合同评审及风险评估模板

合同评审及风险评估模板一、模板适用范围二、标准化操作流程（一）合同接收与初步审核合同接收：由业务部门提交合同文本，同时附上合同背景说明（如合作目的、前期沟通记录、对方主体资料等），保证材料齐全。初步审核：检查合同基本要素是否完整，包括：合同名称、签约主体、合同编号、签订日期、标的物/服务内容、金额、履行期限、违约责任等核心信息是否明确，避免条款缺失导致后续争议。（二）组建评审团队并明确分工根据合同类型及复杂程度，组建跨部门评审团队，明确各角色职责：业务负责人：审核合同条款是否符合业务需求，标的物/服务内容是否与实际需求一致，商务条款（如价格、付款方式、交付周期）是否合理。法务专员：审核合同合法性，包括主体资格、条款效力、法律风险点（如知识产权、争议解决、违约责任等是否符合法律法规）。财务负责人：审核合同金额、付款方式、税费承担、发票开具等财务相关条款，保证资金安全及财务合规。风控专员：结合企业风险偏好，评估合同潜在风险（如市场风险、履约风险、合规风险等），提出风险应对建议。（三）多维度条款评审针对合同核心条款逐项评审，形成书面意见：主体资格审核：核查签约方是否为合法存续的企业/组织，营业执照、资质证书是否有效，授权代表是否具有合法签约权限（需提供授权委托书）。标的/服务条款审核：明确标的物名称、规格、数量、质量标准或服务内容、范围、验收标准，避免描述模糊导致履约争议。价格与支付条款审核：价格是否合理（是否符合市场行情或企业预算），支付方式（如分期支付、验收后支付）、支付时间、账户信息是否清晰，税费承担方是否明确。履行期限与地点审核：履行起止时间、交付/服务地点是否具体，是否考虑企业实际运营能力（如生产周期、物流条件）。违约责任条款审核：违约情形是否明确（如逾期交付、质量不达标），违约责任是否合理（违约金比例是否过高或过低），是否约定争议解决方式（诉讼/仲裁）及管辖法院/机构。保密与知识产权条款审核：涉密信息范围、保密期限、违约责任是否明确；涉及知识产权的，需确认权利归属、使用权限及侵权责任。（四）风险评估与分级根据评审结果，对合同风险进行量化分级，标准高风险：可能导致企业重大经济损失（如金额超过年度预算10%）、法律纠纷（如条款违反强制性法律规定）或核心业务受阻（如关键供应商履约能力不足），需暂缓签约并制定专项应对方案。中风险：可能对企业造成一定经济损失（如金额在年度预算5%-10%）或履约延误，需修改条款并加强履约监控。低风险：对企业影响较小（如金额低于年度预算5%），条款基本合规，可按正常流程推进。（五）风险应对方案制定针对中高风险项，制定具体应对措施，明确责任人和完成时限：条款修改：如违约金比例过高，与对方协商调整至合理范围。补充协议：如关键条款缺失，签订补充协议明确约定（如增加履约保证金条款）。第三方担保：如对方履约能力存疑，要求提供担保（如银行保函、抵押物）。履约监控：如服务类合同，约定阶段性验收节点，定期跟踪履约情况。（六）评审结论出具汇总各部门评审意见及风险应对方案，形成《合同评审报告》，明确结论：通过：低风险合同，条款无重大问题，可签署。有条件通过：中风险合同，需完成条款修改或落实风险应对措施后签署。不通过：高风险合同，存在法律或商业风险，建议终止合作。（七）合同归档与管理签署后的合同及评审资料（包括《合同评审报告》、修改记录、补充协议等）由行政部统一归档，电子版备份至企业合同管理系统，保证可追溯；同时将评审结论抄送相关部门（如财务部、业务部），作为后续履约依据。三、工具表格模板表1：合同基本信息表合同名称合同编号签约主体（甲方）签约主体（乙方）签订日期合同类型□采购□销售□服务□合作□其他合同金额（大写）合同金额（小写）标的物/服务内容履行期限付款方式验收标准提交部门提交人联系方式附件清单表2：合同条款评审意见表评审维度具体条款内容评审意见（问题/建议）责任部门/人完成时间主体资格乙方营业执照复印件需核对营业执照有效期及经营范围是否覆盖合同标的法务专员–价格条款付款方式为“验收后30日内支付”建议明确“验收”的具体标准及验收流程业务负责人–违约责任逾期交付违约金为日千分之五违约金过高，建议调整为日千分之三法务专员–保密条款未约定保密期限建议补充“保密期限为合同终止后3年”风控专员–表3：风险评估与应对表风险点描述风险等级（高/中/低）影响程度（经济损失/法律风险/业务影响）应对措施责任部门/人完成时限乙方为新成立企业，履约能力未验证高业务影响：可能无法按时交付产品要求乙方提供银行资信证明及第三方担保风控专员–合同未约定争议解决方式中法律风险：发生纠纷时管辖权不明确补充仲裁条款，明确由甲方所在地仲裁委员会仲裁法务专员–验收标准描述模糊低履约风险：易产生质量争议附件中增加《技术规格书》，明确参数指标业务负责人–四、使用关键提示主体资格核查不可忽视：签约前务必核实对方营业执照、资质证书及授权委托书，避免与无签约主体或超越权限的组织签约，导致合同无效。条款描述需具体明确：避免使用“合理”“尽快”等模糊表述，如“交付时间”需明确具体日期，“质量标准”需引用国家标准或行业标准，或附件详细说明。风险识别需全面覆盖：除法律风险外，还需关注商业风险（如对方信用状况）、市场风险（如价格波动）、操作风险（如履约能力不足），综合评估合同可行性。评审意见需客观具体：评审意见应针对条款内容提出，避免主观判断，如“违约金过高”需说明理由（如超过法定上限或企业承受能