稳定币发行人制度

稳定币发行人制度第一章总则第一条本制度依据《中华人民共和国网络安全法》《中华人民共和国数据安全法》《中华人民共和国个人信息保护法》及相关行业监管要求，结合集团母公司关于金融科技风险防控的指导意见，以及公司内部强化稳定币发行人风险管理体系、规范业务流程、提升合规水平的实际需求，制定本制度。旨在明确稳定币发行人的专项管理职责、运行机制、管控要求及保障措施，确保业务活动在合法合规、风险可控的前提下稳健运行。第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖稳定币发行、交易、清算、反洗钱等业务场景，以及相关的技术系统、数据管理、供应商合作、内部审计等环节。第三条本制度中下列术语的定义：（一）稳定币专项管理：指公司为防范稳定币业务风险，围绕业务全流程构建的管理体系，包括组织架构、职责分工、风险识别、管控措施、应急响应、考核问责等。（二）稳定币业务风险：指因市场波动、技术故障、操作失误、监管政策变化等因素，可能导致稳定币发行人资金损失、资产安全、合规性受损或声誉受损的风险。（三）稳定币合规：指稳定币业务活动严格遵守国家法律法规、行业准则及公司内部制度，确保业务开展合法、透明、可追溯。第四条稳定币专项管理遵循以下原则：（一）全面覆盖：管理范围覆盖稳定币业务所有环节及关联方，确保无死角、无盲区。（二）责任到人：明确各层级、各部门、各岗位的管理职责，做到责任可追溯。（三）风险导向：以风险识别和管控为核心，动态调整管理策略，优先防范重大风险。（四）持续改进：定期评估管理有效性，优化制度流程，适应业务发展和监管变化。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人为稳定币专项管理第一责任人，对专项管理工作的全面性、合规性负总责；分管领导为直接责任人，具体负责组织、协调、监督专项管理工作的落实。第六条设立稳定币专项管理领导小组，由公司主要负责人牵头，分管领导任副组长，财务部、风控部、技术部、法务部、合规部、业务部门及下属单位负责人组成。领导小组负责统筹协调专项管理工作，研究决策重大风险事项，监督考核各层级履职情况。第七条稳定币专项管理领导小组下设办公室，挂靠在风控部，负责日常管理事务，具体职能包括：（一）统筹专项管理制度建设，推动制度落地执行；（二）组织定期风险排查和评估，发布风险预警；（三）协调跨部门风险处置，监督整改落实；（四）开展培训宣贯，提升全员合规意识。第八条牵头部门职责：（一）风控部作为牵头部门，负责统筹稳定币专项管理制度建设，组织风险识别、评估和处置，监督考核各业务部门及下属单位的专项管理履职情况，并定期向领导小组报告工作。（二）风控部需建立稳定币业务风险数据库，动态跟踪风险变化，完善管控措施。第九条专责部门职责：（一）合规部负责稳定币业务的合规审核，监督反洗钱、反恐怖融资等合规要求落实，对违规行为提出处置建议；（二）技术部负责稳定币发行系统的安全防护，开展技术风险评估，保障系统稳定运行；（三）财务部负责稳定币业务资金的合规管理，监督资金审批权限和流程，确保资金安全。第十条业务部门及下属单位职责：（一）稳定币业务部门负责落实专项管理要求，开展日常风险防控，及时上报风险事件；（二）各下属单位需根据本制度制定具体实施细则，确保管理要求落地执行。第十一条基层执行岗责任：（一）所有接触稳定币业务的员工需签署岗位合规承诺书，明确自身职责和违规后果；（二）员工发现风险事件或潜在风险，应立即上报，不得隐瞒或迟报。第三章专项管理重点内容与要求第十二条稳定币发行合规管理：（一）业务操作标准：稳定币发行需符合监管要求，明确发行规模、币种配比、发行对象资质，确保信息披露真实完整；（二）禁止性行为：严禁无资质发行、超规模发行、虚假宣传等违规行为；（三）重点防控点：加强发行前的尽职调查，审核发行对象的资金来源和合规性，防范资金链断裂风险。第十三条稳定币交易合规管理：（一）业务操作标准：交易系统需符合监管要求，明确交易限额、反洗钱措施，确保交易记录可追溯；（二）禁止性行为：严禁虚假交易、内幕交易、市场操纵等违规行为；（三）重点防控点：加强交易对手识别，防范非法资金流入，定期排查异常交易行为。第十四条稳定币清算结算合规管理：（一）业务操作标准：清算结算流程需符合监管要求，明确资金划转权限、时效要求，确保资金安全；（二）禁止性行为：严禁挪用资金、违规拆借、虚假结算等行为；（三）重点防控点：加强资金流向监控，防范资金被冻结或挪用风险。第十五条稳定币反洗钱管理：（一）业务操作标准：建立客户身份识别制度，明确客户准入门槛，加强交易监控，及时上报可疑交易；（二）禁止性行为：严禁为洗钱活动提供便利，严禁与高风险地区或客户合作；（三）重点防控点：加强客户背景调查，防范跨境洗钱风险。第十六条稳定币技术安全管理：（一）业务操作标准：稳定币发行系统需符合安全标准，定期进行漏洞扫描和渗透测试，确保系统稳定运行；（二）禁止性行为：严禁系统非法访问、数据泄露、未经授权的代码修改等行为；（三）重点防控点：加强系统访问控制，防范黑客攻击和数据泄露风险。第十七条稳定币信息披露管理：（一）业务操作标准：信息披露需真实、准确、完整、及时，明确披露内容、格式和频率；（二）禁止性行为：严禁虚假披露、隐瞒重要信息、误导投资者；（三）重点防控点：加强信息披露审核，防范信息不对称风险。第十八条稳定币关联交易管理：（一）业务操作标准：关联交易需符合监管要求，明确交易审批权限和流程，确保交易公允；（二）禁止性行为：严禁利益输送、高价采购、低价销售等违规行为；（三）重点防控点：加强关联交易审批，防范利益冲突风险。第四章专项管理运行机制第十九条制度动态更新机制：（一）公司每年至少对本制度进行一次全面评估，根据法规变化、业务调整及时修订；（二）遇重大监管政策调整，需立即组织修订，确保制度符合最新要求。第二十条风险识别预警机制：（一）公司每季度至少开展一次稳定币业务风险排查，明确排查范围、方法和标准；（二）对识别出的风险进行分级评估，发布风险预警通知，明确应对措施。第二十一条合规审查机制：（一）将稳定币业务合规审查嵌入业务决策、合同签订、项目启动等关键节点，实行“未经审查不得实施”原则；（二）合规部定期对业务合规情况进行抽查，对发现的问题提出整改要求。第二十二条风险应对机制：（一）一般风险由业务部门负责处置，重大风险由领导小组统筹协调；（二）建立应急流程，明确责任协同、上报要求，确保风险得到及时有效处置。第二十三条责任追究机制：（一）明确违规情形和处罚标准，对违规行为采取警告、罚款、降级、解聘等措施；（二）将违规情况纳入绩效考核，并与绩效奖金、评优评先挂钩。第二十四条评估改进机制：（一）公司每年至少开展一次专项管理有效性评估，总结经验教训，优化流程漏洞；（二）鼓励员工提出改进建议，对优秀建议给予奖励。第五章专项管理保障措施第二十五条组织保障：（一）公司主要负责人定期听取专项管理工作汇报，协调解决重大问题；（二）分管领导每月至少召开一次专题会议，推进制度落实。第二十六条考核激励机制：（一）将专项合规情况纳入部门年度考核，考核结果与绩效奖金挂钩；（二）对专项管理表现突出的部门和个人，给予评优评先和物质奖励。第二十七条培训宣传机制：（一）管理层需接受合规履职培训，提升风险意识和管理能力；（二）一线员工需接受操作规范培训，掌握合规要求，签署合规承诺书。第二十八条信息化支撑：（一）通过系统工具实现流程自动化，提升管理效率；（二）建立风险实时监控系统，动态跟踪风险变化，及时预警。第二十九条文化建设：（一）发布专项合规手册，明确管理要求，营造合规氛围；（二）组织合规宣誓活动，增强员工合规意识。第三十条报告制