《企业集团财务公司监管评级办法》测试练习竞赛考试题库（附答案）

《企业集团财务公司监管评级办法》测试练习竞赛考试题库（附答案）单选题1.以下哪项要素的分值权重最低？A、资本管理B、信息科技管理C、功能定位D、集团经营与支持参考答案：A2.以下哪项不是监管评级要素？A、功能定位B、资本管理C、员工数量D、信息科技管理参考答案：C3.以下哪项不是监管评级动态调整的情形？A、公司治理出现重大变化B、核心监管指标出现重大变化C、财务公司更换办公地址D、发生重大突发事件参考答案：C4.以下哪类财务公司不参加当年监管评级？A、新设立的财务公司B、监管评级为5级的财务公司C、被列为S级的财务公司D、监管评级为4级的财务公司参考答案：C5.监管评级为S级的财务公司不包括以下哪种情况？A、正处于重组B、被接管C、实施市场退出D、经营状况良好参考答案：D6.监管评级为5级的财务公司，最终得分通常为？A、60分以下B、直接划分为5级C、70分以下D、80分以下参考答案：B7.监管评级为5级的财务公司，可能面临以下哪种处理？A、放宽监管周期B、风险处置C、增加业务范围D、自动升级评级参考答案：B8.监管评级为5级的财务公司，可能被允许开展以下哪项业务？A、所有基础业务B、存款、结算类业务C、所有专项业务D、无业务限制参考答案：B9.监管评级为4级的财务公司，最终得分范围是？A、60分以下B、70分以下C、80分以下D、90分以下参考答案：A10.监管评级为4级的财务公司，以下哪项描述正确？A、可开展所有专项业务B、只能开展基础业务C、必须立即解散D、不受监管限制参考答案：B11.监管评级为4级的财务公司，以下哪项描述错误？A、可能被限制分配红利B、可开展所有基础业务C、必须立即停止所有业务D、可能被要求调整高级管理人员参考答案：C12.监管评级为3级的财务公司，以下哪项描述正确？A、风险管理能力强B、需要早期干预C、可开展所有业务D、不受监管关注参考答案：B13.监管评级为3B级的财务公司可以开展以下哪项业务？A、同业拆借B、票据承兑C、消费信贷和买方信贷D、所有专项业务参考答案：C14.监管评级为3B级的财务公司，最终得分范围是？A、60分（含）至65分B、65分（含）至70分C、70分（含）至80分D、80分（含）至90分参考答案：A15.监管评级为3A级的财务公司可以开展以下哪项业务？A、套期保值类衍生产品交易B、同业拆借C、所有专项业务D、无限制业务参考答案：B16.监管评级为3A级的财务公司，最终得分范围是？A、60分（含）至65分B、65分（含）至70分C、70分（含）至80分D、80分（含）至90分参考答案：B17.监管评级为2级的财务公司，最终得分范围是？A、70分（含）至90分B、80分（含）至90分C、60分（含）至70分D、90分（含）以上参考答案：A18.监管评级为2级的财务公司，监管机构可能采取以下哪种措施？A、放宽市场准入B、增加监管会谈频度C、暂停所有业务D、风险处置参考答案：B19.监管评级为2级的财务公司，存在较轻问题应如何解决？A、在监管提示后纠偏B、立即整改C、忽略不计D、依赖集团支持参考答案：A20.监管评级为2B级的财务公司，最终得分范围是？A、70分（含）至80分B、80分（含）至90分C、60分（含）至65分D、65分（含）至70分参考答案：A21.监管评级为2A级的财务公司，最终得分范围是？A、70分（含）至80分B、80分（含）至90分C、90分（含）至95分D、95分（含）以上参考答案：B22.监管评级为1级的财务公司，最终得分至少为多少分？A、80分B、85分C、90分D、95分参考答案：C23.监管评级为1级的财务公司，可能存在以下哪种情况？A、重大风险事件B、轻微问题C、严重财务造假D、流动性困境参考答案：B24.监管评级为1级的财务公司，可能存在的轻微问题应如何解决？A、通过公司内部“三道防线”B、依赖监管干预C、立即整改D、忽略不计参考答案：A25.监管评级为1级的财务公司，监管机构可能如何配置监管资源？A、增加现场检查B、降低现场检查频率C、暂停所有监管D、仅依赖集团管理参考答案：B26.监管评级为1级的财务公司，监管机构可能采取以下哪种措施？A、提高现场检查频率B、限制业务活动C、以非现场监管为主D、要求立即整改参考答案：C27.监管评级为1A级的财务公司，最终得分至少为多少分？A、90分B、95分C、85分D、80分参考答案：B28.监管评级为1A级的财务公司，最终得分范围是？A、90分（含）至95分B、95分（含）以上C、80分（含）至90分D、70分（含）至80分参考答案：B29.监管评级动态调整的申请由谁提出？A、国家金融监督管理总局B、财务公司自身C、省级派出机构D、集团母公司参考答案：C30.财务公司提供虚假资料，可能导致以下哪种后果？A、自动升级评级B、下调监管评级C、免除监管D、立即解散参考答案：B31.财务公司监管评级周期为多长时间？A、半年B、一年C、两年D、三年参考答案：B32.财务公司监管评级中，资本管理要素的分值权重为？A、5%B、10%C、15%D、20%参考答案：B33.财务公司监管评级中，信息科技管理要素评价由谁完成？A、非现场监管部门B、信息科技风险监管部门C、现场检查部门D、财务公司自身参考答案：B34.财务公司监管评级中，信息科技管理要素的分值权重为？A、5%B、10%C、15%D、20%参考答案：B35.财务公司监管评级中，权重最高的要素是？A、功能定位B、公司治理C、风险管理D、集团经营与支持参考答案：C36.财务公司监管评级中，集团经营与支持要素的分值权重为？A、10%B、15%C、20%D、25%参考答案：B37.财务公司监管评级中，功能定位要素的分值权重为？A、10%B、15%C、20%D、25%参考答案：B38.财务公司监管评级中，公司治理要素的分值权重为？A、10%B、15%C、20%D、25%参考答案：C39.财务公司监管评级中，风险管理要素的分值权重为？A、15%B、20%C、30%D、35%参考答案：C40.财务公司监管评级满分是多少分？A、80分B、90分C、100分D、110分参考答案：C41.财务公司监管评级结果主要用于？A、广告宣传B、内部监管C、公开排名D、员工考核参考答案：B42.财务公司监管评级结果由谁严格保密？A、仅财务公司自身B、监管机构和财务公司C、社会公众D、集团母公司参考答案：B43.财务公司监管评级结果通报对象不包括？A、财务公司董事会B、财务公司监事会C、财务公司高级管理层D、财务公司全体员工参考答案：D44.财务公司监管评级结果可作为以下哪项的依据？A、员工薪酬B、广告营销C、分类监管D、公开排名参考答案：C45.财务公司监管评级结果可与以下哪些机构共享？A、有关政府部门B、社会公众C、媒体D、第三方机构参考答案：A46.财务公司监管评级结果反馈给财务公司后，财务公司需向谁通报？A、仅董事会B、董事会、监事会和高级管理层C、全体员工D、社会公众参考答案：B47.财务公司监管评级结果反馈方式不包括？A、监管会谈B、审慎监管会议C、监管意见书D、新闻发布参考答案：D48.财务公司监管评级工作原则上每年何时完成？A、1月底前B、3月底前C、4月底前D、6月底前参考答案：C49.财务公司监管评级工作不包括以下哪个环节？A、初评B、复评C、公开听证D、审核参考答案：C50.财务公司监管评级复评原则上以什么形式进行？A、书面报告B、正式会议C、电话沟通D、现场检查参考答案：B51.财务公司监管评级复评由谁组织实施？A、国家金融监督管理总局B、省级派出机构C、财务公司自身D、集团母公司参考答案：B52.财务公司监管评级复评结果由谁审核确定最终结果？A、省级派出机构B、财务公司董事会C、国家金融监督管理总局D、集团母公司参考答案：C53.财务公司监管评级动态调整需履行以下哪种程序？A、仅初评B、初评、复评、审核等C、仅复评D、无需程序参考答案：B54.财务公司监管评级初评由谁组织实施？A、国家金融监督管理总局B、省级派出机构C、财务公司自身D、集团母公司参考答案：B55.财务公司监管评级办法的施行日期是？A、发布之日B、印发之日C、次年1月1日D、未规定参考答案：B56.财务公司不能按时完成整改的，可能在下一年度监管评级中下调几个档次？A、一个B、两个C、三个D、四个参考答案：A57.《企业集团财务公司监管评级办法》的制定依据不包括以下哪项？A、《中华人民共和国银行业监督管理法》B、《企业集团财务公司管理办法》C、《中华人民共和国商业银行法》D、相关法律、部门规章参考答案：C多选题1.财务公司监管评级动态调整程序包括以下哪些环节？A、初评B、复评C、审核D、反馈结果参考答案：ABCD2.财务公司监管评级工作包括以下哪些环节？A、初评B、复评C、审核D、反馈结果参考答案：ABCD3.财务公司监管评级工作底稿应包括以下哪些内容？A、评级信息B、评级结果C、反馈会谈纪要D、财务公司员工名单参考答案：ABC4.财务公司监管评级工作由以下哪些机构组织实施？A、国家金融监督管理总局B、各级派出机构C、财务公司自身D、集团母公司参考答案：AB5.财务公司监管评级工作遵循以下哪些原则？A、依法合规B、客观公正C、公开透明D、尺度统一参考答案：ABD6.财务公司监管评级结果不得用于以下哪些用途？A、广告B、宣传C、营销D、内部整改参考答案：ABC7.财务公司监管评级结果反馈对象包括以下哪些？A、财务公司董事会B、财务公司监事会C、财务公司高级管理层D、财务公司所属集团参考答案：ABCD8.财务公司监管评级结果反馈方式包括以下哪些？A、监管会谈B、审慎监管会议C、监管意见书D、新闻发布参考答案：ABC9.财务公司监管评级结果分为以下哪些级别？A、1级B、2级C、3级D、S级参考答案：ABCD10.财务公司监管评级结果可用于以下哪些方面？A、市场准入B、监管措施C、广告宣传D、监管资源配置参考答案：ABD11.财务公司监管评级结果可作为以下哪些监管活动的依据？A、制定监管规划B、配置监管资源C、采取监管措施D、公开排名参考答案：ABC12.财务公司监管评级要素包括以下哪些？A、功能定位B、资本管理C、公司治理D、风险管理参考答案：ABCD13.财务公司监管评级中，公司治理要素评价包括以下哪些方面？A、公司治理架构B、机制完善程度C、员工薪酬水平D、内部控制有效性参考答案：ABD14.财务公司监管评级中，功能定位要素评价包括以下哪些方面？A、服务实体经济能力B、主责主业情况C、员工数量D、稳健经营参考答案：ABD15.财务公司监管评级中，集团经营与支持要素评价包括以下哪些方面？A、集团经营状况B、集团对财务公司的支持C、财务公司员工数量D、集团母公司风险参考答案：ABD16.财务公司监管评级中，以下哪些要素的分值权重为10%？A、资本管理B、信息科技管理C、功能定位D、集团经营与支持参考答案：AB17.财务公司监管评级中，以下哪些要素的分值权重为15%？A、功能定位B、集团经营与支持C、资本管理D、信息科技管理参考答案：AB18.财务公司监管评级中，以下哪些要素属于定量评价维度？A、资本管理B、功能定位C、风险管理D、信息科技管理参考答案：AC19.财务公司监管评级中，以下哪些要素属于定性评价维度？A、功能定位B、资本管理C、公司治理D、信息科技管理参考答案：ACD20.财务公司监管评级中，资本管理要素评价包括以下哪些方面？A、资本充足率B、资本规划C、员工薪酬D、资本补充机制参考答案：ABD21.财务公司监管评级周期内，评价期间包括以下哪些月份？A、1月B、6月C、12月D、次年1月参考答案：ABC22.监管评级动态调整的情形包括以下哪些？A、公司治理重大变化B、核心监管指标重大变化C、报送数据严重不实D、发生重大突发事件参考答案：ABCD23.监管评级为1级的财务公司，监管机构可能采取以下哪些措施？A、适当放宽监管周期B、降低现场检查频率C、支持市场准入D、增加监管会谈频度参考答案：ABC24.监管评级为1级的财务公司可能具有以下哪些特征？A、经营状况持续良好B、公司治理架构健全C、风险管理能力强D、所属集团抗风险能力突出参考答案：ABCD25.监管评级为1级的财务公司可以开展以下哪些业务？A、基础业务B、所有专项业务C、限制性业务D、创新业务试点参考答案：ABD26.监管评级为2级的财务公司，监管机构可能采取以下哪些措施？A、提高非现场监管频度B、增加现场检查力度C、增加监管会谈频度D、限制业务活动参考答案：ABC27.监管评级为2级的财务公司可能具有以下哪些特征？A、经营状况稳健B、风险管理能力较强C、所属集团经营情况良好D、存在一些较轻问题参考答案：ABCD28.监管评级为3A级的财务公司可以开展以下哪些业务？A、同业拆借B、票据承兑C、消费信贷和买方信贷D、固定收益类有价证券投资参考答案：ABCD29.监管评级为3B级的财务公司可以开展以下哪些业务？A、消费信贷和买方信贷B、固定收益类有价证券投资C、同业拆借D、票据承兑参考答案：AB30.监管评级为3级的财务公司，可能因以下哪些原因被下调评级？A、未完成整改B、整改进度落后C、连续两年未整改D、轻微问题参考答案：ABC31.监管评级为3级的财务公司，所属集团可能具有以下哪些特征？A、经营存在劣变迹象B、对财务公司支持不足C、干涉财务公司经营管理D、抗风险能力突出参考答案：ABC32.监管评级为3级的财务公司，以下哪些描述正确？A、风险管理能力有待加强B、所属集团经营可能劣变C、需要早期干预D、可开展所有专项业务参考答案：ABC33.监管评级为3级的财务公司可能面临以下哪些监管措施？A、提高现场检查频率B、加大现场检查力度C、早期干预D、限制高风险业务参考答案：ABCD34.监管评级为4级的财务公司，可能被要求采取以下哪些措施？A、改善经营状况B、降低风险水平C、立即解散D、暂停部分业务参考答案：ABD35.监管评级为4级的财务公司，以下哪些描述正确？A、只能开展基础业务B、可能被限制业务活动C、经营状况恶化D、需立即改善经营状况参考答案：ABCD36.监管评级为4级的财务公司可能被采取以下哪些措施？A、限制分配红利B、责令调整董事和高级管理人员C、暂停部分业务D、制定恢复与处置计划参考答案：ABCD37.监管评级为5级的财务公司，业务开展可能受到以下哪些限制？A、只能开展存款、结算类业务B、风险敞口不扩大C、允许所有基础业务D、暂停所有业务参考答案：AB38.监管评级为5级的财务公司，以下哪些描述正确？A、经营状况严重恶化B、可能出现债务逾期C、风险外溢趋势明显D、需要风险处置参考答案：ABCD39.监管评级为5级的财务公司可能面临以下哪些处理？A、风险处置B、允许开展存款、结算类业务C、暂停所有业务D、立即解散参考答案：AB40.监管评级为S级的财务公司，以下哪些描述正确？A、不参加当年监管评级B、可能正处于重组C、经营状况良好D、直接列为S级参考答案：ABD41.监管评级为S级的财务公司包括以下哪些情况？A、正处于重组B、被接管C、实施市场退出D、经营状况良好参考答案：ABC判断题1.信息科技管理要素的评价由非现场监管部门完成。A、正确B、错误参考答案：B2.监管评级为S级的财务公司可直接参加评级。A、正确B、错误参考答案：B3.监管评级为S级的财务公司不参加当年监管评级。A、正确B、错误参考答案：A4.监管评级为5级的财务公司可直接列为S级。A、正确B、错误参考答案：B5.监管评级为5级的财务公司可能已出现债务逾期。A、正确B、错误参考答案：A6.监管评级为5级的财务公司可开展所有基础业务。A、正确B、错误参考答案：B7.监管评级为5级的财务公司必须立即解散。A、正确B、错误参考答案：B8.监管评级为4级的财务公司可能被要求调整高级管理人员。A、正确B、错误参考答案：A9.监管评级为4级的财务公司可能被限制分配红利。A、正确B、错误参考答案：A10.监管评级为4级的财务公司可开展所有专项业务。A、正确B、错误参考答案：B11.监管评级为4级的财务公司得分在60分以下。A、正确B、错误参考答案：A12.监管评级为3级的财务公司所属集团必须经营良好。A、正确B、错误参考答案：B13.监管评级为3级的财务公司不需要监管关注。A、正确B、错误参考答案：B14.监管评级为3级的财务公司必须暂停所有业务。A、正确B、错误参考答案：B15.监管评级为3B级的财务公司可以开展同业拆借业务。A、正确B、错误参考答案：B16.监管评级为3A级的财务公司可以开展套期保值类衍生产品交易。A、正确B、错误参考答案：B17.监管评级为2级的财务公司最终得分在70分至90分之间。A、正确B、错误参考答案：A18.监管评级为2级的财务公司需要立即采取风险处置。A、正确B、错误参考答案：B19.监管评级为2级的财务公司风险管理能力较弱。A、正确B、错误参考答案：B20.监管评级为1级的财务公司可能获得创新业务试点支持。A、正确B、错误参考答案：A21.监管评级为1级的财务公司可能存在重大风险。A、正确B、错误参考答案：B22.监管评级为1级的财务公司可放宽监管周期。A、正确B、错误参考答案：A23.监管评级为1级的财务公司得分至少为95分。A、正确B、错误参考答案：B24.监管评级为1级的财务公司必须立即整改所有问题。A、正确B、错误参考答案：B25.监管评级结果可作为财务公司广告宣传的依据。A、正确B、错误参考答案：B26.监管评级动态调整可由财务公司自身申请。A、正确B、错误参考答案：B27.财务公司未完成整改可能导致评级下调。A、正确B、错误参考答案：A28.财务公司提供虚假数据可能导致监管评级下调。A、正确B、错误参考答案：A29.财务公司监管评级周期为一年。A、正确B、错误参考答案：A30.财务公司监管评级中，资本管理要素权重为15%。A、正确B、错误参考答案：B31.财务公司监管评级中，信息科技管理要素权重为5%。A、正确B、错误参考答案：B32.财务公司监管评级中，集团经营与支持要素权重为10%。A、正确B、错误参考答案：B33.财务公司监管评级中，功能定位要素权重为10%。A、正确B、错误参考答案：B34.财务公司监管评级中，公司治理要素权重为20%。A、正确B、错误参考答案：A35.财务公司监管评级中，风险管理要素权重最高。A、正确B、错误参考答案：A36.财务公司监管评级满分是100分。A、正确B、错误参考答案：A37.财务公司监管评级结果永久有效。A、正确B、错误参考答案：B38.财务公司监管评级结果可作为员工考核依据。A、正确B、错误参考答案：B39.财务公司监管评级结果可用于市场营销。A、正确B、错误参考答案：B40.财务公司监管评级结果可以向社会公众公开。A、正确B、错误参考答案：B41.财务公司监管评级结果仅用于内部监管，不得共享。A、正确B、错误参考答案：B42.财务公司监管评级结果反馈必须通过新闻发布。A、正确B、错误参考答案：B43.财务公司监管评级结果必须通报全体员工。A、正确B、错误参考答案：B44.财务公司监管评级工作原则上每年4月底前完成。A、正确B、错误参考答案：A45.财务公司监管评级工作由财务公司自身组织实施。A、正确B、错误参考答案：B46.财务公司监管评级工作包括初评、复评和审核环节。A、正确B、错误参考答案：A47.财务公司监管评级复评必须以正式会议形式进行。A、正确B、错误参考答案：A48.财务公司监管评级动态调整无需履行程序。A、正确B、错误参考答案：B49.财务公司监管评级办法自发布之日起施行。A、正确B、错误参考答案：B50.财务公司监管评级办法适用于所有财务公司法人机构，无论开业时间长短。A、正确B、错误参考答案：B填空题1.监管评级最终得分在90分（含）以上的为（）级。答：12.监管评级为S级的财务公司不参加（）年监管评级。答：当3.监管评级为5级的财务公司可能已出现（）债务逾期。答：对外4.监管评级为4级的财务公司得分在（）分以下。答：605.监管评级为3级的财务公司需要监管机构进行（）干预。答：早期6.监管评级为3级的财务公司可以开展固定收益类（）投资。答：有价证券7.监管评级为3B级的财务公司得分在（）分至65分之间。答：608.监管评级为3A级的财务公司可以开展（）业务。答：同业拆借9.监管评级为2级的财务公司最终得分在（）分至90分之间。答：7010.监管评级为2级的财务公司需要增加监管（）频度。答：会谈11.监管评级为2A级的财务公司得分在（）分至90分之间。答：8012.监管评级为1级的财务公司以（）监管为主。答：非现场13.监管评级为1级的财务公司可能获得（）业务试点支持。答：创新14.监管评级为1A级的财务公司得分在（）分（含）以上。答：9515.监管评级为（）级的财务公司只能开展基础业务。答：416.监管评级为（）级的财务公司需要制定恢复与处置计划。答：417.监管评级为（）级的财务公司所属集团可能经营显著恶化。答：418.监管评级为（）级的财务公司可以开展所有专项业务。答：119.监管评级为（）级的财务公司可能面临风险