银行业金融机构反假币工作制度

PAGE银行业金融机构反假币工作制度一、总则（一）制定目的为加强银行业金融机构反假币工作，规范反假币操作流程，提高反假币工作水平，有效防范假币流通带来的金融风险，维护金融秩序稳定，保护金融消费者合法权益，特制定本制度。（二）适用范围本制度适用于在中华人民共和国境内依法设立的各类银行业金融机构，包括政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行等。（三）基本原则1.依法合规原则：严格遵守国家有关反假币的法律法规、监管要求以及本制度规定，确保反假币工作合法、合规、有序开展。2.预防为主原则：强化反假币宣传教育，提高公众反假意识；加强内部管理，规范业务操作流程，从源头上防范假币流入金融机构。3.责任明确原则：明确各部门、各岗位在反假币工作中的职责，建立健全责任追究制度，确保反假币工作责任落实到人。4.协作配合原则：加强与人民银行、公安机关等相关部门的协作配合，形成反假币工作合力，共同打击假币违法犯罪活动。二、组织管理（一）反假币工作领导小组1.组成人员：银行业金融机构应成立由行领导担任组长，各相关部门负责人为成员的反假币工作领导小组。2.主要职责贯彻执行国家反假币法律法规和监管政策，研究制定本机构反假币工作规划、目标和措施。组织协调本机构各部门开展反假币工作，解决反假币工作中的重大问题。监督检查本机构反假币工作制度的执行情况，对反假币工作不力的部门和个人进行问责。定期向上级主管部门和当地人民银行报告反假币工作情况。（二）反假币工作管理部门1.部门设置：设立专门的反假币工作管理部门，负责本机构反假币工作的日常管理和组织实施。2.主要职责负责制定和完善本机构反假币工作制度、操作流程和应急预案，并组织实施。组织开展反假币培训、宣传、教育活动，提高员工反假币业务水平和公众反假意识。负责假币收缴、鉴定、解缴等业务的管理，确保假币收缴、鉴定工作的规范、准确。定期对本机构反假币工作进行检查、评估，及时发现和整改存在的问题。协调与人民银行、公安机关等相关部门的工作联系，配合开展反假币专项行动。（三）各部门职责1.营业部门负责在办理业务过程中及时发现、收缴假币，并按规定程序进行处理。向客户宣传反假币知识，提高客户识别假币的能力。配合反假币工作管理部门开展反假币培训和宣传活动。2.财务部门负责保障反假币工作所需的经费，确保反假币工作的正常开展。对假币收缴、鉴定等业务涉及的财务收支进行核算和管理。3.人力资源部门负责将反假币知识纳入员工培训计划，定期组织员工进行反假币业务培训。在员工绩效考核、晋升等方面，将反假币工作表现作为重要参考因素。4.保卫部门负责协助营业部门做好假币收缴过程中的安全保卫工作，防止假币收缴过程中发生安全事故。配合公安机关等相关部门开展反假币案件的侦破工作，提供必要的技术支持和安全保障。三、人员管理（一）反假币岗位人员配备1.银行业金融机构应根据业务规模和反假币工作实际需要，配备足够数量的反假币岗位人员。2.反假币岗位人员应具备良好的职业道德、业务素质和反假币技能，熟悉反假币法律法规和业务操作流程。（二）反假币培训1.培训内容国家反假币法律法规、监管政策和行业标准。人民币真伪鉴别知识和技能，包括纸币、硬币的防伪特征、鉴别方法等。假币收缴、鉴定业务操作流程和相关规定。反假币宣传教育方法和技巧。2.培训方式定期组织内部培训，邀请人民银行、公安机关等专家进行授课，提高员工反假币业务水平。参加人民银行、行业协会等组织的反假币培训和考试，获取反假币上岗资格证书。开展线上培训，通过网络学习平台，为员工提供便捷的反假币学习渠道。3.培训要求新员工入职后应及时参加反假币培训，经考试合格后方可上岗从事涉及现金收付的业务。在职员工应定期参加反假币培训，确保反假币知识和技能的不断更新。反假币培训应建立培训档案，记录员工培训情况和考试成绩。（三）反假币人员考核1.考核内容反假币法律法规和业务知识的掌握程度。人民币真伪鉴别技能和假币收缴、鉴定业务操作的准确性。反假币宣传教育工作的开展情况。在反假币工作中的工作态度和责任心。2.考核方式定期组织反假币业务知识考试，检验员工对反假币法律法规和业务知识的掌握情况。进行人民币真伪鉴别技能考核，通过实际操作检验员工的鉴别能力。对反假币宣传教育工作进行评估，考核员工在宣传活动中的表现和效果。结合日常工作表现，对反假币人员的工作态度和责任心进行评价。3.考核结果应用考核结果作为员工绩效奖金分配、岗位晋升、评先评优的重要依据。对考核不合格的员工，应进行补考或重新培训，直至考核合格；对多次考核不合格且不适合从事反假币工作的员工，应调整工作岗位。四、假币收缴与鉴定（一）假币收缴1.收缴范围在办理现金收付业务过程中发现的伪造、变造人民币。对可疑人民币经进一步鉴别确认为假币的。2.收缴程序两名以上业务人员当面予以收缴，对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记；对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可在规定时间内持《假币收缴凭证》向鉴定机构申请鉴定。3.收缴要求收缴假币应严格按照规定程序进行，做到手续完备、操作规范、证据充分。对收缴的假币应妥善保管，防止丢失、被盗或损坏。（二）假币鉴定1.鉴定机构银行业金融机构应按照人民银行规定，设立专门的货币真伪鉴定机构，并取得人民银行颁发的《货币真伪鉴定许可证》。鉴定机构应配备专业的鉴定人员和必要的鉴定设备，确保鉴定工作的准确性和公正性。2.鉴定程序持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向当地鉴定机构提出书面鉴定申请。鉴定机构收到鉴定申请后，应在2个工作日内通知收缴单位报送需要鉴定的货币。收缴单位应自收到通知之日起2个工作日内，将需要鉴定的货币送达鉴定机构。鉴定机构应当自受理鉴定之日起15个工作日内出具《货币真伪鉴定书》。因情况复杂不能在规定期限内完成的，可延长至30个工作日，但必须以书面形式向申请人或申请单位说明原因。3.鉴定结果处理经鉴定为真币的，由鉴定机构交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人，收回持有人的《假币收缴凭证》，盖有“假币”戳记的人民币按损伤人民币处理。经鉴定为假币的，由鉴定机构予以没收，并向收缴单位和持有人开具《货币真伪鉴定书》和《假币没收收据》。持有人对鉴定结果有异议的，可以在收到《货币真伪鉴定书》之日起60个工作日内向中国人民银行当地分支机构申请再鉴定。五、假币解缴与销毁（一）假币解缴1.解缴期限银行业金融机构应按照人民银行规定的时间和方式，定期将收缴的假币解缴至当地人民银行指定的假币解缴点。一般情况下，每月末应将当月收缴的假币解缴完毕。2.解缴程序填写《假币解缴清单》，详细记录假币的种类、券别、面额、张（枚）数、冠字号码等信息。将假币与《假币解缴清单》一并封装，在封口处加盖本机构业务公章。安排专人将封装好的假币和《假币解缴清单》送达人民银行指定的解缴点，并办理交接手续。3.解缴要求解缴的假币应与《假币收缴凭证》记录的信息一致，确保账实相符。严格按照规定的解缴时间和方式进行解缴，不得拖延或擅自更改解缴地点。（二）假币销毁1.销毁机构假币销毁工作由人民银行统一组织实施，银行业金融机构应按照人民银行的要求，将收缴的假币及时上缴至指定的销毁点。2.销毁程序人民银行销毁点对银行业金融机构上缴的假币进行核对、清点，确认无误后组织销毁。销毁过程应采用符合安全环保要求的方式进行，如粉碎、焚烧等，并进行全程监控和记录。销毁结束后，人民银行销毁点应出具《假币销毁证明》，证明上缴的假币已全部销毁。3.销毁监督银行业金融机构应派人对假币销毁过程进行现场监督，确保销毁工作的合规、公正。对销毁过程中发现的问题，应及时向人民银行报告，并协助做好相关处理工作。六、反假币宣传与培训（一）宣传内容1.人民币防伪知识，包括纸币、硬币的防伪特征、鉴别方法等。2.假币的危害和防范措施，提高公众对假币的认识和警惕性。3.反假币法律法规和政策，增强公众的法律意识。4.银行业金融机构反假币工作流程和服务承诺，提升公众对金融机构反假币工作的信任度。（二）宣传方式1.营业场所宣传在营业网点悬挂反假币宣传横幅、张贴宣传海报、摆放宣传资料，向客户宣传反假币知识。利用营业网点的电子显示屏滚动播放反假币宣传标语和视频。在营业窗口设置反假币咨询服务台，为客户解答反假币相关问题。2.社区宣传组织员工深入社区，开展反假币宣传活动，通过发放宣传资料、举办知识讲座、现场演示等方式，向社区居民宣传反假币知识。与社区居委会、物业公司等合作，设立反假币宣传点，定期开展宣传活动。3.媒体宣传利用银行业金融机构官方网站、微信公众号、微博等新媒体平台，发布反假币宣传信息，扩大宣传覆盖面。积极与当地媒体合作，通过报纸、电视、广播等媒体渠道，宣传反假币工作成果和反假币知识。（三）培训计划1.制定年度培训计划，明确培训目标、内容、方式、时间安排等。2.培训计划应根据员工岗位需求和反假币工作实际情况进行制定，确保培训的针对性和实效性。3.将培训计划纳入本机构年度工作计划，并报上级主管部门备案。（四）培训效果评估1.建立培训效果评估机制，通过考试、实际操作、问卷调查等方式，对培训效果进行评估。2.根据评估结果，及时调整培训内容和方式，改进培训工作，提高培训质量。3.将培训效果评估结果作为衡量培训工作成效的重要依据，与培训计划的制定和调整相结合。七、监督检查与责任追究（一）监督检查1.银行业金融机构应建立健全反假币工作监督检查制度，定期对本机构反假币工作进行自查和自纠。2.人民银行及其分支机构应加强对银行业金融机构反假币工作的监督检查，定期或不定期对银行业金融机构反假币工作制度执行情况、假币收缴鉴定情况、宣传培训情况等进行检查。3.监督检查内容包括但不限于：反假币工作制度的执行情况；假币收缴、鉴定业务操作的合规性；反假币宣传培训工作的开展情况；反假币工作档案的管理情况等。(二)责任追究1.对于违反反假币法律法规和本制度规定的行为，应依法依规