合同审查与风险评估分析工具

合同审查与风险评估分析工具使用指南一、适用工作场景本工具适用于企业法务、商务合作人员、项目负责人等在合同全生命周期管理中的风险控制需求，具体场景包括但不限于：对外合作合同签订前：如与供应商、客户、合作伙伴的框架协议、采购合同、销售合同等，需提前识别潜在法律与商业风险；重大合同条款谈判：如涉及高额金额、长期履行、跨境业务的合同，需对核心条款的合规性与可行性进行专项审查；合同履约过程监控：对已签订合同的关键节点（如付款、交付、验收）进行风险跟踪，提前预警履约异常；劳动用工合同管理：企业员工劳动合同、劳务派遣协议的合规性审查，防范用工风险；合同纠纷处理前：针对已发生的合同争议，通过风险评估分析制定应对策略，降低损失。二、系统操作流程（一）准备阶段：合同信息收集与整理收集基础资料：获取合同文本（含附件、补充协议）、双方主体资格证明（如营业执照、授权委托书）、交易背景说明（如项目立项文件、沟通记录）等材料；明确审查重点：根据合同类型（如买卖、服务、技术合作）和业务场景，确定核心审查方向（如标的合法性、价款支付方式、违约责任等）；组建审查小组：必要时邀请法务、业务、财务等跨部门人员共同参与，保证审查视角全面。（二）主体资格审查：核实签约方合法性企业主体审查：核对营业执照（需保证在有效期内，经营范围与合同内容匹配）；查询“国家企业信用信息公示系统”或类似官方平台，确认企业是否存在经营异常、严重违法失信记录；检查签约代表是否具有合法授权（如授权委托书需载明授权范围、权限期限，并由法定代表人签字盖章）。特殊主体审查：若合同涉及分支机构，需审查其总部的授权文件；若为自然人签约，需核对证件号码信息，确认其完全民事行为能力。（三）核心条款审查：逐项排查法律与商业风险按以下维度对合同条款进行拆解审查，重点关注“明确性、合法性、可执行性”：条款类别审查要点风险提示合同标的标的名称、规格、型号、数量等是否清晰、唯一，是否符合行业规范标的描述模糊易导致履约争议（如“质量合格”未明确标准）价款与支付金额、计价单位、支付方式（转账/承兑汇票）、支付节点（如“验收后7个工作日”）是否明确支付条件约定不清可能引发延迟付款纠纷；币种未约定可能导致汇率风险履行期限与方式履行起止时间、地点、方式（如送货上门、自提）是否具体，是否与业务能力匹配履约期限过短可能导致无法交付，过长可能影响资金周转质量标准与验收质量标准（国标/行标/约定标准）、验收流程（样品检测/第三方机构）、异议期限是否明确未约定验收标准或异议期，易出现“以次充好”或验收争议违约责任违约情形（如逾期付款、标的瑕疵）、违约金计算方式、赔偿范围是否合理、是否超过法定上限违约金过低缺乏约束力，过高可能被法院调整；未约定“定金罚则”可能导致损失难以挽回保密条款保密范围、期限、保密义务主体、违约责任是否明确保密范围过窄或期限过短，可能导致商业秘密泄露争议解决约定诉讼/仲裁（明确管辖法院/仲裁机构）、适用法律是否有效约定管辖模糊（如“甲方所在地”未明确具体城市）可能导致管辖争议；选择无效法律适用（四）风险识别与量化评估风险分类：将审查中发觉的风险划分为三类：法律风险：违反法律法规（如《民法典》《公司法》）、监管政策的条款；商业风险：可能导致企业经济损失（如对方履约能力不足、市场价格波动）；操作风险：因内部流程漏洞引发的履约问题（如审批权限缺失、交接环节脱节）。风险等级评估：采用“发生概率×影响程度”矩阵，将风险分为三级：高风险：发生概率≥70%或影响程度（直接经济损失≥50万元/核心业务中断）；中风险：发生概率30%-70%或影响程度（10万-50万元/部分业务受影响）；低风险：发生概率<30%或影响程度（<10万元/轻微影响）。（五）风险应对与修改建议针对识别出的风险，提出具体修改建议，保证“风险可控制、条款可执行”：法律风险：如合同条款违反《民法典》第506条（约定“造成对方人身损害的免责条款”无效），需删除该条款或修改为合法表述；商业风险：如对方为中小企业，可要求增加“履约保证金”条款或提供第三方担保；操作风险：如合同审批未约定“法务终审”，需在附件中明确审批流程，避免内部责任不清。（六）输出审查报告与归档编制审查报告：内容包括合同基本信息、审查结论（通过/修改后通过/不通过）、风险清单（含风险等级、描述、修改建议）、附件（如审查记录、沟通函件）；报告审批与反馈：将报告提交至相关负责人（如法务总监、业务部门负责人）审批，对需修改的条款，及时与合同方沟通并留存书面反馈记录；文档归档：审查完成后的合同文本、修改记录、审查报告等材料整理归档，保存期限不少于合同终止后5年。三、工具配套表格清单合同基本信息表合同名称合同编号甲方名称乙方名称签订日期合同类型合同金额（元）有效期示例：设备采购合同CG-2024-001*科技有限公司*商贸有限公司2024-03-15买卖合同1,200,0002024-03-15至2025-03-14主体资格审查表审查项目审查内容审查结果（通过/不通过/需补充）备注（如营业执照编号、授权期限）甲方营业执照统一社会信用代码：91110108MA0567；有效期：2026-03-14通过经营范围包含“机械设备销售”乙方授权委托书授权人：（乙方法定代表人）；被授权人：；授权事项：签订本合同；有效期：2024-12-31通过附法定代表人证件号码复印件风险评估矩阵表风险类别风险描述发生概率（%）影响程度（万元）风险等级处理建议商业风险乙方为成立不足1年的新企业，注册资本仅50万元，履约能力存疑4060中风险要求乙方提供银行保函或第三方担保，将首笔付款比例降至30%法律风险合同未约定争议解决方式，可能导致管辖争议3020低风险补充条款：“本合同争议提交甲方所在地有管辖权的人民法院诉讼解决”合同条款修改建议表原条款内容修改后内容修改理由“乙方交付设备后，甲方10个工作日内验收”“乙方交付设备后，甲方3个工作日内验收，逾期未验收视为验收合格”原条款未明确逾期验收的后果，可能导致拖延验收，增加乙方仓储成本“违约方承担守约方因此产生的律师费”“违约方承担守约方因此产生的律师费、差旅费及其他直接损失”原条款未覆盖全部损失，可能导致守约方部分维权成本无法追偿四、执行关键要点法律法规动态跟踪：审查时需参考最新法律法规（如《民法典》及相关司法解释）及行业监管政策，避免因法律更新导致条款失效；条款完整性审查：避免出现“手写条款”“涂改处未盖章”等不规范情形，合同附件（如技术参数、验收标准）需与具有同等法律效力；风险量化评估：对高风险条款需优先处理，必要时启动“法律+业务