依法对理财公司内部控制活动实施监督管理。A、正确B、错误参考答案：A4.异常交易行为包括虚假申报或者虚假交易。A、正确B、错误参考答案：A5.投资人员和交易人员可以直接持有、买卖境内外股票。A、正确B、错误参考答案：A6.首席合规官可以直接向银保监会及其派出机构报告。A、正确B、错误参考答案：A7.首席合规官可以兼任其他职务。A、正确B、错误参考答案：A8.涉及发行创新产品，应当获得董事会或者董事会授权的专门委员会批准。A、正确B、错误参考答案：A9.内部控制职能部门原则上由首席合规官分管。A、正确B、错误参考答案：A10.内部控制应当覆盖所有部门、岗位和人员。A、正确B、错误参考答案：A11.内部控制考评结果应当纳入绩效考核指标体系。A、正确B、错误参考答案：A12.内部控制仅指理财公司的组织机制。A、正确B、错误参考答案：A13.每人每年接受内部控制培训不少于20小时。A、正确B、错误参考答案：A14.理财公司应当至少每年对内部控制制度体系进行一次全面评估。A、正确B、错误参考答案：A15.理财公司应当在高级管理层设立首席合规官。A、正确B、错误参考答案：A16.理财公司应当与托管机构签订书面合同。A、正确B、错误参考答案：A17.理财公司应当为不同理财产品分别设置相关投资账户。A、正确B、错误参考答案：A18.理财公司应当确保数据信息真实、完整、连续、准确和可追溯。A、正确B、错误参考答案：A19.理财公司应当履行反洗钱、反恐怖融资等职责。A、正确B、错误参考答案：A20.理财公司应当建立印章印鉴管理制度，指定专人保管。A、正确B、错误参考答案：A21.理财公司应当建立信息隔离制度。A、正确B、错误参考答案：A22.理财公司应当建立投资者投诉处理机制。A、正确B、错误参考答案：A23.理财公司应当建立投资人员信息公示制度，在本机构官方网站公示任职信息。A、正确B、错误参考答案：A24.理财公司应当建立投资决策授权管理制度，至少每年评估一次授权执行情况和有效性。A、正确B、错误参考答案：A25.理财公司应当建立利益冲突防控制度。A、正确B、错误参考答案：A26.理财公司应当建立分工合理、职责明确、相互制衡的内部控制组织架构。A、正确B、错误参考答案：A27.理财公司应当建立产品存续期管理制度，持续跟踪每只理财产品风险监测指标变化情况。A、正确B、错误参考答案：A28.理财公司应当加强业务环节管理的信息化、流程化、自动化。A、正确B、错误参考答案：A29.理财公司应当对自营业务、理财产品实施分账管理、独立核算。A、正确B、错误参考答案：A30.理财公司应当对每笔投资进行独立审批和投资决策。A、正确B、错误参考答案：A31.理财公司应当采取身份鉴权、访问控制等技术措施防范网络风险。A、正确B、错误参考答案：A32.理财公司投资人员可以直接向交易人员下达投资指令。A、正确B、错误参考答案：A33.理财公司内部审计部门应当独立于业务经营、风险管理和内控合规。A、正确B、错误参考答案：A34.理财公司内部控制应当每五年动态优化调整。A、正确B、错误参考答案：A35.理财公司可以为多位投资者开立共享理财账户。A、正确B、错误参考答案：A36.理财公司开展关联交易应当按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。A、正确B、错误参考答案：A37.理财公司及其人员可以利用内幕信息开展投资交易。A、正确B、错误参考答案：A38.理财公司及其人员可以操纵市场。A、正确B、错误参考答案：A39.理财公司对理财投资合作机构可以实行名单制管理。A、正确B、错误参考答案：A40.理财公司董事长、监事长和高级管理人员可以由理财公司股东的人员兼任。A、正确B、错误参考答案：A41.理财公司董事会对内部控制的有效性承担直接责任。A、正确B、错误参考答案：A42.理财产品销售结算资金可以与其他资金混合管理。A、正确B、错误参考答案：A43.交易人员的手机在交易时间可以随意使用。A、正确B、错误参考答案：A44.交易记录保存期限不得少于15年。A、正确B、错误参考答案：A45.风险准备金账户可以存放其他性质资金。A、正确B、错误参考答案：A46.风险准备金可以投资于银行存款、国债等资产。A、正确B、错误参考答案：A47.分管内部控制职能部门的高级管理人员可以同时分管与内部控制存在利益冲突的部门。A、正确B、错误参考答案：A48.发行理财产品前应当严格履行内部审批程序。A、正确B、错误参考答案：A49.本办法适用于商业银行理财子公司和银保监会批准设立的其他主要从事理财业务的非银行金融机构。A、正确B、错误参考答案：A50.《理财公司内部控制管理办法》是根据《中华人民共和国证券法》制定的。A、正确B、错误参考答案：A填空题1.重要岗位人员应当实行轮岗或者（）休假制度。答：强制2.重点业务环节应当实施（）、双责复核制。答：双人3.银保监会及其派出机构应当对理财公司内部控制执行情况和有效性进行（）监管。答：持续4.异常交易行为包括大额申报、连续申报、频繁申报或者频繁（）申报。答：撤销5.投资人员和交易人员不得直接持有、买卖境内外（）。答：股票6.首席合规官直接向（）负责。答：董事会7.内幕信息管理制度应当严格设定最小（）范围。答：知悉8.内部审计部门应当至少每年开展一次内部控制（）评估。答：审计9.内部控制职能部门至少每年对各部门和人员内部控制活动开展一次（）。答：考评10.内部控制职能部门原则上由（）分管。答：首席合规官11.每只理财产品应当作为单独的（）主体进行会计处理。答：会计12.每人每年接受内部控制培训不少于（）小时。答：2013.理财公司应当至少每年对内部控制制度体系进行一次（）评估。答：全面14.理财公司应当指定专门部门负责（）质量管理。答：数据15.理财公司应当与托管机构签订（）合同。答：书面16.理财公司应当于每年（）前向银保监会及其派出机构报送内部控制报告。答：4月30日17.理财公司应当为每位投资者开立独立（）的理财账户。答：唯一18.理财公司应当实行（）交易制度，投资人员不得直接向交易人员下达投资指令