2026年个人财务顾问服务合同

2026年个人财务顾问服务合同甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基础上，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国合同法》及有关财务顾问服务管理的规定，就乙方向甲方提供个人财务顾问服务事宜协商一致，订立合同如下：

一、服务内容

乙方向甲方提供专业个人财务顾问服务，包括但不限于以下方面：

1、财务状况评估：全面分析甲方的资产、负债、收入、支出等财务状况，并提供书面评估报告。

2、财务目标规划：根据甲方的实际情况和需求，制定长期和短期的财务目标，并提供实现路径建议。

3、投资组合管理：根据甲方的风险偏好、投资期限和资金规模，设计合理的投资组合，并进行动态调整。

4、税务筹划：提供合法合规的税务筹划方案，帮助甲方优化税务负担。

5、风险管理：识别甲方面临的财务风险，并提供相应的风险管理措施。

6、退休规划：根据甲方的退休目标，制定退休储蓄和投资计划。

7、遗产规划：提供遗产规划方案，确保甲方财产的合理传承。

8、教育规划：根据甲方的教育目标，制定教育储蓄和投资计划。

9、保险规划：根据甲方的风险保障需求，推荐合适的保险产品。

10、定期沟通：乙方应定期与甲方沟通，了解甲方的财务状况变化和需求调整，并及时调整服务方案。

11、保密义务：乙方应对甲方的财务信息严格保密，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露。

二、服务方式

1、服务期限：本合同服务期限自____年____月____日起至____年____月____日止，为期____年。

2、服务地点：乙方提供远程服务为主，必要时可安排线下会议，具体地点由甲方确定。

3、服务频率：乙方每月至少提供一次书面服务报告，并根据甲方需求提供不定期咨询服务。

4、服务人员：乙方指派具有专业资格的财务顾问为甲方提供服务，并提供其职业资格证书复印件。

5、服务费用：乙方按月向甲方收取服务费，具体标准见本合同第四条。

三、双方权利义务

（一）甲方的权利和义务

1、甲方应向乙方提供真实、完整的财务信息，包括但不限于收入证明、资产证明、负债证明等。

2、甲方应积极配合乙方的工作，如实回答乙方提出的问题，并提供必要的协助。

3、甲方应按照本合同约定支付服务费用，逾期支付的，应按日支付万分之五的违约金。

4、甲方有权对乙方提供的服务进行监督，如发现服务不符合合同约定，有权要求乙方及时整改。

5、甲方有权在合同期内随时书面通知乙方解除合同，但已产生的服务费用仍需支付。

（二）乙方的权利和义务

1、乙方应具备合法的财务顾问服务资质，并指派具有专业资格的财务顾问为甲方提供服务。

2、乙方应根据甲方的实际情况和需求，提供专业、合理的财务顾问服务，并确保服务质量。

3、乙方应定期向甲方提供书面服务报告，并就甲方关心的财务问题进行解答。

4、乙方应对甲方的财务信息严格保密，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露。

5、乙方应按时向甲方收取服务费用，如甲方逾期支付，乙方有权暂停服务，直至甲方支付完毕。

6、乙方应在接到甲方解除合同的通知后，完成正在进行的服务工作，并退还剩余服务费用。

四、服务费用及支付方式

1、个人财务顾问服务费实行按月收费制，每月服务费为人民币_______元（大写：人民币_______元整）。

2、服务费包含乙方提供的服务内容，不含税费，如需开具发票，甲方应另行支付税费。

3、支付方式：甲方应于每月____日之前，将当月服务费支付至乙方指定账户，账号信息如下：

开户行：__________________

户名：__________________

账号：__________________

4、逾期支付：如甲方逾期支付服务费，每逾期一日，应按逾期金额的万分之五支付违约金；逾期超过30日，乙方有权解除合同，并要求甲方支付相当于3个月服务费的经济补偿。

五、违约责任

1、甲方无故单方解除合同，应向乙方支付相当于2个月服务费的经济补偿。

2、乙方无故单方解除合同，应向甲方支付相当于3个月服务费的经济补偿，并退还剩余服务费用。

3、因乙方提供的服务不符合合同约定，导致甲方遭受损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。

4、如因甲方提供虚假财务信息，导致乙方提供服务产生错误的，甲方应承担相应的责任，并赔偿乙方因此遭受的损失。

六、其他事项

1、本合同履行过程中如发生任何争议，双方应首先通过友好协商解决；若协商无果，任何一方均有权将争议提交至乙方所在地的人民法院提起诉讼。

2、本合同一式贰份，双方各执壹份，具有同等法律效力。

3、本合同自双方签字盖章之日起生效。

甲方：乙方：

甲方代表：乙方代表：