银行反假内部管理制度

PAGE银行反假内部管理制度一、总则（一）制定目的为加强我行反假货币工作管理，规范反假货币业务操作流程，提高反假货币工作水平，有效防范假币流通带来的金融风险，保护金融消费者合法权益，特制定本制度。（二）适用范围本制度适用于我行各营业网点、自助设备管理部门、现金清分中心以及与反假货币工作相关的所有岗位和人员。（三）基本原则1.依法合规原则严格遵守国家有关法律法规和人民银行关于反假货币的各项规定，确保反假货币工作合法、合规开展。2.全面覆盖原则涵盖我行反假货币工作的各个环节，包括假币收缴、鉴定、保管、上缴等，实现全过程管理。3.风险防范原则强化对假币风险的识别、评估和控制，采取有效措施防止假币流入流出银行体系，保障金融秩序稳定。4.责任明确原则明确各部门、各岗位在反假货币工作中的职责，确保责任落实到人，避免出现推诿扯皮现象。二、组织架构与职责分工（一）反假货币工作领导小组成立以行领导为组长，各相关部门负责人为成员的反假货币工作领导小组。主要职责如下：1.贯彻落实国家反假货币法律法规和政策要求，组织制定我行反假货币工作规划和年度工作计划。2.研究决策反假货币工作中的重大事项，协调解决工作中出现的问题。3.监督检查各部门反假货币工作执行情况，对工作成效显著的部门和个人进行表彰奖励，对工作不力的进行问责。（二）运营管理部门1.负责制定和完善反假货币业务操作规程，并组织实施和监督检查。2.组织开展反假货币业务培训，提高一线员工反假货币业务技能。3.负责假币收缴、鉴定、保管、上缴等日常业务管理，确保假币处理流程规范、准确。4.定期统计分析我行假币收缴情况，向上级行和人民银行报送相关报表和资料。（三）风险管理部门1.协助运营管理部门做好反假货币风险识别、评估和监测工作。2.对反假货币工作中可能出现的风险点提出防控建议，督促相关部门采取措施加以防范。3.参与重大假币案件的调查处理，分析案件风险成因，提出改进措施。（四）安全保卫部门1.负责保障反假货币工作场所的安全，配备必要的安全防护设施。2.协助做好假币收缴过程中的安全保卫工作，防止假币收缴过程中发生安全事故。3.参与假币销毁现场的安全保卫工作，确保销毁工作安全、顺利进行。（五）人力资源部门1.根据反假货币工作需要，合理配置人员，确保各岗位有足够的人员从事反假货币工作。2.将反假货币业务知识纳入员工培训计划，定期组织开展培训和考核，提高员工反假货币业务素质。3.对在反假货币工作中表现突出的员工，在绩效考核、晋升等方面给予适当倾斜。（六）各营业网点1.严格按照反假货币业务操作规程，做好假币收缴工作，确保收缴的假币真实、完整。2.向客户宣传反假货币知识，提高客户识假、防假能力。3.配合运营管理部门做好假币鉴定、保管、上缴等后续工作。三、假币收缴与鉴定（一）假币收缴1.收缴范围营业网点在办理业务过程中，发现伪造、变造的货币，应当面予以收缴。2.收缴程序两名以上业务人员当客户面予以收缴，对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记；对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。向客户出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》，并告知客户如对被收缴的货币真伪有异议，可在规定时间内持《假币收缴凭证》向我行申请鉴定。3.收缴要求收缴过程应当在监控下进行，确保收缴行为的公正性和透明度。业务人员应当熟练掌握假币识别技能，准确判断货币真伪，不得误收误缴。（二）假币鉴定1.鉴定申请客户对被收缴的货币真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向当地鉴定单位提出书面鉴定申请。2.鉴定程序我行收到客户鉴定申请后，应及时将需要鉴定的货币和相关资料送当地人民银行或其授权的鉴定机构进行鉴定。鉴定机构应当在受理鉴定之日起15个工作日内出具《货币真伪鉴定书》。因情况复杂不能在规定期限内完成的，可延长至30个工作日，但必须以书面形式向申请人或申请单位说明原因。我行收到《货币真伪鉴定书》后，应及时通知客户鉴定结果。如鉴定为真币，应将货币退还客户；如鉴定为假币，应按照规定予以没收，并向客户出具《假币没收收据》。3.鉴定费用鉴定费用按照国家有关规定执行，由鉴定申请人承担。但鉴定为假币的，鉴定费用由我行先行垫付，最终由假币持有人承担。四、假币保管与上缴（一）假币保管1.营业网点收缴的假币，应于每日营业终了后，将假币集中上缴至现金清分中心或上级管理部门。如遇特殊情况不能及时上缴的，应妥善保管在专用保险柜内，保险柜钥匙和密码应分别由不同人员保管。2.现金清分中心对收缴的假币应进行分类整理，按照币种、券别、面额等进行封装，并登记假币保管登记簿。登记簿应详细记录假币的收缴日期、来源网点、币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码等信息。3.假币保管场所应具备防盗、防火、防潮、防虫等条件，并安装监控设备，确保假币保管安全。（二）假币上缴1.现金清分中心应定期（至少每月一次）将保管的假币上缴至当地人民银行。上缴时，应填写《假币上缴清单》，注明假币的币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码等信息，并加盖单位公章。2.我行应按照人民银行的要求，将假币上缴情况及时报送相关报表和资料，确保上缴工作的准确性和及时性。3.假币上缴过程中，应严格遵守安全保卫规定，确保假币运输安全。如采用专门的运钞车辆进行运输，运钞车辆应配备必要的安全防护设备，并安排专人负责押运。五、反假货币培训与宣传（一）培训1.培训计划运营管理部门应制定年度反假货币培训计划，明确培训内容、培训方式、培训时间和培训对象等。培训计划应根据国家反假货币政策法规的变化和我行反假货币工作实际需要及时进行调整。2.培训内容国家反假货币法律法规和政策文件。人民币真伪鉴别知识和技能，包括纸币、硬币的防伪特征、识别方法等。假币收缴、鉴定、保管、上缴等业务操作规程。反假货币工作中的典型案例分析，提高员工风险防范意识。3.培训方式定期组织集中培训，邀请人民银行专家或专业培训机构讲师进行授课。开展内部培训师培训活动，选拔业务骨干担任培训师，对本部门员工进行培训。利用网络学习平台，发布反假货币培训资料，供员工自主学习。组织现场实操培训，让员工在实际操作中掌握假币识别技能。4.培训考核建立反假货币培训考核制度，对参加培训的员工进行考核。考核方式可采用理论考试、实际操作考核等多种形式。考核合格的员工颁发反假货币上岗资格证书，未取得资格证书的员工不得从事直接接触现金的岗位工作。（二）宣传1.宣传目标通过开展反假货币宣传活动，提高社会公众的识假、防假能力，增强公众对假币危害的认识，营造良好的反假货币社会氛围。2.宣传内容人民币防伪特征和识别方法。假币收缴、鉴定程序和相关法律法规。如何防范假币风险，保护自身财产安全。3.宣传方式在营业网点悬挂反假货币宣传横幅、张贴宣传海报、摆放宣传资料，向客户宣传反假货币知识。利用营业网点LED显示屏滚动播放反假货币宣传标语。组织员工深入社区、学校、企业等开展反假货币宣传活动，通过发放宣传资料、举办知识讲座、现场演示等方式，向公众普及反假货币知识。借助媒体平台，如报纸、电视台、网站等，宣传我行反假货币工作成果和反假货币知识。4.宣传效果评估定期对反假货币宣传活动效果进行评估，通过问卷调查、现场访谈等方式，了解公众对反假货币知识的掌握程度和宣传活动的满意度。根据评估结果，总结经验教训，及时调整宣传策略和方式，提高宣传效果。六、监督检查与责任追究（一）监督检查1.运营管理部门应定期对各营业网点、现金清分中心等部门的反假货币工作进行监督检查，检查内容包括假币收缴、鉴定、保管、上缴等业务操作是否规范，反假货币培训和宣传工作是否落实到位等。2.风险管理部门应加强对反假货币工作风险的监督检查，及时发现和纠正工作中存在的风险隐患，确保反假货币工作安全、稳健运行。3.内部审计部门应定期对反假货币工作进行审计，检查反假货币工作制度的执行情况、财务收支情况等，对发现的问题提出整改意见，并跟踪整改落实情况。（二）责任追究1.对于在反假货币工作中违反法律法规和本制度规定的行为，视情节轻重，给予相应的责任追