用户画像特征存储访问规范

用户画像特征存储访问规范一、总则（一）目的规范。为明确用户画像特征存储访问管理要求，保障数据安全与合规使用，特制定本规范。1.适用范围本规范适用于公司所有涉及用户画像特征数据存储、处理、访问及管理的部门与人员。用户画像特征数据包括但不限于用户基本信息、行为数据、交易记录、偏好设置等维度信息。2.基本原则（1）合法合规原则。所有用户画像特征数据的存储与访问必须符合《网络安全法》《数据安全法》《个人信息保护法》等法律法规要求。（2）最小必要原则。存储与访问用户画像特征数据应严格限制在业务必要范围内，不得过度收集或滥用。（3）安全可控原则。建立完善的数据安全防护措施，确保数据存储、传输、使用全流程安全。（4）责任明确原则。明确各环节管理职责，建立数据安全责任追究机制。二、数据分类分级（一）分类标准。用户画像特征数据按敏感程度分为核心数据、重要数据、一般数据三类。1.核心数据核心数据是指一旦泄露或滥用可能对用户权益造成严重损害的数据，包括身份证号、银行卡号、生物特征信息等。核心数据存储必须采用加密存储，访问需经三级审批。2.重要数据重要数据是指可能对用户权益造成一定损害的数据，如地理位置、联系方式、交易记录等。重要数据存储需进行加密处理，访问需经二级审批。3.一般数据一般数据是指敏感程度较低的数据，如兴趣爱好、浏览记录等。一般数据可采用常规存储，访问需经一级审批。（二）分级管理要求1.核心数据管理（1）存储要求。核心数据必须存储在专用加密服务器中，采用AES-256位加密算法，定期进行密钥轮换。（2）访问控制。核心数据访问需通过多因素认证，访问日志需实时记录并保存不少于60个月。（3）传输要求。核心数据传输必须采用TLS1.3加密协议，禁止明文传输。2.重要数据管理（1）存储要求。重要数据存储需采用AES-128位加密算法，存储环境需满足等保三级要求。（2）访问控制。重要数据访问需通过统一身份认证系统，访问权限需定期审查。（3）传输要求。重要数据传输需采用TLS1.2加密协议，传输过程需进行完整性校验。3.一般数据管理（1）存储要求。一般数据可采用常规存储，但需定期进行脱敏处理。（2）访问控制。一般数据访问无需多因素认证，但需记录访问者与访问时间。（3）传输要求。一般数据传输可采用HTTP/HTTPS协议，但需限制传输速率。三、存储管理规范（一）存储介质要求。用户画像特征数据存储介质必须符合国家保密标准，禁止使用非加密移动存储设备。存储设备需定期进行安全检测，不合格设备必须报废处理。1.服务器存储（1）硬件要求。存储核心数据的服务器需采用专用硬件，配置硬件防火墙与入侵检测系统。（2）软件要求。存储服务器操作系统需定期更新补丁，禁止安装非必要软件。（3）环境要求。存储服务器需放置在恒温恒湿机房，配备双路供电与消防系统。2.磁带存储（1）使用场景。一般数据归档可采用磁带存储，磁带需存放在专用磁带库中。（2）管理要求。磁带库需具备温湿度控制与防磁干扰功能，磁带取出使用需经双人核对。（3）销毁要求。磁带存储数据到期后必须进行物理销毁，销毁过程需双人监督并记录。（二）存储周期管理1.核心数据存储周期（1）核心数据原则上永久存储，但涉及用户主动删除请求的数据需在30日内删除。（2）核心数据存储满5年后，需经用户书面同意后方可继续使用。2.重要数据存储周期（1）重要数据存储周期根据业务需求确定，但最短不少于3年。（2）重要数据存储满2年后，需进行匿名化处理。3.一般数据存储周期（1）一般数据存储周期根据业务需求确定，但最短不少于1年。（2）一般数据存储满6个月后，必须进行脱敏处理。四、访问管理规范（一）访问权限申请1.申请流程（1）申请人需填写《用户画像特征数据访问申请表》，注明访问目的、数据类型、访问时间等。（2）申请表需经部门负责人审核，核心数据访问需报数据安全部门复核。（3）数据安全部门在2个工作日内完成审批，特殊情况需经技术委员会审议。2.权限授予（1）访问权限按需授予，禁止超额授权。（2）访问权限有效期最长不超过6个月，到期需重新申请。（3）访问权限变更需及时更新在权限管理系统，变更过程需记录存档。（二）访问操作规范1.访问方式（1）远程访问必须通过VPN接入，访问过程需进行全程录音录像。（2）本地访问需通过门禁系统与视频监控，访问人员需佩戴工牌。2.操作要求（1）访问数据时必须使用专用账号，禁止使用管理员账号。（2）访问操作需在授权范围内进行，禁止越权访问。（3）访问过程中产生的中间数据必须及时清理，禁止外传。3.审计要求（1）所有访问操作必须记录在审计日志中，包括访问者、访问时间、访问数据、操作内容等。（2）审计日志需实时上传至中央审计系统，禁止篡改或删除。（3）数据安全部门每月对审计日志进行抽查，发现问题需及时处理。五、数据安全防护（一）技术防护措施1.加密防护（1）用户画像特征数据在存储时必须加密，传输时必须加密。（2）加密密钥管理需符合等保要求，密钥存储必须物理隔离。2.防护措施（1）部署Web应用防火墙，防止SQL注入与XSS攻击。（2）部署入侵检测系统，实时监控异常访问行为。（3）部署数据防泄漏系统，防止敏感数据外泄。（二）管理防护措施1.安全培训（1）所有接触用户画像特征数据的员工必须接受安全培训，考核合格后方可上岗。（2）安全培训内容需包括法律法规、操作规范、应急处理等，每年至少培训一次。2.应急处置（1）建立数据安全事件应急预案，明确报告流程与处置措施。（2）发生数据泄露事件时，需在1小时内上报至数据安全委员会。（3）数据安全委员会需在24小时内制定处置方案，并实施补救措施。六、合规性监督（一）内部监督1.监督机制（1）数据安全部门负责对用户画像特征数据存储访问进行日常监督。（2）审计部门负责对监督情况进行抽查，发现问题需通报批评。2.检查内容（1）检查存储环境是否符合要求，设备是否正常运行。（2）检查访问权限是否合规，操作是否规范。（3）检查审计日志是否完整，问题是否及时处理。（二）外部监督1.合规报告（1）每年需向监管机构提交用户画像特征数据存储访问合规报告。（2）合规报告需包括数据分类、存储情况、访问情况、安全措施等。2.接受检查（1）监管机构有权对用户画像特征数据存储访问情况进行检查。（2）检查发现的问题需及时整改，整改情况需书面报告监管机构。七、附则（一）责任追究1.违规处理（1）违反本规范造成数据泄露的，对直接责任人处以5000-50000元罚款。（2）违反本规范情节严重的，对部门负责人处以10000-10000