中国人民大学-中国供应链服务及产融调查报告2026

中国供应链服务及产融调查报告2026 3 4 4 6 9 9 2.中小企业融资规模持续扩张，融资利率整 3.融资企业还款能力评估聚焦资金回笼、交易稳定性与 4.数据共享与信息质量提升，助力金融机构优化还款能力 225.金融科技应用成效显著，信息共享与真实性 236.政策支持初显成效，数据共享与金融协同机 25 29 29 30标准不确定性约束；高层管理者、政府、金融机构支持力度较大，行业协会和学术机构 324.企业供应链低碳化实践稳步推进，物流运输仍是重点减碳环节，政策与法规要求成为 365.过半数企业推进供应链全球化布局，市场拓展驱动作用最为显著，法律与政策合规问题成为主要挑战，企业对贸易便利化与财税支持的政策诉求 39 42银行的数据统计，2025年全年我国票据市场承善，为构建更加智能、绿色、高效、安全的全球供应链体系贡献智慧与力其次是专用设备制造业企业和化学原料和化学制品制造业企业，分别占比9.36%和8.64%。中国供应链服务及产融调查报告2026134.80天。其中，生态保护和环境治理业中小企业的平均应收账款周转天数最长，为491.37中国供应链服务及产融调查报告2026中国供应链服务及产融调查报告2026从存货周转天数来看，2023年至2025年民营企中国供应链服务及产融调查报告2026从存货周转天数来看，2023年至2025年外资企联网联合甄选出的代表性样本。如图3-1所示，受调研企业涵盖服务于中小企业9.18%8.16%2025年企业融资服务呈现显著差异化特征。从总体规模看，37.76%的大于大于300亿元34%1亿-10亿元9%200亿-300亿元4%50亿-200亿元13%10亿-50亿元24%小于1亿元16%大于200亿1010亿-50亿元11%1亿-10亿元11%50亿-200亿元9%小于1亿元49%20%11万-5万家10%100-1000家19%1000-1万家26%大于10万家14%5万-10万家5%小于100家26%11万-5万家10%100-1000家19%大于10万家12%5万-10万家4%1000-1万家28%小于100家27%IT/通信/电子/互联网业、农/林/牧/渔业、房地产/建筑业、医疗/保健文化/传媒/娱乐/体育10.330.33于其业务重要性，上述环节的服务供给已获得金融机构的重点关注与持续通关环节相关服务5%采购环节相关服务23%通关环节相关服务5%采购环节相关服务23%技术支持相关服务9%生产环节相关服务技术支持相关服务9%生产环节相关服务15%销售环节相关服务20%信息数据相务关服物流环节相关服务15%物流环节相关服务15%如图3-6所示，受调研企业认为其在融资服务领域的创新能力主要客户运营活动赋能%客户运营活动赋能%模式适应不同场景模式适应不同场景链接不同生态服务技术领先优势力预期呈现出显著差异。具体而言，35.71%的银行、33.33%的助贷机构和33.33%的非构将大概率部分扩张、小概率收缩；21.43%的商业银行、28.07%的助贷机构和33.3321.43%21.43%28.07%35.71%33.33%33.33%42.86%33.33%33.33%大概率扩张，小概率收缩大概率收缩，小概率扩张对比，所有受调研对象均不会上浮融资利率。66.67%的非银金融机构和57.14%的商29.82%40.35%25.00%33.33%29.82%大概率下调，小概率上浮大概率上浮，小概率下调0.00%20.00%40.00%来看，53.57%的商业银行、100%的非银金融机构以及71.93%的助贷机构预计中小企机构在推进中小企业融资业务时更多地采取审慎的风险管理策略，在保持业务稳步扩张的同71.93%28.57%大概率下降，小概率上升大概率上升，小概率下降0.00%20.00%排序较为靠后。资金回笼能力和与核心企业的交易年限和稳定性作为评估客户还款能力的硬会与治理（ESG）绩效关注度较低，但选择“不重要”的企业较少，体现出对与核心企业的交易年限和稳定性所处产业链供应链的生态健康性与供应链其他企业的交易稳定性 抵押担保及资产情况采购应急能力物流应急能力对地方经济的贡献度84.90 73.8871.2270.6165.7165.10如图3-11所示，受调研企业对在过去三年经营遭遇困难且有延期、增信需求的客户的要求方面，71.43%的受调研企业要求其提供真实有效的供应链应急方案，62.24%48.98%应链中的多数环节信息，26.23%的受调研企业只能获得供应链中的有限环节信息，6.5研企业的信息获取能力和信息质量均有所上升，这表明金融机构与中小企业信息共享的需求不断增加，以确保信息的广泛性、及时性和26.23%较好，可以比较及时、准确、完整地获较好，可以比较及时、准确、完整地获一般，可以获取关键的供应链信息，但差，难以获取库存、销售、在途状态、40.00%40.00%如图3-14和图3-15所示，对选择提供真实有效应急方案的70家企业重点急方案有效性和真实性的方法。在衡量应急方案有效性方面，70%的受调研企业财务信息进行评估，而只有18.57%的受调研企业通过监管审核衡量中小企业应48.57%40.00%24.29%25.71%4.29%占45.45%）和没有专业人才团队支持（36.36%）是两大核心问题。这一现象金融服务的高需求和高复杂性，其业务开展对团队创新能力和专业化人才队伍建设提出了更20.41% 0.00%45.45%45.45%27.27%0.00%10.00%46.67%46.67%26.67%0.00%20.00%中国供应链服务及产融调查报告2026业务。从预期未来业务变化情况来看，固定资产抵押类、第三方担保类、存货/仓单质押类、+融资类和信用证类业务未来预期显著提升，反映出金融机构对市场需求演变的响9876543210-0.573.15境供应链金融产品（61.22%）和下游客户融资（60.2%）也受到了受调研大额的供应链数据信用贷、支农融资产品和动态折扣业务获得的看好程度较低，分别仅为中国供应链服务及产融调查报告2026支农融资产品融资产品专精特新金融产品跨境供应链仓单融资动态折扣供应链票据信用拆分流转绿色金融支农融资产品融资产品专精特新金融产品跨境供应链仓单融资动态折扣供应链票据信用拆分流转绿色金融数据信用贷大额的供应下游客户融全周期融资基于订单的数据信用贷普惠型供应链4.08%4.08%30.61%32.65%35.71%39.80%39.80%23.47%42.86%29.59%31.63%39.80%24.49%35.71%56.12%30.61%22.45%29.59%21.43%38.78%13.27%23.47%18.37%29.30.61%31.63%29.59%23.47%4.08%26.53%30.61%4.08%41.84%25.51%22.45%28.57%26.53%24.49%33.67%33.67%31.63%2.04%资资在对跨境供应链金融的进一步调研中发现，当前企业开展跨境或国际供应链金融业务的7.14%28.57%41.84%43.88%41.84%41.84%38.78%25.51%9.1823.47%21.43%30.61%采用了，作用大采用了，作用一般采用了，作用小未采用，在考虑不考虑采用62.5%和41.67%的受调研企业认为商业模式转型、标准体系建设和监管技术框架42.86%21.85%41.67%29.17%字信用（60.2%）是当前最为可行的三种途径。相较而言，20.41%的企业20.41%4.08%技数术字赋能可供持应续链20.41%45.92%24.49%26.53%26.53%20.41%20.41%数字信用物的信用主体信用供应链互联网制度环境与政策供给是影响企业长期战略布局及供应链金融实施效果的关键变量。优化重点研发计划、人才支持计…促进当地“专精特新”企业融资，为当地金融机构…普惠融资，为当地金融机构…24.49%24.49%27.55%28.57%28.57%47.96%30.6130.611.63%27.55%24.49%6.12%5.10%27.55%25.51%中国供应链服务及产融调查报告2026系，21.43%的企业认为规模一般，50%的企业认为政府并未采取过推动金融与助贷21.43%整政策以及允许在线开户尽调政策在促进公司在面对突发状况时恢复融资业务方面发挥着重风险补偿政策（59.18%）和允许在线开户尽调政策（58.16%）的29.59%28.57%28.57%29.59%28.57%28.57%26.53%25.51%25.51%26.53%贴息政策风险补偿政策流动性增加政策风险容中国供应链服务及产融调查报告2026.40.82%29.59%26.53%25.51%20.41%25.51%25.51%如图3-31所示，由数据统计结果可以看出，受调研企业更加关注相关标准制定建设、公5.275.275.134.944.784.654320业，2.52%为外商独资企业，1.89%为中外合资或合作企业，1.26%为其他类型业分布的行业以商业服务（43.40%）和贸易/批发/零售/租赁业（34.59%）为织原料（如棉花、纱线、聚酯纤维）、纸张、塑料粒、橡业横跨多个行业，约三成企业明确涉及“服务/解决方案/物流/金融”等有一定重视，但未上有一定重视，但未上升 56.59%37.21%6.20%48.06%58.14%和55.81%的占比，表明市场对整合资源、流程优化以及缓解资金压力的供应链配采用率预计达到48.84%和49.61%，增长趋势显著，反映出在全球化背景下，企业积极拓展国销销.融构：大数据技术（77.99%）与平台生态技术（76.73%）领跑，移动技术（71.7企业认为大数据技术（51.57%）与平台生态技术（49.06%）应用成效最为力与平台化协同已成为企业供应链数智化中最易形成感知价值的重要抓手；相较之下交互技术（40.25%）的作用一般或较小，显著落后于其他技术，这在一定程度上表明术更可能停留在沟通与协作等工具层面，难以直接赋能业务流程或具体场景，导致在43.40%、41.51%以及42.14%的调研企业认为以人工智能和机器学习为代表的智能化技术、云8.81%8.18%25.16%41.51%43.40%42.14%8.18%44.65%不高、行业标准不完善、缺乏专业人才和数字化战略不明晰也受到部分企物流管理、智慧品控、智能分类等分别占比48.60此外，有51.40%的调研企业认为实施周期长且流程复杂是人工智能与供42.86%57.14%供,技术提供的实时监控和数据采集能力有助于驱动企业通过数据分析优化供应链运储管理,85.85%储管理,85.85%46.23%仓运输监控,71.70%供应链管理系统（SCM）在供应链数智化的支持端，有85.53%的调研企业认为高层管理者对供应链数推动组织与流程变革、配置预算与人才，以及通过绩效机制降低跨部门协同阻力等。政府业转型的成本与不确定性。行业协会和学术机构在供应链数智化转型中的作用仍需进一步发 30.19%40.25%30.19%4.企业供应链低碳化实践稳步推进，物流运输仍是重点减碳环节，政策与已在相关环节推进低碳化措施。其中，40%的企业在部分供应链管理或服务环节的碳排放监测与报告体系；27%的企业虽建设尚不完全，但已启动相关建设工未实施任何碳排放监测与报告机制。2025年，无论是已建立较为完善体系的企业到了企业的较高关注，低碳理念正逐步融入供应链的更任（CSR）战略与市场需求并列其后（均为3.37表明内部战略规划与在企业实施供应链低碳化措施所面临的挑战方面，如图4-20所示，成本增加得分最高（4.29显著高于其他因素，表明在现阶段，低碳化素集中在成本压力与行业标准不统一等结构性问题上，而企业内部认知或政策支持不足并非规规稳5.过半数企业推进供应链全球化布局，市场拓展驱动作用最在推进供应链全球化布局方面，如图4-22所示在具体角色分布上，如图4-23所示，服务提供82.56%4.65%