银行反假币业务制度

PAGE银行反假币业务制度一、总则（一）制定目的为规范银行反假币业务操作，提高银行员工反假币业务水平，有效防范假币流通带来的金融风险，保护金融消费者合法权益，维护金融秩序稳定，特制定本制度。（二）适用范围本制度适用于本行各级营业网点、自助设备运营部门以及涉及现金收付业务的相关岗位人员。（三）基本原则1.依法合规原则严格遵循国家有关反假币的法律法规、监管要求以及人民银行的相关规定开展反假币业务。2.风险防控原则将反假币工作纳入银行全面风险管理体系，有效识别、评估和控制假币带来的各类风险。3.教育宣传原则积极开展反假币宣传教育活动，提高公众反假币意识和识别能力。4.协同合作原则加强与人民银行、公安等相关部门的协作配合，形成反假币工作合力。二、反假币工作组织架构及职责（一）反假币工作领导小组成立以行领导为组长，各相关部门负责人为成员的反假币工作领导小组。负责统筹协调全行反假币工作，制定反假币工作方针、政策和目标，审议反假币工作重大事项，监督检查反假币工作落实情况。（二）运营管理部门1.负责制定和完善反假币业务操作流程和规范，组织实施反假币业务培训与考核。2.监督指导营业网点和自助设备运营部门的反假币工作，定期开展反假币工作检查和评估。3.负责假币收缴、鉴定、保管等业务的管理，统计分析假币收缴情况，及时向上级部门和监管机构报告。（三）营业网点1.具体负责柜面现金收付业务中的反假币工作，严格按照规定流程收缴假币。2.组织网点员工参加反假币培训，提高员工反假币业务技能。3.向客户宣传反假币知识，解答客户疑问，配合开展反假币宣传活动。（四）自助设备运营部门1.负责自助设备加钞、清机过程中的反假币工作，确保自助设备使用的现金无假币。2.定期对自助设备进行检查，发现假币及时报告并按照规定处理。3.配合营业网点做好客户在自助设备上误收假币的解释和处理工作。（五）保卫部门1.负责假币收缴后的安全保管工作，确保假币在保管过程中的安全。2.协助运营管理部门做好假币上缴工作，保障上缴过程的安全顺畅。3.参与反假币应急处置工作，维护营业场所秩序。（六）培训部门1.制定反假币培训计划，组织开展各类反假币业务培训，包括理论知识、实操技能等方面的培训。2.评估培训效果，根据培训反馈及时调整培训内容和方式，提高培训质量。3.建立员工反假币培训档案，记录员工培训情况和考核结果。三、假币收缴与鉴定（一）假币收缴1.营业网点在办理现金收付业务时，发现假币，应由两名以上业务人员当面予以收缴。2.对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记；对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。3.向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可在规定时间内持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向当地鉴定机构提出书面鉴定申请。（二）假币鉴定1.持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向当地鉴定机构提出书面鉴定申请。2.鉴定机构收到鉴定申请后，应在规定时间内通知收缴单位报送需要鉴定的货币。收缴单位应当自收到鉴定机构通知之日起2个工作日内，将需要鉴定的货币送达鉴定机构。3.鉴定机构应当在受理鉴定之日起15个工作日内出具《货币真伪鉴定书》。因情况复杂不能在规定期限内完成的，可延长至30个工作日，但必须以书面形式向申请人或申请单位说明原因。4.经鉴定为真币的，由鉴定机构交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人，收回持有人的《假币收缴凭证》，盖有“假币”戳记的人民币按损伤人民币处理；经鉴定为假币的，由鉴定机构予以没收，并向收缴单位和持有人开具《货币真伪鉴定书》和《假币没收收据》。四、反假币培训与宣传（一）培训1.新员工入行培训阶段，应安排专门的反假币基础知识培训，包括假币的种类、特征、识别方法等。2.定期组织在职员工参加反假币业务培训，培训内容涵盖最新的反假币法律法规、政策要求、鉴定技术以及案例分析等。培训方式可采用内部培训、外部专家讲座、线上学习等多种形式相结合。3.针对反假币业务操作技能，组织员工进行实操演练，如假币收缴流程演示、鉴别工具使用练习等，确保员工能够熟练掌握反假币业务操作。4.建立反假币培训考核机制，对员工的培训效果进行考核评估。考核成绩应与员工绩效挂钩，激励员工积极参加培训，提高反假币业务水平。（二）宣传1.营业网点应在显著位置摆放反假币宣传资料，如宣传折页、海报等，向客户宣传反假币知识。2.结合各类金融宣传活动，如金融知识进万家、消费者权益保护宣传等，开展反假币专题宣传活动，通过现场讲解、案例演示、互动问答等方式，提高公众反假币意识。3.利用线上渠道，如银行官方网站、手机银行APP、微信公众号等，发布反假币知识文章、视频等内容，扩大反假币宣传覆盖面。4.针对不同群体，开展有针对性的反假币宣传活动。例如，对老年人重点讲解假币的常见特征和识别方法；对学生群体开展反假币知识竞赛等活动，增强宣传效果。五、反假币工作监督与检查（一）内部监督1.运营管理部门定期对营业网点和自助设备运营部门的反假币工作进行检查，检查内容包括假币收缴流程执行情况、反假币设备配备与使用情况、员工反假币业务知识掌握情况等。2.审计部门将反假币工作纳入内部审计范畴，不定期对全行反假币工作进行审计监督，检查反假币工作制度的执行情况、资金使用情况等，发现问题及时督促整改。3.建立反假币工作投诉举报机制，接受内部员工和客户对反假币工作中违规行为的投诉举报。对投诉举报事项进行认真调查核实，严肃处理违规行为，并及时反馈处理结果。（二）外部监督积极配合人民银行、公安等监管部门的监督检查，按照要求提供相关资料和信息，及时整改监管部门提出的问题。主动接受社会公众的监督，不断改进反假币工作，提高服务质量。六、反假币应急处置（一）应急处置预案制定制定反假币应急处置预案，明确应急处置的组织机构、职责分工、处置流程、应急资源保障等内容。预案应定期进行修订和演练，确保其有效性和可操作性。（二）应急处置流程1.发现重大假币案件或突发事件时，相关人员应立即报告上级领导和当地人民银行、公安部门。2.迅速启动应急处置预案，组织人员保护现场，防止假币扩散和证据灭失。3.配合公安部门开展调查取证工作，提供相关线索和资料。4.按照人民银行和公安部门的要求，做好后续处置工作，如协助追赃挽损、配合媒体宣传等。（三）应急资源保障1.配备必要的反假币应急设备和物资，如验钞机、鉴别仪、防护用具等，并定期进行维护和更新。2.建立应急资金保障机制，确保在应急处置过程中所需的资金能够及时足额到位。3.加强与相关部门的沟通协调，建立应急联动机制，确保在紧急情况下能够迅速调配资源，协同开展处置工作。七、假币保管与上缴（一）假币保管1.营业网点收缴的假币，应于当日或最迟次日上缴至上级行指定的保管地点。2.上级行应设立专门的假币保管库，配备必要的安全防护设施，确保假币保管安全。3.对收缴的假币进行分类登记，详细记录假币的收缴时间、地点、币种、券别、面额、冠字号码等信息，建立假币保管台账。4.定期对假币保管情况进行检查核对，确保账实相符。（二）假币上缴1.按照人民银行的要求，定期将假币上缴至当地人民银行指定的假币解缴点。2.上缴假币时，应填写《假币上缴清单》，注明上缴假币的种类、数量、金额等信息，并加盖单位公章。3.确