《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》测试练习竞赛考试题库（附答案）

《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》测试练习竞赛考试题库（附答案）单选题1.自律机制应当接受谁的指导？A、中国反洗钱监测分析中心B、中国人民银行C、公安机关D、国务院参考答案：B2.自律机制应当对从业机构实施什么管理？A、统一管理B、分类管理C、随机管理D、定期管理参考答案：B3.自律机制应当采取合理措施，防止犯罪分子对从业机构形成什么？A、有效控制或实际影响B、合作关系C、交易关系D、培训关系参考答案：A4.自律机制工作人员泄露反洗钱信息可能被追究什么责任？A、民事责任B、刑事责任C、行政责任D、依法追究责任参考答案：D5.自律机制的职责不包括以下哪项？A、统筹贵金属和宝石交易场所、行业自律组织开展反洗钱工作B、识别与评估行业洗钱风险C、对从业机构进行罚款D、制定行业反洗钱自律规范参考答案：C6.中国人民银行及其分支机构依法对从业机构实施什么？A、反洗钱监督管理和反洗钱调查B、反洗钱自律管理C、反洗钱培训D、反洗钱审计参考答案：A7.中国人民银行及其分支机构工作人员在反洗钱工作中存在失职行为的，如何处理？A、不予追究B、依法予以处分C、仅警告D、仅罚款参考答案：B8.中国人民银行根据从业机构洗钱风险的变化，可以调整什么？A、反洗钱自律机制B、现金交易金额标准C、客户尽职调查要求D、法律责任参考答案：B9.依托第三方开展客户尽职调查的法律责任由谁承担？A、第三方B、从业机构C、客户D、自律机制参考答案：B10.洗钱风险评估周期最长不超过多少年？A、1年B、2年C、3年D、5年参考答案：C11.同一集团内存在多家从业机构的，应当如何安排反洗钱工作？A、各自独立进行B、在集团层面统筹安排C、仅由总部负责D、不安排参考答案：B12.强化尽职调查措施不包括以下哪项？A、提高信息审查频率B、要求客户提供相关材料C、立即终止业务关系D、获得高级管理人员批准参考答案：C13.履行反洗钱义务的从业机构及其工作人员提交大额交易报告，受什么保护？A、法律保护B、自律机制保护C、客户保护D、无保护参考答案：A14.客户使用失效身份证明文件时，从业机构应当怎么做？A、继续交易B、立即中止交易或服务C、报告公安机关D、忽略参考答案：B15.客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存多少年？A、5年B、10年C、15年D、20年参考答案：B16.客户拒不配合客户尽职调查时，从业机构可以怎么做？A、继续交易B、采取限制、拒绝、终止交易等措施C、仅提交可疑交易报告D、不予理会参考答案：B17.客户尽职调查中，对于法人客户，需要登记什么？A、受益所有人信息B、客户家庭成员信息C、客户社交信息D、客户爱好参考答案：A18.客户尽职调查应当在什么时候完成？A、交易开始前B、交易结束后C、交易开始前或交易结束前D、任何时候参考答案：C19.可疑交易报告的提交时间要求是什么？A、不论金额大小，及时提交B、仅当金额超过10万元时提交C、每月提交一次D、每年提交一次参考答案：A20.可疑交易报告的具体报告格式由谁规定？A、中国反洗钱监测分析中心B、中国人民银行C、自律机制D、从业机构自行决定参考答案：A21.金融机构开展贵金属和宝石现货业务，适用什么反洗钱规定？A、本办法B、金融机构的有关规定C、自律机制的规定D、无规定参考答案：B22.交易记录在交易结束后应当至少保存多少年？A、5年B、10年C、15年D、20年参考答案：B23.贵金属和宝石交易场所不包括以下哪项？A、上海黄金交易所B、上海钻石交易所C、北京珠宝市场D、依法批准成立的集中交易场所参考答案：C24.高风险国家或地区是指由谁公布的国家或地区？A、金融行动特别工作组（FATF）B、联合国C、世界银行D、国际货币基金组织参考答案：A25.发现名单所列对象时，从业机构应当怎么做？A、立即停止提供服务或资金B、继续交易但报告C、仅限制交易D、忽略参考答案：A26.对于哪种客户应当采取强化尽职调查措施？A、所有客户B、来自洗钱高风险国家或地区的客户C、低风险客户D、国内客户参考答案：B27.对依法履行反洗钱职责获得的信息，应当怎么做？A、予以保密B、公开C、共享给所有机构D、销毁参考答案：A28.对较高洗钱风险的从业机构，中国人民银行应当采取什么措施？A、简化监管措施B、豁免监管措施C、强化监管措施D、不采取任何措施参考答案：C29.大额交易报告应当在交易发生之日起几个工作日内提交？A、3个B、5个C、7个D、10个参考答案：B30.大额交易报告的具体报告格式由谁规定？A、中国反洗钱监测分析中心B、中国人民银行C、自律机制D、从业机构自行决定参考答案：A31.从业机构在推出新产品、新业务前，应当关注什么？A、洗钱风险变化B、市场份额C、客户数量D、利润参考答案：A32.从业机构应当指定或授权几名管理人员牵头负责反洗钱工作？A、一名B、两名C、三名D、多名参考答案：A33.从业机构应当开展反洗钱什么？A、宣传和培训B、仅宣传C、仅培训D、审计参考答案：A34.从业机构应当积极配合什么？A、反洗钱调查B、客户交易C、行业竞争D、市场营销参考答案：A35.从业机构应当根据洗钱风险状况，合理确定什么工作内容？A、反洗钱内部审计和检查B、市场营销C、客户服务D、员工培训参考答案：A36.从业机构应当根据什么对客户进行洗钱风险分类管理？A、客户尽职调查所获得的信息B、客户交易金额C、客户国籍D、客户职业参考答案：A37.从业机构应当对哪些名单所列对象采取反洗钱特别预防措施？A、所有客户名单B、恐怖活动组织和人员名单C、行业自律组织名单D、交易对手名单参考答案：B38.从业机构需要履行反洗钱义务的现金交易金额标准是单笔或日累计金额达到多少？A、人民币5万元以上B、人民币10万元以上C、人民币20万元以上D、人民币50万元以上参考答案：B39.从业机构违反本办法规定，情节严重的，自律机制可以怎么做？A、予以自律惩戒B、直接罚款C、吊销执照D、不予理会参考答案：A40.从业机构加入贵金属和宝石交易场所的，接受什么管理？A、反洗钱自律管理B、中国人民银行直接管理C、公安机关管理D、无管理参考答案：A41.从业机构及其工作人员不得从事什么活动？A、洗钱活动或为洗钱活动提供便利B、贵金属交易C、宝石交易D、反洗钱培训参考答案：A42.从业机构的境外分支机构和附属机构在驻在国家或地区有更严格要求的，应遵守什么？A、本办法B、驻在国家或地区的规定C、国际标准D、自行决定参考答案：B43.从业机构采取简化尽职调查措施时，应当至少做什么？A、识别并核实客户身份B、获取资金用途C、审查受益所有人D、提交可疑交易报告参考答案：A44.从业机构采取简化尽职调查措施时，应当定期审查什么？A、客户风险状况B、交易金额C、员工表现D、市场趋势参考答案：A45.从业机构不得为哪种客户提供服务或交易？A、身份不明或冒用他人身份的客户B、现金交易客户C、外国客户D、高风险客户参考答案：A46.本办法自何时起施行？A、2024年1月1日B、2025年8月1日C、2026年1月1日D、2023年8月1日参考答案：B47.本办法由谁负责解释？A、中国人民银行B、国务院C、自律机制D、公安机关参考答案：A48.本办法所称贵金属不包括以下哪项？A、黄金B、白银C、铂金D、铜参考答案：D49.本办法所称宝石包括以下哪项？A、钻石B、玻璃C、塑料D、金属参考答案：A50.《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的制定依据不包括以下哪部法律？A、《中华人民共和国反洗钱法》B、《中华人民共和国反恐怖主义法》C、《中华人民共和国中国人民银行法》D、《中华人民共和国商业银行法》参考答案：D多选题1.自律机制在自律管理中发现从业机构违规时，应当怎么做？A、报告中国人民银行B、向公安机关报案C、直接罚款D、忽略参考答案：AB2.自律机制应当确保其反洗钱工作人员具备什么？A、专业能力B、职业操守C、营销技能D、法律资格参考答案：AB3.自律机制工作人员违法违规可能被追究什么责任？A、民事责任B、刑事责任C、行政责任D、自律责任参考答案：ABC4.自律机制的职责包括以下哪些？A、识别与评估行业洗钱风险B、制定行业反洗钱自律规范C、对从业机构进行行政处罚D、向有关部门移送违法违规线索参考答案：ABD5.中国人民银行及其分支机构工作人员在反洗钱工作中存在哪些行为可能被处分？A、泄露国家秘密B、滥用职权C、玩忽职守D、依法履职参考答案：ABC6.中国人民银行及其分支机构工作人员失职失责可能造成什么后果？A、重大损失B、严重后果C、恶劣影响D、无影响参考答案：ABC7.中国人民银行及其分支机构对从业机构洗钱风险评估后，可以采取哪些措施？A、对较高风险机构采取强化监管措施B、对较低风险机构采取简化监管措施C、对所有机构采取相同措施D、豁免较低风险机构监管措施参考答案：ABD8.同一集团内反洗钱信息共享应当怎么做？A、明确信息共享机制和程序B、在集团层面统筹安排C、禁止共享D、仅共享部分信息参考答案：AB9.强化尽职调查措施可以包括哪些？A、获取资金或资产来源和用途信息B、加强监测分析C、提高信息审查频率D、获得高级管理人员批准参考答案：ABCD10.客户身份资料和交易记录的保存方式可以是哪些？A、纸质方式B、电子方式C、仅纸质方式D、仅电子方式参考答案：AB11.客户尽职调查中，对于自然人客户，需要登记哪些信息？A、客户姓名B、联系方式C、有效身份证件的种类、号码和有效期限D、职业参考答案：ABC12.客户尽职调查中，对于法人和非法人组织客户，需要登记哪些信息？A、客户名称B、营业执照号码C、受益所有人信息D、法定代表人信息参考答案：ABCD13.可疑交易报告的提交要求包括哪些？A、不论金额大小B、及时提交C、向中国反洗钱监测分析中心提交D、保密参考答案：ABCD14.可疑交易报告的具体报告格式和填报要求由谁规定？A、中国反洗钱监测分析中心B、中国人民银行C、自律机制D、从业机构参考答案：A15.金融机构开展贵金属和宝石现货业务时，适用什么规定？A、金融机构的反洗钱规定B、本办法C、自律机制规定D、无规定参考答案：A16.交易记录包括哪些？A、每笔交易的数据信息B、业务凭证C、账簿D、合同和业务函件参考答案：ABCD17.集团内部反洗钱信息共享应当明确什么？A、共享机制B、共享程序C、共享范围D、共享时间参考答案：AB18.贵金属和宝石交易场所包括哪些？A、上海黄金交易所B、上海钻石交易所C、依法批准成立的集中交易场所D、所有市场参考答案：ABC19.贵金属和宝石行业自律组织包括哪些？A、中国黄金协会B、中国珠宝玉石首饰行业协会C、其他依法成立的行业组织D、所有协会参考答案：ABC20.根据本办法，从业机构包括以下哪些？A、在中华人民共和国境内依法从事贵金属现货交易的交易商B、在中华人民共和国境内依法从事宝石现货交易的交易商C、金融机构D、非金融机构参考答案：AB21.高风险国家或地区的确定依据包括哪些？A、金融行动特别工作组（FATF）公布B、国务院批准列名C、联合国公布D、从业机构自行认定参考答案：AB22.发现名单所列对象时，从业机构应当怎么做？A、立即停止提供服务或资金B、限制资金或资产转移C、向中国人民银行报告D、继续交易但监测参考答案：ABC23.大额交易报告的提交要求包括哪些？A、现金交易金额达到人民币10万元以上B、在交易发生之日起5个工作日内提交C、向中国反洗钱监测分析中心提交D、仅提交电子报告参考答案：ABC24.大额交易报告的具体报告格式和填报要求由谁规定？A、中国反洗钱监测分析中心B、中国人民银行C、自律机制D、从业机构参考答案：A25.从业机构在什么情况下应当及时开展洗钱风险评估？A、经营活动发生重大变化B、环境发生重大变化C、推出新产品D、使用新技术参考答案：ABCD26.从业机构应当制定什么制度以应对名单所列对象？A、风险识别制度B、评估制度C、及时获取名单制度D、忽略制度参考答案：ABC27.从业机构应当开展的反洗钱工作包括哪些？A、宣传B、培训C、内部审计D、市场推广参考答案：ABC28.从业机构应当持续关注客户的风险状况，及时更新什么？A、客户身份信息B、有效身份证件C、交易记录D、业务关系参考答案：AB29.从业机构应当采取强化尽职调查措施的客户包括哪些？A、来自洗钱高风险国家或地区的客户B、涉嫌洗钱犯罪的人员C、外国政要及其家庭成员D、所有客户参考答案：ABC30.从业机构应当采取客户尽职调查的情形包括哪些？A、客户单笔或日累计金额人民币10万元以上现金交易B、有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动C、对先前获得的客户身份资料的真实性存在疑问D、所有交易参考答案：ABC31.从业机构应当采取反洗钱特别预防措施的名单包括哪些？A、恐怖活动组织和人员名单B、联合国安理会决议涉及的组织和人员名单C、中国人民银行认定的具有重大洗钱风险的组织和人员名单D、所有客户名单参考答案：ABC32.从业机构应当保存的客户身份资料包括哪些？A、记载客户身份信息的记录B、反映客户尽职调查工作的记录C、交易记录D、业务凭证参考答案：AB33.从业机构依托第三方开展客户尽职调查时，应当怎么做？A、评估第三方的风险状况B、明确约定第三方的义务C、确保能立即获取所需信息D、法律责任由第三方承担参考答案：ABC34.从业机构违反本办法规定，可能面临什么处理？A、自律惩戒B、中国人民银行依法处理C、刑事责任移送D、仅警告参考答案：ABC35.从业机构配合反洗钱调查时，应当怎么做？A、提供文件B、提供资料C、如实提供D、在规定时限内参考答案：ABCD36.从业机构履行反洗钱义务包括哪些？A、接受反洗钱监督管理B、配合反洗钱调查C、加入自律组织D、从事洗钱活动参考答案：ABC37.从业机构可以参考哪些信息采取简化尽职调查措施？A、国家洗钱风险评估报告B、中国人民银行发布的风险提示C、公安机关发布的犯罪形势分析D、自律机制发布的研究报告参考答案：ABCD38.从业机构开展反洗钱工作，本办法未作规定的，可以参照什么？A、金融机构有关规定B、行业特点C、经营规模D、洗钱风险状况参考答案：ABCD39.从业机构境外分支机构和附属机构在反洗钱工作中应当怎么做？A、在驻在国家或地区法律允许范围内执行本办法B、遵守更严格的要求C、向中国人民银行报告D、忽略本办法参考答案：ABC40.从业机构及其工作人员应当配合反洗钱调查，怎么做？A、在规定时限内提供文件B、如实提供资料C、仅提供部分资料D、拒绝提供参考答案：AB41.从业机构及其工作人员涉嫌犯罪的，可能被移送哪里？A、司法机关B、公安机关C、自律机制D、行业组织参考答案：AB42.从业机构反洗钱培训对象包括哪些？A、负责人B、管理人员C、其他工作人员D、客户参考答案：ABC43.从业机构反洗钱内部审计和检查应当根据什么确定内容？A、洗钱风险状况B、经营规模C、业务发展趋势D、员工数量参考答案：ABC44.从业机构反洗钱内部控制制度应当根据什么建立健全？A、洗钱风险B、经营规模C、客户数量D、利润参考答案：AB45.从业机构对于代理人代办业务，应当怎么做？A、核实代理关系B、识别代理人身份C、登记代理人信息D、忽略代理人参考答案：ABC46.从业机构采取简化尽职调查措施后，应当定期审查什么？A、客户风险状况B、调整交易或服务内容C、员工表现D、市场风险参考答案：AB47.从业机构保存客户身份资料和交易记录应当确保什么？A、完整准确B、能够重现和追溯业务关系或交易C、便于反洗钱工作D、仅保存电子版参考答案：ABC48.本办法所称贵金属包括哪些？A、黄金B、白银C、铂金D、其制品参考答案：ABCD49.本办法所称宝石包括哪些？A、钻石B、玉石C、原材料D、首饰参考答案：ABCD50.本办法的制定目的包括哪些？A、预防洗钱和恐怖融资活动B、遏制洗钱及相关犯罪C、加强和规范从业机构反洗钱工作D、促进交易参考答案：ABC判断题1.本办法适用于在中华人民共和国境内依法从事贵金属和宝石现货交易的交易商。A、正确B、错误参考答案：A2.本办法所称宝石包括钻石和玉石。A、正确B、错误参考答案：A3.本办法所称贵金属包括铜。A、正确B、错误参考答案：B4.本办法由国务院负责解释。A、正确B、错误参考答案：B5.本办法自2025年8月1日起施行。A、正确B、错误参考答案：A6.从业机构采取简化尽职调查措施时，可以不识别客户身份。A、正确B、错误参考答案：B7.从业机构加入交易场所的，接受中国人民银行直接管理。A、正确B、错误参考答案：B8.从业机构仅需开展反洗钱宣传，无需培训。A、正确B、错误参考答案：B9.从业机构境外分支机构必须完全遵守本办法。A、正确B、错误参考答案：B10.从业机构开展人民币5万元以上现金交易的，应当履行反洗钱义务。A、正确B、错误参考答案：B11.从业机构可以为身份不明的客户提供服务。A、正确B、错误参考答案：B12.从业机构违反本办法规定，自律机制可以直接罚款。A、正确B、错误参考答案：B13.从业机构应当对恐怖活动组织和人员名单采取特别预防措施。A、正确B、错误参考答案：A14.从业机构应当根据客户交易金额进行洗钱风险分类管理。A、正确B、错误参考答案：B15.从业机构应当积极配合反洗钱调查。A、正确B、错误参考答案：A16.从业机构应当指定一名管