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文档简介

寿险交单和核保规则填单的常见错误核保规则主要内容2填写保单的常见错误签字错签误签错误1：客户使用繁体字签名，导致和身份证上名字不一样错误2：客户使用不同笔迹在投保单和人身投保提示上签字错误3：投保单的问答告知全部多是否，却在告知栏签字错误3：被保人是未成年人，被保人这一栏签上了监护人名字常见错误3填写保单的常见错误受益人填写漏填或填写不符合标准错误1：没有指定受益人，受益人这一栏不能空白，应该填写：法定继承人错误2：同一受益顺序相加额度不等于100%常见错误4填写保单的常见错误险种填写险种名称超出表格保险份额填写错误常见错误常见险种填写案例不能写：20万填写保单的常见错误其他地址、邮编等填写错误提醒1：地址在“**省**市**区”之后填写的字符不得小于8个字符常见错误提醒2：邮编不能直接天下310000提醒3：回访电话最好是手机号码提醒4：离退休人员的工作单位写原单位名称核保规则7大家应该也有点累了，稍作休息大家有疑问的，可以询问和交流8常规核保规则面访条件特别核保规则优先顺序：特别核保规则＞常规核保规则9常规核保规则----体检标准体检标准契调标准10康运特别体检标准面核标准：基本保险金额超过50万（含50万）时，进行面核畅行无忧核保规则一、针对全渠道：1、若被保险人累计所有渠道驾乘意外险风险保额达到200万且年收入小于10万，需转入人工核保。核保人员综合判断客户健康状况、职业、收入等信息后，对于风险较高的客户需进行生调，生调时要求客户填写财务问卷，必要时需提交财务资料，核保人员审核后可要求降低保额或不予承保。2、若被保险人的累计驾乘意外险风险保额大于被保人年收入20倍，需转入人工核保，经核保人员评估客户财务状况后，可要求降低保额或不予承保。2015年10月1日起，河北、河南、湖南、辽宁四个地区经代渠道全面停售8101国华畅行无忧两全保险。盛世年年C款核保规则面访标准：3万元分公司面访5万元总公司面访

（同一客户多张保单累计计算）投保年龄：投保人年龄+交费期间＞75周岁需

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