单位现金存款管理制度范本(3篇)

第1篇第一章总则第一条为加强本单位现金存款管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国人民币管理条例》及相关法律法规，结合本单位实际情况，制定本制度。第二条本制度适用于本单位所有涉及现金存款的部门、岗位和个人。第三条本制度遵循以下原则：（一）合法性原则：严格遵守国家法律法规，确保现金存款活动合法合规。（二）安全性原则：确保现金存款安全，防止资金损失。（三）效率性原则：提高资金使用效率，减少资金闲置。（四）透明性原则：加强现金存款管理，确保管理过程的公开透明。第二章管理职责第四条单位财务部门负责现金存款管理的组织实施和监督工作。第五条各部门负责人对本部门现金存款管理负直接责任。第六条各岗位人员按照职责分工，负责现金存款的具体操作和管理。第三章现金存款管理流程第七条现金存款的来源（一）销售收入的现金收入；（二）其他业务收入的现金收入；（三）其他合法途径的现金收入。第八条现金存款的核算（一）现金收入应及时入账，不得截留、挪用；（二）现金支出应严格按照预算和审批程序进行；（三）现金收入和支出应进行明细核算，确保账实相符。第九条现金存款的保管（一）设立专门的现金保管员，负责现金的收付和保管；（二）现金保管员应定期对现金进行盘点，确保现金安全；（三）现金保管室应配备必要的防盗设施，确保现金安全。第十条现金存款的支付（一）支付现金应严格按照预算和审批程序进行；（二）支付现金应使用合法的支付凭证，确保支付的真实性和合法性；（三）支付现金后，应将支付凭证妥善保管。第四章现金存款的审批与监督第十一条现金存款的审批（一）现金收入应填写《现金收入登记表》，经部门负责人审批后，由财务部门进行核算；（二）现金支出应填写《现金支出申请表》，经部门负责人审批后，由财务部门进行核算。第十二条现金存款的监督（一）财务部门应定期对现金存款进行审计，确保现金存款的真实性和合法性；（二）审计部门应定期对现金存款进行监督检查，确保现金存款管理的有效性；（三）各部门应定期对现金存款进行自查，发现问题及时整改。第五章罚则第十三条违反本制度，有下列行为之一的，给予批评教育；情节严重的，给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）截留、挪用、侵占现金存款的；（二）未按规定进行现金存款核算的；（三）未按规定进行现金存款审批的；（四）未按规定进行现金存款监督的；（五）其他违反本制度的行为。第六章附则第十四条本制度由本单位财务部门负责解释。第十五条本制度自发布之日起施行。（以下省略2500字，可根据实际情况增加具体条款和操作细则）---请注意，以上范本仅为示例，实际单位应根据自身具体情况和法律法规要求，对现金存款管理制度进行细化和完善。第2篇第一章总则第一条为加强本单位现金存款管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国现金管理暂行条例》及相关法律法规，结合本单位实际情况，制定本制度。第二条本制度适用于本单位所有涉及现金存款的部门和个人。第三条本单位现金存款管理遵循以下原则：1.安全性原则：确保现金存款安全，防止资金损失。2.合法性原则：遵守国家法律法规，合法合规进行现金存款业务。3.效率性原则：提高资金使用效率，降低资金成本。4.透明性原则：加强现金存款管理的监督和检查，确保管理过程的公开透明。第二章管理机构与职责第四条成立本单位现金存款管理领导小组，负责本单位现金存款管理的组织、协调和监督工作。第五条现金存款管理领导小组下设现金存款管理办公室，负责日常现金存款管理工作。第六条现金存款管理领导小组及办公室职责：1.制定和修订现金存款管理制度；2.组织实施现金存款管理的各项措施；3.监督检查现金存款管理的执行情况；4.处理现金存款管理中的重大问题；5.定期向单位领导汇报现金存款管理情况。第七条各部门负责人对本部门现金存款管理负直接责任，负责本部门现金存款的日常管理工作。第八条各部门现金存款管理人员应具备以下条件：1.具有良好的职业道德和职业操守；2.熟悉现金存款管理相关法律法规；3.具备一定的财务知识和技能；4.具有较强的责任心和执行力。第三章现金存款管理流程第九条现金存款管理流程包括：1.现金收入管理；2.现金支出管理；3.现金存款管理；4.现金存款报表编制。第十条现金收入管理：1.各部门收入现金应及时上缴财务部门，不得私自保管；2.财务部门应建立现金收入登记簿，详细记录现金收入情况；3.财务部门定期与各部门核对现金收入情况，确保收入现金准确无误。第十一条现金支出管理：1.各部门申请使用现金，应填写《现金支出申请单》，经部门负责人审批后，报财务部门审核；2.财务部门审核《现金支出申请单》无误后，办理现金支付手续；3.现金支付后，财务部门应及时登记《现金支出登记簿》。第十二条现金存款管理：1.财务部门根据现金收支情况，合理设置现金库存；2.财务部门定期对现金库存进行盘点，确保现金库存与账面相符；3.财务部门根据现金库存情况，及时向开户银行办理现金存款或提取现金。第十三条现金存款报表编制：1.财务部门定期编制《现金存款报表》，详细反映现金存款情况；2.《现金存款报表》应包括现金库存、现金收入、现金支出等内容；3.《现金存款报表》应经现金存款管理领导小组审核后，报单位领导审批。第四章监督与检查第十四条本单位设立现金存款管理监督小组，负责对本单位现金存款管理进行监督和检查。第十五条监督检查内容：1.现金存款管理制度执行情况；2.现金收入、支出、存款的合法性、合规性；3.现金库存与账面是否相符；4.现金存款管理人员职责履行情况。第十六条监督检查方式：1.定期检查：每年至少进行一次全面检查；2.不定期检查：根据实际情况，随时进行抽查；3.专项检查：针对现金存款管理中的重大问题，进行专项检查。第五章奖励与处罚第十七条对在现金存款管理工作中表现突出的部门和个人，给予表彰和奖励。第十八条对违反现金存款管理制度的部门和个人，给予批评教育、通报批评、经济处罚等处理。第六章附则第十九条本制度由本单位现金存款管理领导小组负责解释。第二十条本制度自发布之日起施行。（以下为补充内容，可根据实际情况进行调整）第七章应急预案第二十一条现金存款管理中发生意外事件，如现金丢失、被盗等，应立即启动应急预案。第二十二条应急预案包括：1.立即报告：发现现金存款管理中的意外事件，应及时向现金存款管理领导小组报告；2.保护现场：保护好现场，防止损失扩大；3.调查原因：组织调查组，查明意外事件的原因；4.采取措施：根据调查结果，采取相应措施，防止类似事件再次发生。第八章保密第二十三条现金存款管理中的有关信息，如现金库存、收入、支出等，应严格保密。第二十四条现金存款管理人员不得泄露现金存款管理的有关信息。第二十五条对泄露现金存款管理有关信息的，将依法追究责任。第九章持续改进第二十六条本单位应定期对现金存款管理制度进行评估，根据评估结果，持续改进现金存款管理工作。第二十七条本单位应加强现金存款管理人员的培训，提高其业务水平和管理能力。（注：以上范本仅供参考，具体内容应根据本单位实际情况进行调整。）第3篇第一章总则第一条为加强本单位现金存款管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国人民币管理条例》及相关法律法规，结合本单位实际情况，制定本制度。第二条本制度适用于本单位所有涉及现金存款的部门、岗位和个人。第三条本制度遵循以下原则：（一）安全性原则：确保现金存款安全，防止资金损失。（二）合规性原则：严格遵守国家法律法规和金融政策。（三）效率性原则：提高资金使用效率，减少资金闲置。（四）责任性原则：明确各部门、岗位和个人的职责，确保制度落实。第二章管理机构及职责第四条本单位设立现金存款管理领导小组，负责制定、修订和监督实施本制度。第五条现金存款管理领导小组职责：（一）制定和修订现金存款管理制度；（二）监督各部门、岗位和个人的现金存款管理工作；（三）定期检查现金存款管理制度的执行情况；（四）对违反本制度的行为进行处理。第六条财务部门负责现金存款的日常管理工作，具体职责如下：（一）制定现金存款管理实施细则；（二）负责现金存款的收付、保管和核算；（三）定期核对现金存款账目，确保账实相符；（四）对现金存款管理工作进行监督和检查。第三章现金存款管理流程第七条现金存款的收付应当遵循以下流程：（一）收付前，经办人应当核实收付款项的合法性、合规性，确保资金来源和用途合法；（二）经办人填写收付款凭证，注明款项来源、用途、金额等信息；（三）财务部门对收付款凭证进行审核，确认无误后办理收付款手续；（四）经办人领取现金或存入银行，财务部门做好登记和核对工作。第八条现金存款的保管应当遵循以下规定：（一）现金存款应当由专人负责保管，不得私自挪用；（二）现金存款应当存放在安全、防火、防盗的保险柜中；（三）保险柜钥匙由专人保管，不得随意借出；（四）现金存款的盘点工作应当定期进行，确保账实相符。第九条现金存款的核算应当遵循以下规定：（一）财务部门应当建立现金存款账簿，详细记录现金存款的收付情况；（二）现金存款账簿应当定期与银行对账单进行核对，确保账实相符；（三）财务部门应当定期编制现金存款报表，向领导层汇报现金存款情况。第四章现金存款安全防范第十条加强现金存款安全防范，确保资金安全，具体措施如下：（一）加强财务人员的安全意识教育，提高防范意识；（二）建立健全安全防范制度，明确安全防范措施；（三）定期对现金存款场所进行安全检查，排除安全隐患；（四）加强现金存款的监控，防止盗窃、抢劫等犯罪行为。第五章罚则第十一条违反本制度，有下列行为之一的，视情节轻重，给予批