金融产品投资合同协议

金融产品投资合同协议甲方（投资者）：[投资者姓名/名称]身份证号/统一社会信用代码：[投资者身份证号/统一社会信用代码]住所/注册地址：[投资者住所/注册地址]联系电话：[投资者联系电话]乙方（金融机构/管理人）：[金融机构全称]法定代表人：[金融机构法定代表人姓名]住所：[金融机构注册地址]联系电话：[金融机构联系电话]资质许可证号：[金融机构相关金融牌照号码]鉴于：1.乙方是依法设立并有效存续的金融机构，拥有从事[产品类型，如：公募证券投资基金]管理业务的资格，现拟发行[产品全称]（产品代码：[产品代码，若有]）（以下简称“产品”），并将产品的部分或全部份额向合格投资者发售。2.甲方愿意根据本合同约定，向乙方购买产品份额，并参与产品的投资活动。根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及其他有关法律、行政法规、部门规章和规范性文件的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就甲方投资于产品的相关事宜，达成如下协议，以资共同遵守：第一条定义与解释除非本合同上下文另有明确表述，下列词语具有以下含义：1.1“产品”：指由乙方作为管理人，依据[产品名称]基金合同（或其他相关法律文件名称）发行的[产品全称]。1.2“管理人”：指产品的发行管理人，即本合同中的乙方。1.3“托管人”：指根据产品相关法律文件的规定，负责保管产品资产的资金管理人，即[托管人全称]（若适用）。1.4“投资协议”：指本合同。1.5“产品合同”：指管理人发布的[产品名称]基金合同（或其他相关法律文件名称），构成本合同不可分割的一部分。1.6“产品说明书”：指管理人发布的[产品名称]产品说明书，构成本合同不可分割的一部分。1.7“风险揭示书”：指由管理人提供的投资者风险承受能力评估问卷及对应的《风险揭示书》，构成本合同不可分割的一部分。1.8“投资期限”：指产品预定的投资期限，或指产品不设固定期限但约定的特定运作方式，如封闭期、开放期等。1.9“开放日/申购日/赎回日”：指产品允许投资者申购或赎回份额的特定日期。1.10“单位净值”：指产品在特定时间点，每一份额所对应的基金资产净值。1.11“累计净值”：指产品在特定时间点，每一份额净值与自产品成立以来的累计分红（或派息）额之和。1.12“业绩比较基准”：指产品合同中约定的，用于比较产品投资业绩的参考指标。1.13“认购费/申购费”：指投资者认购/申购产品时支付给管理人的费用。1.14“赎回费”：指投资者赎回产品时支付给管理人的费用。1.15“管理费”：指从产品资产中计提，支付给管理人管理产品资产的费用。1.16“托管费”：指从产品资产中计提，支付给托管人托管产品资产的费用。1.17“销售服务费”：指按日计提，从产品资产中扣除，支付给销售机构（若适用）的费用。1.18“关联方”：指根据相关法律法规及产品合同定义的关联方。1.19“不可抗力”：指根据本合同第__条定义的不可抗力事件。第二条投资目的与产品信息2.1甲方通过参与本投资协议项下的产品投资，旨在实现[甲方预期的投资目标，如：资产保值增值]。2.2甲方确认已充分阅读并理解产品说明书、风险揭示书等相关文件，并自愿选择购买本合同项下的产品份额。2.3产品信息如下：*产品全称：[产品全称]*产品代码：[产品代码，若有]*产品类型：[产品类型，如：股票型基金]*发行管理人：乙方[金融机构全称]*基金托管人：[托管人全称]（若适用）*投资目标：[产品说明书中的投资目标]*投资范围：[产品说明书中的投资范围]*风险等级：[根据监管要求的风险等级，如R3]*产品运作方式：[简述产品运作方式，如：主要投资于股票、债券等]*投资期限/运作方式：[说明产品的投资期限或运作模式]第三条投资金额与支付方式3.1甲方同意向乙方购买产品份额，认购/申购金额为人民币[金额大写]元（以下简称“投资金额”），折合[币种]份额[份额数量]份（具体份额数量以乙方确认的实际确认金额为基础计算）。3.2甲方应于[具体日期或条件，如：本协议签署之日起X日内/产品起投日]通过[支付方式，如：银行转账]将投资金额支付至乙方指定的以下账户：*账户名称：[乙方账户名称]*开户银行：[开户银行名称]*银行账号：[银行账号]3.3甲方保证其用于支付投资金额的资金来源合法。第四条产品费用4.1甲方同意承担本投资活动中可能产生的下列费用：*4.1.1认购/申购费：如适用，甲方同意按照产品说明书约定的费率支付认购/申购费，费用金额为[计算方式或具体金额]元。该费用[在支付认购/申购款项时一次性支付/在产品份额确认后支付]。*4.1.2赎回费：如适用，甲方同意按照产品说明书约定的费率在赎回产品时支付赎回费，费用金额为[计算方式或具体金额]元。*4.1.3管理费：自产品合同生效日起/自产品份额确认日起，甲方同意按照产品说明书约定的年费率，每日从产品资产中计提管理费，计提金额以基金资产总额为基础计算。*4.1.4托管费：如适用，自产品合同生效日起/自产品份额确认日起，甲方同意按照产品说明书约定的年费率，每日从产品资产中计提托管费，计提金额以基金资产总额为基础计算。*4.1.5销售服务费：如适用，自产品份额确认日起，甲方同意按照产品说明书约定的日费率，每日从产品资产中计提销售服务费，计提金额以基金资产总额为基础计算。本费用[取代认购/申购费/在满足一定条件下免除认购/申购费]。*4.1.6其他费用：包括但不限于转换费、逾期费、提前终止费等，如产生，其费率及支付方式按照产品说明书及届时有效的相关公告执行。4.2上述费用的计提和支付方式将遵循产品说明书及相关法律法规的规定，通常从产品资产中扣除。甲方在赎回产品时，应扣除相应的赎回费及其他应付款项。第五条双方权利与义务5.1甲方的权利与义务：5.1.1权利：a)有权要求乙方按照产品合同、本协议及产品说明书的约定进行投资运作；b)有权要求乙方定期或不定期获取产品净值、产品报告、重大事项公告等信息披露文件；c)在产品合同约定的开放日或符合约定的条件下，有权按照规定程序申请申购、赎回或转换产品份额；d)有权获得其应得的分配收益；e)对投资本金和投资收益承担风险；f)法律法规及本协议约定的其他权利。5.1.2义务：a)保证其是依法设立并有效存续的法人或依法享有民事权利能力和民事行为能力的自然人，并具备相应的投资能力；b)如为法人或其他组织，应保证提供的资料真实、准确、完整；c)应当根据自身风险承受能力评估结果，选择风险等级匹配的产品，并签署风险揭示书，确认已充分理解并自愿承担投资风险；d)按时足额支付投资金额及本协议约定的各项费用；e)遵守产品合同、本协议及乙方的有关投资限制或自律规则；f)对其提供的个人信息和投资信息承担保密义务，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外；g)法律法规及本协议约定的其他义务。5.2乙方的权利与义务：5.2.1权利：a)有权要求甲方提供必要的身份证明、授权文件等投资资料；b)有权按照产品合同、本协议及产品说明书的约定，依据投资策略进行投资运作；c)有权从产品资产中提取管理费、托管费及其他应得费用；d)对投资本金和投资收益承担管理责任；e)法律法规及本协议约定的其他权利。5.2.2义务：a)应按照产品合同、本协议及产品说明书的约定，恪尽职守，审慎尽责，以专业的技能和勤勉尽责的态度管理产品资产，维护甲方的合法权益；b)应按照产品说明书约定的投资范围和投资策略进行投资，但需遵守法律法规及监管机构的限制；c)应按照产品合同和本协议的约定，进行产品的募集、投资运作、信息披露、份额登记、资产清算等工作；d)应按照约定的方式和频率，向甲方进行信息披露；e)应将收取的管理费、托管费等费用按照约定用于支付相关费用或计入基金财产；f)应妥善保管甲方的投资资料和相关信息，确保其安全和保密；g)应建立完善的内部风险控制制度，防范和化解投资风险；h)如为管理人，应确保其投资运作符合法律法规及监管机构的要求，并接受中国证监会等的监管；i)法律法规及本协议约定的其他义务。第六条产品运作与信息披露6.1乙方作为产品管理人，将依据产品合同和产品说明书的约定，负责产品的投资管理、份额登记、资产清算等工作。如产品设托管人，乙方应与托管人协同运作，确保产品资产的安全。6.2乙方应按照产品合同和本协议的约定，定期向甲方披露以下信息：a)产品净值信息（每日单位净值、累计净值），至少每周计算并披露一次，或根据市场情况及产品合同约定更频繁地披露；b)产品的财务会计报告（季度报告、半年度报告、年度报告）；c)产品的投资组合报告；d)重大事项公告（如管理人变更、托管人变更、产品合同重大变更、TemporäreInsolvenzdesManagements,早期预警信号等）；e)其他根据法律法规、监管机构要求或产品合同约定的信息披露内容。6.3信息披露方式：主要通过[披露方式，如：指定报刊、管理人网站、中国证券投资基金业协会备案系统等]进行披露。第七条产品风险揭示7.1甲方确认已认真阅读并充分理解由乙方提供的《[产品名称]产品说明书》、《投资者风险承受能力评估问卷》以及对应的《风险揭示书》，并知悉产品的风险特性。7.2甲方确认其已按照规定完成了风险承受能力评估，并确认自身的风险承受能力等级为[风险等级]，与所投资产品的风险等级[匹配/不匹配，如匹配则填写匹配，不匹配则填写不匹配，但合同仍可签署，提示风险]。7.3甲方确认已充分认识到投资本产品可能面临的风险，包括但不限于：市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险、管理风险、法律风险及其他不可预见的风险。7.4甲方承诺，因其自身的投资行为可能导致投资损失，并自行承担由此产生的全部后果。乙方不对甲方因投资损失所遭受的任何直接或间接损失承担责任，但本协议另有约定或因乙方重大过失、违法违纪行为导致损失的除外。7.5甲方确认，在签署本协议前，已获得充分机会就投资风险进行评估，并自愿做出投资决定。第八条收益分配与分配方式8.1产品的收益分配原则、分配方式、分配频率、分配基准日和支付日等事项，按照产品合同和产品说明书的约定执行。8.2如产品采用现金分红，甲方将获得其持有的产品份额按比例应得的现金分红。8.3如产品采用红利再投资，甲方将获得的现金分红自动用于再投资购买产品份额，再投资部分视为申购，可能产生申购费用。具体规则按照产品说明书和届时有效的相关公告执行。第九条赎回、退出与转换9.1产品的赎回、退出条件、程序、费用、价格计算方式等，按照产品合同和产品说明书的约定执行。9.2甲方应在约定的开放日或符合约定的条件下，通过[办理方式，如：书面、电子系统]向乙方提出赎回申请。赎回申请需要提供[所需材料，如：身份证明、份额持有证明等]。9.3甲方赎回产品时，应支付相应的赎回费用及其他应付款项。赎回金额计算公式为：赎回金额=赎回当日单位净值×赎回份额-赎回费用-其他应付款项。9.4如产品合同约定了退出机制，其具体条件、程序、费用、退出价格等按照约定执行。9.5如产品合同或产品说明书约定了份额转换，其转换条件、程序、费率等按照约定执行。第十条禁止行为10.1甲方承诺不利用投资于产品的资金进行任何非法活动，不试图干预乙方的正常投资运作。10.2乙方承诺遵守相关法律法规和监管要求，恪守职业道德，不得从事损害甲方利益的行为，不得挪用产品资产，不得利用内幕信息或市场操纵进行投资。10.3双方均应遵守各自律组织的规则，不得从事不正当竞争或欺诈行为。第十一条违约责任11.1任何一方违反本协议的约定，给对方造成损失的，应承担赔偿责任。11.2若甲方未按时足额支付投资金额，乙方有权拒绝确认其认购/申购申请，甲方已支付的款项不予退还，并应承担相应的违约责任。11.3若乙方未按约定进行投资运作或信息披露，或违反法律法规及监管机构的规定，给甲方造成损失的，应承担相应的赔偿责任。但若损失是由于不可抗力、市场因素或符合合同约定的投资策略等非乙方过错因素导致的，乙方不承担责任。11.4若因一方违约导致本协议无法继续履行，守约方有权解除本协议，并要求违约方赔偿损失。第十二条不可抗力12.1“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害（如地震、洪水、台风）、战争、恐怖袭击、法律法规的重大调整、政府行为、疫情及其防控措施、网络攻击、系统故障等。12.2任何一方因不可抗力导致未能履行或未能完全履行本协议项下义务的，不承担违约责任，但应在合理期限内通知对方，并提供相关证明。双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或解除本协议。第十三条法律适用与争议解决13.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。13.2因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向[选择一项：乙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼/提交至[具体仲裁委员会名称]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁]。第十四条合同生效、变更与解除14.1本协议自甲乙双方签字并盖章（甲方为自然人则签字）之日起生效。14.2对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致并签署书面文件后生效。14.3发生以下情况之一时，守约方有权解除本协议：a)一方严重违反本协议约定，经守约方书面催告后仍未在合理期限内纠正的；b)一方进入破产、清算程序或解散的；c)因不可抗力导致本协议目的无法实现的；d)法律法规规定的其他可以解除合同的情形。第十五条保密条款15.1甲乙双方对于因签署和履行