2026年个人财务咨询合同

2026年个人财务咨询合同甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基础上，根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，就乙方向甲方提供个人财务咨询服务事宜协商一致，订立合同如下：

一、服务内容

乙方向甲方提供专业个人财务咨询服务，包括但不限于财务状况评估、投资组合规划、税务筹划、退休规划、遗产规划、保险配置、债务管理等方面的咨询建议。乙方应确保具备提供财务咨询服务的专业资格，并向甲方提供相关资质证明文件，同时根据甲方需求提供个性化的财务分析报告和解决方案。乙方承诺咨询团队具备丰富的行业经验和专业知识，能够根据甲方的财务目标和风险承受能力提供定制化的服务方案。甲方应如实向乙方提供个人财务状况相关信息，包括但不限于收入情况、资产配置、负债情况、投资偏好等，并保证所提供信息的真实性、完整性和合法性。

二、服务方式

1、咨询地点：__________________。

2、服务形式：乙方可采用面对面咨询、电话咨询、视频会议或书面报告等形式提供咨询服务，具体形式由双方协商确定。

3、咨询频率：乙方应根据甲方需求提供定期或不定期的咨询服务，原则上每月至少提供一次书面咨询报告，并根据甲方需求提供紧急咨询服务。

4、服务期限：自____年____月____日起至____年____月____日止，服务期限届满后如甲方有继续服务需求，可另行协商续签合同。

5、服务标准：乙方提供的咨询服务应遵循客观、公正、专业的原则，确保咨询建议符合甲方利益最大化原则，并符合相关法律法规要求。

三、双方权利义务

（一）甲方的权利和义务

1、甲方有权要求乙方按照合同约定提供服务，并有权对乙方提供的服务进行监督和评估。

2、甲方应积极配合乙方开展咨询服务工作，如实提供个人财务相关信息，并按照乙方要求配合完成相关调查和验证工作。

3、甲方应按照合同约定支付咨询服务费用，如需增加服务内容或提高服务频率，应与乙方协商一致并补签补充协议。

4、甲方对乙方提供的咨询服务内容负有保密义务，未经乙方书面同意，不得向任何第三方泄露或用于商业用途。

5、甲方如发现乙方提供的服务存在重大瑕疵或违反合同约定，有权要求乙方立即纠正或解除合同，并要求乙方承担相应责任。

（二）乙方的权利和义务

1、乙方应具备实施财务咨询业务的合法资质，并确保咨询团队具备相应的专业资格和从业经验。

2、乙方提供的所有咨询建议均应基于客观、公正的原则，并充分考虑甲方的财务目标和风险承受能力，确保建议的合理性和可行性。

3、乙方应建立健全的咨询流程和内部控制制度，确保咨询服务质量符合行业标准和客户需求，并定期对咨询团队进行培训和考核。

4、乙方应妥善保管甲方提供的个人财务信息，并采取有效措施确保信息安全，未经甲方同意，不得向任何第三方泄露或用于商业用途。

5、乙方在提供服务过程中应严格遵守相关法律法规，不得从事任何违法违规活动，并应告知甲方相关法律风险和防范措施。

6、乙方如发现甲方提供的财务信息存在虚假或重大遗漏，应立即要求甲方更正，并有权暂停服务直至信息核实完毕。

四、服务费用及支付方式

1、咨询服务费实行按期支付制，乙方每季度为甲方提供正规发票，甲方自收到发票后15日内向乙方付款。

2、咨询服务费标准为每月_______元（大写：人民币_______元整），全年咨询服务费合计为_______元（大写：人民币_______元整）。

3、如甲方需增加服务内容或提高服务频率，应与乙方协商一致并另行支付相应费用，具体费用标准由双方另行约定。

4、甲方未按合同约定支付咨询服务费用的，每逾期一日，应按照逾期金额的千分之一向乙方支付违约金；若甲方累计逾期两个月仍未支付咨询服务费，乙方有权暂停服务直至费用结清，并保留解除合同的权利。

五、保密条款

1、甲乙双方应对在本合同履行过程中知悉的对方商业秘密和个人财务信息负有保密义务，未经对方书面同意，不得向任何第三方泄露或用于商业用途。

2、保密期限为本合同履行期间及合同终止后____年，保密期限届满后，仍需按照相关法律法规要求继续履行保密义务。

3、如因乙方原因导致甲方商业秘密或个人财务信息泄露，乙方应承担相应的赔偿责任，并应采取有效措施防止泄密事件再次发生。

六、违约责任

1、若合同有效期内任何一方无故单方解除合同，将构成违约，违约方需向对方支付违约金，违约金数额为三个月的咨询服务费。

2、若甲方无正当理由未按本合同规定履行向乙方支付咨询服务费的义务，每逾期一日，应按照逾期金额的万分之一向乙方支付违约金；若甲方累计逾期三个月仍未支付咨询服务费，乙方有权解除合同。

3、因乙方提供的服务存在重大瑕疵或违反合同约定，导致甲方遭受损失的，乙方应承担相应的赔偿责任，赔偿金额应以实际损失为限。

4、如发生不可抗力事件导致合同无法履行，双方应协商解决，并根据实际情况部分或全部免除责任。

七、争议解决

1、本合同履行过程中如发生任何争议，双方应首先通过友好协商解决；若协商无果，任何一方均有权将争议提交至乙方所在地的人民法院提起诉讼。

2、在争议解决期间，双方应继续履行合同非争议部分，并应采取有效措施防止争议扩大。

八、其他事项

1、本合同一式肆份，双方各执贰份，具有同等法律效力。

2、本合同未尽事宜，双方可另行协商签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。

3、本合同自双方签字盖章之日起生效。

甲方：乙方：

甲方代表：