风控人员培训制度

风控人员培训制度第一章总则第一条本制度依据《中华人民共和国企业法》《中华人民共和国反不正当竞争法》《企业内部控制基本规范》及行业合规管理准则制定，同时参照集团母公司关于全面风险管理及合规经营的管理规定，结合公司业务发展实际与风险防控需求，旨在规范风控人员培训工作，提升全员风险防范意识与合规操作能力，强化公司治理水平与可持续发展能力。第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，覆盖业务经营、财务管理、采购、销售、技术研发、数据安全等所有业务场景及管理环节，确保风控培训的系统性、全面性与针对性。第三条本制度中下列术语定义如下：（一）风控人员专项管理：指公司为确保风控人员具备专业能力、履行合规职责，通过系统性培训、考核、行为监督等手段实施的职业化管理活动，包括培训计划制定、师资选配、效果评估及持续改进等环节。（二）专项风险：指公司在经营过程中可能面临的合规风险、操作风险、市场风险、信用风险等，需通过风控培训明确识别标准与应对措施。（三）合规操作：指员工在岗位职责范围内，遵循法律法规、行业准则及公司内部管理制度，开展的合法合规业务活动。第四条风控人员专项管理遵循以下核心原则：（一）全面覆盖：确保所有岗位员工均接受与其职责匹配的风控培训，无死角、无遗漏。（二）责任到人：明确各级领导、各部门及员工在风控培训中的具体职责，形成责任闭环。（三）风险导向：以风险等级为依据，优先配置培训资源，重点强化高风险领域培训。（四）持续改进：定期评估培训效果，动态优化培训内容与方式，确保培训质量不断提升。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人对风控人员专项管理负总责，承担牵头统筹、资源保障及最终监督责任；分管领导为直接责任人，负责专项管理制度制定、执行监督及效果评估，确保培训工作落实到位。第六条公司设立风控人员专项管理领导小组，由公司主要负责人任组长，分管领导任副组长，各部门负责人及下属单位代表为成员。领导小组主要职能包括：（一）统筹公司风控培训战略规划，审批年度培训计划及预算。（二）协调各部门资源，解决培训实施中的重大问题。（三）监督培训效果，定期评估并优化管理机制。第七条风控人员专项管理领导小组下设办公室，挂靠[牵头部门名称]，具体职责包括：（一）制定并动态更新风控培训制度、课程体系及考核标准。（二）选配外部专家或内部讲师，建立师资库并实施管理。（三）组织培训需求调研，编制年度培训计划。第八条牵头部门职责：（一）统筹风控培训体系建设，开发标准化培训课程。（二）组织培训需求识别，区分不同层级、岗位的培训重点。（三）监督培训实施过程，收集学员反馈并优化培训方案。（四）建立培训档案，跟踪学员考核结果与岗位应用情况。第九条专责部门职责：（一）负责专项领域的业务合规审核，提供培训内容的技术支持。（二）参与培训课程设计，确保培训内容与业务实际相符。（三）监督培训效果落地，评估员工行为改善情况。第十条业务部门及下属单位职责：（一）落实本单位员工风控培训需求申报，组织实施内部培训。（二）开展岗位风险识别，配合牵头部门开发针对性培训模块。（三）监督员工培训纪律，确保参训率与考核合格率达标。第十一条基层执行岗职责：（一）签署岗位合规承诺书，明确个人风控责任。（二）主动上报风险隐患，参与风险事件复盘与培训需求反馈。（三）将培训所学应用于实际工作，持续提升合规操作能力。第三章专项管理重点内容与要求第十二条采购领域风控培训：（一）合规标准：规范供应商尽职调查流程，明确资质审核、价格比对、合同签订等关键环节的操作规范。禁止未经评估直接采购或超预算采购。（二）禁止行为：严禁关联交易利益输送、围标串标等违规操作。（三）重点防控：供应商信用风险、价格操纵风险、合同履约风险。第十三条财务领域风控培训：（一）合规标准：严格资金审批权限管理，明确大额资金使用审批流程与税务合规要求。禁止虚列支出、公款私用等行为。（二）禁止行为：严禁未经授权的资产处置、违规担保等操作。（三）重点防控：资金挪用风险、税务处罚风险、财务造假风险。第十四条销售领域风控培训：（一）合规标准：规范客户信用评估流程，明确销售折扣、合同签订等关键环节的操作规范。禁止为完成业绩指标进行虚假宣传。（二）禁止行为：严禁商业贿赂、价格歧视等违规行为。（三）重点防控：客户信用风险、销售误导风险、合同纠纷风险。第十五条技术研发领域风控培训：（一）合规标准：规范知识产权保护流程，明确技术保密协议签订与成果转化审批要求。禁止泄露商业秘密或侵犯他人知识产权。（二）禁止行为：严禁未经授权的技术转让、专利侵权等行为。（三）重点防控：技术泄密风险、专利纠纷风险、研发投入风险。第十六条数据安全领域风控培训：（一）合规标准：明确数据分类分级标准，规范数据采集、存储、传输等环节的操作规范。禁止非授权访问或数据泄露。（二）禁止行为：严禁擅自对外提供敏感数据、数据篡改等行为。（三）重点防控：数据泄露风险、合规处罚风险、网络安全风险。第十七条合同管理领域风控培训：（一）合规标准：规范合同评审流程，明确关键条款审查要点。禁止签订权责不对等或存在法律风险的合同。（二）禁止行为：严禁未经审批签订合同、合同违约等行为。（三）重点防控：合同纠纷风险、法律合规风险、履约风险。第十八条人力资源领域风控培训：（一）合规标准：规范招聘、用工、离职等环节的操作规范，明确劳动法规遵守要求。禁止就业歧视或非法用工。（二）禁止行为：严禁违规招聘、克扣工资、未签劳动合同等行为。（三）重点防控：劳动争议风险、合规处罚风险、人才流失风险。第四章专项管理运行机制第十九条制度动态更新机制：（一）牵头部门每季度评估法规政策变化，及时修订风控培训内容。（二）专责部门根据业务调整提出培训需求，牵头部门审核后纳入年度计划。（三）重大风险事件后30日内完成培训内容补充，确保风险应对能力同步提升。第二十条风险识别预警机制：（一）各部门每季度开展专项风险排查，形成风险清单并报送牵头部门。（二）牵头部门组织风险分级评估，发布风险预警通知并针对性开展培训。（三）风险等级为“高”的领域，要求全员参训并考核合格后方可上岗。第二十一条合规审查机制：（一）将风控培训纳入业务决策前置审查，未经培训或考核不合格的方案不得实施。（二）专责部门对合同签订、项目启动等关键环节进行合规抽查，确保培训要求落地。（三）发现违规操作立即启动再培训程序，并记录在案作为绩效考核依据。第二十二条风险应对机制：（一）一般风险由业务部门自行处置，每月提交处置报告至牵头部门备案。（二）重大风险由领导小组统筹应对，牵头部门组织专项培训并跟踪处置进度。（三）风险事件处置后60日内完成复盘，修订相关培训内容并开展全员宣贯。第二十三条责任追究机制：（一）员工未按要求参训或考核不合格，取消年度评优资格。（二）部门未落实培训职责，负责人年度考核不得评定为“优秀”。（三）情节严重者依法依规给予纪律处分，并通报全公司作为警示案例。第二十四条评估改进机制：（一）每年12月牵头部门开展培训效果评估，采用问卷调查、实操考核等方式。（二）评估结果形成报告并报送领导小组，未达标的项目纳入次年重点改进计划。（三）评估结果与部门年度绩效考核挂钩，确保持续优化培训质量。第五章专项管理保障措施第二十五条组织保障：（一）公司主要负责人在季度经营会议上听取风控培训工作汇报。（二）分管领导每月召开专题会议，解决培训实施中的障碍性问题。（三）各部门负责人将培训工作纳入月度工作计划，确保责任落实。第二十六条考核激励机制：（一）将风控培训情况纳入部门年度绩效考核，占总分X%。（二）员工考核合格者获得培训认证，不合格者限期补训。（三）优秀参训员工优先参与内部讲师选拔，并给予绩效奖励。第二十七条培训宣传机制：（一）管理层每半年参加一次合规履职培训，重点学习法律风险防范。（二）一线员工每月参加岗位操作规范培训，确保风险点人人熟知。（三）通过公司内网、宣传栏等渠道开展合规文化宣传，营造全员学习氛围。第二十八条信息化支撑：（一）引入在线培训平台，实现课程发布、在线学习、自动考核等功能。（二）开发风险监控模块，实时跟踪高风险领域员工培训完成情况。（三）通过数据分析优化培训资源配置，提升培训精准度。第二十九条文化建设：（一）编制《风控合规手册》，明确公司各项业务操作红线。（二）每年X月开展合规承诺日活动，组织全员签署合规承诺书。（三）设立合规建议箱，鼓励员工主动提出培训改进建议。第三十条报告制度：（一）每月5日前报送培训计划执行情况，包括参训率、考核合格率等关键指标。（二）每