金融服务委托代理合同

金融服务委托代理合同鉴于委托人（以下简称“客户”）希望委托代理人（以下简称“机构”）处理特定的金融服务事宜，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》及其他相关法律法规、监管规定，经双方平等协商，达成以下协议：第一条委托人与代理人1.1委托人：[客户姓名/客户名称]，身份证号/统一社会信用代码：[客户证件号码]，地址：[客户地址]，联系电话：[客户电话]。1.2代理人：[机构名称]，统一社会信用代码：[机构证件号码]，地址：[机构地址]，法定代表人/负责人：[机构负责人姓名]，联系电话：[机构电话]。1.3代理人授权经办人：[经办人姓名]，身份证号：[经办人证件号码]，在本合同项下授权范围以本合同及相关授权文件为准。第二条委托事项与代理权限2.1委托事项：客户现委托机构处理以下金融服务事宜：(1)代为开立并维护在[机构名称]的[具体账户类型，如：证券账户、银行结算账户等]；(2)在客户授权范围内，代为进行[具体金融产品/服务，如：股票、基金、债券、理财产品、保险产品等]的咨询、方案设计；(3)根据客户指令或经客户确认，代为执行[具体金融产品/服务]的认购、申购、赎回、卖出、交易等操作；(4)代为提交[具体业务，如：开户申请、交易委托、信息变更等]的相关申请材料；(5)协助客户处理与上述委托事项相关的[其他辅助性事务，如：文件递交、信息核对等]。2.2代理权限：(1)代理权限性质：机构应以客户名义执行本合同项下的委托事务。(2)代理权限范围：机构在客户授权范围内行事。具体授权包括：a.查询客户账户相关信息；b.根据客户提供的交易指令执行交易；c.代为提交客户委托的开户、变更、销户等申请；d.代为提交客户委托的[具体业务]申请，但最终审批/决策权仍归客户或根据相关法律法规/机构内部规定行使；e.为履行代理职责所必需的其他行为。(3)机构不得超出本合同约定的授权范围行事，不得以客户名义从事客户未授权的任何交易或业务活动。机构不得代为作出超出授权范围的决策，或违背客户明确或可推定的意愿行事。(4)代理期限：自本合同生效之日起至委托事项处理完毕之日止，或自[具体日期]至[具体日期]，以较晚者为准。第三条委托人的权利与义务3.1委托人的权利：(1)有权监督机构是否按照本合同约定和授权范围履行代理职责。(2)有权要求机构提供与委托事项相关的业务进展情况、账户信息、交易记录等资料。(3)有权在授权范围内对机构的代理行为进行必要的指示和变更。(4)有权享受通过机构代理服务所获得的投资收益、保险保障等。3.2委托人的义务：(1)应向机构提供真实、准确、完整的身份证明文件、财务状况说明、投资偏好及风险承受能力评估结果等必要资料，并对其真实性、合法性负责。(2)应按照本合同约定向机构支付服务费用。(3)应保证其提供的所有信息合法有效，并配合机构完成相关业务流程。(4)应承担因其提供虚假信息或违反法律法规、本合同约定而造成机构及第三方的一切损失。(5)应在授权范围内积极配合机构处理委托事务。第四条代理人的权利与义务4.1代理人的权利：(1)有权按照本合同约定收取服务费用。(2)有权要求客户提供履行代理职责所必需的信息和资料。(3)有权在客户授权范围内，基于客户指示或基于专业判断（需事先征得客户同意或符合法律法规规定），独立、专业地开展代理业务。(4)有权获得客户必要的授权以便执行委托事务。4.2代理人的义务：(1)必须基于客户的授权和客户的明确指示行事，不得擅自变更客户指示或超出授权范围操作。(2)应勤勉、尽责、专业地履行代理职责，遵守国家有关法律法规、监管规定及机构的内部规章制度。(3)应以客户的利益为重，不得从事或参与任何损害客户利益的活动。(4)应对客户提供的个人隐私、商业秘密等信息严格保密，非因法律规定或客户本人同意，不得向任何第三方泄露。(5)应妥善保管客户的账户信息、交易凭证等资料，并按照法律法规和监管要求履行客户资料的保管义务。(6)应定期（至少[频率，如：每月/每季]）向客户提供业务进展报告和必要的市场信息。(7)如遇可能影响客户利益的重要事项（如市场重大变动、政策调整、机构重大事项等），应主动、及时、全面地告知客户。(8)应承担因其违反法律法规、监管规定、行业规范或本合同约定而产生的法律责任。第五条服务费用与支付方式5.1服务费用：客户同意向机构支付本合同项下代理服务费用。费用标准为：(1)[具体收费方式，如：按交易额的百分比收费，费率比例为____%；或按固定金额收取，每笔/每月/每年收费____元；或其他方式]。(2)如涉及多个委托事项，费用计算方式分别为：[具体说明]。5.2支付条件：服务费用[在服务完成后支付/按协议分期支付/其他条件]支付。5.3支付时间：[具体支付日期或条件]。5.4支付方式：客户应通过[具体方式，如：银行转账]将服务费用支付至机构指定的以下账户：账户名称：[机构账户名]开户银行：[机构开户行]银行账号：[机构银行账号]机构应在收到款项后[具体时间]内确认。第六条信息提供与保密6.1机构应向客户提供履行代理职责所必需的客户身份信息、财务信息、交易信息等。6.2双方对于从对方获取的、未公开的、具有商业价值或属于个人隐私的信息（包括但不限于客户信息、机构经营信息、商业秘密等）均负有保密义务。未经对方书面同意，不得向任何第三方披露、使用或允许他人使用。此保密义务不因本合同的终止而终止，持续有效。第七条风险揭示7.1机构有义务按照《证券法》、《保险法》、《基金法》等相关法律法规及监管机构的要求，向客户充分揭示委托事项相关的市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险等，确保客户在充分了解风险的基础上做出决策。7.2机构应向客户提供必要的风险揭示书或说明文件，并确保客户已阅读、理解并确认已被告知相关风险。客户确认已签署相关风险揭示文件（如有）。第八条合同的变更、解除与终止8.1本合同的变更，须经双方协商一致，并签署书面补充协议。补充协议与本合同具有同等法律效力。8.2发生下列情形之一，任何一方有权解除本合同：(1)一方严重违反本合同约定，经守约方书面催告后[具体天数，如：十五日]内仍未纠正的；(2)机构超出授权范围行事，客户明确表示拒绝或请求解除的；(3)机构因自身原因无法继续履行合同主要义务，经客户书面同意解除的；(4)因不可抗力导致合同目的无法实现的；(5)法律法规规定的其他可以解除合同的情形。8.3本合同在以下情况下终止：(1)双方约定的代理期限届满；(2)委托事项处理完毕；(3)双方协商一致终止；(4)因不可抗力导致合同无法继续履行；(5)法律法规规定的其他可以终止合同的情形。8.4合同终止或解除后，双方应在[具体天数，如：十日]内完成以下工作：(1)机构应向客户返还客户提供的所有资料原件及客户资产（如存在）；(2)双方进行费用结算；(3)机构对客户信息继续履行保密义务。第九条违约责任9.1若机构违反本合同约定，给客户造成损失的，应承担赔偿责任（包括直接损失和合理的间接损失）。9.2若客户违反本合同约定，给机构造成损失的，应承担赔偿责任。9.3若机构未履行或未完全履行风险揭示义务，导致客户遭受损失的，机构应承担相应的补充赔偿责任（在法律规定的范围内）。9.4任何一方违反保密义务，给对方造成损失的，应承担赔偿责任。9.5双方同意，因违约行为导致的赔偿金额，原则上应以实际损失为限。第十条不可抗力10.1本合同所称不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害（如地震、洪水、台风等）、战争、动乱、政府行为、法律政策重大调整、疫情及其防控措施等。10.2任何一方因不可抗力导致无法履行或无法完全履行本合同义务的，不承担违约责任，但应在不可抗力发生后[具体天数，如：五日]内通知对方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或解除合同。第十一条争议解决11.1因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。11.2协商不成的，任何一方均有权向[选择一项：机构所在地有管辖权的人民法院提起诉讼/提交[具体仲裁委员会名称]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力]。第十二条法律适用12.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。第十三条通知13.1与本合同有关的所有通知、请求、文件等均应以书面形式（包括但不限于专人递送、挂号信、电子邮件）发送至本合同首部列明的地址或联系方式。13.2通知在送达时视为有效送达。通过电子邮件发送的，发出时视为送达；如需确认送达，则发送成功且对方已阅读视为送达。第十四条其他14.1本合同构成双方关于本合同标的事项的完整协议，取代之前所有口头或书面的沟通、约定。14.2对本合同的任何修改或补充，均应以书面形式