合同管理风险评估模板法务部门专用

合同管理风险评估模板（法务部门专用）一、引言合同是企业经营活动的法律载体，合同管理直接关系到企业资产安全与合规运营。为规范法务部门合同风险评估流程，提升风险识别、评估与应对的标准化水平，特制定本模板。本模板旨在通过结构化方法，全面识别合同潜在风险，为业务决策提供法律支持，有效降低企业法律风险。二、适用范围与核心应用场景本模板适用于法务部门对各类合同（含采购合同、销售合同、服务合同、合作协议、劳动合同等）进行风险评估，具体应用场景包括：新合同签订前：业务部门拟定的合同文本定稿前，法务部门需进行风险评估，保证合同条款合法合规、权责清晰。重大合同修订时：对于标的额超过[具体金额，如100万元]、涉及核心业务或合作期限超过[具体年限，如3年]的重大合同，修订后需重新评估风险。年度合同审查复盘：法务部门于每年末对年度内已签订合同进行抽样风险评估，总结高频风险点，优化合同管理流程。争议解决前：合同履行过程中发生重大争议，拟通过协商、仲裁或诉讼解决时，需评估争议条款的法律风险及应对策略。三、风险评估标准化操作流程（一）合同资料前置准备资料清单：业务部门需向法务部门提交以下完整资料，保证信息真实、准确：合同文本（最终版，含所有修订记录）；合同对方主体资质文件（营业执照、法定代表人身份证明、授权委托书及代理人身份证复印件等）；与合同相关的背景资料（如合作意向书、招投标文件、谈判纪要、技术协议等）；业务部门对合同核心需求（如付款方式、交付标准、违约责任）的书面说明；其他与合同签订相关的补充材料（如行业监管政策、同类合同模板等）。资料审核：法务专员收到资料后，需核对资料完整性，缺失部分及时反馈业务部门补充，资料齐全后启动风险评估流程。（二）风险点全面识别法务专员需从以下维度对合同进行系统性风险识别，形成《合同风险点识别清单》：风险维度具体识别要点主体资格风险对方是否为合法存续的企业；是否具备签订合同的相应资质（如特许经营资质、行业许可）；授权代理人是否在授权范围内签约；是否存在关联交易未披露情况。合同条款风险标的物/服务描述是否清晰明确，避免“其他”“等”等模糊表述；数量、质量、价款、履行期限、履行地点等核心条款是否完整；违约责任是否对等，是否约定过高或过低的违约金；争议解决方式（仲裁/诉讼）是否明确，管辖法院/仲裁机构是否约定有效。履行能力风险对方财务状况（可要求提供近期财务报表或资信证明）；过往履约记录（可通过行业信用平台或合作方知晓）；生产能力、技术能力是否满足合同需求；是否存在重大诉讼、仲裁或行政处罚影响履约。法律合规风险合同内容是否符合《民法典》《公司法》《反不正当竞争法》等法律法规；是否符合行业监管规定（如金融行业的监管要求、建筑行业的安全生产规定）；是否存在格式条款未履行提示说明义务；涉及数据、知识产权的，是否符合相关保护法规。外部环境风险政策变化（如税收政策、进出口政策调整）对合同履行的影响；市场波动（如原材料价格、汇率变化）是否影响合同稳定性；不可抗力条款是否约定明确，是否覆盖可能发生的突发事件（如自然灾害、疫情）。（三）风险等级科学判定采用“风险矩阵评估法”，结合“发生可能性”和“影响程度”两个维度，将风险划分为高、中、低三个等级，判定标准风险等级发生可能性影响程度判定说明高风险60%-100%（很可能发生）重大损失（如直接经济损失≥50万元，或导致企业核心业务停滞、声誉严重受损）需立即采取应对措施，暂缓合同签订或重新协商条款，直至风险消除。中风险30%-60%（可能发生）较大损失（如10万元≤直接经济损失＜50万元，或对业务运营造成一定影响）需制定应对预案，调整合同条款或增加保障措施，经法务经理审核后推进。低风险0%-30%（不太可能发生）一般损失（如直接经济损失＜10万元，影响较小）做好风险提示，无需调整合同条款，纳入常规管理。示例：若合同中未约定争议解决方式，属于“条款风险”，发生可能性“可能发生”（60%），影响程度“较大损失”（可能导致诉讼周期延长、成本增加），判定为“中风险”。（四）风险应对措施制定针对不同等级风险，制定差异化应对策略，保证风险可控：风险等级应对策略高风险规避：拒绝签订合同，或终止已进入谈判阶段的合同；重新协商：要求对方修改风险条款（如补充资质承诺、调整违约责任），直至风险降至中低等级。中风险降低：增加保障条款（如要求对方提供履约保证金、第三方担保）；转移：通过购买相关保险（如产品责任险、履约保证保险）转移部分风险；约定：在合同中明确风险发生时的处理流程（如争议协商机制、损失计算方式）。低风险接受：保留条款，但需在风险评估报告中提示风险点，要求业务部门在履行过程中重点关注；监控：纳入合同履行跟踪清单，定期检查风险变化情况。（五）风险评估报告编制法务专员完成风险识别、等级判定及应对措施制定后，需编制《合同风险评估报告》，报告应包含以下内容：合同基本信息：合同名称、编号、双方主体、签订日期、标的额、核心条款摘要等；风险评估结论：总体风险等级（高/中/低）、主要风险点概述；风险清单及应对措施：按风险等级列出具体风险点、涉及条款、应对建议及责任部门/人；审核意见：法务经理对报告的审核意见及最终决策建议（如“同意签订”“修改后签订”“暂不签订”）；附件：《合同风险点识别清单》《相关资质文件复印件》等。（六）报告审核与归档审核流程：法务专员编制报告后，提交至法务经理审核；若涉及高风险或重大业务合同，需报请法务总监或公司分管领导审批；审核通过后，将报告反馈至业务部门，作为合同签订的重要依据。归档要求：风险评估报告（含审核意见）原件、合同文本、相关资质文件等资料，需扫描存档至法务部门合同管理系统，保存期限不少于合同终止后5年；电子档案需命名规范（如“风险评估报告-合同-2023号”），便于后续查阅。四、核心模板表格表1：合同基础信息登记表合同名称合同编号甲方（签约方）单称：________________________统一社会信用代码：____________________乙方（签约方）单称：________________________统一社会信用代码：____________________合同类型□采购□销售□服务□合作□其他______标的额（万元）人民币：__________；外币：__________（汇率：______）签订日期______年_月_日履行期限自______年_月_日至______年_月_日业务部门经办人提交资料清单□合同文本□资质文件□背景资料□业务说明□其他______资料完整性□完整□不完整（缺失：__________）表2：合同风险点识别与评估明细表风险类别具体风险描述涉及条款风险等级（高/中/低）判定依据（发生可能性×影响程度）应对建议责任部门/人主体资格风险乙方未提供有效的《建筑业企业资质证书》，可能影响施工合同履行合法性第3.2条中可能性60%×影响程度70%=42%要求乙方于______年_月_日前补交资质证书，否则暂缓签订业务-张*合同条款风险第5.3条约定“甲方逾期付款，按日万分之三支付违约金”，高于法定上限（LPR的1.3倍）第5.3条高可能性80%×影响程度90%=72%将违约金调整为“按日万分之二点五支付”，并补充“违约金过高的，甲方有权请求调减”法务-李*履行能力风险乙方近3年存在2起合同纠纷诉讼，败诉率60%，可能影响履约稳定性附件4中可能性50%×影响程度60%=30%要求乙方提供第三方担保，并约定“若因乙方原因导致合同无法履行，需赔偿甲方全部损失”业务-张*表3：风险应对措施落实表风险编号风险描述应对措施完成时限责任人落实情况（□未完成□已完成□进行中）备注R001乙方资质缺失要求乙方补交《建筑业企业资质证书》2023-10-15张*□未完成□已完成□进行中已收到扫描件R002违约金过高修改第5.3条违约金条款，调整为法定上限2023-10-20李*□未完成□已完成□进行中待业务部门确认表4：风险评估报告审核意见表报告名称《采购合同风险评估报告》编制人法务-李*审核环节□初审□复审□终审审核日期2023年10月10日法务经理审核意见同意报告风险等级判定（中风险），建议业务部门按应对措施落实条款修改，修改后重新提交审核。签字*法务经理法务总监审批意见同意法务经理意见，合同修改后可签订。签字*法务总监五、使用过程中的关键注意事项（一）主体资质审查“三必查”营业执照必查：核对营业执照是否在有效期内，经营范围是否包含合同约定的业务内容，避免超范围经营风险；授权委托书必查：若签约人为代理人，需核查授权委托书是否载明“代为签订合同、处理合同相关事宜”等授权范围，并核对代理人身份证与委托人信息是否一致；特殊资质必查：涉及特许经营、危险化学品、医疗器械等特殊行业，需对方提供相应的行业许可证件，保证合同履行合法。（二）条款完整性“四不留”不留空白条款：合同文本中所有空白处需划“/”或填写“无”，避免被恶意添加内容；不留矛盾条款：若合同附件与条款不一致，需以“优先”原则明确约定，或修改至内容一致；不留模糊表述：避免使用“大约”“左右”“尽可能”等模糊词汇，数量、金额、时间等需明确具体数值；不留缺失附件：技术标准、图纸、清单等附件需在合同中列明名称及编号，并作为合同不可分割的部分。（三）行业特殊风险“重点关注”不同行业合同存在特定风险点，法务部门需结合行业特性强化审查：金融行业：关注借款合同中的利率合法性（不得超过LPR的4倍）、担保合同的有效性（抵押物需符合《担保法》规定）；建筑行业：关注施工合同中的安全生产责任、工程质量标准、工程款支付节点及审计条款；电商行业：关注用户隐私保护条款（是否符合《个人信息保护法》）、平台责任划分（如第三方卖家侵权时的连带责任）。（四）证据留存“全流程”沟通记录：与业务部门、对方协商修改条款的邮件、记录等需保存，作为风险评估的依据；审批流程：风险评估报告的审核意见、签字记录需完整归档，明确责任主体；修改痕迹：合同文本的修订版本需标注修改日期及修改人，避免版本混乱导致风险。（五）动态跟踪“闭环管理”合同签订后，法务部门需联合业务部门对高风险合同进行动态跟踪：履行过程中，若对方出现经营异常、政策变化等新风险，需及时启动风险评估，调整应对策略；合同履行完毕后，总结风险点及应对效果，更新《合同风险数据库》，持续优化风险评估模板。（六）避免常见误区忌主观臆断：风险判定需基于事实和证据，避免“凭经验”判断，必要时可咨询