2026年证券从业综合提升试卷【满分必刷】附答案详解

2026年证券从业综合提升试卷【满分必刷】附答案详解1.按照中国证监会《信息披露违法行为行政责任认定规则》的规定，下列选项中符合从轻或者减轻处罚考虑的情形有（）。

A.在获悉公司信息披露违法后，向公司有关主管人员或者公司上级主管提出质疑并采取了适当措施的

B.在信息披露违法行为被发现后，及时主动要求公司采取纠正措施或者向证券监管机构报告的

C.当事人在信息披露违法事实所涉及期间，由于不可抗力、失去人身自由等无法正常履行职责的

D.在信息披露违法案件中变造、隐瞒、毁灭证据，或者提供伪证，妨碍调查的【答案】：A2.华夏公司拟公开发行股份，甲、乙、丙、丁四家证券公司都想作为华夏公司的主承销商。四家公司的以下做法错误的是（）。

A.乙公司工作人员邀请华夏公司的主要负责人来乙公司参观

B.丁公司工作人员向华夏公司的主要负责人赠予了丁公司价值50元的纪念章

C.甲公司工作人员向华夏公司的主要负责人介绍甲公司的承销资质

D.丙公司工作人员为华夏公司的主要负责人提供出国参观机会【答案】：D3.（）是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。

A.短期融资券

B.中期票据

C.企业债

D.公司债【答案】：B4.股东大会做出修改公司章程，增加或减少注册资本，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的（）以上通过。

A.2/3

B.1/2

C.1/3

D.1/4【答案】：A5.下面关于记账式国债的说法正确的是（）。

A.记账式国债是一种无纸化国债，只能通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行发行

B.记账式国债是一种无纸化国债，只能向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司发行

C.记账式国债是一种无纸化国债，只能通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构发行

D.记账式国债可以通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构，以及通过证券交易所的交易系统向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司和信托投资公司及其他发行者发行【答案】：D6.金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动是（）。

A.贸易资金的流动

B.套利性资金的流动

C.保值性资金的流动

D.投机性资金的流动【答案】：C7.财政部和中国人民银行一般每（）确定一次凭证式国债的承销团资格。

A.—年

B.半年

C.季度

D.两年【答案】：A8.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多为1%1.5%，货币市场基金一般不收取认购费，债券型基金的认购费率通常在（）以下。

A.2%

B.1.5%

C.1%

D.0.5%【答案】：C9.买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利，称为（）。

A.货币期权

B.互换期权

C.利率期权

D.股票期权【答案】：D10.可充抵保证金的证券折算率，在计算保证金金额时应当以证券市值或净值按规定折算率进行折算。上证180指数成分股股票的折算率最高不超过（），其他股票折算率最高不超过（）。

A.80%；75%

B.75%；70%

C.70%；65%

D.65%；60%【答案】：C11.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合（）要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.《反洗钱法》；中国证监会

B.《反洗钱法》；金融机构

C.《证券法》；中国证监会

D.《公司法》；金融机构【答案】：B12.下列各类机构中，（）可以通过公开市场操作方式进行宏观调控。

A.中央银行

B.商业银行

C.保险公司

D.证券公司【答案】：A13.金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：发行金融债券后，资本充足率均应不低于（）。

A.5%

B.8%

C.10%

D.20%【答案】：B14.A两年前向B借过一笔款，今年才向B归还，共112．36元，市场利率为6％，两年前A向B借了（）元。

A.90

B.100

C.110

D.112.36【答案】：B15.按照《证券业从业人员资格管理办法》的规定，参加从业资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在（）不得参加资格考试。

A.6个月内

B.1年内

C.2年内

D.5年内【答案】：C16.仅计算现金及信用证券账户内证券市场总和的维持保证金比例超过300%时，客户可以提取保证金可用额度中的现金或冲抵保证金的证券，但提取后仅计算现金及信用证券账户内证券市场总和的维持担保比例不得低于（）。

A.100%

B.150%

C.300%

D.250%【答案】：C17.主办券商的相关业务人员违反业务规则、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予（）处分，并记入证券期货市场诚信档案数据库。

A.通报批评；公开谴责

B.通报批评；公开谴责；认定其不适合担任公司董事、监事、高级管理人员

C.通报批评；公开谴责；限制、暂停直至终止其从事相关业务

D.通报批评；公开谴责；责令整改【答案】：A18.下列关于公开发行证券的说法中，错误的是（）。

A.申请文件置备于指定场所供公众查阅

B.改变招股说明书所列资金用途，必须经股东大会做出决议

C.股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人自行负责

D.公开发行公司债券筹集的资金不可以用于弥补亏损和生产性支出【答案】：D19.在资产管理集合计划存续期间，持续五个工作日客户少于（）人的，集合计划应当终止。

A.2

B.3

C.4

D.5【答案】：A20.中国人民银行于（）年开始发行中央银行票据。

A.2001

B.2003

C.2005

D.2007【答案】：B21.（2020年真题）下列关于基金财产债权债务独立性的意义的说法，错误的是（）。

A.有利于维护基金财产的独立性

B.有利于保障基金财产的安全

C.有利于基金财产的稳定运作，提高基金的运作效率

D.有利于保护基金管理人的合法权益【答案】：D22.对于股份公司而言，发行优先股票可以避免经营决策的改变和分散，是因为（）。

A.优先股的股息率固定

B.优先股股东股息分派优先

C.优先股股东表决权受限

D.优先股股东剩余资产分配优先【答案】：C23.企业公开发行企业债券的，累计债券余额不超过企业净资产(不包括少数股东权益)的（）。

A.30％

B.40％

C.50％

D.60％【答案】：B24.关于股票性质描述正确的是（）。

A.股票是设权证券

B.股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式

C.股票所代表的权利本来不存在

D.股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的【答案】：B25.按照交易工具，可以将金融市场划分为（）和（）。

A.债权市场；权益市场

B.一级市场；二级市场

C.货币市场；资本市场

D.证券市场；非证券金融市场【答案】：A26.通过发行()所筹集的资金，是股份公司注册资本的基础。

A.优先股票

B.普通股票

C.记名股票

D.无记名股票【答案】：B27.证券公司借入期限在（）个月以上（含）2年以下（）的次级债务为短期次级债务，短期次级债务不计入净资本，仅可在公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本准备。

A.1

B.3

C.6

D.12【答案】：B28.（2020年真题）有限责任公司股东对以下（）对股东会决议投反对票的股东，可以请求公司按照合理价格收购其股权。

A.II、III、IV

B.I、II、III

C.I、II、IV

D.III、IV【答案】：B29.选举和罢免理事属于我国证券交易所（）的职权。

A.专门委员会

B.监席委员会

C.会员大会

D.理事会【答案】：C30.下列关于场外交易市场交易的衍生工具的发展趋势，错误的是（）。

A.交易量逐年增大

B.仍未超过交易所市场的交易额

C.市场流动性得到增强

D.发展出专业化的交易商【答案】：B31.发行企业债券的条件要求发行方在发行企业债券前（）。

A.—年盈利

B.连续两年盈利

C.连续三年盈利

D.连续五年盈利【答案】：C32.向不特定对象公开募集股份，符合的条件不包括（）。

A.最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6％

B.除金融类企业外，最近1期期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产，借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形

C.发行价格应不高于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价

D.发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价【答案】：C33.按照《期货交易管理条例》规定，期货交易者买入或者卖出与其所持合约的品种、数量和交割月份相同但交易方向相反的合约，了结期货交易的行为称为（）

A.结算

B.交割

C.平仓

D.爆仓【答案】：C34.证券公司经营管理的主要负责人和（）应当对月度报告签署确认意见。在证券公司月度报告上签字的人员，应当保证报告的内容真实、准确、完整；对报告内容持有异议的，应当注明自己的意见和理由。

A.首席风险官

B.合规负责人

C.董事长

D.财务负责人【答案】：D35.地方政府债券可以分为（）和（）。

A.—般债券普通债券

B.—般债券收入债券

C.普通债券特种债券

D.专项债券收入债券【答案】：B36.下列说法中，错误的是（）。

A.发行人和主承销商在发行过程中公告的信息只需选择一家中国证监会指定的报刊披露

B.首次公开发行股票申请文件受理后至发行人发行申请经中国证监会核准，依法刊登招股意向书前，发行人及与本次发行有关的当事人不得采取任何公开方式或变相公开方式进行与股票发行相关的推介活动，也不得通过其他利益关联方或委托他们进行相关活动

C.发行人披露的招股意向书除发行价格和筹资金额必须与照顾说明书一致夕卜，其他内容与格式可以不同

D.如公告的发行价格市盈率高于哪个行业公司二级市场的平均市盈率时，发行人和主承销商应该提醒投资者关注风险【答案】：C37.证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在（）个工作日制定并报送整改计划，整改期限最长不超过（）个工作日。

A.5；10

B.7；10

C.5；20

D.7；20【答案】：C38.（）只在期货市场上买卖合约，并不涉及现货交易。

A.股指期货对冲

B.商品期货对冲

C.套期保值

D.期权对冲【答案】：B39.深市投资者若要转托管需在买入成交的()日交收过后才能办理。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3【答案】：D40.下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，错误的是（）。

A.任一企业单只票据注册金额不超过10亿元人民币

B.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币

C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行

D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让【答案】：B41.证券公司在开展业务创新时，应当建立相关机制，在可行性研究的基础上，及时与（）沟通，履行创新业务的报备（）程序。?

A.中国证券业协会

B.沪深交易所

C.中国证监会

D.中国证券登记结算有限公司【答案】：C42.下列关于上市公司收购的说法，错误的是（）

A.收购上市公司中由国家授权投资的机构持有的股份，未经国家授权的主管部门批准，不得转让

B.实施收购行为的投资者称为收购人

C.作为被收购目标的上市公司称为被收购公司

D.收购期限届满，被收购公司股权分布的股份数达到该公司发行的股份总数的70%以上的，该上市公司的股票应当在证券交易所终止上市交易【答案】：D43.按照《刑法》规定，对集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪的法律责任理解正确的有（）。

A.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，或单处20万元以下罚金

B.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大的，处10年以上有期徒刑或无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金

C.非法吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处1万元罚金

D.单位犯非法吸收公众存款罪，数额巨大的，处6年有期徒刑，并处罚金【答案】：B44.证券公司应当在营业场所妥善保存有关介绍业务的凭证、单据、账簿、报表、合同、数据信息等资料，证券公司保存上述文件资料的期限不得少于（）年。

A.2

B.3

C.5

D.8【答案】：C45.以股票、债券、证券投资基金等有价证券为对象的发行和交易关系的总和是（）。

A.国际金融市场

B.国内金融市场

C.证券市场

D.非证券金融市场【答案】：C46.在伦敦上市的外资股被称为（）。

A.H股

B.N股

C.S股

D.L股【答案】：D47.A公司目前的资产总额是8000万元，负债总额为3000万元，发行在外的普通股股数是1000万元，无优先股，因此A公司的股票账面价值为（）元。

A.8

B.3

C.5

D.11【答案】：C48.封闭式基金份额总额在基金合同期内（），基金份额持有人（）。

A.逐渐增加，可以申请赎回

B.固定不变，不得申请赎回

C.可以变动，不得申请赎回

D.逐渐减少，可以申请赎回【答案】：B49.个人收入、国内生产总值等属于经济指标分类中的（）。

A.先行性指标

B.同步性指标

C.滞后性指标

D.技术性指标【答案】：B50.按照《证券公司风险控制指标计算标准规定》，一般来说，下列证券公司自营业务的指标中，错误的是（）。

A.自营权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的100%

B.自营非权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的500%

C.持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的20%

D.持有一种非权益类证券的规模不得超过其总规模的20%【答案】：C51.（）是落实廉洁从业管理职责的第一责任人。

A.董事会

B.监事会

C.高级管理人员

D.证券期货经营机构主要负责人【答案】：D52.由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的，以该财产所产生的现金支付其收益的证券为（）。

A.财务公司债券

B.商业银行次级债

C.资产支持证券

D.中央银行票据【答案】：C53.我国《公司法》适用的公司有两种：行限责任公同和股份有限公司。二者的主要区别不包括（）

A.有限责任公司中，股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任；股份有限公司中，股东对公司承担无限连带责任

B.股东人数上，有限责任公司设立时股东不得超过50人；股份有限公司股东人数无上限

C.股份流动性上，有限责任公P_j股份转让前须征求其他股东意见；股份有限公司的资本划分为等额股份，股份转让相对便捷、自由

D.股份有限公司可以公开发行股份募集资金；有限责任公司不可【答案】：A54.将金融市场划分为交易所市场和场外交易市场的标准是（）。

A.交易工具

B.组织形态

C.交割方式

D.辐射地域【答案】：B55.私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的（）。

A.50%

B.30%

C.20%

D.10%【答案】：C56.具备（）以上保荐相关业务经历，且最近两年内在符合《保荐办法》第二条规定的证券发行项目中担任过项目协办人等主要成员（发行人、保荐机构、保荐代表人因证券发行上市相关违规行为受到处罚处分措施的项目除外）可视为熟练掌握保荐业务相关法律、会计、财务管理、税务、审计等专业知识，达到相应专业能力水平，无须参加专业能力水平评价测试。

A.3年

B.5年

C.10年

D.12年【答案】：C57.市场因素是影响我国金融市场的主要因素之一，市场因素是金融市场本身的内部条件，包括但不限于国内、国际统一的市场组织、丰富的市场交易品种、（）等因素。

A.利率水平

B.金融体制或管理

C.通货膨胀

D.市场交易机制或市场模式【答案】：D58.证券公司甲欲设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、政策、监管等需求欲设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（）。

A.甲以自有资金全资设立乙

B.乙持有丙45%的股权，但不拥有管理控制权

C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

D.丙不得对外提供担保【答案】：B59.关于中央银行的主要职能，下列说法错误的是()

A.发行的银行

B.货币政策职能与金融监管日益融合

C.银行的银行

D.政府的银行【答案】：B60.按照《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》规定，在下列活动中，慈善组织可以开展的投资活动是（）。

A.直接购买商业银行等金融机构发行的资产管理产品

B.直接购买商品及金融衍生品类产品

C.直接买卖股票

D.投资人身保险产品【答案】：A61.根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，除法律、行政法规另有规定外，单只证券持有人累计不得超过（）人。

A.100

B.150

C.185

D.200【答案】：D62.《证券发行与承销管理办法》第十八条规定，上市公司向原股东配售股票，应当向（）股东配售，且配售比例应当相同。

A.全部股东

B.配售当日登记在册的

C.股权登记日登记在册的

D.目前登记在册的所有【答案】：C63.中国证监会根据（）原则，可以提高对行业重要性证券公司的合规管理要求，并可以采取增加现场检查频率、强化合规负责人任职监管、委托外部专业机构协助开展工作等方式加强合规监管。

A.全面监管

B.审慎监管

C.有效监管

D.从严监管【答案】：B64.证券公司、证券投资咨询机构以软件工具、终端设备等为载体提供建议的，下列说法不符合要求的是（）。

A.客观说明软件工具、中断设备的功能，不得对其功能进行虚假、不实、误导性宣传

B.揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或者有重大遗漏

C.对软件工具、终端设备所使用的数据信息来源要保密

D.表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明起方法和局限【答案】：C65.在（）情况下，优先股的股息收益可能会大大低于普通股票。

A.公司破产清算

B.公司经营不善，效率低下

C.公司经营有方、盈利丰厚

D.公司进入成熟期【答案】：C66.通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于（）股。

A.100

B.200

C.300

D.500【答案】：B67.在对影响股价变动的行业因素进行分析时发现，手机的普遍采用终结了早期作为移动通信主要方式的传呼机，这对应行业因素中的（）。

A.行业竞争结构

B.行业可持续性

C.抗外部冲击的能力

D.行业估值水平【答案】：B68.（）是整个证券市场的核心。

A.证券发行人

B.证券交易所

C.中国证监会

D.国务院【答案】：B69.下列有关法律关系的描述，错误的是（）。

A.人与人之间的关系也是一种法律关系

B.任何一种法律关系均以特定的法律规范为依据

C.社会关系只有经过法律规范的确认或认可才会上升为法律关系

D.没有相应法律规定，就不受法律规范的约束【答案】：A70.最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有（）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织的普通投资者可以申请转化成为专业投资者。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：A71.公开发行股票的上市公司最近（）个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降（）以上的情形。

A.3；30％

B.9；50％

C.12；30％

D.24；50％【答案】：D72.对消费者信用控制的主要内容说法错误的是（）。

A.主要针对各种耐用消费品的销售融资

B.规定了分期付款的最长期限

C.规定了分期付款第一次付款的最低金额

D.以不动产最为明显【答案】：D73.下列选项中，说法正确的是()。

A.股票发行采取溢价发行的，其发行价格由发行人自行确定

B.对因保密侧业务而列入限制名单的公司或证券，证券公司应当禁止与其有关的发布证券研究报告、证券自营、直接投资等业务，但通过自营交易账户进行ETF、LOF、组合投资、避险投资、量化投资，以及依法通过自营交易账户进行的事先约定性质的交易及做市交易除外

C.有限责任公司的股东可以用劳务出资

D.设立股份有限公司，发起人的人数应在50人以下【答案】：B74.票面金额一般是以（）为单位，大多数国家的股票都是有面额股票。

A.美元

B.欧元

C.人民币

D.国家的主币【答案】：D75.基金应当披露的定期报告不包括（）。

A.年度报告

B.半年度报告

C.月度报告

D.季度报告【答案】：C76.A公司今年的息税前利润为500万元，调整的所得税为90万元，折旧（）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性负债增加15万元，资本性支出为55万元。因此当年的企业自由现金流为（）万元。

A.310

B.340

C.400

D.440【答案】：B77.关于证券研究报告信息使用的禁止要求和可以使用的信息来源，下列说法错误的是（）。

A.经营机构发布证券研究报告，应当对引用信息和数据来源进行核实，应当审慎使用信息，不得将无法确认来源合规合法性的信息写入证券研究报告

B.不得将无法认定真实性的市场传言作为确定性研究结论的依据

C.不得使用或者泄露国家保密信息、内幕信息以及上市公司未开的重大信息，签订书面协议的除外

D.证券究报告可使用的信息来源包括证券公司、证券投资咨询机构通过上市公司调研或者市场调查，从上市公司及其子公司、供应商、经销商等处获取的信息，但内幕信息和未公开重大信息除外【答案】：C78.全部合格境外投资者及其他境外投资者持有单个公司A股或者境内挂牌股份的总和，不得超过该公司股份总数的（），而国内基金在这一点上没有限制。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%【答案】：C79.下列说法错误的是（）。

A.财务顾问的工作底稿和工作档案应当真实、准确、完整，保存期不少于20年

B.财务顾问及其财务顾问主办人应当严格履行保密责任

C.财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，按照业务复杂承担及所承担的责任和风险与委托人商议财务顾问报酬，不得以明显低于行业水平等不正当竞争手段招揽业务

D.财务顾问应当参加中国证券业协会组织的相关培训，接受后续教育【答案】：A80.下列不属于变相公开发行股票、公司、企业债券的情形是（）。

A.采用广告、电话、传真、信函、推介会、说明会、网络、短信等方式向社会公众非公开进行股权转让

B.公司股东委托他人以公开方式向社会公众转让股票，累计超过200人

C.向特定对象发行证券累计不超过200人

D.未经中国证监会核准，向特定对象转让股票，转让后公司股东累计超过200人【答案】：C81.下列关于委托指令的说法，错误的是（）。

A.客户通过证券公司委托系统进行证券交易时，如因客户操作失误或因客户指令违反证券市场交易规则或协议约定，或其他可归咎于客户的原因而造成损失的，由客户承担

B.对于客户可能影响正常交易秩序的异常交易行为，证券公司有权按照证券交易所的要求对客户的交易委托采取限制措施

C.客户发出的指令被证券公司委托系统或证券交易所交易系统拒绝受理，则该委托仍视为有效委托

D.证券公司接受客户委托指令时，如果出现由于客户原委托指令未撤销而造成证券公司无法执行客户新的委托指令时，由此导致的后果、风险和损失，由客户承担【答案】：C82.证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以（）方式予以记载、保存。

A.书面

B.电子

C.书面和录音

D.书面和电子【答案】：D83.证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于（）。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.业务决策机构

D.证券公司总部【答案】：D84.下列不属于变相公开发行股票、公司、企业债券的是（）。

A.采用广告、电话、传真、信函、推介会、说明会、网络、短信等方式向社会公众非公开进行股权转让

B.公司股东委托他人以公开方式向社会公众转让股票，累计超过200人

C.向特定对象发行证券累计不超过200人

D.未经中国证监会核准，向特定对象转让股票，转让后公司股东累计超过200人【答案】：C85.下列说法错误的是（）。

A.证券投资顾问业务与发布证券研究报告的立场不同

B.证券投资顾问业务与发布证券研究报告的服务方式和内容不同

C.证券投资顾问业务与发布证券研究报告的服务对象有所不同

D.在服务流程上，证券投资顾问服务一般是证券研究报告的重要基础【答案】：D86.上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层实现无法获知且事后无法控制原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达盈利预测报告或者资产评估报告预测金额（）的，中国证监会责令财务顾问及其财务顾问主办人在股东大会及中国证监会指定报刊上公开说明未实现盈利预测的原因并向股东和社会公众道歉。

A.90％

B.80％

C.60％

D.50％【答案】：B87.按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，股指期货合约的每日最大波动限制为（）。

A.上一交易日最高价的±10%

B.上一交易日结算价格的±10%

C.上一交易日最高价的±2%

D.上一交易日结算价格的±2%【答案】：B88.基金卖出股票按照（）的税率征收交易印花税。

A.0.1％

B.0.2％

C.0.3％

D.0.5％【答案】：A89.金融衍生品存续期间发生重大业务风险、重大业务损失或影响持续运行等重大事件的，证券公司应立即采取有效措施，并于重大事件发生后（）个工作日内向报价系统提交报告。

A.2

B.5

C.7

D.10【答案】：A90.律师事务所为了加强对律师从事证券法律业务的管理，应当建立健全（）。

A.尽责调查制度

B.专业测评制度

C.风险控制制度

D.诚信资质制度【答案】：C91.下列不属于宏观经济影响股票价格的特点的是()。

A.波及范围广

B.干扰程度浅

C.作用机制复杂

D.股价波动幅度较大【答案】：B92.()可以作为并购重组支付手段

A.优先股

B.普通股

C.绩优股

D.蓝筹股【答案】：A93.仅计算现金及信用证券账户内证券市场总和的维持保证金比例超过（）时，客户可以提取保证金可用额度中的现金或冲抵保证金的证券，但提取后仅计算现金及信用证券账户内证券市场总和的维持担保比例不得低于（）。

A.250％；300％

B.250％；250％

C.300％；300％

D.300％；250％【答案】：C94.客户的交易结算资金、证券资产管理客户的委托资产属于（）。

A.结算中心

B.证券公司

C.客户

D.托管的商业银行【答案】：C95.股票以低于面值的价格发行，被称为（）。

A.溢价发行

B.折价发行

C.平价发行

D.配额发行【答案】：B96.（）是微观市场经济活动的主体，是股票和债券市场上的主要筹资者。

A.金融机构

B.中央银行

C.企业

D.居民【答案】：C97.下列股票能被选入沪深300指数的有（）。

A.甲股票是创业板股票，虽总市值不高，但是是涨势良好

B.乙股票为主板上市股票，由于年度报告未及时披露等问题，被暂停上市

C.丙股票为主板上市的蓝筹股，但是由于政策影响，近期涨势低迷

D.丁股票为主板上市股票，由于连年亏损被认定为ST股票，但从近期季度财务报告来看，本年有望扭亏为盈【答案】：C98.一般而言，金融期权的基础资产（）金融期货的基础资产。

A.多于

B.少于

C.等于

D.不是【答案】：A99.两年前B借给A一笔款，结果今年才收到了A的还款，共112．36元，市场利率为6％，那么2年前A向B借了（）元。

A.90

B.100

C.110

D.112.36【答案】：B100.关于债券的到期期限，下列说法错误的是（）。

A.债券到期期限是指债券从发行之日起至清偿本息之日止的时间

B.债券到期期限是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间

C.各种债券的偿还期限都是相同的

D.习惯上有短期债券、中期债券和长期债券之分【答案】：C101.开展柜台市场业务的证券公司可以为在其柜台市场发行、销售与转让的私募产品提供登记、托管与结算服务。下列有关说法有误的是（）。

A.证券公司为其他发行人发行的私募产品提供登记服务的，应当与私募产品发行人签订协议

B.证券公司开展托管业务，应当采取有效措施，保证其托管的私募产品的安全，禁止挪用客户资产

C.柜台市场私募产品的登记、结算只能由证券公司自行办理

D.柜台市场产品账户应当与中国证券登记结算有限责任公司统一的全国投资者证券账户建立关联关系【答案】：C102.代表中国资本市场发展历程，是中国资本市场象征的指数为（）。

A.上证综指

B.沪深300指数

C.深证成分指数

D.行业分类指数【答案】：A103.按照《证券监督管理条例》的要求，证券公司对其董监高的任职资格处理正确的是（）。

A.该证券公司不得聘任、选任未取得任职资格的人员担任董监高

B.该证券公司对其已经聘任的无任职资格的董监高可以视其工作能力予以保留有关聘任的决议和决定

C.董监高不再具有任职资格条件的，该证券公司应当主动解除其职务并向中国证券业协会报告

D.该证券公司未解除不再具有任职资格的董监高的，中国证监会派出机构无权责令其解除【答案】：A104.下列关于有限合伙企业执行合伙事务的说法，正确的是（）。

A.有限合伙企业有普通合伙人为主、有限合伙人为辅的行的方式执行合伙事务

B.有限合伙企业由普通合伙人和有限合伙人联合执行合伙事务

C.有限合伙企业由普通合伙人执行合伙事务

D.有限合伙企业由有限合伙人执行合伙事务【答案】：C105.互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换（）的金融交易。

A.证券

B.负债

C.现金流

D.资产【答案】：C106.按照《证券监督管理条例》的要求，证券公司有（）情形时，独立董事人数不得少于董事人数的1/4。

A.内部董事人数占董事人数的1/6

B.证券公司有连任6年以上的独立董事

C.总经理和财务总监由同一人担任

D.董事长、经营管理的主要负责人由同一人担任【答案】：D107.上市公司及其控股股东或实际控制人最近（）个月内存在未履行向投资者做出的公开承诺的行为，不得公开发行证券。

A.3

B.6

C.9

D.12【答案】：D108.期货交易所、期货公司及其他期货经营机构、期货保证金安全存管监控机构，应当向（）报送财务会计报告、业务资料和其他有关资料。

A.当地政府

B.国务院期货监督管理机构

C.期货业协会

D.国务院银行业监督管理机构【答案】：B109.操纵证券、期货市场表现为利用资金、信息等优势或者滥用职权操纵市场、制造市场假象，影响证券、期货市场。下列选项中属于操纵证券、期货市场手段的是（）。

A.发行人的董事在涉及证券发行的信息尚未公开前，从事与该信息相关的证券交易活动

B.某基金管理人与他人串通以事先约定好的时间进行交易

C.某一散户在某一时点进行大额证券买卖

D.某行业协会工作人员将对证券交易价格有重大影响的信息暗示给他人从而将该证券卖出【答案】：B110.世界上最早的证券交易所是（）。

A.纽约证券交易所

B.费城证券交易所

C.阿姆斯特丹证券交易所

D.伦敦证券交易所【答案】：C111.（2020年真题）下列关于“沪伦通”的说法，正确的是（）。

A.两地主体依照本方市场的法律法规发行存托凭证

B.沪伦通是指上海证券交易所与伦敦证券交易所互联互通的机制

C.发行主体可以发行存托凭证并在本方市场上市交易

D.主体是深圳证券交易所和伦敦证券交易所上市的两地公司【答案】：B112.证券公司在与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，了解（）和交易的（），和对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A.实际控制客户的自然人；实际受益人

B.实际控制客户的法人；实际受益人

C.实际控制客户的自然人；直接受益人

D.实际控制客户的法人；直接受益人【答案】：A113.国务院证券监督管理机构决定对证券公司证券经纪等涉及客户的业务进行托管的，托管期限一般不超过（）个月。

A.3

B.6

C.12

D.24【答案】：C114.下列有关股票发行的说法，错误的是（）。

A.股票由法定代表人签名，公司盖章

B.发起人的股票，应当标明“发起人股票”字样

C.公司发行的股票，可以为记名股票，也可以为无记名股票

D.公司向发起人、法人发行的股票，可以为记名股票，也可以为无记名股票【答案】：D115.下列关于ABS产品的说法，错误的是（）。

A.担保债务凭证CDO的基础资产是一系列的债务工具

B.狭义的ABS主要以某一类同质资产为标的资产

C.期限在一年以下的资产支持商业票据属于担保债务凭证CDO的基础资产

D.ABS产品可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO【答案】：C116.下列关于公开发行企业债券条件的说法，错误的是()

A.所筹资金用途符合国家产业政策

B.企业规模达到国家规定的要求

C.企业财务会计制度符合国家规定

D.发行企业债券前连续2年盈利【答案】：D117.根据《证券公司监督管理条例》，未经批准，委托他人或者接受他人委托持有或者管理证券公司的股权，或者认购、受让或者实际控制证券公司的股权的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上（）万元以下的罚款。

A.30

B.40

C.50

D.60【答案】：D118.中央银行与政府的关系主要体现在列于负债方的接受政府等机构的存款，列于资产方的通过持有政府债券融资给政府和为国家外汇储备、黄金等项目，主要描述的是中央银行的（）职能。

A.银行的银行

B.发行的银行

C.政府的银行

D.管理的银行【答案】：C119.证券公司设立行使证券公司经营管理职权的机构，其成员可以是（）。

A.财务负责人

B.董事

C.监事

D.实际控制人【答案】：A120.证券公司在开展业务创新时，在可行性研究的基础上，应当及时与（）沟通，履行创新业务的报备（）程序。

A.中国证券业协会

B.中国证监会

C.中国证监会派出机构

D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】：B121.商业银行的主要业务不包括（）。

A.表外业务

B.担保承诺类业务

C.资产业务

D.证券经纪业务【答案】：D122.期货交易规则中，每（）个交易日闭市后，交易所对期货公司会员，期货公司会员对其客户的盈亏、保证金、税款、手续费等款项进行结算。

A.1

B.2

C.5

D.7【答案】：A123.（）是指一种以做市商为中介的证券交易业务。

A.证券承销业务

B.证券保荐业务

C.证券自营业务

D.证券做市交易业务【答案】：D124.1774年，世界上第一个投资基金诞生于（）。

A.美国

B.英国

C.瑞士

D.荷兰【答案】：D125.根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》，证券公司开展各项业务，应当遵循（）。

A.控制风险、保障经营,坚持公司利益至上原则

B.稳健经营、控制规模，坚持股东利益至上原则

C.合规经营、勤勉尽责,坚持客户利益至上原则

D.规范管理、执行到位，坚持各方利益均衡发展原则【答案】：C126.()是对上市公司日常监管的主要内容。

A.信息披露的监管

B.公司治理监管

C.并购重组监管

D.公司合并监管【答案】：A127.期货交易所负责人应由（）聘任。?

A.国务院期货监督管理机构

B.财政部

C.期货交易所

D.期货业协会【答案】：A128.目前我国证券交易所采用的竞价方式是（）。

A.定时竞价和集合竞价

B.分散竞价和连续竞价

C.集合竞价和连续竞价

D.定时竞价和连续竞价【答案】：C129.目前，在我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金单位，（）印花税。

A.征收4%

B.暂不征收

C.征收1%

D.征收2%【答案】：B130.年利率为10%,5年后161.05元的现值为（）元。

A.100

B.110

C.121

D.95【答案】：A131.当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，按照有关政策规定对债权人予以偿付的是（）。

A.风险准备金

B.保障基金

C.保护基金

D.保证金【答案】：C132.下列说法错误的是（）。

A.资产支持证券是投资者享有专项计划权益的证明，可以依法继承、交易、转让，但是不能出质

B.资产支持证券投资者不得主张分割专项计划资产，不得要求专项计划回购资产支持证券

C.管理人及其他信息披露义务人应当及时、公平地履行披露义务，所披露或者报送的信息必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

D.年度资产管理报告、年度托管报告应当由管理人向中国证券投资基金业协会报告，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构【答案】：A133.证券（）是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销商结束是将售后或者在承销期结束对售后剩余证券全部自行购入的承销方式

A.自销

B.直销

C.代销

D.包销【答案】：D134.证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行设立（）。

A.转融通专用资金账户

B.转融通担保资金账户

C.转融通资金交收账户

D.转融通专用证券账户【答案】：A135.根据《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司经营证券经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币（）。

A.2000万元

B.5000万元

C.1亿元

D.2亿元【答案】：C136.人民币普通股票账户又称为（）

A.基金账户

B.B股账户

C.人民币特种股票账户

D.A股账户【答案】：D137.约翰格利和爱德华肖在20世纪50年代提出了（），揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。

A.储蓄—投资转化机制

B.利率—投资互动机制

C.储蓄—利率互动机制

D.收入—投资转化机制【答案】：A138.从事证券、投资咨询业务，必须依法取得（）的业务许可。

A.中国证监会

B.中国银保监会

C.证券交易所

D.中国证券业协会【答案】：A139.（2016年真题）某上市公司拟在1年内购买重大资产，所需资金比例占公司资产总额的45%，此项决议需经出席会议的股东所持表决权的（）以上通过。

A.过半数

B.半数

C.1／3

D.2／3【答案】：D140.下列关于反洗钱工作的其他要求中错误的是（）。

A.证券公司应当在总部层面制定统一的反洗钱和反恐怖融资机制安排

B.证券公司及其工作人员可以向任何单位和个人提供依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况

C.证券公司应当加强对境内外分支机构和相关附属机构的管理指导和监督

D.证券公司应当按年度向中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构报告境外分支机构或控股附属机构接受驻在国家（）反洗钱和反恐怖融资监管情况【答案】：B141.（）是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。

A.金融远期

B.金融期权

C.金融互换

D.结构化金融衍生工具【答案】：B142.证券公司（）应充分了解证券公司流动性风险水平及其管理状况，并及时向董事会及经理层报告；对公司流动性风险管理中存在的风险隐患进行质询和调查，并提出整改意见。

A.董事会

B.监事会

C.首席风险官

D.流动性风险管理部门【答案】：C143.违反《公司法》规定，在法定的会计账簿以外另立会计账簿的，由县级以上人民政府财政部门责令改正，处以（）的罚款。

A.5万元以上50万元以下

B.3万元以上30万元以下

C.1万元以上10万元以下

D.3万元以上10万元以下【答案】：A144.证券公司的证券自营账户，应当自开户之日起（）个交易日内，报证券交易所备案。

A.3

B.5

C.7

D.10【答案】：A145.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列关于专业投资者的说法，错误的是（）

A.普通投资者自愿申请转化的专业投资者，在符合一定条件下，经营机构有权自主决定

B.符合一定条件的专业投资者需提供相关证明材料，经经营机构核验属实的可以直接认定为专业投资者

C.经有关金融监管部门批准设立的金融机构、金融机构发行的理财产品等机构投资者是专业投资者

D.普通投资者申请转化为专业投资者，需要满足最近1年末净资产不低于500万元的条件【答案】：D146.目前，我国的商品期货交易所不包括以下哪项（）。

A.大连商品交易所

B.郑州商品交易所

C.广州货交易所

D.深圳期货交易所【答案】：D147.《期货交易管理条例》第六十八条规定，下列不属于提供虚假申请文件或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实骗取期货业务许可，撤销其期货业务许可，没收违法所得的机构的是（）。

A.期货公司

B.期货保证金存管银行

C.非期货公司结算会员

D.期货交易所【答案】：D148.下列关于私募基金管理人及从业人员等主体规范要求的说法中错误的是（）。

A.应当践行诚实信用、谨慎勤勉的义务

B.应当秉承投资者合法利益优先原则从事私募基金业务

C.可以将不同私募基金财产混同运作

D.不得不公平对待同一私募基金的不同投资者【答案】：C149.申请设立期货公司，应当符合《中华人民共和国公司法》的规定，并且其主要股东以及实际控制人（），信誉良好，最近3年无重大违法违规记录。

A.具有持续盈利能力

B.年盈利能力超过人民币1000万

C.年盈利能力超过人民币1500万

D.年盈利能力超过人民币2000万【答案】：A150.下列不属于沪港通可交易的证券品种的是（）。

A.上证180指数成分股

B.香港联合交易所上市的A+H股公司股票

C.上证380指数成分股

D.A+H股上市公司的证券交易所上市A股【答案】：B151.下列选项中，属于交易所交易的衍生工具的是（）。

A.公司债券条款中包含的赎回条款

B.公司债券条款中包含的返售条款

C.公司债券条款中包含的转股条款

D.在期货交易所交易的期货合约【答案】：D152.战略投资者是指最近（）年未受到证监会行政处罚或被追究刑事责任的投资者。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：C153.对于已确立过风险等级的客户，证券公司应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（），低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长（）。

A.半年；两倍

B.半年；三倍

C.一年；两倍

D.一年；三倍【答案】：A154.根据《发布证券研究报告执业规范》，已通过证券投资咨询从业资格考试，但尚未注册为证券分析师的从业人员，参与制作证券研究报告，经署名证券分析师和研究部门或研究子公司同意，可以用（）名义在研究证券研究报告中列示。

A.证券投资顾问

B.保荐代表人

C.研究助理

D.分析师【答案】：C155.关于风险管理，人们在生活与工作中呈现出两种具有明显差异甚至对立的语言体系，以下不属于风险专业语言的是（）。

A.风险积累

B.对冲风险

C.风险转移

D.风险资本【答案】：A156.下列说法错误的是（）。

A.证券期货经营机构发行的资产管理计划不得投资于不符合国家产业政策、环境保护政策的项目（证券市场投资除外）

B.证券期货经营机构开展私募资产管理业务，不得委托个人或不符合条件的第三方机构为其提供投资建议，管理人依法应当承担的职责不因委托而免除

C.证券期货经营机构可以开展或参与具有“资金池”性质的私募资产管理业务

D.证券期货经营机构不得对私募资产管理业务主要业务人员及相关管理团队实施过度激励【答案】：C157.根据《中华人民共和国证券法》规定，公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产（）的，属于公司的内幕信息。

A.40％

B.25％

C.30％

D.15％【答案】：C158.关于港股通的说法中，有误的是（）。

A.投资者参与港股通交易，不得通过低价大额买入申报等方式恶意占用额度，影响额度控制

B.上交所证券交易服务公司对港股通交易每日额度的使用情况进行实时监控，并在其指定网站公布额度使用情况

C.投资者应当通过沪市人民币普通股票账户进行港股通交易。港股通交易以人民币报价，投资者以港币交收

D.上交所证券交易服务公司通过其指定网站公布港股通股票名单，相关股票调入或者调出港股通股票的生效时间以上交所公布的时间为准【答案】：C159.企业公开发行企业债券用于固定资产投资项目的，应符合固定资产投资项目资本金制度的要求，原则上累计发行额不得超过该项目总投资的（）。

A.30％

B.40％

C.50％

D.60％【答案】：D160.下列关于证券公司柜台市场发行、销售与转让的私募产品的结算管理的说法中，有误的是（）。

A.收付双方的结算账户都是同一证券公司第三方存管账户的，证券公司可以根据结算需要在收付双方资金账户之间进行资金划转

B.收付双方的结算账户均不是第三方存管账户的，开展结算业务的机构可以通过报价系统或者中国证监会认可的其他机构为收付双方办理资金结算业务

C.付款方或收款方的结算账户是证券公司第三方存管账户、对方结算账户不是该证券公司第三方存管账户的，证券公司应当在将柜台市场客户资金专用存款账户作为过渡账户，进行客户交易结算资金专用存款账户与对方结算账户资金划付

D.证券公司与其第三方存管客户发生交易的，证券公司应当在将柜台市场客户资金专用存款账户作为过渡账户，进行客户交易结算资金专用存款账户与对方结算账户资金划付【答案】：D161.小张购买股票且在持有收益达到20%时随即将股票出售，获得了一笔收益。体现了股票的（）

A.流动性

B.收益性

C.参与性

D.稳定性【答案】：B162.下列关于资产管理计划推广销售的说法，错误的是（）。?

A.证券公司不得通过广播、电视、报刊及其它证券公司推广集合资产管理计划

B.推广期间，客户资金应存入集合计划份额登记机构指定的专门账户

C.集合资产管理计划应当面向合格投资者推广

D.推广结束后对募集资金的验资工作应由具备证券相关业务资格的会计事务【答案】：A163.（）年7月，深圳证券交易所正式开业。

A.1992

B.1990

C.1993

D.1991【答案】：D164.违反证券法规定，欺诈发行股票、债券的犯罪应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付时，先承担（）责任。?

A.民事赔偿

B.刑事

C.行政处罚

D.缴纳罚款【答案】：A165.下列选项中，不属于债券评级程序中前期准备阶段的是（）。

A.评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订《信用评级协议书》

B.评估小组应向评估客户发出《评估调查资料清单》，要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全

C.根据需要，评估小组还要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查了解进行核实

D.评估公司指派项目评估小组，并制订项目评估方案【答案】：C166.证券公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由（）按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定提交大额交易报告。

A.证券公司

B.客户

C.银行机构

D.金融机构【答案】：C167.反映某个行业在遭遇重大政治、经济或自然环境变化打击时业绩稳定性的指标是（）。

A.行业竞争结构

B.行业可持续性

C.抗外部冲击的能力

D.政府关系【答案】：C168.《证券公司全面风险管理规范》要求证券公司建立健全与（）相适应的全面风险管理体系。

A.公司风险管理能力

B.公司治理规范程度

C.公司发展战略

D.公司盈利能力【答案】：C169.公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载()等事项。

A.I、IV

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II、III【答案】：C170.证券公司应当依法向社会公开披露的有关信息的具体办法由（）制定。

A.国务院证券监督管理机构

B.中国人民银行

C.中国证监会

D.中国证券业协会【答案】：A171.证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是()。

A.自销

B.助销

C.包销

D.代销【答案】：C172.Gamma值表明（）

A.期权标的证券价格变化对期权价格的影响程度

B.期权标的证券价格变化对Delta值的影响程度

C.无风险利率变化对期权价格的影响程度

D.到期时间变化对期权价值的影响程度【答案】：B173.下列关于股份有限公司法律特征的说法，错误的是（）

A.股份有限公司发起人数无上限

B.股份有限公司可以公开发行股份募集资金

C.股东以其认购的股份为限对公司承担责任

D.股份有限公司的资本划分为等额股份【答案】：A174.以下应当召开临时会员大会的情形不包括（）。

A.理事人数不足规定的最低人数

B.1/4的会员提议

C.理事会认为必要

D.监事会认为必要【答案】：B175.股份有限公司发行新股时，（）应当对新股种类及数额做出决议。

A.股东大会

B.监事会

C.董事会

D.经理【答案】：A176.中国当前的金融监管体制已经从“一行三会”过渡到“一委一行两会”其中“一委一行两会”不包括以下哪项（）。

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.原中国银监会

D.国务院金融稳定发展委员会【答案】：C177.通过证券交易所进行的融资属于（）。

A.股权融资

B.间接融资

C.债券融资

D.直接融资【答案】：D178.（）是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。

A.证券法律业务

B.证券咨询业务

C.证券监管业务

D.法律服务业务【答案】：A179.以下（）交易机制的特点是证券成交价格的形成由做市商决定。

A.定期交易

B.连续交易

C.指令驱动

D.报价驱动【答案】：D180.《货币市场基金监督管理办法》规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为（），并应当（）进行收益分配。”

A.现金分红；每日

B.现金分红；每周

C.红利再投资；每日

D.红利再投资；每周【答案】：C181.下列说法正确的是（）。

A.自营业务必须以证券公司自身名义、通过专用自营席位进行，并由自营业务部门负责自营账户的管理，包括开户、销户、使用登记等

B.证券公司需建立健全自营账户的审核和稽核制度，