行业的合同审查及风险评估表

行业通用合同审查及风险评估工具指南一、适用场景与业务范围本工具适用于各类企业、机构在开展业务合作时，对拟签订合同进行全面审查及风险评估的通用场景。具体包括但不限于：供应商/采购方合作合同（如原材料采购、设备供应等）服务外包合同（如技术开发、营销推广、咨询服务等）项目合作合同（如联合开发、工程建设、业务代理等）劳动/劳务合同（核心条款审查）保密协议、知识产权协议等附属协议无论合同金额大小、合作周期长短，均可通过本工具系统化识别潜在风险，保障合同条款合规、权责清晰，降低履约争议及法律纠纷风险。二、审查操作流程指引（一）审查前：资料准备与背景调研收集合同基础文件获取合同文本（最终版）、合作方主体资格证明（如营业执照、资质证书复印件）、前期沟通记录（如邮件、会议纪要）、招标/投标文件（如有）、技术附件或补充协议等。核对合同文本版本是否为最新，避免使用已修订的旧版。明确合作背景与核心需求知晓合作目的（如拓展市场、技术合作、资源整合）、合作双方的核心诉求（如付款条件、交付标准、知识产权归属）、行业惯例及监管要求（如金融行业需符合银保监会规定，医疗行业需符合GMP等标准）。（二）审查中：条款逐项拆解与风险识别按合同结构分模块审查，重点关注以下核心条款，对照“合同审查及风险评估表”逐项填写：1.主体资格条款审查合作方是否为依法设立并有效存续的企业/机构，营业执照经营范围是否涵盖合同业务内容。特殊行业需核查对应资质（如建筑施工企业需具备施工总承包资质，食品生产需具备SC认证）。涉及自然人的，需核查身份信息真实性及民事行为能力。2.合同标的条款明确标的名称、规格、型号、数量、质量标准（需引用国家标准、行业标准或双方约定的具体参数），避免描述模糊（如“一批货物”“优质服务”）。若涉及知识产权（如专利、商标、软件著作权），需明确权利归属、使用范围及侵权责任承担。3.权利义务条款列明双方核心权利与义务（如付款方按时支付款项，服务方按期交付成果），保证义务对等，避免单方面加重一方责任。约定通知送达方式（如邮寄地址、电子邮箱）及法律效力，明确视为送达的情形。4.履行期限、地点与方式履行期限需具体到年/月/日，避免“尽快”“适时”等模糊表述；分期履行的，需明确各阶段节点及验收标准。履行地点（如交货地、服务提供地）需明确，关系到管辖法院及税费承担。履行方式（如运输方式、验收流程）需符合行业惯例及双方实际能力。5.价款/报酬与支付条款明确金额、计价单位、计价方式（如固定单价、按实结算）、货币种类（如人民币/外币），避免“按市场价”“另行协商”等不确定性表述。支付方式（如银行转账、承兑汇票）、支付节点（如预付款、进度款、尾款比例及触发条件）、账户信息（需核对账户名称与合同主体一致）需清晰约定。6.违约责任条款约定具体违约情形（如逾期付款、质量不达标、迟延履行）及对应的违约金计算方式（需合理，避免过高或过低），明确是否可主张继续履行、解除合同及赔偿损失。约定违约金调整机制（如“违约金不超过实际损失的30%”），避免被法院认定为“过高”而调减。7.保密与知识产权条款明保证密范围（如技术信息、经营数据）、保密期限（如合同履行期间及终止后2-5年）、保密义务及违约责任。知识产权需明确归属（如委托开发成果归属委托方/开发方），及后续改进成果的权利分配。8.争议解决条款优先约定双方协商解决，协商不成的明确争议解决方式（诉讼或仲裁），避免同时约定两种方式（可能被认定无效）。诉讼需明确管辖法院（如被告住所地、合同履行地、合同签订地法院，且不得违反级别管辖）；仲裁需明确仲裁机构全称（如“中国国际经济贸易仲裁委员会”）。9.不可抗力与合同变更/解除条款定义不可抗力情形（如自然灾害、战争、政策变更），约定通知义务、证明文件要求及法律后果（部分/全部免除责任）。明确合同变更需书面形式，约定解除权的行使条件（如一方严重违约、迟延履行经催告后仍不履行）及程序。（三）审查后：风险评估与结论输出风险等级判定根据风险发生可能性及影响程度，将风险分为三级：高风险：可能导致合同无效/可撤销、重大财产损失、刑事责任或企业核心利益受损（如主体无资质、标的违法、违约金明显不合理）；中风险：可能引发履约争议、增加履约成本或影响合同目的实现（如条款模糊、验收标准不明确、争议解决方式约定不清）；低风险：对合同履行影响较小，可通过补充说明或日常沟通解决（如通知送达地址未更新、小金额付款节点调整）。输出审查结论与建议对高风险条款，需明确修改意见（如“要求合作方补充提供资质证明”“将‘违约金按日千分之五’调整为按日万分之四”），并建议暂缓签约直至风险消除；对中风险条款，需提示潜在风险并提出优化建议（如“明确‘合格产品’的具体检测标准，避免后续质量争议”）；对低风险条款，可标注“建议完善”或“可接受”。三、合同审查及风险评估表（模板）审查模块审查内容要点审查标准风险等级（高/中/低）风险描述（具体问题点）处理建议主体资格营业执照是否在有效期内；经营范围是否涵盖合同业务；特殊行业资质是否齐全（如3C认证、资质证书）证照齐全、资质有效、经营范围与业务匹配高/中/低如：合作方营业执照已过期；未提供建筑施工总承包一级资质要求补正最新证照；暂停签约直至资质齐全合同标的标的名称、规格、型号、数量是否明确；质量标准是否引用国标/行标或具体参数描述清晰、标准具体、无模糊表述高/中/低如：标的仅写“一批设备”，未列明型号、数量；质量标准写“符合行业惯例”未指明具体标准要求补充标的详细清单及质量参数文件；明确质量检测依据价款与支付金额是否明确；计价方式是否合理；支付节点、账户信息是否清晰金额准确、计价合理、支付条件可操作、账户信息与主体一致高/中/低如：价款含“暂定价”，未约定定价机制；账户名称与合同主体不一致删除“暂定价”，明确调价公式；核对账户信息并修正违约责任违约情形是否全覆盖；违约金是否合理；是否约定违约金调整机制违约情形具体、违约金不超过实际损失30%（参考）、有调整约定高/中/低如：逾期付款违约金按日千分之五（年化182.5%，过高）；未约定质量不合格的违约责任调整违约金至合理范围（如日万分之三）；补充质量违约责任条款争议解决是否同时约定诉讼与仲裁；管辖法院/仲裁机构是否明确且有效单一约定（诉讼或仲裁）；管辖法院符合级别管辖；仲裁机构名称准确高/中/低如：约定“向合同签订地法院起诉或仲裁委员会仲裁”；仲裁机构写“市仲裁委员会”（无具体名称）删除仲裁或诉讼约定之一；明确仲裁机构全称（如“仲裁委员会”）保密条款保密范围、期限、义务是否明确；是否约定泄密违约责任范围合理（如技术秘密、客户信息）、期限明确（如合同终止后3年）、责任清晰中/低如：保密范围仅写“商业信息”，未明确具体内容；未约定泄密赔偿方式细化保密范围（如“含技术方案、客户名单等”）；补充泄密违约金条款不可抗力是否定义不可抗力情形；约定通知、证明义务及法律后果定义符合《民法典》规定（如自然灾害、社会异常事件）；明确通知时限（如10日内）中/低如：未约定不可抗力发生后的通知期限；未约定“政策调整”是否属于不可抗力补充通知期限及证明文件要求；将“政策调整”纳入不可抗力情形（如适用）四、使用要点与风险提示结合行业特性动态调整审查重点不同行业风险点差异较大：金融行业需关注资金监管、合规性条款；制造业需关注质量标准、交付周期；互联网行业需关注数据安全、用户隐私保护。使用时可结合行业特性增加审查模块（如数据合规、广告法合规等）。保持客观中立，避免利益倾向审查需基于法律法规、行业规范及合同文本本身，而非个人偏好或部门利益。对高风险条款，无论对方是合作方还是内部业务部门，均需坚持原则，必要时寻求法务或外部律师支持。关注法律法规及政策更新法律法规修订可能影响合同效力（如《民法典》实施后，格式条款提示义务加重、《个人信息保护法》对数据处理的限制）。建议定期更新审查标准，或通过法律数据库跟踪最新规定。重大风险需多部门协作审查涉及技术、财务、税务等专业领域的条款（如技术附件、税务承担），需联合技术部、财务部、税务部共