2026年证券从业资格专业考试知识点精讲题

2026年证券从业资格专业考试知识点精讲题一、单选题（共10题，每题1分）1.题目：根据《证券法》，证券公司从事证券自营业务，其自营业务规模不得超过其净资本的（）倍。A.2倍B.4倍C.5倍D.8倍2.题目：某上市公司2025年第一季度净利润同比增长20%，但市场预期为30%。若采用市盈率估值法，该股票的估值可能（）。A.被高估B.被低估C.保持不变D.无法判断3.题目：沪市主板股票的涨跌停板幅度为（）。A.5%B.10%C.20%D.30%4.题目：基金中风险等级为“稳健型”的产品，其投资于固定收益类资产的比例通常不低于（）。A.30%B.50%C.70%D.80%5.题目：证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不得低于人民币（）元。A.5000万B.1亿C.2亿D.5亿6.题目：ETF基金的特点不包括（）。A.实时跟踪指数B.交易价格与NAV高度相关C.可现金分红D.基金份额可申购赎回7.题目：某投资者以100元买入某股票，可转债转股价为10元，若该可转债转股后股价为12元，其投资收益为（）。A.20%B.30%C.40%D.50%8.题目：证券公司开展私募业务，其私募基金管理人登记需由（）机构备案。A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.地方金融监管局D.中国银保监会9.题目：沪深300指数的成分股数量为（）。A.300只B.500只C.1000只D.2000只10.题目：科创板股票的市盈率估值通常（）主板股票。A.高于B.低于C.相同D.无关二、多选题（共5题，每题2分）1.题目：证券公司经营证券资产管理业务的，应当符合的条件包括（）。A.净资本不低于5亿元B.具有健全的内部控制制度C.拥有合格的投资研究团队D.最近两年未因违法违规被处罚2.题目：影响股票市净率（P/B）的因素有（）。A.公司盈利能力B.行业发展前景C.市场利率水平D.公司治理结构3.题目：ETF基金的主要优势包括（）。A.交易成本较低B.换手率较高C.分红收益稳定D.实时跟踪标的指数4.题目：科创板股票的特殊要求包括（）。A.沪市主板上市公司可直接申报B.上市门槛高于主板C.允许注册制发行D.对科技创新企业有定向支持5.题目：证券公司开展融资融券业务的风险控制指标包括（）。A.融资规模不超过净资本的150%B.融券规模不超过净资本的100%C.自营业务规模不超过净资本的200%D.维持担保比例不得低于150%三、判断题（共10题，每题1分）1.题目：创业板股票的涨跌停板幅度为20%。（√/×）2.题目：证券公司经营证券承销与保荐业务，其注册资本不得低于1亿元。（√/×）3.题目：LOF基金可以场内外同时申购赎回。（√/×）4.题目：科创板上市公司必须同时满足“市值+盈利”标准。（√/×）5.题目：可转债持有人在转股期内有权将债券转换为股票。（√/×）6.题目：沪深300指数的基期指数为2005年6月30日。（√/×）7.题目：证券公司开展私募业务，其管理人需在中国证券投资基金业协会登记。（√/×）8.题目：创业板股票的市盈率通常高于主板股票。（√/×）9.题目：融资融券业务的维持担保比例不得低于150%。（√/×）10.题目：ETF基金的交易价格以现金分红为基础。（√/×）四、不定项选择题（共5题，每题2分）1.题目：某投资者购买某股票并持有至分红，若该股票采取除权除息方式，其影响包括（）。A.股票价格下调B.每股收益减少C.现金分红增加D.市值不变2.题目：证券公司申请融资融券业务资格，需满足的条件包括（）。A.净资本不低于2亿元B.风险覆盖率不低于150%C.证券自营投资规模不超过净资本的200%D.具有完善的融资融券业务管理制度3.题目：科创板股票的特殊制度包括（）。A.注册制发行B.退市制度改革C.市值考核标准D.可转换债券发行4.题目：LOF基金与ETF基金的主要区别包括（）。A.交易场所不同B.投资策略不同C.分红方式不同D.申购赎回方式不同5.题目：证券公司开展资产管理业务的风险控制要求包括（）。A.严格禁止利益输送B.客户资产独立存管C.每季度进行业绩评估D.投资比例限制答案与解析单选题1.答案：C解析：《证券法》第一百四十四条规定，证券公司自营业务规模不得超过其净资本的5倍。2.答案：A解析：市盈率估值法中，若实际市盈率高于预期市盈率，则股票被高估。3.答案：B解析：沪市主板股票的涨跌停板幅度为10%。4.答案：C解析：稳健型基金投资于固定收益类资产的比例不低于70%。5.答案：B解析：《证券公司融资融券业务管理办法》规定，净资本不得低于1亿元。6.答案：C解析：ETF基金不分红，其收益主要通过份额交易实现。7.答案：B解析：投资收益＝（12-10）÷10×100%＝20%，但实际收益需考虑交易成本。8.答案：B解析：私募基金管理人登记由中基协负责。9.答案：A解析：沪深300指数包含300只A股。10.答案：A解析：科创板股票市盈率通常高于主板，反映市场对科技创新的溢价。多选题1.答案：ABC解析：净资本要求、内控制度、团队资质均为监管要求。2.答案：ABCD解析：P/B受盈利能力、行业前景、利率水平及治理结构影响。3.答案：AD解析：ETF优势在于低成本、实时跟踪指数。4.答案：BCD解析：科创板采用注册制，对科技创新企业有定向支持。5.答案：ABD解析：融资融券业务风险控制指标包括融资规模、融券规模及维持担保比例。判断题1.答案：×解析：创业板股票涨跌停板幅度为20%。2.答案：×解析：注册资本要求为5亿元。3.答案：√解析：LOF可场内外申购赎回。4.答案：×解析：科创板上市标准可灵活选择市值+盈利、市值+研发等。5.答案：√解析：可转债持有人在转股期内可转股。6.答案：√解析：基期指数为2005年6月30日。7.答案：√解析：中基协负责私募管理人登记。8.答案：√解析：科创板估值溢价较高。9.答案：√解析：维持担保比例不得低于150%。10.答案：×解析：ETF基金价格基于一篮子股票，非现金分红。不定项选择题1.答案：ABD解析：除权除息会导致股价下调、市值不变，每股收益减少。2.答案：ABCD解析：均为融资融券业务资格要求。3.