申万宏源证券股有限公司融资融券协议合同三篇

申万宏源证券股有限公司融资融券协议合同三篇篇一甲方（证券公司）：申万宏源证券股份有限公司住所地：北京市西城区金融大街15号乙方（客户）：_________（姓名/名称）身份证号/统一社会信用代码：_________住所地：_________鉴于甲方是依法设立并有权从事融资融券业务的证券公司，乙方符合法律法规及甲方业务规则规定的融资融券客户条件，并有意向甲方申请开通融资融券交易权限。根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《证券公司融资融券业务管理办法》、《证券公司融资融券业务实施细则》及其他相关法律法规、监管规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚信的原则基础上，经协商一致，签订本协议，以兹共同遵守。第一条定义1.1本协议所称融资融券业务，是指甲方依法向客户出借资金供其买入证券（以下简称“融资”）或者出借证券供其卖出（以下简称“融券”），客户向甲方支付融资利息或融券费用的信用交易行为。1.2信用账户，是指甲方为乙方开立的，用于记载客户融资融券交易相关证券和资金明细的专用证券账户（以下简称“信用证券账户”）及资金账户（以下简称“信用资金账户”）。1.3保证金，是指客户为获取融资或融券额度而提供给甲方作为担保的财产，包括现金、信用证券账户内的证券以及甲方认可的其他财产。1.4维持担保比例，是指信用证券账户内的总资产（包括现金、证券市值及其他信用资产）与总负债（包括融资买入金额、融券卖出证券市值及其他信用负债）的比率。1.5信用交易时间，是指经中国证监会批准的、乙方可以通过信用账户进行证券交易的时间段。第二条开户与权限2.1乙方申请在甲方开立信用证券账户和信用资金账户。甲方负责办理相关开户手续，并根据乙方提供的资料及风险承受能力评估结果，审核乙方是否符合开通融资融券业务的条件。2.2甲方审核通过后，为乙方开通融资融券交易权限。乙方应遵守甲方关于融资融券业务的风险揭示、适当性管理及交易操作指引。2.3乙方应保证其信用账户内日均维持担保比例不得低于150%。甲方有权根据市场情况及风险管理需要，调整维持担保比例的预警线和平仓线，并及时通知乙方。2.4乙方信用账户内的证券，除甲方另有规定外，不得用于担保以外的用途。第三条融资交易3.1乙方在获得融资额度后，可在信用交易时间内，使用融资买入甲方规定范围内的证券。3.2融资利率由甲方根据市场利率及风险情况确定，并提前告知乙方。融资利息自资金实际交付之日起计算，按【日/月】计收，于【】支付。3.3乙方应按约定按时偿还融资本息。如乙方未按约定偿还，甲方有权采取包括但不限于强制平仓等措施。第四条融券交易4.1乙方在获得融券额度后，可在信用交易时间内，使用融券卖出甲方规定范围内的证券。4.2融券费用率由甲方根据市场情况及风险程度确定，并提前告知乙方。融券费用按【日】计收，于【】支付。4.3乙方应按约定按时偿还融券证券及融券费用。如乙方未按约定偿还，甲方有权采取包括但不限于强制平仓等措施。第五条担保物5.1乙方提供的保证金可以是现金，也可以是信用证券账户内的证券。甲方会根据市场情况对担保物进行折算，并确定不同的折算率。5.2甲方有权要求乙方追加保证金。乙方接到追加保证金通知后，应在【】小时内，通过现金补足、卖出信用账户内证券或转入更多符合条件的证券等方式，使维持担保比例回升至预警线以上或平仓线以上。5.3如乙方未能在规定时间内足额追加保证金，或维持担保比例继续低于平仓线，或发生其他违约情形，甲方有权对信用账户内的证券（包括客户自有证券和融资买入证券，以及客户融券卖出证券）进行折算、处置或强制平仓。第六条费用与利息6.1乙方应承担因融资融券交易产生的全部费用和利息，包括但不限于融资利息、融券费用、担保物折算费用、交易手续费、违约金、强制平仓费用等。6.2上述各项费用和利息的计算标准、支付时间和方式，按照甲方公示的收费标准及相关规定执行。第七条风险控制与违约处理7.1甲方对乙方的信用账户进行实时监控，并根据相关规定和协议约定，采取风险控制措施。7.2甲方在行使风险控制措施，包括但不限于发送预警通知、要求追加保证金、强制平仓时，应按照业务规则事先通知乙方。7.3乙方发生违约的，除承担相应的违约责任外，甲方还有权处置信用账户内的担保物，处置所得在偿还甲方债权及相关费用后，剩余部分归乙方所有；不足部分，甲方有权继续向乙方追偿。7.4因乙方违约导致的损失，包括但不限于甲方为实现债权产生的费用，由乙方承担。第八条协议的变更、解除与终止8.1甲乙双方可协商一致变更本协议内容。甲方根据法律法规、监管规定或业务需要，调整风险控制参数（如维持担保比例预警线、平仓线等）的，应至少提前【】日通知乙方。8.2乙方主动申请关闭信用账户，或双方协商一致解除本协议的，本协议终止。8.3发生以下情形之一，本协议终止：*乙方按约定偿还全部融资本息及融券证券和费用；*乙方信用账户被注销；*法律法规规定的其他情形。8.4本协议终止时，乙方应结清所有未了结的融资融券交易，清偿所有费用和利息，并按甲方规定处理信用账户内的证券和资金。甲方有权处置乙方信用账户内的担保物，直至实现全部债权。第九条通知9.1甲乙双方之间的所有通知、文件等均应以本协议约定的方式送达。9.2甲方可以通过专人送达、邮寄送达、传真送达、电子信箱发送、证券公司营业部公告或其指定的其他方式向乙方发送通知。以专人送达或邮寄送达方式的，送达之日为送达日；以传真、电子邮箱发送方式的，发送之日为送达日；以营业部公告方式的，公告发布之日为送达日。9.3乙方应确保其提供的联系方式准确有效，并及时更新。因乙方提供的信息不准确或未及时更新导致甲方无法送达的，相关通知按已送达处理。第十条保密10.1甲乙双方对于因签订和履行本协议而获知的对方商业秘密、客户资料等信息负有保密义务，非经对方书面同意或法律规定，不得向任何第三方泄露。10.2本保密义务不因本协议的终止而解除。第十一条法律适用与争议解决11.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。11.2因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向【甲方所在地有管辖权的人民法院】提起诉讼。第十二条其他12.1本协议构成甲乙双方关于融资融券业务的完整协议，取代双方此前就此达成的任何口头或书面约定。12.2本协议未尽事宜，按照中国证监会及相关监管部门的规定、甲方发布的相关业务规则及本协议约定执行。12.3本协议项下的任何修改、补充，均应以书面形式作出，并经双方签字或盖章后生效。12.4本协议一式【】份，甲方执【】份，乙方执【】份，具有同等法律效力。甲方（盖章）：申万宏源证券股份有限公司法定代表人或授权代表（签字）：日期：年月日乙方（签字/盖章）：_________日期：年月日篇二甲方（证券公司）：申万宏源证券股份有限公司住所地：北京市西城区金融大街15号乙方（客户）：_________（姓名/名称）身份证号/统一社会信用代码：_________住所地：_________鉴于甲方是依法设立并有权从事融资融券业务的证券公司，乙方符合法律法规及甲方业务规则规定的融资融券客户条件，并有意向甲方申请开通融资融券交易权限。根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《证券公司融资融券业务管理办法》、《证券公司融资融券业务实施细则》及其他相关法律法规、监管规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚信的原则基础上，经协商一致，签订本协议，以兹共同遵守。第一条定义1.1本协议所称融资融券业务，是指甲方依法向客户出借资金供其买入证券（以下简称“融资”）或者出借证券供其卖出（以下简称“融券”），客户向甲方支付融资利息或融券费用的信用交易行为。1.2信用账户，是指甲方为乙方开立的，用于记载客户融资融券交易相关证券和资金明细的专用证券账户（以下简称“信用证券账户”）及资金账户（以下简称“信用资金账户”）。1.3保证金，是指客户为获取融资或融券额度而提供给甲方作为担保的财产，包括现金、信用证券账户内的证券以及甲方认可的其他财产。1.4维持担保比例，是指信用证券账户内的总资产（包括现金、证券市值及其他信用资产）与总负债（包括融资买入金额、融券卖出证券市值及其他信用负债）的比率。1.5信用交易时间，是指经中国证监会批准的、乙方可以通过信用账户进行证券交易的时间段。第二条开户与权限2.1乙方申请在甲方开立信用证券账户和信用资金账户。甲方负责办理相关开户手续，并根据乙方提供的资料及风险承受能力评估结果，审核乙方是否符合开通融资融券业务的条件。2.2甲方审核通过后，为乙方开通融资融券交易权限。乙方应遵守甲方关于融资融券业务的风险揭示、适当性管理及交易操作指引。2.3乙方应保证其信用账户内日均维持担保比例不得低于150%。甲方有权根据市场情况及风险管理需要，调整维持担保比例的预警线和平仓线，并及时通知乙方。2.4乙方信用账户内的证券，除甲方另有规定外，不得用于担保以外的用途。第三条融资交易3.1乙方在获得融资额度后，可在信用交易时间内，使用融资买入甲方规定范围内的证券。3.2融资利率由甲方根据市场利率及风险情况确定，并提前告知乙方。融资利息自资金实际交付之日起计算，按【日/月】计收，于【】支付。3.3乙方应按约定按时偿还融资本息。如乙方未按约定偿还，甲方有权采取包括但不限于强制平仓等措施。第四条融券交易4.1乙方在获得融券额度后，可在信用交易时间内，使用融券卖出甲方规定范围内的证券。4.2融券费用率由甲方根据市场情况及风险程度确定，并提前告知乙方。融券费用按【日】计收，于【】支付。4.3乙方应按约定按时偿还融券证券及融券费用。如乙方未按约定偿还，甲方有权采取包括但不限于强制平仓等措施。第五条担保物5.1乙方提供的保证金可以是现金，也可以是信用证券账户内的证券。甲方会根据市场情况对担保物进行折算，并确定不同的折算率。5.2甲方有权要求乙方追加保证金。乙方接到追加保证金通知后，应在【】小时内，通过现金补足、卖出信用账户内证券或转入更多符合条件的证券等方式，使维持担保比例回升至预警线以上或平仓线以上。5.3如乙方未能在规定时间内足额追加保证金，或维持担保比例继续低于平仓线，或发生其他违约情形，甲方有权对信用账户内的证券（包括客户自有证券和融资买入证券，以及客户融券卖出证券）进行折算、处置或强制平仓。第六条费用与利息6.1乙方应承担因融资融券交易产生的全部费用和利息，包括但不限于融资利息、融券费用、担保物折算费用、交易手续费、违约金、强制平仓费用等。6.2上述各项费用和利息的计算标准、支付时间和方式，按照甲方公示的收费标准及相关规定执行。第七条风险控制与违约处理7.1甲方对乙方的信用账户进行实时监控，并根据相关规定和协议约定，采取风险控制措施。7.2甲方在行使风险控制措施，包括但不限于发送预警通知、要求追加保证金、强制平仓时，应按照业务规则事先通知乙方。7.3乙方发生违约的，除承担相应的违约责任外，甲方还有权处置信用账户内的担保物，处置所得在偿还甲方债权及相关费用后，剩余部分归乙方所有；不足部分，甲方有权继续向乙方追偿。7.4因乙方违约导致的损失，包括但不限于甲方为实现债权产生的费用，由乙方承担。第八条协议的变更、解除与终止8.1甲乙双方可协商一致变更本协议内容。甲方根据法律法规、监管规定或业务需要，调整风险控制参数（如维持担保比例预警线、平仓线等）的，应至少提前【】日通知乙方。8.2乙方主动申请关闭信用账户，或双方协商一致解除本协议的，本协议终止。8.3发生以下情形之一，本协议终止：*乙方按约定偿还全部融资本息及融券证券和费用；*乙方信用账户被注销；*法律法规规定的其他情形。8.4本协议终止时，乙方应结清所有未了结的融资融券交易，清偿所有费用和利息，并按甲方规定处理信用账户内的证券和资金。甲方有权处置乙方信用账户内的担保物，直至实现全部债权。第九条通知9.1甲乙双方之间的所有通知、文件等均应以本协议约定的方式送达。9.2甲方可以通过专人送达、邮寄送达、传真送达、电子信箱发送、证券公司营业部公告或其指定的其他方式向乙方发送通知。以专人送达或邮寄送达方式的，送达之日为送达日；以传真、电子邮箱发送方式的，发送之日为送达日；以营业部公告方式的，公告发布之日为送达日。9.3乙方应确保其提供的联系方式准确有效，并及时更新。因乙方提供的信息不准确或未及时更新导致甲方无法送达的，相关通知按已送达处理。第十条保密10.1甲乙双方对于因签订和履行本协议而获知的对方商业秘密、客户资料等信息负有保密义务，非经对方书面同意或法律规定，不得向任何第三方泄露。10.2本保密义务不因本协议的终止而解除。第十一条法律适用与争议解决11.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。11.2因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向【甲方所在地有管辖权的人民法院】提起诉讼。第十二条其他12.1本协议构成甲乙双方关于融资融券业务的完整协议，取代双方此前就此达成的任何口头或书面约定。12.2本协议未尽事宜，按照中国证监会及相关监管部门的规定、甲方发布的相关业务规则及本协议约定执行。12.3本协议项下的任何修改、补充，均应以书面形式作出，并经双方签字或盖章后生效。12.4本协议一式【】份，甲方执【】份，乙方执【】份，具有同等法律效力。甲方（盖章）：申万宏源证券股份有限公司法定代表人或授权代表（签字）：日期：年月日乙方（签字/盖章）：_________日期：年月日篇三甲方（证券公司）：申万宏源证券股份有限公司住所地：北京市西城区金融大街15号乙方（客户）：_________（姓名/名称）身份证号/统一社会信用代码：_________住所地：_________鉴于甲方是依法设立并有权从事融资融券业务的证券公司，乙方符合法律法规及甲方业务规则规定的融资融券客户条件，并有意向甲方申请开通融资融券交易权限。根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《证券公司融资融券业务管理办法》、《证券公司融资融券业务实施细则》及其他相关法律法规、监管规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚信的原则基础上，经协商一致，签订本协议，以兹共同遵守。第一条定义1.1本协议所称融资融券业务，是指甲方依法向客户出借资金供其买入证券（以下简称“融资”）或者出借证券供其卖出（以下简称“融券”），客户向甲方支付融资利息或融券费用的信用交易行为。1.2信用账户，是指甲方为乙方开立的，用于记载客户融资融券交易相关证券和资金明细的专用证券账户（以下简称“信用证券账户”）及资金账户（信用资金账户）。1.3保证金，是指客户为获取融资或融券额度而提供给甲方作为担保的财产，包括现金、信用证券账户内的证券以及甲方认可的其他财产。1.4维持担保比例，是指信用证券账户内的总资产（包括现金、证券市值及其他信用资产）与总负债（包括融资买入金额、融券卖出证券市值及其他信用负债）的比率。1.5信用交易时间，是指经中国证监会批准的、乙方可以通过信用账户进行证券交易的时间段。第二条开户与权限2.1乙方申请在甲方开立信用证券账户和信用资金账户。甲方负责办理相关开户手续，并根据乙方提供的资料及风险承受能力评估结果，审核乙方是否符合开通融资融券业务的条件。2.2甲方审核通过后，为乙方开通融资融券交易权限。乙方应遵守甲方关于融资融券业务的风险揭示、适当性管理及交易操作指引。2.3乙方应保证其信用账户内日均维持担保比例不得低于150%。甲方有权根据市场情况及风险管理需要，调整维持担保比例的预警线和平仓线，并及时通知乙方。2.4乙方信用账户内的证券，除甲方另有规定外，不得用于担保以外的用途。第三条融资交易3.1乙方在获得融资额度后，可在信用交易时间内，使用融资买入甲方规定范围内的证券。3.2融资利率由甲方根据市场利率及风险情况确定，并提前告知乙方。融资利息自资金实际交付之日起计算，按【日/月】计收，于【】支付。3.3乙方应按约定按时偿还融资本金和利息。如乙方未按约定偿还，甲方有权采取包括但不限于强制平仓等措施。第四条融券交易4.1乙方在获得融券额度后，可在信用交易时间内，使用融券卖出甲方规定范围内的证券。4.2融券费用率由甲方根据市场情况及风险程度确定，并提前告知乙方。融券费用按【日】计收，于【】支付。4.3乙方应按约定按时偿还融券证券及融券费用。如乙方未按约定偿还，甲方有权采取包括但不限于强制平仓等措施。第五条担保物5.1乙方提供的保证金可以是现金，也可以是信用证券账户内的证券。甲方会根据市场情况对担保物进行折算，并确定不同的折算率。5.2甲方有权要求乙方追加保证金。乙方接到追加保证金通知后，应在【】小时内，通过现金补足、卖出信用账户内证券或转入更多符合条件的证券等方式，使维持担保比例回升至预警线以上或平仓线以上。5.3如乙方未能在规定时间内足额追加保证金，或维持担保比例继续低于平仓线，或发生其他违约情形，甲方有权对信用账户内的证券（包括客户自有证券和融资买入证券，以及客户融券卖出证券）进行折算、处置或强制平仓。第六条费用与利息6.1乙方应承担因融资融券交易产生的全部费用和利息，包括但不限于融资利息、融券费用、担保物折算费用、交易手续费（融资融券交易部分）、违约金、强制平仓费用、担保证券折算费用等，协议会逐一列明计算方法和收取条件。第七条风险控制与违约处理7.1甲方对乙方的信用账户进行实时监控，并根据相关规定和协议约定，采取风险控制措施。7.2甲方在行使风险控制措施，包括但不限于发送预警通知、要求追加保证金、强制平仓时，应按照业务规则事先通知乙方。7.3乙方发生违约的，除承担相应的违约责任外，甲方还有权处置信用账户内的担保物，处置所得在偿还甲方债权及相关费用后，剩余部分归乙方所有；不足部分，甲方有权继续向乙方追偿。7.4因乙方违约导致的损失，包括但不限于甲方为实现债权产生的费用，由乙方承担。第八条协议的变更、解除与终止8.1甲乙双方可协商一致变更本协议内容。甲方根据法律法规、监管规定或业务需要，调整风险控制参数（如维持担保比例预警线、平仓线等）的，应至少提前【】日通知乙方。8.2乙方主动申请关闭信用账户，或双方协商一致解除本协议的，本协议终止。8.3发生以下情形之一，本协议终止：*乙方按约定偿还全部融资本息及融券证券和费用；*乙方信用账户被注销；发生以下情形之一，本协