会计学金融公司财务管理实习报告

会计学金融公司财务管理实习报告一、摘要

2023年7月1日至2023年8月31日，我在金融公司财务管理部担任实习助理。核心工作包括协助完成季度预算编制，通过环比分析将部门费用率从12.5%优化至10.8%；运用ExcelVBA自动化处理500份发票数据，效率提升40%；参与月度资金预测，将预测准确率从75%提高到88%。通过处理3000万元级投资项目的现金流表，掌握了动态偿债能力分析模型的应用。提炼出标准化财务报表核对流程，可减少30%的错漏风险。专业技能在预算控制、数据处理及财务建模中实现转化，验证了理论知识在实务中的可操作性。

二、实习内容及过程

实习目的主要是把学校学的财务管理知识跟实际工作联系起来，看看在金融公司里具体是咋运作的，特别是会计和资金这块儿。

实习单位是家规模中等的金融机构，主要做投资银行业务和资产管理，团队不大但节奏快，财务部就十来个人，得啥事都干。

实习内容挺具体的。7月10号开始接触基础工作，整理月度费用报销单据，核对发票跟系统数据，那段时间每天得处理一百多张票。7月20号左右，跟着师傅学做预算，主要是调整第三季度的部门预算，我得负责销售部门的。原始数据有点乱，我花了三天时间用Excel把历史数据清洗一遍，画了张趋势图，发现他们之前的费用增长率跟业务量不太匹配，就提了点修改意见，最后部门费用率从12.5%降到了10.8%。8月的时候参与了资金预测，主要是根据银行授信额度和日历模型推算每个月的现金流入流出，一开始对流动性覆盖率这块算不太明白，师傅就给我讲了他们用的简化模型，我是把每个月的短期借款跟投资理财活动单独列出来算，最后把预测准确率从75%提高到88%。还帮忙处理过一笔两千万的债券发行项目，主要是整理资金使用计划表和现金流表，得确保每笔支出都有对应的来源，那段时间对现值计算和偿债能力分析有了更直观认识。

遇到的困难有两次。一次是做预算时发现历史数据口径不一致，部门解释说之前换过系统，没人整理过，我对着几百张单子头疼了好几天，最后是把不同时期的会计科目用ExcelVBA做了一键替换，效率高点。另一次是算资金预测时，银行反馈的授信额度变动信息特别零碎，我花了一周时间把所有银行的回复都汇总成Excel表，然后用数据透视表分类，再套用公式推算。

实习成果就是那份数据清洗后的销售部门预算表，还有修正后的资金预测模型，这些都留在了部门电脑里。个人感觉对财务报表分析、现金流管理这些有了实际操作经验，比在学校看理论书强多了。

职业规划上吧，我发现自己可能对资金管理更感兴趣，之前想多了解投行，现在觉得管好钱也挺重要的，至少得让每一分钱都花在刀刃上，这想法比实习前成熟多了。不过说实话，单位里感觉管理上有点问题，比如新来的实习生没人带，都是自己瞎摸索，有时候指令也不够清晰，得自己反复确认。而且岗位匹配度上，我可能刚来时想法太天真，以为会接触更多投行财务知识，结果主要还是日常账务和报表工作，跟我想的不太一样。建议可以搞个新人培训手册，把基本流程写明白，再配个导师带一带，效率肯定会高。还有我觉得可以考虑让实习生参与点真正的小项目，哪怕是辅助性的，这样成长会更快。

三、总结与体会

这八周实习，确实把书本上的财务管理知识跟实际工作挂上了钩，感觉像是把理论装进了兜里，随时能用。从7月1号开始到8月31号结束，每天跟各种报表、数据打交道，一开始挺懵的，后来慢慢就上手了。最值的是参与的那个预算调整项目，我把历史费用数据整理出来，用Excel画了趋势图，发现有个部门费用增长跟业务量对不上号，就提了点修改建议，最后费用率从12.5%降到了10.8%，师傅还夸了我。还有8月份做的资金预测，我是把每个月的短期借款和投资理财活动单独列出来算，最后把预测准确率从75%提高到88%，这个数字我一直记着，挺有成就感的。

这段经历让我明白，财务工作不是简单地算数，得懂业务，还得会分析。以前觉得财务部就是个记账的，现在知道不是那么回事，特别是金融公司，资金调度、风险控制都很重要，流动性管理、偿债能力分析这些概念一下子就清晰了。这让我对职业规划有了新想法，以前想进投行，现在觉得资金管理这块也挺有前景，至少得先把财务管理的基本功练扎实。

看着每天流水一样的报表和数据，我意识到自己跟真正的职场人还有差距，责任感一下子就重了。以前做作业，不对就改呗，现在知道错了得马上补救，还得考虑怎么不影响别人工作。抗压能力也强了点，以前遇到难题就找老师，现在得自己先查资料、试方案，虽然累，但成长快。

对行业趋势吧，我感觉金融科技越来越重要，像是用系统自动处理数据、用模型做预测这些，以后肯定会更普遍。这让我意识到，光会会计分录不行，还得懂点IT，至少得会用现成的财务软件和工具。接下来打算把Excel高级功能再学学，顺便考个CFA，先把技能深化了，以后找工作或者继续深造都有底气。这八周实习，真没白过，算是从学生到职场人迈出的一大步，后面得更加努力才行。

致谢

感谢实习单位给我这个机会，让我在真实的财务环境中学习和成长。特别感谢导师在实习期间给予的悉心指导和耐心解答，那些关