友邦保险合伙人制度

友邦保险合伙人制度第一章总则第一条本制度依据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国反不正当竞争法》《企业内部控制基本规范》及友邦保险集团关于保险业务合作的总体战略部署制定，旨在规范合伙人制度下的业务合作管理，防控合作风险，提升业务合规水平，促进公司可持续发展。同时，结合公司内部管理需求，明确合伙人制度的适用流程、职责分工及监督考核机制，防范专项风险。第二条本制度适用于公司总部各部门、下属各分支机构及全体员工在合伙人制度实施过程中的业务合作管理，涵盖合伙人招募、合作评审、业务跟进、风险监控、绩效评估等全流程环节。所有涉及合伙人制度的业务场景均需严格遵守本制度规定。第三条本制度下列核心术语定义如下：（一）合伙人专项管理：指公司对保险合伙人（以下简称“合伙人”）的招募、筛选、业务合作、风险监控及持续管理的全过程制度安排，包括资格审核、合作标准、合规要求及退出机制。（二）合作风险：指因合伙人资质不达标、业务操作不规范、利益输送等行为引发的潜在或实际损失，包括法律风险、财务风险及声誉风险。（三）合规管理：指公司依据法律法规、监管要求及内部制度，对合伙人合作业务全流程实施的风险识别、控制、监督及整改管理活动。第四条合伙人专项管理遵循以下核心原则：（一）全面覆盖：确保合伙人制度的各项管理要求覆盖所有合作业务场景，不留监管盲区。（二）责任到人：明确各级管理主体及岗位的专项管理职责，确保责任可追溯。（三）风险导向：聚焦高风险环节及领域，实施差异化管控措施。（四）持续改进：定期评估专项管理有效性，优化制度流程，适应业务发展需求。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人对公司合伙人制度的实施负总责，承担首要领导责任；分管领导作为直接责任人，负责专项管理的组织协调及监督考核。第六条设立合伙人专项管理领导小组（以下简称“领导小组”），由公司主要负责人牵头，分管领导主持，成员包括人力资源部、风险管理部、合规部、业务运营部等部门负责人。领导小组主要履行以下职责：（一）统筹合伙人制度的战略规划及政策制定，协调跨部门协作；（二）审批重大合伙人合作项目及风险处置方案；（三）监督合伙人制度的执行情况，定期开展评估优化。第七条各部门职责分工如下：（一）人力资源部：负责合伙人招募标准制定、资质审核及档案管理，牵头开展合伙人培训及绩效评估。（二）风险管理部：负责合伙人合作风险识别、评估及预警，制定风险应对预案。（三）合规部：负责合伙人合作业务的合规审核，监督禁止性行为，提出整改要求。（四）业务运营部：负责合伙人业务跟进及日常管理，收集风险线索及业务反馈。第八条下属分支机构作为合伙人合作业务的实施主体，需落实本区域合伙人管理制度，开展日常风险防控，及时上报异常情况。第九条基层执行岗位员工需履行以下合规责任：（一）严格按流程操作，杜绝擅自变更合伙人合作条件；（二）主动识别并上报潜在风险，配合开展调查处置；（三）签署岗位合规承诺书，明确违规后果。第三章专项管理重点内容与要求第十条合伙人资格审核需符合以下标准：（一）主体资质：合伙人需具备合法经营资格，近三年无重大违法违规记录；（二）财务状况：净资产不低于规定标准，无重大财务风险；（三）业务能力：具备相应业务运营能力及合规管理体系。第十一条合作评审需严格遵循以下流程：（一）业务部门提交合伙人推荐名单，附资质材料；（二）人力资源部、风险管理部、合规部联合审核，出具评审意见；（三）领导小组审批通过后签订合作协议。第十二条合作协议签订需包含以下核心条款：（一）合作范围：明确业务领域、区域限制及合作期限；（二）合规要求：约定禁止性行为及违规处罚标准；（三）风险分担：明确合作风险的责任划分及处置机制。第十三条合伙人业务操作需符合以下标准：（一）客户服务：确保服务质量达标，杜绝强制销售或虚假宣传；（二）信息管理：严格保护客户信息，防止泄露或滥用；（三）退保处理：规范退保流程，确保资金安全。第十四条禁止性行为包括但不限于：（一）严禁向合伙人输送不正当利益，防止利益输送；（二）严禁违规转包业务，确保合作行为透明；（三）严禁伪造业务数据，保证业务真实性。第十五条重点防控以下合作风险：（一）资质风险：合伙人虚假申报或资质过期；（二）操作风险：业务操作不规范导致客户投诉；（三）合规风险：违反监管要求被处罚。第四章专项管理运行机制第十六条制度动态更新机制：每年由人力资源部牵头，联合各部门对制度进行评估，根据法规变化、业务调整及时修订。第十七条风险识别预警机制：每季度开展合伙人合作风险排查，对高风险合伙人实施重点关注，定期发布预警通知。第十八条合规审查机制：将合伙人合作业务纳入合规审查范围，嵌入业务决策、合同签订、项目启动等关键节点，实行“未经审查不得实施”。第十九条风险应对机制：（一）一般风险：由业务部门落实整改，合规部跟踪验证；（二）重大风险：启动应急预案，领导小组协调处置，必要时上报监管机构。第二十条责任追究机制：（一）违规情形：包括但不限于资质造假、利益输送、业务操作违规等；（二）处罚标准：根据违规情节轻重，采取警告、绩效扣减、解除合作等措施。第二十一条评估改进机制：每年开展合伙人专项管理有效性评估，形成报告提交领导小组，优化制度流程及管控措施。第五章专项管理保障措施第二十二条组织保障：各级领导干部需明确专项管理职责，定期召开专题会议研究解决重大问题。第二十三条考核激励机制：将合伙人合规情况纳入部门及个人年度考核，与绩效、评优挂钩，对优秀合伙人给予奖励。第二十四条培训宣传机制：分层级开展合伙人合规培训，包括管理层履职培训、一线员工操作规范培训，提升全员合规意识。第二十五条信息化支撑：通过系统工具实现合伙人信息管理、风险监控及预警，提升管理效率。第二十六条文化建设：编制合伙人合规手册，组织签署合规承诺书，营造全员合规氛围。第二十七条报告制度：明确风险事件、年