2026年银行安全保卫工作笔试模拟题

2026年银行安全保卫工作笔试模拟题一、单选题（共10题，每题1分，计10分）题目：1.根据我国《反洗钱法》，银行金融机构在客户身份识别过程中，对“三边”客户（境外、边缘、可疑）的尽职调查应采取何种措施？A.仅依靠客户提供的身份证件核实B.结合交易背景、资金来源等多维度信息进行综合判断C.仅询问客户职业和收入情况D.要求客户提供额外保证金2.银行金库守卫人员在岗期间发现金库门锁有异常声响，应优先采取什么行动？A.立即强行破门进入检查B.停止巡逻，向监控中心报告并等待指令C.疑似入侵时直接报警D.视情况自行处理，无需上报3.某银行网点发生客户持刀抢劫，安保人员应如何应对？A.立即与客户对峙，要求其放下武器B.先控制现场，再等待警方支援C.优先保护柜员，疏散其他客户D.按照应急预案关闭所有出入口4.银行ATM机发生吞卡后，客户应首先通过什么渠道申请挂失？A.到其他银行网点柜台办理B.直接拨打银行客服热线C.向当地公安机关报案D.等待银行工作人员处理5.根据银行业内规，以下哪种行为属于“内鬼”风险？A.员工利用职务之便查询客户隐私信息B.外部人员伪装成客户进行诈骗C.银行系统自动推送营销短信D.供应商违规接入银行内部网络6.银行营业网点安装的监控设备，其录像保存期限根据《银行业金融机构视频监控系统管理办法》至少应达到多久？A.3个月B.6个月C.1年D.3年7.某银行员工发现同事私下收受客户礼品，应如何处理？A.忽略此事，避免影响同事关系B.向直属上级匿名举报C.直接与客户沟通，要求其停止送礼D.询问同事是否涉及违规操作8.银行营业时间外，金库守卫人员交接班时必须严格执行什么程序？A.仅核对门禁记录，无需检查库存B.双人现场清点现金并签字确认C.直接查看电子账目，无需实物核对D.由上级代为检查，无需本人参与9.针对电信诈骗，银行网点应如何加强客户防范教育？A.仅在营销活动时简单提醒B.通过网点公告栏、宣传折页等持续宣传C.要求客户签署承诺书D.仅对老年人群体开展专项宣传10.银行保险柜发生故障无法打开，正确的处理方式是？A.使用蛮力强行撬开B.联系专业开锁人员协助C.立即报警并等待警方处理D.询问柜员是否记得备用密码二、多选题（共5题，每题2分，计10分）题目：1.银行网点在应对群体性事件时，安保人员应重点做好哪些准备？A.熟悉应急预案和疏散路线B.配备急救药箱以应对突发疾病C.确保监控设备正常运行D.预先联系媒体发布声明2.根据反恐怖融资要求，银行金融机构需关注哪些可疑交易类型？A.大额现金存取且无法说明用途B.异常频繁的跨境转账C.客户通过第三方支付频繁网购奢侈品D.单位账户向个人账户划转大额资金3.银行金库的物理防护措施应包括哪些？A.防弹玻璃门窗B.按时检查消防设施C.安装震动报警器D.设置红外对射系统4.银行员工遭遇“职业报复”风险时，可采取哪些防范措施？A.定期更换工号和密码B.严格限制外部人员接触敏感数据C.对离职员工执行脱密期管理D.仅在办公室安装监控5.针对银行自助设备（ATM/CRS）的日常巡检，以下哪些属于重点检查内容？A.设备运行是否正常，有无异常报警B.机柜门锁是否完好，有无撬痕C.监控画面是否清晰，有无遮挡D.地面是否干燥，防止客户滑倒三、判断题（共10题，每题1分，计10分）题目：1.银行员工在办理业务时，可以适当询问客户银行卡密码以核实身份。（×）2.银行网点发生抢劫时，安保人员应立即报警，同时尝试与歹徒周旋。（√）3.根据规定，银行ATM机现金加钞操作必须由两名以上人员现场监督。（√）4.银行客户遗失银行卡，可直接在ATM机挂失，无需前往网点。（√）5.银行金库的通风系统应定期检查，确保无易燃气体积聚。（√）6.银行员工因公出差期间，可以授权同事代为处理敏感业务。（×）7.银行网点安装的监控摄像头必须覆盖所有出入口和柜台区域。（√）8.银行客户在ATM机遭遇吞卡，可自行尝试掰出卡片。（×）9.银行保险柜密码泄露后，应立即更换系统，无需调整柜员权限。（√）10.银行员工因工作失误导致客户损失，若未故意违规可免除责任。（×）四、简答题（共4题，每题5分，计20分）题目：1.简述银行网点应对客户情绪异常行为的处置流程。2.银行如何防范内部员工利用职务之便进行职务犯罪？3.针对银行自助设备的防伪防盗措施，请列举至少三项具体措施。4.银行网点在营业期间发现可疑人员徘徊，应如何处理？五、论述题（1题，计10分）题目：结合当前金融安全形势，论述银行如何构建多层次、立体化的安全防控体系。答案与解析一、单选题答案与解析1.B解析：《反洗钱法》要求金融机构对客户身份进行“尽职调查”，特别是对“三边”客户需结合交易背景、资金来源等多维度信息综合判断，而非仅依靠单一证件。2.B解析：金库守卫人员发现异常应立即报告监控中心，由指挥系统判断是否入侵，避免盲目行动引发冲突。3.D解析：抢劫事件中，安保人员应优先确保网点整体安全，有序疏散客户并等待警方支援，避免激化矛盾。4.B解析：ATM吞卡后客户应立即拨打银行客服热线，通过电话渠道申请挂失，银行会指导后续流程。5.A解析：“内鬼”风险指内部员工利用职务便利作案，如泄露客户信息、盗取资金等。6.C解析：《银行业金融机构视频监控系统管理办法》规定，监控录像至少保存1年，部分机构会延长至3年。7.B解析：员工收受礼品可能涉及违规，应匿名举报以保护自身安全，由合规部门调查处理。8.B解析：交接班必须双人现场清点现金并签字，确保账实相符，这是金库管理的基本要求。9.B解析：防范电信诈骗需持续宣传，通过网点公告、折页、讲座等形式覆盖所有客户群体。10.B解析：保险柜故障应联系专业开锁人员，避免损坏设备或泄露密码。二、多选题答案与解析1.A、B、C解析：群体性事件处置需确保应急预案、医疗准备和监控覆盖，媒体声明属于事后措施。2.A、B、D解析：反洗钱重点关注无法说明用途的大额现金、异常跨境转账及可疑资金划转。3.A、C、D解析：金库防护包括防弹玻璃、震动报警和红外对射，消防检查属于日常维护。4.A、B、C解析：防范职业报复需加强权限管理、数据保护和离职管理，监控全覆盖不适用于此场景。5.A、B、C解析：自助设备巡检重点包括设备运行、机柜安全和监控清晰度，地面防滑属于环境管理。三、判断题答案与解析1.×解析：询问密码属于违规行为，银行严禁代客户操作或获取密码。2.√解析：抢劫时安保人员应优先报警，同时根据情况尝试控制现场或疏散客户。3.√解析：ATM加钞需双人监督，防止内部作案。4.√解析：ATM吞卡可先电话挂失，后续前往网点处理。5.√解析：金库通风系统需定期检查，防止易燃气体积聚引发火灾。6.×解析：敏感业务不得授权他人处理，即使出差也需远程操作或委托合规人员。7.√解析：监控必须覆盖出入口和柜台，确保无死角。8.×解析：自行掰卡可能损坏卡片或设备，应联系银行处理。9.√解析：密码泄露应立即更换系统，无需调整权限，权限调整属于后续措施。10.×解析：即使非故意违规，因失误导致的损失仍需承担相应责任。四、简答题答案与解析1.银行网点应对客户情绪异常行为的处置流程-保持冷静，先安抚情绪，避免冲突；-引导客户到独立区域沟通，保护其他客户；-如情况升级，立即呼叫安保人员协助，必要时报警；-记录事件经过，事后上报并加强员工情绪管理培训。2.防范内部员工职务犯罪措施-加强权限管理，实施“双人双控”；-定期开展合规培训，提高风险意识；-强化内部审计，对异常交易及时核查；-建立举报奖励机制，鼓励员工监督。3.自助设备防伪防盗措施-安装防弹玻璃和防钻机柜；-配备震动报警和红外对射系统；-定期巡检，检查设备锁具和监控是否完好。4.网点应对可疑人员处理-安保人员保持警惕，通过监控或距离观察；-如有可疑行为（如徘徊、窥视），可上前询问或引导至柜台；-若确认威胁，立即报警并疏散客户；-事后记录情况并上报。五、论述题答案与解析银行如何构建多层次、立体化的安全防控体系1.物理防护层面-金库和网点安装防弹玻璃、监控、报警系统；-自助设备设置防盗装置，定期巡检；-营业场所规划疏散路线，配备急救设备。2.技术防控层面-引入人脸识别、指纹验证等生物识别技术；-部署反洗钱系统，实时监测可疑交易；-定期更新监控设备，确保画面清晰。3.制度防控层面-完善身份识别和客户尽职调查流程；-严格执行“双人双控”，防范内部作案；-建立应急预案，定期组织演练。4.人员防控层面-加强安保人员专业技能培训，提高应急处置能力；