中国的算法备案制度

中国的算法备案制度第一章总则第一条制度制定依据为响应国家关于算法治理的相关政策导向，规范企业算法应用行为，防范算法滥用风险，保障数据安全与公平竞争，同时满足集团母公司关于数字化转型与风险防控的统一要求，结合公司算法应用现状及业务发展需求，特制定本制度。本制度以《中华人民共和国网络安全法》《数据安全法》《个人信息保护法》等法律法规为基础，参照行业算法伦理规范，旨在建立健全算法应用全生命周期管理体系，提升算法治理能力，推动业务合规可持续发展。第二条适用范围本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，覆盖公司所有涉及算法设计、开发、测试、部署、运行及管理的业务场景，包括但不限于智能推荐、用户画像、风险评估、自动化决策、数据分析等应用场景。具体场景包括但不限于市场营销、风控审核、供应链管理、客户服务等关键业务领域。第三条核心术语定义1.算法专项管理：指公司为规范算法应用、防控算法风险、确保算法合规所建立的管理制度、组织架构、流程机制及保障措施的总称，涵盖算法全生命周期的治理活动。2.算法风险：指算法在设计、开发、部署或运行过程中可能引发的法律合规风险、数据安全风险、公平性风险、系统性风险等，可能导致法律责任、经济损失或声誉损害。3.算法合规：指算法应用行为符合国家法律法规、行业准则及公司内部管理制度要求，保障数据使用合法、公平、透明，避免歧视、偏见或滥用。4.算法治理委员会：指公司设立的跨部门算法治理决策机构，负责统筹算法专项管理工作的顶层设计、重大事项审批及监督评价。第四条专项管理核心原则1.全面覆盖：确保所有算法应用场景纳入管理范围，实现算法治理无死角。2.责任到人：明确各级管理及执行岗位的算法治理责任，建立责任追溯机制。3.风险导向：以风险防控为核心，优先治理高风险算法应用，动态调整管理策略。4.持续改进：建立动态评估与优化机制，根据法规变化、技术迭代及业务需求优化治理体系。5.透明可释：推动算法决策过程可解释、可审计，提升算法应用的透明度与公信力。第二章管理组织机构与职责第五条决策层职责公司主要负责人为本单位算法专项管理第一责任人，对算法治理工作的全面性、合规性负总责；分管算法应用的领导为直接责任人，负责专项管理制度的落地执行、风险防控及资源保障。决策层需定期审议算法治理报告，审批重大算法应用决策及风险处置方案。第六条算法治理委员会职责1.统筹协调：负责算法专项管理工作的顶层设计，协调跨部门资源，推动制度落地。2.决策审批：审议重大算法应用的风险评估报告，审批高风险算法的上线与迭代。3.监督评价：定期检查算法治理执行情况，评估专项管理有效性，提出优化建议。第七条专项管理领导小组组成及职能算法治理委员会由公司主要负责人牵头，成员包括信息技术部、合规部、法务部、风险部、业务部门代表及下属单位负责人。领导小组下设办公室（挂靠信息技术部），负责日常统筹、信息汇总及会议组织。第八条牵头部门职责信息技术部作为算法专项管理的牵头部门，负责：1.算法专项管理制度建设与修订；2.算法风险库的建立与动态更新；3.算法合规培训及宣传；4.算法应用效果及风险监测。第九条专责部门职责合规部与法务部作为算法专项管理的专责部门，负责：1.算法应用的法律合规性审查；2.算法伦理风险评估与干预；3.算法纠纷处置与外部监管对接。第十条业务部门及下属单位职责各业务部门及下属单位需：1.落实本领域算法应用的管理要求；2.开展算法应用的风险自查与上报；3.确保算法操作符合业务规范及合规要求。第十一条基层执行岗责任所有接触算法应用的岗位人员需：1.履行岗位合规承诺，遵守算法操作手册；2.及时上报算法运行异常或潜在风险；3.参与算法合规培训，提升风险识别能力。第三章专项管理重点内容与要求第十一条算法设计合规性管理业务操作需符合以下标准：1.明确算法应用目的，避免目的模糊或过度收集数据；2.设计阶段开展算法公平性测试，剔除歧视性模型；3.优先采用成熟算法模型，禁止使用未经验证的算法进行高风险决策。禁止性行为：严禁为优化算法效果而恶意设置偏见模型，或利用算法进行歧视性定价。重点防控点：模型训练数据的代表性偏差、特征选择引发的偏见风险。第十二条算法开发过程管控业务操作需符合：1.建立算法开发记录台账，明确数据来源、处理逻辑及模型参数；2.实施代码分级审查，核心算法需经至少两名技术专家审核；3.模型迭代需经回归测试，确保性能不下降且合规性不受影响。禁止性行为：禁止在算法开发中植入利益输送逻辑，或伪造测试数据美化算法效果。重点防控点：开发过程的隐蔽性风险、第三方外包算法的合规性审核。第十三条算法测试与验证要求业务操作需符合：1.普通场景算法需覆盖80%以上业务数据，高风险场景需100%覆盖；2.开展算法鲁棒性测试，模拟异常输入及对抗性攻击；3.验证算法的公平性指标（如性别、地域差异化影响需低于5%）。禁止性行为：禁止通过调整测试数据降低算法风险暴露，或刻意回避不公平性测试。重点防控点：测试样本的覆盖偏差、验证指标的量化标准缺失。第十四条算法部署与运行监控业务操作需符合：1.建立算法上线审批流程，高风险算法需经算法治理委员会审批；2.实时监控算法运行效果，关键指标（如准确率、召回率）需定期复盘；3.设置算法性能预警阈值，异常波动需48小时内响应。禁止性行为：禁止擅自调整算法参数以规避合规审查，或隐瞒算法运行故障。重点防控点：算法性能衰减导致的合规风险、运行监控系统的有效性。第十五条算法数据使用管控业务操作需符合：1.算法使用数据需严格遵循最小必要原则，禁止过度挖掘用户隐私；2.定期开展数据脱敏处理，敏感数据需满足加密存储要求；3.建立数据访问权限分级制度，核心算法数据需双人授权。禁止性行为：禁止通过算法技术手段规避数据合规要求，或非法获取外部数据。重点防控点：数据跨境传输的合规性、第三方数据合作的尽职调查。第十六条算法结果解释与救济机制业务操作需符合：1.提供算法决策的简要解释，对关键影响（如拒绝服务）需说明依据；2.设立算法申诉渠道，用户可要求人工复核或解释算法逻辑；3.定期评估算法解释的透明度，优化用户可理解性。禁止性行为：禁止以算法黑箱为由拒绝解释，或拖延处理用户申诉。重点防控点：解释机制的易用性、人工复核的独立性。第十七条算法备案与公示管理业务操作需符合：1.算法上线前需向信息技术部备案，备案材料包括算法原理、风险说明及应对措施；2.普通算法需在业务界面提示“算法推荐”标识，高风险算法需明确标注影响范围；3.备案信息需定期更新，变更后10个工作日内重新备案。禁止性行为：禁止伪造备案信息，或隐瞒算法对用户权益的潜在影响。重点防控点：备案流程的及时性、公示信息的完整性。第四章专项管理运行机制第十八条制度动态更新机制信息技术部需根据以下情形修订制度：1.国家算法治理政策调整；2.行业出现新的算法风险案例；3.公司业务场景发生重大变化；4.年度评估发现系统性漏洞。修订后的制度需经算法治理委员会审议，并在30个工作日内发布实施。第十九条风险识别预警机制1.每季度开展算法风险排查，重点关注高风险场景（如自动化审批、内容推荐）；2.建立风险分级标准（一级为重大风险，四级为低风险），发布预警时需明确应对措施；3.风险预警需抄送业务部门及下属单位负责人，确保闭环管理。第二十条合规审查机制1.算法应用需嵌入以下审查节点：-开发阶段：模型设计合规性审查；-测试阶段：算法公平性审查；-上线阶段：备案材料合规性审查；-运行阶段：季度算法效果审查。2.未经合规审查的算法不得实施，审查不合格的需整改后复评。第二十一条风险应对机制1.一级风险需立即停用算法，重大风险需上报决策层决策；2.二级、三级风险需制定专项整改方案，明确责任人与完成时限；3.应急处置需形成日志记录，并抄送算法治理委员会备案。第二十二条责任追究机制1.违规情形及处罚标准：-轻微违规（如未按规定备案）：通报批评、绩效考核扣分；-严重违规（如算法歧视性影响超过10%）：部门负责人免职、涉事人员撤职；-极端违规（如引发诉讼）：追责至集团母公司层面。2.处罚流程需经合规部复核，确保程序公正。第二十三条评估改进机制1.每半年对算法治理效果评估，重点指标包括：-算法合规覆盖率（100%）；-风险事件发生率（≤0.5%）；-用户投诉率下降（目标降低20%）。2.评估结果需提交算法治理委员会审议，并纳入部门绩效考核。第五章专项管理保障措施第二十四条组织保障1.公司主要负责人需在季度会议上听取算法治理进展报告；2.分管领导需亲自参与重大算法风险处置；3.各部门负责人需在每月会议上汇报算法治理执行情况。第二十五条考核激励机制1.算法合规情况纳入部门年度考核指标（权重20%）；2.优秀算法治理案例可申请专项奖励（最高5万元）；3.违规责任人与部门绩效直接挂钩，实行“一票否决”。第二十六条培训宣传机制1.管理层需接受算法伦理培训（每年2次）；2.一线员工需通过在线考试考核合规操作（合格率需达95%）；3.每半年发布算法合规手册，动态更新制度要点。第二十七条信息化支撑1.开发算法管理平台，实现以下功能：-算法备案电子化；-风险预警自动化推送；-决策过程可追溯。2.平台需与数据中台打通，实时获取算法运行数据。第二十八条文化建设1.每年发布《算法合规倡议书》，鼓励全员参与治理；2.新员工入职需签署算法合规承诺书；3.设立算法治理荣誉榜，表彰先进典型。第二十九条报告制度1.风险事件需在2小时内上报至信息技术部，24小时内形成初步报告；2.年度算法治理报告需在次年3月底前提交集团母公司；3.报告内容需