2026年证券从业之金融市场基础知识能力测试备考题含答案详解【研优卷】

2026年证券从业之金融市场基础知识能力测试备考题含答案详解【研优卷】1.关于证券账户、结算账户的设立与管理，表述错误的是（）。

A.投资者可以直接在证券登记结算公司开立结算账户

B.投资者在从事证券交易之前，必须向证券登记结算公司提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易

C.投资者通过证券账户持有证券，证券账户用于记录投资者持有证券余额及其变动情况

D.通常由证券公司等开户代理机构代理证券登记结算公司为投资者开立证券账户【答案】：A2.按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，某一国债期货合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的（）。

A.20％

B.25％

C.30％

D.50％【答案】：B3.在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以（）等形式征收的全国性社会保障基金；二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的（）。

A.社会保障税；社会保险基金

B.社会保障税；企业年金

C.社会保险基金；社会保障基金

D.社会保险基金；企业年金【答案】：B4.私募基金募集应当履行的程序中不包括（）

A.特定对象确定

B.投资者适当性匹配

C.基金风险揭示

D.投资者资金来源确认【答案】：D5.以下关于政府债券的流通性，说法不正确的是（）。

A.政府债券发行量一般非常大

B.信用好，竞争力强，市场属性好

C.允许在证券交易所上市交易，但不允许在场外市场进行买卖

D.许多国家政府债券的二级市场十分发达【答案】：C6.根据对公开发行可转换债券的公司的规定，最近（）个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于（）。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据。

A.1，3％

B.1，6％

C.3，3％

D.3，6％【答案】：D7.下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是（）。?

A.次级定期债务不得与其他债权相抵消

B.商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行

C.次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年，索偿权排在存款和其他负债之前的商业银行长期债务

D.由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%【答案】：C8.我国通常把金融机构发行的债券定义为（）。

A.公司证券

B.金融债券

C.公司股票

D.公司基金【答案】：B9.金融债券可在全国银行间债券市场（），可以采取（）发行的方式。

A.公开发行；一次足额

B.公开发行；限额内分期

C.定向发行；限额内分期

D.公开发行或定向发行；一次足额或限额内分期【答案】：D10.主板（中小企业板）非公开发行股票的条件正确的是（）。

A.发行对象人数大于10人

B.发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的80%

C.本次发行的股份自发行结束之日起，24个月内不得转让

D.控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，24个月内不得转让【答案】：B11.小张购买股票且在持有收益达到20%时随即将股票出售，获得了一笔收益。体现了股票的（）

A.流动性

B.收益性

C.参与性

D.稳定性【答案】：B12.基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为被称作（）。

A.申购

B.认购

C.购买

D.赎回【答案】：B13.（）年，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立。

A.1984

B.1986

C.1987

D.1990【答案】：C14.若流通于银行体系之外的现金为500亿元，商业银行吸收的活期存款为6000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则货币乘数为（）。

A.4.0

B.4.7

C.5.3

D.5.9【答案】：D15.中国银行间市场交易商协会（以下简称交易商协会）负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会不接受注册的，企业可于（）后重新提交注册文件。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月【答案】：C16.市场风险衡量方法有敏感性分析和（）。

A.波动性分析

B.情景分析

C.感知分析

D.历史情景分析【答案】：A17.以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动是（）。

A.贸易资金的流动

B.套利性资金的流动

C.国际直接投资

D.国际间接投资【答案】：C18.中央银行在履行三大基本职能时，其业务集中反映在（）。

A.资产负债表

B.损益表

C.所有者权益变动表

D.现金流量表【答案】：A19.经中国人民银行总行批准设立，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只上市交易的投资基金的是（）。?

A.武汉证券投资基金

B.建业基金

C.淄博乡镇企业投资基金

D.富岛基金【答案】：C20.通过证券市场进行的融资属于（）?

A.股权融资

B.间接融资

C.债权融资

D.直接融资【答案】：D21.下列关于资产证券化的说法，错误的是（）。

A.证券公司可以无条件开展资产证券化业务

B.资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式

C.根据证券化产品的金融属性不同，可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化

D.基金管理公司子公司须由证券投资基金管理公司设立且具备特定客户资产管理业务资格【答案】：A22.无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份，历史上不属于此类股份的是().

A.国有法人股

B.人民币普通股

C.境外上市外资股

D.境内上市外资股【答案】：A23.依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（）。

A.50%

B.40%

C.30%

D.20%【答案】：B24.关于金融期货的套期保值功能，下列说法中错误的是（）。

A.期货交易之所以能够套期保值，其基本原理在于某一特定商品或金融工具的期货价格和现货价格受相同经济因素的制约和影响，从而它们的变动趋势大致相同

B.若同时在现货市场和期货市场建立数量相同、方向相反的头寸，则到期时不论现货价格上涨或是下跌，两种头寸盈亏恰好抵消，使套期保值者避免承担风险损失

C.空头套期保值是指持有现货空头（如持有股票空头）的交易者担心将来现货价格上涨（如股市大盘上涨）而给自己造成经济损失，于是买入期货合约

D.期货交易的对象是标准化产品【答案】：C25.中央银行作为“银行的银行”，其面向金融机构提供的服务不包括（）。

A.组织全国商业银行之间的清算

B.集中保管商业银行的存款准备金

C.管理各银行的黄金储备

D.作为商业银行的最后贷款人【答案】：C26.证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，注册资本不少于人民币()。

A.30亿元

B.40亿元

C.60亿元

D.100亿元【答案】：C27.按照《证券法》的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当以（）方式承销业务。

A.代销

B.全额包销

C.承销团承销

D.余额包销【答案】：C28.按照风险因素划分，金融风险不包括（）。

A.经济风险

B.市场风险

C.信用风险

D.流动性风险【答案】：A29.股东依法享有资产收益、重大决策、选择公司管理者等权利，但其对于公司的财产不能直接支配处理，所以股票不是（）。

A.债权证券、物权证券

B.要式证券、资本证券

C.资本证券、要式证券

D.物权证券、债权证券【答案】：D30.下列不属于我国国际债券品种的是（）

A.政府债券

B.金融债券

C.公司债券

D.次级债券【答案】：D31.下列关于私募基金的说法中正确的是（）。

A.单只非公开募集证券投资基金（私募基金）合格投资者累计必须超过200人

B.合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于200万元人民币

C.合格投资者金融资产不低于300万元或者最近5年个人年均收入不低于50万元的个人

D.合格投资者的净资产不低于1000万元【答案】：D32.债券现券买卖是()

A.即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按净价交易

B.远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按净价交易

C.即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按全价交易

D.远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按全价交易【答案】：A33.（）是指交易所将当日以涨跌停板价格申报的未成交平仓报单，以当日涨跌停板价格与该合约净持仓盈利客户按照持仓比例自动撮合成交。

A.强行平仓制度

B.强行减仓制度

C.限仓制度

D.集中交易制度【答案】：B34.以下关于券商柜台市场的说法错误的是（）。

A.投资者在柜台市场交易私募产品可以自己独立开立产品账户

B.证券公司开展托管业务应有相应的风险对应措施

C.证券公司可以采取协议、报价等方式发行、销售与转让私募产品

D.证券公司不可以采用集中竞价方式发行、销售与转让私募产品【答案】：A35.（）是指定的中央债券存管机构，对债券托管账户实行分类设置和集中管理。

A.中央结算公司

B.上海清算所

C.中国结算公司

D.证券交易所【答案】：A36.（）是金融机构的核心竞争力。

A.风险控制

B.风险分散

C.风险管理

D.风险规避【答案】：C37.下列对于基金管理合格境内机构投资者资格的认定符合中国证监会规定的是（）。

A.净资产不少于3亿元人民币

B.经营证券投资资金管理业务达3年以上

C.在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产

D.净资本不得低于8亿元人民币【答案】：C38.属于金融机构的主动负债的是（）。

A.发行债券

B.吸收存款

C.发放贷款

D.购入债券【答案】：A39.美国最典型的机构投资者是（）。

A.投资银行

B.金融财团

C.对冲基金

D.共同基金【答案】：D40.金融市场通过竞争性的价格决定（），将货币资金配置到生产效率最高的经济主体或部门，使这些部门能够获得更多生产要素，从而提高了全社会的产出，使资源的利用效率得到提高。这反映了金融市场重要性的（）。

A.促进储蓄-投资转化

B.优化资源配置

C.反映经济状态

D.宏观调控【答案】：B41.在沪、深证券交易所成立以前，我国股票发行价格的确定大部分是按（）进行。

A.净资产收益法

B.现金流量折现法

C.市盈率法

D.面值法【答案】：D42.（）是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

A.证券经纪业务

B.证券投资顾问业务

C.证券投资咨询业务

D.证券资产管理业务【答案】：B43.传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的（）为基础发行证券。

A.资产池

B.投资组合

C.现金流

D.债务池【答案】：A44.根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，政策性银行发行金融债券，应按年向（）报送金融债券发行申请，经其核准后方可发行。

A.证监会

B.银监会

C.银保监会

D.中国人民银行【答案】：D45.人为操纵往往会引起股票价格（）。

A.上升

B.下降

C.不变

D.短期剧烈波动【答案】：D46.下列属于境内上市外资股的是（）。

A.B股

B.S股

C.H股

D.L股【答案】：A47.下列关于债券与股票的说法，错误的是（）。

A.债券持有者只可按期获取利息及到期收回本金，无权参与公司的经营决策

B.股票所有者是发行股票公司的股东，一般拥有表决权，可行使对公司的经营决策权和监督权

C.能发行股票的经济主体不只有股份有限公司

D.发行债券获取的资金属于公司的负债【答案】：C48.由银行业金融机构作为发起机构,将信贷资产信托给受托机构,由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的证券为()。

A.财务公司债券

B.商业银行次级债

C.资产支持证券

D.中央银行票据【答案】：C49.我国证券投资基金反映的是一种（）关系

A.信托

B.担保

C.债券

D.股权【答案】：A50.在证券投资中，多样化投资的（）策略成为投资者（尤其是机构投资者）消除非系统性风险的基本策略。

A.风险规避

B.风险分散

C.风险控制

D.风险转移【答案】：B51.可转换公司债券自发行结束之日起（）个月后即可转换为公司股票。现实中，可转换债券是百慕大式转股，即发行（）个月后的任何一个交易日即可转股。

A.3、6

B.6、6

C.6、12

D.12、12【答案】：B52.设立外资参股证券公司应当按照中国证监会的规定取得证券从业资格的人员不少于()人，并有必要的会计、法律和计算机专业人员。

A.20

B.40

C.30

D.10【答案】：C53.债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券票面上的四个基本要素包括（）。

A.债券的实际利率

B.债券的发行日期

C.债券的票面利率

D.债券发行者地址【答案】：C54.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，应该将交易经手费的（）纳入证券投资者保护基金。

A.10％

B.15％

C.20％

D.25％【答案】：C55.按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励最近两年未因违法执业行为受到行政处罚并且（）的律师从事证券法律业务。

A.最近两年从事过证券法律业务

B.最近三年接受过证券法律业务的行业培训

C.最近两年连续执业

D.最近两年连续从事证券法律领域的教学、研究工作【答案】：B56.金融衍生工具产生的最基本原因是（）。

A.新技术革命

B.金融自由化

C.利润驱动

D.避险【答案】：D57.（）通常由投资银行发行，该权证所认兑的股票不是新发行的股票，而是已在市场上流通的股票，不会增加股份公司的股本。

A.认股权证

B.备兑权证

C.认购权证

D.认沽权证【答案】：B58.下列不属于分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间的区别的是（）。

A.权利载体不同

B.行权方式不同

C.赎回条件不同

D.权利内容不同【答案】：C59.通常情况下，股票价格的变动和经济景气循环的关系是（）。

A.股票价格的变动先于经济景气循环

B.股票价格的变动与经济景气循环同时进行

C.股票价格的变动晚于经济景气循环

D.股票价格的变动与经济景气循环无关【答案】：A60.资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是（）。

A.如果证券化交易涉及金额较大，可能会组成承销团

B.服务机构通常由第三方担任

C.信用增级机构通常由发起人担任

D.受托人是资产支持证券的真正发行人【答案】：A61.深圳证券交易所现行的收盘集合竞价时间为每个交易日的（）。

A.14：57～15：00

B.14：56～15：00

C.14：58～15：00

D.14：59～15：00【答案】：A62.货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑，描述的是货币政策()

A.利率传导机制

B.信用传导机制

C.资产价格传导机制

D.汇率传导机制【答案】：A63.某股票即时揭示的卖出申报价格和数量分别为15.60元和1000股、15.50元和800股、15.35元和100股，即时揭示的买入申报价格和数量分别为15.25元和500股、15.20元和1000股、15.15元和800股。若此时该股票有一笔买入申报进入交易系统，价格为15.50元，数量为600股，该笔委托的成交情况是（）。

A.15.35元成交200股，15.50元成交400股

B.15.35元成交100股，15.50元成交500股

C.15.35元成交200股，15.50元成交300股

D.15.35元成交500股，15.50元成交100股【答案】：B64.下列业务中，不属于财产保险公司业务的是（）

A.机动车保险

B.船舶/货运保险

C.责任保险

D.人身保险【答案】：D65.下列关于非公开发行公司债券信用评级的说法正确的是（）

A.是否进行信用评级由证券交易所确定

B.是否进行信用评级由承销机构确定

C.必须进行信用评级

D.是否进行信用评级由发行人确定【答案】：D66.股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式是（）。

A.股票市场融资

B.债券市场融资

C.风险投资融资

D.民间借贷【答案】：A67.下列关于金融市场功能的说法，正确的是（）

A.金融资产有社会价值，其价值是对未来现金流的要求权

B.金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能

C.花费一定的时间来定位交易对手一般视为显性成本

D.金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进虚拟资本形成【答案】：B68.下列关于企业债券和公司债券在发行期限方面的说法正确的是（）。

A.公司债券的发行期限一般为3~10年，以10年为主

B.企业债券的发行期限一般为3?20年，以5年为主

C.企业债券的发行期限一般为5?20年，以15年为主

D.公司债券的发行期限一般为3~10年，以5年为主【答案】：D69.在我国，可转换债券的最长期限是（）年。

A.3

B.6

C.10

D.5【答案】：B70.证券公司敏感性分析中，凸性用来衡量债券价格收益率曲线的曲度，可以表示收益率变化（）所引起的久期的变化。

A.0.1%

B.1%

C.0.01%

D.10%【答案】：B71.反映一家公司的股权价值对其销售收入的倍数的指标是（）。

A.市净率倍数

B.市盈率倍数

C.市销率倍数

D.企业价值/息税前利润倍数【答案】：C72.通常，期限在1年以下（含1年）的国债为（）。

A.附息式国债

B.贴现式国债

C.流通国债

D.记账式国债【答案】：B73.在合规管理制度中，（）制度是防范洗钱活动的基础性工作。

A.可疑交易报告

B.客户身份识别

C.大额交易报告

D.交易记录保存【答案】：B74.证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给（）保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为，发生主体为证券公司与证券登记结算机构。

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.证券登记结算机构

D.证券发行机构【答案】：C75.下列关于债券的特征说法正确的是（）。

A.债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金

B.永续债的存在说明偿还性不是债券的一般特性

C.债券的收益随发行者经营收益的变动而变动

D.具有高度流动性的债券反而不安全【答案】：A76.国外金融机构在我国发行的人民币债券称为（）

A.熊猫债券

B.扬基债券

C.武士债券

D.龙债券【答案】：A77.下列不属于普通股票股东行使资产收益权限制条件的是（）。

A.股份公司只能用留存收益支付红利

B.红利的支付用于减少其注册资本

C.公司对现金的需要

D.公司进入资本市场获得资金的能力【答案】：B78.下列关于利率按是否固定分类，说法正确的是（）。

A.固定利率债券不确定性大

B.浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险

C.可调利率债券对利率进行不定期的调整

D.可调利率的调整间隔只有6个月和1年【答案】：B79.（）是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。

A.收益公司债券

B.可转换公司债券

C.保证公司债券

D.信用公司债券【答案】：C80.银行以及其他金融机构以货币形式向客户提供资金融通的融资方式是间接融资中的（）。

A.银行信用融资

B.消费信用融资

C.租赁融资

D.商业信用融资【答案】：A81.财政部代理发行地方政府债券，面向（）招标发行，采用（）招标方式，招标标的为（），各中标承销团成员按面值承销。下面适合填入括号内的选项是（）。

A.记账式国债承销团；单一价格；利率

B.记账式国债承销团；多重价格；价格

C.凭证式国债承销团；单一价格；利率

D.凭证式国债承销团；多重价格；利率【答案】：A82.以法律形式确定的商业银行缴存中央银行的存款占吸收存款的比例，同时是中央银行控制货币供应量的最重要手段的是（）。

A.存款准备金

B.法定存款准备金

C.超额存款准备金

D.准备金【答案】：B83.（）是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。

A.商品证券

B.货币证券

C.资本证券

D.商业证券【答案】：B84.下列关于交易结算的说法中，错误的是（）。

A.每日交易结束后，证券公司要为客户办理证券和资金的清算与交收

B.证券公司与其客户之间的资金清算交收由证券公司自行负责完成

C.证券公司作为结算参与人与客户之间的清算交收，是整个结算过程不可缺少的环节

D.证券公司根据外国结算公司数据，记录客户清算交收结果【答案】：D85.（）通常来源于整个经济体系，而不是交易对手或金融机构内部。

A.信用风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.操作风险【答案】：C86.下列关于证券公司的表述，说法准确的是（）。

A.证券公司是证券市场投融资服务的买方

B.作为中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用

C.本身不是证券市场重要的机构投资者

D.证券公司是证券市场的次要参与者【答案】：B87.境内上市外资股又被称为（）。

A.B股

B.A股

C.H股

D.S股【答案】：A88.沪、深证券交易所规定，通过竞价交易买入股票、基金、权证的，申报数量应当为()股或其整数倍。

A.80

B.90

C.100

D.110【答案】：C89.下列选项中，不属于场外交易市场的是（）。

A.中小板市场

B.区域性股权交易市场

C.私募基金市场

D.新三板【答案】：A90.发行分离交易的可转换债券应当具备的条件不包括()。

A.公司最近1期末经审计的净资产不低于人民币15亿元

B.最近2个会计年度的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息

C.最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额平均不少于公司债券1年的利息

D.本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%【答案】：B91.对于股份公司而言，发行优先股票可以避免经营决策的改变和分散，是因为（）。

A.优先股的股息率固定

B.优先股股东股息分派优先

C.优先股股东表决权受限

D.优先股股东剩余资产分配优先【答案】：C92.下列关于战略风险的说法，正确的是（）。

A.战略风险主要包括主权风险、转移风险、货币风险和政治风险等

B.战略风险涵盖公司的发展愿景、战略目标以及当前和未来的资源制约等方面的内容

C.战略风险存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构等经营活动中

D.战略风险是指由于金融体系的部分或全部功能受到破坏，从而引发金融服务供应大规模中断，并可能对实体经济造成严重负面影响的风险【答案】：B93.沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，ST股票和#ST股票价格涨跌幅比例为（）。

A.3%

B.5%

C.8%

D.10%【答案】：B94.以下不属于场外市场的是（）。

A.区域股权交易市场

B.券商柜台市场

C.科创板市场

D.私募基金市场【答案】：C95.下列关于我国金融市场监管体制的演变，表述正确的是（）。

A.第一阶段为的特征为中国人民银行集中统一监管

B.第二阶段最大的特征是“一行三会”体制成型

C.第三阶段分业监管起步

D.第四阶段开始于2008年【答案】：A96.证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券属于证券公司的（）。

A.资产管理业务

B.证券自营业务

C.财务顾问业务

D.证券代理业务【答案】：B97.基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（）。

A.真实性、准确性、完整性

B.真实性、完整性、时效性

C.准确性、完整性、时效性

D.真实性、准确性、时效性【答案】：A98.根据（），委托指令可分为买进委托和卖出委托。

A.委托订单的数量

B.委托价格限制

C.买卖证券的方向

D.委托时效限制【答案】：C99.以下不属于常用货币政策中介目标的是（）。

A.基础货币

B.货币供应量

C.长期利率

D.银行信贷规模【答案】：A100.证券公司甲，预设立一家另类子公司乙，下列甲、乙的做法错误的是（）。

A.甲以自有资金全资设立乙

B.乙向投资者募集资金开展基金业务

C.乙不得对所投资企业的债务承担连带责任

D.乙不得对外提供担保和贷款【答案】：B101.下列关于远期交易的特点的说法错误的是（）。

A.远期交易买卖双方必须签订远期合同

B.期交易买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间

C.远期交易往往要通过正式的磋商、谈判

D.远期交易双方达成一致意见可以不签订合同，即可成立【答案】：D102.以证券公司、期货公司和证券投资基金管理公司为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化体系指的是（）。

A.保险中介体系

B.银行机构体系

C.投资中介体系

D.银行中介机构体系【答案】：C103.上市公司发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自中国证监会核准发行之日起，发行人应在（）个月内首期发行，剩余数量应当在（）个月内发行完毕。

A.12；24

B.12；36

C.6；12

D.6；24【答案】：A104.地方政府一般债券中，单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的（）。

A.50％

B.40％

C.30％

D.20％【答案】：C105.下列对于证券公司合格境内机构投资者资格的认定符合中国证监会规定的是（）。

A.净资本不低于5亿元人民币

B.净资本与净资产比例不低于60%

C.经营集合资产管理计划业务达3年以上

D.在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产【答案】：D106.为了加强市场准入的管理，对证券服务机构从事证券服务业务的审批管理办法由（）和有关主管部门制定。

A.国务院证券监督管理机构

B.证券交易所_

C.中国人民银行

D.中国证券业协会【答案】：A107.下列产品的风险由低到高排序正确的是（）。

A.股票、基金、债券

B.债券、股票、基金

C.股票、债券、基金

D.债券、基金、股票【答案】：D108.股东大会做出修改公司章程，增加或减少注册资本，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的（）以上通过。

A.2/3

B.1/2

C.1/3

D.1/4【答案】：A109.()是中国人民银行指定的债券登记托管结算机构

A.中央国债登记结算有限责任公司

B.中国结算所

C.中国金融期货交易所

D.中央登记所【答案】：A110.美国住房抵押贷款中，次级贷款的对象为（）。

A.信用分数较好的个人

B.信用分数较差的个人

C.信用分数较好的机构

D.信用分数较差的机构【答案】：B111.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多在1％～1．5％左右，货币市场基金一般不收取认购费，债券型基金的认购费率通常在（）以下。

A.2％

B.1.5％

C.1％

D.0.5％【答案】：C112.—般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地转换为货币，还可以按一个较稳定的价格转换。关于债券不能收回投资的风险的说法有误的是（）。

A.债务人不履行债务导致债券不能收回投资

B.市场利率水平影响债券的转让价格

C.不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的

D.政府债券不履行债务的风险较高【答案】：D113.从事证券投资基金活动应当遵循的原则不包括（）。

A.公平

B.公正

C.自愿

D.诚实信用【答案】：B114.风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是（）。

A.股票市场融资

B.债券市场融资

C.风险投资融资

D.商业信用融资【答案】：C115.在美国银行业的监管机构中，（）作为监管机构的协调机构，负责制定统一的监管准则和报告格式等。

A.货币监理署

B.联邦储备体系

C.储蓄机构监管署

D.联邦金融机构检查委员会【答案】：D116.()是指为证券的发行、交易提供服务的各类机构。

A.证券市场中介机构

B.自律性组织

C.证券监管机构

D.证券业协会【答案】：A117.在我国，政府机构类投资者参与证券投资的主要目的通常不包括（）。

A.调剂资金余缺

B.实施宏观调控

C.谋求高盈利

D.实行特定的产业政策【答案】：C118.《创业板上市公司证券发行注册管理办法（）》明确了发行上市审核和注册程序，规定深交所审核期限为（），中国证监会注册期限为（）。

A.2个月；半个月

B.2个月；15个工作日

C.1个月；15个工作日

D.1个月；半个月【答案】：B119.基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告。基金备案自（）之日起，基金合同生效。

A.中国证监会书面确认

B.基金募集期限届满

C.聘请法定验资机构

D.提交验资报告【答案】：A120.创业板上市公司非公开发行股票发行价格不低于定价基准日前20个交易

A.70%

B.15%

C.80%

D.90%【答案】：C121.关于国际债券，下列说法错误的是（）。

A.同国内债券相比，具有一定的特殊性，如资金来源广、发行规模大

B.国际债券是指一国借款人在本国证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券

C.国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等

D.国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家【答案】：B122.下列关于各个参与主体在资产证券化中的主要职能说法有误的是（）。

A.信用增级机构对SPV发行的证券提供额外信用支持

B.SPV是以资产证券化为目的而特别组建的独立法律主体

C.信用评级机构只负责对SPV发行的证券进行信用评级

D.受托人负责托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能【答案】：C123.可以发行公募债券的主体不包括（）。

A.政府机构

B.地方公共团体

C.符合规定条件的私营企业

D.信用评级机构【答案】：D124.下列关于可续期企业债券的说法，有误的是（）

A.理论上可不断续期永续存在

B.计息周期一般在5到10年

C.具有期限超长、主动赎回、可充当资本金等诸多优势

D.发改委并未对该类债券制定专门的规定【答案】：B125.“货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑”.描述的是货币政策()

A.信用传导机制

B.资产价格传导机制

C.利率传导机制

D.汇率传导机制【答案】：C126.地方政府一般债券的期限为（）。

A.1年、2年、3年、5年

B.1年、3年、5年、7年

C.1年、3年、5年、7年、10年

D.1年、2年、5年、7年、10年【答案】：C127.在资产证券化发展较为成熟的欧美市场，传统的证券化资产包括（）和（）。

A.银行的债权资产企业的债权资产

B.银行的股权资产企业的股权资产

C.银行的债权资产企业的股权资产

D.银行的股权资产企业的债权资产【答案】：A128.会计师事务所申请证券资格，其净资产需要（）万元以上。

A.300

B.1000

C.500

D.100【答案】：C129.美国国债是由（）发行的债券。

A.美国联邦政府

B.政府支持企业

C.州及州所属地方政府

D.美国公司【答案】：A130.债券信用评级的评级结果须经（）以上的与会评审委员同意方为有效。

A.1/2

B.2/3

C.3/4

D.4/5【答案】：B131.（）是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证。

A.中央政府债券

B.地方政府债券

C.普通债券

D.可转换债券【答案】：B132.下列关于货币政策的目标说法错误的是（）。

A.货币政策中介目标在是选取利率还是货币供应量上存在争议

B.操作目标的选择在很大程度上取决于中介目标的选择

C.货币中介目标选取的标准不同于操作目标

D.货币政策作为总需求管理工具，在维护金融稳定方面具有一定局限性【答案】：C133.按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法（2020年修订）》，主板（中小企业板）上市公司公开发行股票需满足的条件不包括（）。

A.最近12个月内不存在违规对外提供担保的行为

B.最近三个会计年度连续盈利

C.最近三年以现金方式累计分配的利润不少于最近三年实现的年均可分配利润的20%

D.上市公司最近三年及一期财务报表未被注册会计师出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告【答案】：C134.按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为（）。

A.认购期权和认沽期权

B.欧式期权、美式期权和修正的美式期权

C.股票类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等

D.单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权【答案】：B135.关于风险管理，人们在生活与工作中呈现出两种具有明显差异甚至对立的语言体系，以下不属于风险专业语言的是（）。

A.风险积累

B.对冲风险

C.风险转移

D.风险资本【答案】：A136.下列关于可转换公司债券的说法中，有误的是（）。

A.可转换公司债券转换后相当于增发了股票

B.可转换公司债券一般不用经股东大会或董事会的决议就可发行

C.可转换公司债券具有双重选择权

D.可转换公司债券在发行条款中应规定转换期限和转换价格【答案】：B137.证券公司次级债务，其期限在（）（含）以上的次级债务为长期次级债务。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年【答案】：A138.创业板指数以（）为权数，进行加权逐日连锁计算。

A.股本

B.市值

C.流通股本

D.成交量【答案】：C139.证券金融公司董事、监事和高级管理人员的选任，应当经过（）批准。

A.证券交易所

B.证券登记结算机构

C.中国证券业协会

D.中国证监会【答案】：D140.《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的()担任。

A.证券公司

B.政策性银行

C.商业银行

D.基金公司【答案】：C141.我国债券市场发行债券包括利率债和信用债，下面关于利率债和信用债的说法，错误的是（）。

A.铁路总公司发行的债券为信用债

B.利率债风险小于信用债

C.信用债是以企业的商业信用为基础而发行的债券

D.利率债以政府信用为基础或以政府提供偿债支持为基础而发行【答案】：A142.根据相关规定，短期融资券的注册会议原则上每周召开1次，由（）名注册委员会委员参加。

A.9

B.5

C.7

D.3【答案】：B143.期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、（）、期货市场监控中心和中国期货业协会“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系。

A.原中国银监会

B.期货交易所

C.原中国保监会

D.中央银行【答案】：B144.据调查，当能延迟消费的人少时，债券、股票等资产价格就会下跌，从而对金融市场产生巨大的冲击，上诉案例说明了（）因素影响我国金融市场运行的。

A.文化因素

B.心理因素

C.人口因素

D.市场因素【答案】：C145.中国外汇交易中心于2007年4月6日推出（）。

A.外汇掉期业务

B.利率互换交易

C.债券远期交易

D.利率掉期交易【答案】：B146.债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，又称为()。

A.到期收益率

B.实际收益率

C.持有期收益率

D.名义利率【答案】：D147.按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，股指期货合约的每日最大波动限制为（）。

A.上一交易日最高价的±10％

B.上一交易日结算价格的±10％

C.上一交易日最高价的±2％

D.上一交易日结算价格的±2％【答案】：B148.除一般规定的条件以外，公开发行可转换债券还必须满足最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于（）的条件。

A.6％

B.5％

C.4％

D.3％【答案】：A149.证券监管机构对证券公司的日常监管分为()。

A.现场监管和事前监管

B.现场监管和非现场监管

C.事前监管和事后监管

D.事前监管和事中监管【答案】：B150.关于存款准备金与货币乘数，下列说法错误的是（）。

A.准备金的比率越高，银行的存款派生能力越强

B.货币乘数是基础货币和货币供给之间的倍数关系

C.货币乘数大小决定了货币供给扩张能力大小

D.法定存款准备金率是商业银行缴存中央银行的存款占其吸收存款的比率【答案】：A151.适合发行ADR的企业特征不包括（）。

A.政策原因导致美国人没法直接购买股票

B.想避开直接发行股票的法律手续

C.想吸引美国投资者

D.不想经过美国SEC注册【答案】：D152.在期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、（）、期货市场监控中心和中国期货业协会“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系。

A.原中国银监会

B.期货交易所

C.原中国保监会

D.中央银行【答案】：B153.全国社会保障基金理事会投资运行全国社会保障基金，应当坚持的原则不包括（）。

A.谨慎性

B.安全性

C.收益性

D.长期性【答案】：A154.下列关于短期国债、中期国债和长期国债的说法不正确的是（）。

A.短期国债一般是指偿还期限在1年以内的国债

B.中期国债是指偿还期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的国债

C.长期国债是指偿还期限在10年或10年以上的国债

D.短期国债、中期国债和长期国债都属于有期国债【答案】：C155.设立公募基金管理公司，应当具备的条件之一是：注册资本不低于人民币（），且必须为实缴货币资本。

A.1亿元

B.2亿元

C.3亿元

D.4亿元【答案】：A156.按照《公司法》规定，下列说法正确的是（）。

A.公司股本超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为10%以上

B.公司股本超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为20%以上

C.公司股本不超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为30%以上

D.公司股本不超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为10%以上【答案】：A157.传统信用风险评估中信用打分模型的关键在于（）。

A.关键变量的选择和各自权重的确定

B.合规指标的选择和总体打分的结果

C.信用风险的确定与内部评级的打分

D.交易对手的选择与分配比例的确定【答案】：A158.下列关于股利政策的说法中，错误的是()。

A.股利政策体现了公司的发展战略和经营思路

B.股利政策是股份公司稳健经营的重要指标

C.股利政策是股份公司资本管理事项中经常要涉及的一个与股票相关的资本管理概念

D.稳定可预测的股利政策与股东利益最大化为负相关【答案】：D159.最先通过法律，允许发行无面额股票的国家是()。

A.美国

B.英国

C.日本

D.德国【答案】：A160.创业板上市公司非公开发行股票发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的（）。

A.70%

B.75%

C.80%

D.90%【答案】：C161.下列关于首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市的规定的说法，错误的是（）。

A.最近三个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币5000万元，净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据

B.最近三个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元或者最近三个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元

C.发行人依法设立且持续经营时间在三年以上的股份有限公司，但经国务院批准的除外；有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，持续经营时间可以从有限责任公司成立之日起计算

D.发行人最近三年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更【答案】：A162.关于个人投资者开通科创板股票交易权限的符合条件，说法正确的是（）

A.需核查申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产曰均金额

B.符合交易日期限规定的个人证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元

C.个人投资者需参与证券交易12个月以上

D.核查的证券账户及资金账户包括该投资者通过融资融券融人的资金及证券【答案】：B163.下列对证券市场融资描述错误的是（）。

A.证券市场融资是一种直接融资

B.投资者与发行人的股权或债券关系凝结在最初的投资者和发行人之间

C.单个融资主体很难凭借自身力量完成证券发行、交易、清算等事宜

D.证券市场融资是由众多资金交易者通过对有价证券的公开自有竞价买卖来实现【答案】：B164.国家股股利收入依法纳入()经营预算，并根据国家有关规定安排使用。

A.国有资产

B.中央财政

C.地方财政

D.个人资产【答案】：A165.非公开发行公司债券，不可以申请在（）转让。

A.证券交易所

B.银行间债券市场

C.证券公司柜台

D.全国中小企业股份转让系统【答案】：B166.下列关于商业银行发行金融债券应具备的条件说法正确的是（）。

A.具有良好的公司治理机制

B.核心资本充足率不低于5%

C.最近5年连续盈利

D.最近5年没有重大违法、违规行为【答案】：A167.当一个国家某个地区的某一类职业的工人找不到工作，而在另外一些地区却又缺乏这种类型的工人时产生的失业为（）。

A.地区性失业

B.结构性失业

C.摩擦性失业

D.季节性失业【答案】：B168.金融期货交易所于2006年9月8日在（）成立。

A.深圳

B.北京

C.上海

D.大连【答案】：C169.关于权证，以下说法错误的是（）。

A.权证具有期权的性质

B.权证有交易的价值

C.权证持有人只有权买入股票

D.欧式权证仅可以在到期日当日行权【答案】：C170.证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组织架构，充分考虑（），制订有效的流动性风险应急计划。

A.收益来源结构

B.风险来源结构

C.公司战略发展

D.压力测试结果【答案】：D171.证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循()原则，对统一类评级对象评级，或者对统一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。

A.独立性

B.客观性

C.公正性

D.一致性【答案】：D172.—般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施的对象是整体经济和金融活动，以下不属于一般性货币政策工具的是（）。

A.消费者信用控制

B.存款准备金制度

C.再贴现政策

D.公开市场业务【答案】：A173.下面关于会员大会的说法不正确的是（）。

A.会员大会每年召开一次，由理事会召集，理事长主持。理事长因故不能履行职责时，由理事长指定的副理事长或者其他理事主持

B.1/3以上会员提议时应该召开临时会员大会

C.会员大会应当有2/3以上会员出席，其决议须经出席会议的会员过半数表决通过

D.会员大会结束15个工作日内，证券交易所应当将全部文件及有关情况向中国证监会报告【答案】：D174.（）对证券账户实施统一管理。

A.中国证监会

B.中国证券登记结算有限责任公司

C.证券公司

D.证券交易所【答案】：B175.关于基金资产估算的频率，通常相关法规会规定一个（）的估值频率。

A.最小

B.适合

C.最大

D.固定【答案】：A176.在（）中，投资者可以在交易时间内以ETF指定的一篮子股票申购ETF份额或以ETF份额赎回一篮子股票。

A.—级市场

B.二级市场

C.一级市场或二级市场

D.—级市场与二级市场【答案】：A177.（）是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

A.证券经纪业务

B.证券投资顾问业务

C.证券融资融券业务

D.证券承销与保荐业务【答案】：B178.我国交易所市场对中长期附息债券的计息规定，利息累计天数是按照()，算头不算尾。

A.一年360天

B.闰年2月29日计息

C.实际天数计算

D.一月30天【答案】：C179.下列关于人民币债券发行的说法中错误的是（）。

A.人民币债券发行结束后，经相关市场监督管理部门批准，可以交易流通

B.经国家外汇管理局批准，国际开发机构发行人民币债券所筹集的资金可以购汇汇出境外使用

C.发行人应向国家外汇管理局说明购汇汇出境外使用的资金的真实用途

D.国际开发机构发行人民币债券工作文本语言应为外文【答案】：D180.下面关于对于公司制证券交易所的说法不正确的是（）。

A.是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机构及各类民营公司组建

B.交易所章程中明确规定作为股东的证券经纪商和证券自营商的名额、资格和公司存续期限

C.组织