《汽车金融公司监管评级办法》测试练习竞赛考试题库（附答案）

《汽车金融公司监管评级办法》测试练习竞赛考试题库（附答案）单选题1.在评级综合得分的基础上，根据什么对评级级别和档次进行调整？A、评级调整事项B、汽金公司请求C、市场环境D、无调整参考答案：A2.以下哪一项不是汽金公司监管评级要素？A、公司治理B、资本管理C、风险管理D、市场营销能力参考答案：D3.谁负责对汽金公司进行监管评级初评？A、国家金融监督管理总局B、国家金融监督管理总局各级派出机构C、省级派出机构D、汽金公司自身参考答案：B4.如果汽金公司提供虚假信息，监管机构可以怎么做？A、视情节轻重下调其监管评级B、立即吊销牌照C、仅罚款D、无影响参考答案：A5.汽金公司应当确保提供的数据和资料怎样？A、真实、准确、完整B、尽可能美化C、仅部分提供D、无需审核参考答案：A6.汽金公司应当将监管评级结果通报给谁？A、仅董事会B、仅高级管理层C、董事会和高级管理层，并通报汽金公司所属汽车集团及主要股东D、仅主要股东参考答案：C7.汽金公司监管评级要素中，专业服务能力的权重是多少？A、10%B、15%C、20%D、35%参考答案：C8.汽金公司监管评级要素中，信息科技管理的权重是多少？A、10%B、15%C、20%D、35%参考答案：A9.汽金公司监管评级要素中，消费者权益保护的权重是多少？A、10%B、15%C、20%D、35%参考答案：B10.汽金公司监管评级要素中，权重最高的是哪一项？A、公司治理B、资本管理C、风险管理D、专业服务能力参考答案：C11.汽金公司监管评级要素中，公司治理的权重是多少？A、10%B、15%C、20%D、35%参考答案：A12.汽金公司监管评级适用于开业满多少会计年度以上的汽金公司？A、半年B、一个完整会计年度C、两个完整会计年度D、三个完整会计年度参考答案：B13.汽金公司监管评级结果的满分是多少分？A、100分B、150分C、200分D、50分参考答案：A14.汽金公司监管评级工作由谁组织实施？A、中国人民银行B、国家金融监督管理总局及各级派出机构C、中国银行业协会D、汽车行业协会参考答案：B15.汽金公司的监管评级周期是多长？A、半年B、一年C、两年D、季度参考答案：B16.评价期间是哪一段时间？A、上一年1月1日至12月31日B、当年1月1日至12月31日C、上一年6月1日至当年5月31日D、任意12个月参考答案：A17.评级综合得分是按照什么汇总形成的？A、各评级要素权重B、各评级指标得分C、定性指标得分D、定量指标得分参考答案：A18.评级指标得分由谁评估确定？A、汽金公司自身B、监管人员按照评分标准评估后结合专业判断C、第三方审计机构D、汽车集团参考答案：B19.年度评级工作原则上应当于每年什么时候完成？A、1月底前B、3月底前C、6月底前D、12月底前参考答案：B20.哪一级汽金公司直接划分为5级？A、出现重大风险的B、新设立的C、经营状况良好的D、处于重组的参考答案：A21.监管评级最终结果由谁确定？A、初评机构B、复评机构C、国家金融监督管理总局D、汽金公司高级管理层参考答案：C22.监管评级最终结果通过什么方式向汽金公司通报？A、监管会谈、审慎监管会议、监管意见书等B、仅书面通知C、公开宣布D、电话通知参考答案：A23.监管评级为5级的汽金公司，可以开展以下哪项业务？A、汽车贷款业务B、融资租赁业务C、接受汽车经销商保证金D、汽车附加品贷款参考答案：C24.监管评级为5级的汽金公司，可以开展以下哪项业务？A、汽车贷款业务B、接受股东定期存款C、汽车附加品贷款D、融资租赁业务参考答案：B25.监管评级为5级的汽金公司，按照什么要求执行？A、高风险非银机构风险处置的有关要求B、正常监管要求C、创新业务试点支持D、无特殊要求参考答案：A26.监管评级为5级的汽金公司，按照什么要求执行？A、高风险非银机构风险处置的有关要求B、正常监管C、特殊监管D、无要求参考答案：A27.监管评级为4级的汽金公司，可以开展以下哪项业务？A、汽车售后回租B、汽车附加品贷款C、汽车贷款和融资租赁（售后回租除外）D、所有基础业务参考答案：C28.监管评级为4级的汽金公司，监管措施可能包括什么？A、要求所属汽车集团履行增资等相关承诺B、奖励创新业务C、减少监管关注D、允许所有业务参考答案：A29.监管评级为4级的汽金公司，监管措施不包括以下哪一项？A、限制高风险业务活动B、要求立即改善经营状况C、暂停部分业务D、允许所有业务活动参考答案：D30.监管评级为3级的汽金公司，监管机构应当怎么做？A、以非现场监管为主B、提高现场检查频率，加大现场检查力度C、立即采取风险处置措施D、无监管行动参考答案：B31.监管评级为3级的汽金公司，监管机构会防范什么？A、风险外溢B、利润下降C、市场扩张D、创新业务参考答案：A32.监管评级为3级的汽金公司，不能开展以下哪项业务？A、汽车附加品贷款和融资租赁、汽车售后回租B、汽车贷款C、接受存款D、咨询业务参考答案：A33.监管评级为2级的汽金公司，监管机构会增加什么？A、与董事会和高级管理层的监管会谈频度B、业务范围C、资本要求D、无变化参考答案：A34.监管评级为1级和2级的汽金公司，经批准可以开展什么业务？A、仅基础业务B、基础业务和专项业务C、仅专项业务D、无业务限制参考答案：B35.监管评级为1级的汽金公司描述中，不包括以下哪一项？A、经营状况持续良好B、公司治理架构健全C、所属汽车集团抗风险能力突出D、存在严重问题参考答案：D36.监管评级为1级的汽金公司，在市场准入方面会怎样？A、严格限制B、适当放宽C、无变化D、禁止新业务参考答案：B37.监管评级是实施什么监管的基础？A、分类监管B、统一监管C、现场监管D、非现场监管参考答案：A38.监管评级流程不包括以下哪个环节？A、初评B、复评C、审核D、公开听证参考答案：D39.监管评级结果作为什么的主要依据？A、汽金公司薪酬制定B、监管机构制定及调整监管规划、配置监管资源、采取监管措施和行动C、汽车销售策略D、股东分红决策参考答案：B40.监管评级结果从优到劣分为几级？A、3级B、5级C、6级D、4级参考答案：C41.监管机构收集的信息不包括以下哪项？A、市场准入信息B、非现场监管信息C、汽金公司员工个人隐私D、现场检查报告参考答案：C42.国家金融监督管理总局可以于每年开展监管评级工作前对什么进行适当调整？A、评级级别B、评级指标和评价要点C、评级周期D、评级机构参考答案：B43.复评由谁拟定具体程序并组织实施？A、国家金融监督管理总局B、国家金融监督管理总局省级派出机构C、各级派出机构D、汽金公司董事会参考答案：B44.复评结果对初评结果有调整的，应当怎么做？A、无需说明B、说明调整理由C、直接采纳初评D、重新初评参考答案：B45.对监管评级为2级的汽金公司，监管措施包括什么？A、适当提高非现场监管分析与现场检查的频率、力度B、限制高风险业务C、暂停部分业务D、风险处置参考答案：A46.对监管评级为1级的汽金公司，监管以什么为主？A、现场检查B、非现场监管C、高频监管会谈D、限制业务参考答案：B47.初评和复评应当遵循什么原则？A、评级尺度统一、客观准确和公平公正B、灵活处理C、以汽金公司意愿为主D、仅基于定量数据参考答案：A48.本办法自什么时候施行？A、发布之日B、印发之日起C、2023年1月1日D、未指定参考答案：B49.本办法的解释权归谁？A、中国人民银行B、国家金融监督管理总局C、国务院D、汽金公司协会参考答案：B50.S级汽金公司适用于什么情况？A、经营状况良好B、处于重组、被接管、实施市场退出等情况C、新设立的D、风险管理能力强参考答案：B51.《汽车金融公司监管评级办法》的制定目的不包括以下哪一项？A、全面评价汽金公司的经营管理和风险状况B、合理配置监管资源C、促进汽金公司稳健经营和规范发展D、提高汽金公司的利润水平参考答案：D多选题1.初评和复评应当遵循的原则包括哪些？A、评级尺度统一B、客观准确C、公平公正D、以初评为主参考答案：ABC2.对监管评级为1级的汽金公司，监管措施包括哪些？A、以非现场监管为主B、定期监测各项监管指标C、通过现场走访、监管会谈和调研等方式掌握经营状况D、适当放宽监管周期、降低现场检查频率E、在市场准入、创新业务试点等方面给予支持参考答案：ABCDE3.对监管评级为2级的汽金公司，监管措施包括哪些？A、根据评级档次，按照监管投入逐步加大的原则B、适当提高非现场监管分析与现场检查的频率、力度C、增加与董事会和高级管理层的监管会谈频度D、督促其持续改善公司治理、内部控制和风险管理E、限制高风险业务参考答案：ABCD4.对监管评级为3级的汽金公司，监管措施包括哪些？A、提高现场检查频率，加大现场检查力度B、督促改善公司治理机制C、加强对董事和高级管理人员履职行为的监管D、密切跟踪研判汽金公司及所属汽车集团经营及风险状况E、加大对其高风险业务的监管指导F、防范风险外溢G、视情况必要时采取相应监管措施参考答案：ABCDEFG5.对监管评级为4级的汽金公司，监管措施包括哪些？A、给予持续的监管关注B、限制其高风险业务活动C、要求其立即采取措施改善经营状况、降低风险水平D、区分问题性质依法采取要求所属汽车集团履行增资等相关承诺E、限制股东权利、限制分配红利和其他收入F、责令调整董事、高级管理人员G、必要时暂停部分业务H、制定恢复与处置计划参考答案：ABCDEFGH6.国家金融监督管理总局各级派出机构应当根据监管评级结果，制定什么？A、综合监管计划B、明确监管重点C、确定非现场监测和现场检查的频率、范围D、督促汽金公司整改参考答案：ABCD7.监管机构收集的信息包括哪些？A、市场准入信息B、非现场监管信息C、现场检查报告D、公司治理、数据治理、案件管理、防范非法集资等专项监管信息E、汽金公司有关经营管理文件、审计报告、信访和违法举报信息F、其他重要内外部信息参考答案：ABCDEF8.监管评级结果从优到劣分为哪些级别？A、1级B、2级C、3级D、4级E、5级F、S级参考答案：ABCDEF9.监管评级结果应当作为什么的主要依据？A、制定及调整监管规划B、配置监管资源C、采取监管措施和行动D、汽金公司业务拓展参考答案：ABC10.监管评级流程包括哪些环节？A、初评B、复评C、审核D、反馈监管评级结果E、公开听证参考答案：ABCD11.监管评级为1级的汽金公司，监管机构可以通过哪些方式掌握经营状况？A、现场走访B、监管会谈C、调研D、仅非现场监测参考答案：ABC12.监管评级为1级的汽金公司描述包括哪些？A、经营状况持续良好B、公司治理架构健全、机制完善C、风险管理能力强D、所属汽车集团抗风险能力突出E、存在轻微问题但能内部解决参考答案：ABCDE13.监管评级为1级和2级的汽金公司，可以开展以下哪些业务？A、《管理办法》第十八条规定的基础业务B、《管理办法》第十九条规定的专项业务C、所有业务D、仅基础业务参考答案：AB14.监管评级为2级的汽金公司，监管机构会增加哪些监管活动？A、非现场监管分析频率B、现场检查频率C、现场检查力度D、与董事会和高级管理层的监管会谈频度参考答案：ABCD15.监管评级为3级的汽金公司，监管机构会加强哪些方面的监管？A、公司治理机制B、董事和高级管理人员履职行为C、高风险业务D、风险外溢防范参考答案：ABCD16.监管评级为3级的汽金公司，可以开展以下哪些基础业务？A、接受股东及其所在集团母公司和控股子公司的定期存款或通知存款B、接受汽车经销商和售后服务商贷款保证金和承租人汽车租赁保证金C、汽车贷款和融资租赁（售后回租除外）D、汽车经销商和汽车售后服务商库存采购贷款业务E、汽车残值评估、变卖及处理业务F、与汽车金融相关的咨询、代理和服务G、汽车附加品贷款和融资租赁、汽车售后回租参考答案：ABCDEF17.监管评级为4级的汽金公司，监管措施可能包括哪些具体行动？A、要求所属汽车集团履行增资等相关承诺B、限制股东权利C、限制分配红利和其他收入D、责令调整董事、高级管理人员E、暂停部分业务参考答案：ABCDE18.监管评级为4级的汽金公司，可以开展以下哪些基础业务？A、接受股东及其所在集团母公司和控股子公司的定期存款或通知存款B、接受汽车经销商和售后服务商贷款保证金和承租人汽车租赁保证金C、汽车贷款和融资租赁（售后回租除外）业务D、汽车经销商和汽车售后服务商库存采购贷款业务E、汽车残值评估、变卖及处理业务F、与汽车金融相关的咨询、代理和服务G、汽车售后回租业务参考答案：ABCDEF19.监管评级为5级的汽金公司，可以开展以下哪些业务？A、接受股东及其所在集团母公司和控股子公司的定期存款或通知存款B、接受汽车经销商和售后服务商贷款保证金和承租人汽车租赁保证金C、汽车贷款和融资租赁业务D、汽车残值评估、变卖及处理业务E、与汽车金融相关的咨询、代理和服务参考答案：ABD20.汽金公司监管评级办法的制定依据包括哪些？A、《中华人民共和国银行业监督管理法》B、《汽车金融公司管理办法》C、《中华人民共和国商业银行法》D、其他有关法律、部门规章参考答案：ABD21.汽金公司监管评级工作遵循的原则包括哪些？A、依法合规B、客观公正C、全面审慎D、灵活变通参考答案：ABC22.汽金公司监管评级要素包括哪些？A、公司治理B、资本管理C、风险管理D、专业服务能力E、消费者权益保护F、信息科技管理参考答案：ABCDEF23.汽金公司在收到监管评级结果后，应当通报给哪些方？A、董事会B、高级管理层C、汽金公司所属汽车集团及主要股东D、全体员工参考答案：ABC24.如果汽金公司提供虚假信息，监管机构可以采取哪些行动？A、视情节轻重下调其监管评级B、依照相关规定采取审慎监管措施C、立即吊销牌照D、仅罚款参考答案：AB25.通报内容包括哪些？A、评级结果B、监管机构反馈的主要问题C、整改要求D、员工薪酬参考答案：ABC26.以下哪些级别进一步细分为AB两个档次？A、1级B、2级C、3级D、4级E、5级参考答案：ABC判断题1.资本管理在评级要素中权重为10%。A、正确B、错误参考答案：A2.专业服务能力在评级要素中权重为20%。A、正确B、错误参考答案：A3.专业服务能力在评级要素中权重为15%。A、正确B、错误参考答案：B4.信息科技管理在评级要素中权重为10%。A、正确B、错误参考答案：A5.新设立的汽金公司必须参加监管评级。A、正确B、错误参考答案：B6.消费者权益保护在评级要素中权重为15%。A、正确B、错误参考答案：A7.提供虚假信息可能导致监管评级下调。A、正确B、错误参考答案：A8.提供虚假信息不会影响监管评级。A、正确B、错误参考答案：B9.汽金公司只需向董事会通报评级结果。A、正确B、错误参考答案：B10.汽金公司应当将监管评级结果通报给全体员工。A、正确B、错误参考答案：B11.汽金公司提供虚假信息可能被下调监管评级。A、正确B、错误参考答案：A12.汽金公司监管评级要素的权重中，风险管理占比最高。A、正确B、错误参考答案：A13.汽金公司监管评级结果应当作为汽金公司业务分级分类监管的审慎性条件。A、正确B、错误参考答案：A14.汽金公司监管评级办法适用于所有汽车金融公司，无论开业时间。A、正确B、错误参考答案：B15.评级综合得分是各评级要素得分的简单加总。A、正确B、错误参考答案：B16.评级综合得分的满分为150分。A、正确B、错误参考答案：B17.评级周期为一年，评价期间为当年1月1日至12月31日。A、正确B、错误参考答案：B18.评级指标得分仅由定量指标确定。A、正确B、错误参考答案：B19.评级要素包括公司治理、资本管理、风险管理、专业服务能力、消费者权益保护、信息科技管理。A、正确B、错误参考答案：A20.评级调整事项用于调整评级级别和档次。A、正确B、错误参考答案：A21.年度评级工作原则上于每年6月底前完成。A、正确B、错误参考答案：B22.监管评级最终结果由复评机构确定。A、正确B、错误参考答案：B23.监管评级周期为一年，评价期间为当年1月1日至12月31日。A、正确B、错误参考答案：B24.监管评级为5级的汽金公司可以开展所有基础业务。A、正确B、错误参考答案：B25.监管评级为5级的汽金公司可以开展融资租赁业务。A、正确B、错误参考答案：B26.监管评级为5级的汽金公司可以开展汽车贷款业务。A、正确B、错误参考答案：B27.监管评级为5级的汽金公司可以接受股东定期存款。A、正确B、错误参考答案：A28.监管评级为5级的汽金公司按照正常监管要求执行。A、正确B、错误参考答案：B29.监管评级为4级的汽金公司可以开展汽车售后回租业务。A、正确B、错误参考答案：B30.监管评级为4级的汽金公司可以开展汽车附加品贷款。A、正确B、错误参考答案：B31.监管评级为3级的汽金公司可以开展汽车售后回租业务。A、正确B、错误参考答案：B32.监管评级为3级的汽金公司可以开展汽车附加品贷款和融资租赁、汽车售后回租业务。A、正确B、错误参考答案：B33.监管评级为2级的汽金公司存在严重问题。A、正确B、错误参考答案：B34.监管评级为1级和2级的汽金公司可以开展专项业务。A、正确B、错误参考答案：A35.监管评级为1级的汽金公司没有问题。A、正确B、错误参考答案：B36.监管评级为1级的汽金公司可能存在轻微问题。A、正确B、错误参考答案：A37.监管评级为1级的汽金公司经营状况持续良好。A、正确B、错误参考答案：A38.监管评级为1级、2级的汽金公司可以开展专项业务。A、正确B、错误参考答案：A39.监管评级是实施统一监管的基础。A、正确B、错误参考答案：B40.监管评级流程包括初评、复评、审核、反馈。A、正确B、错误参考答案：A41.监管评级结果只通报给汽金公司高级管理层。A、正确B、错误参考答案：B42.监管评级结果分为1-5级，没有S级。A、正确B、错误参考答案：B43.监管评级结果不是业务分级分类监管的依据。A、正确B、错误参考答案：B44.监管评级工作由中国人民银行组织实施。A、正确B、错误参考答案：B45.监管机构只收集非现场监管信息。A、正确B、错误参考答案：B46.监管机构收集的信息包括汽金公司员工个人隐私。A、正确B、错误参考答案：B47.国家金融监督管理总局可以每年调整评级指标和评价要点。A、正确B、错误参考答案：A48.公司治理在评级要素中权重为10%。A、正确B、错误参考答案：A49.复评由国家级派出机构组织实施。A、正确B、错误参考答案：B50.复评结果对初评结果有调整的，无需说明理由。A、正确B、错误参考答案：B51.风险管理在评级要素中权重最高，为35%。A、正确B、错误参考答案：A52.对监管评级为4级的汽金公司，监管机构可能暂停部分业务。A、正确B、错误参考答案：A53.对监管评级为4级的汽金公司，监管机构会要求立即改善经营状况。A、正确B、错误参考答案：A54.对监管评级为3级的汽金公司，监管机构会进行早期干预。A、正确B、错误参考答案：A55.对监管评级为3级的汽金公司，监管机构会防范风险外溢。A、正确B、错误参考答案：A56.对监管评级为2级的汽金公司，监管机构会增加监管会谈频度。A、正确B、错误参考答案：A57.对监管评级为2级的汽金公司，监管机构会降低检查频率。A、正确B、错误参考答案：B58.对监管评级为2级的汽金公司，监管机构会减少监管会谈。A、正确B、错误参考答案：B59.对监管评级为1级的汽金公司，以现场监管为主。A、正确B、错误参考答案：B60.初评由省级派出机构负责。A、正确B、错误参考答案：B61.初评和复评应当遵循统一尺度原则。A、正确B、错误参考答案：A62.出现重大风险的汽金公司直接划分为5级。A、正确B、错误参考答案：A63.本办法自印发之日起施行。A、正确B、错误参考答案：A64.本办法自发布之日起施行。A、正确B、错误参考答案：A65.本办法由国家金融监督管理总局解释。A、正确B、错误参考答案：A66.本办法由国家金融监督管理总局负责解释。A、正确B、错误参考答案：A67.S级汽金公司是经营最好的。A、正确B、错误参考答案：B68.S级汽金公司不参加当年监管评级。A、正确B、错误参考答案：A填空题1.本办法由国家（）负责解释。答：金融监督管理总局2.本办法自（）之日起施行。答：印发3.出现（）的汽金公司直接划分为5级。答：重大风险4.初评对每一项评级指标的分析判断应当理由充分、分析深入、（）。答：判断合理5.初评由（）负责组织实施。答：国家金融监督管理总局各级派出机构6.处于重组、被接管、实施市场退出等情况的汽金公司直接列为（）级。答：S7.对监管评级为1级的汽金公司，适当放宽监管周期、降低（）频率。答：现场检查8.对监管评级为2级的汽金公司，增加与董事会和高级管理层的（）频度。答：监管会谈9.对监管评级为3级的汽金公司，提高（）频率，加大现场检查力度。答：现场检查10.对监管评级为4级的汽金公司，必要时（）部分业务。答：暂停11.对监管评级为4级的汽金公司，限制其（）业务活动。答：高风险12.风险管理在评级要素中的权重为（）%。答：3513.复评结果对初评结果有调整的，应当说明（）。答：调整理由14.复评由（）拟定具体程序并组织实施。答：国家金融监督管理总局省级派出机构15.公司治理在评级要素中的权重为（）%。答：1016.监管机构可以依据本办法对当年新设立的汽金公司进行（）。答：试评级17.监管机构应当持续、全面、深入收集与汽金公司评级相关的（）信息。答：内外部18.监管评级结果从优到劣分为（）级和S级。答：1—519.监管评级结果通过监管会谈、审慎监管会议、（）等方式向汽金公司通报。答：监管意见书20.监管评级结果应当作为监管机构制定及调整监管规划、配置监管资源、采取（）的主要依据。答：监管措施和行动21.监管评级流程包括初评、复评、（）、反馈监管评级结果。答：审核22.监管评级是实施（）监管的基础。答：分类23.